Chuyên Ngành Phân Tích Dữ Liệu Lớn: Ứng Dụng Python Để Dự Đoán Khách Hàng Rời Bỏ Dịch Vụ Ngân Hàng

• Tác giả: Lê Quang Đức
• Người hướng dẫn: TS. Đàm Thanh Tú
• Trường học: Học Viện Chính Sách Và Phát Triển
• Chuyên ngành: Kinh Tế Số
• Đề tài: Dự Đoán Khách Hàng Rời Bỏ Ngân Hàng Bằng Python
• Loại tài liệu: Khóa Luận Tốt Nghiệp
• Năm xuất bản: 2023
• Địa điểm: Hà Nội

• LỜI CẢM ƠN
• MỞ ĐẦU
• 1. CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ LÝ THUYẾT CHUNG
• 1.1. Giới thiệu ngôn ngữ Python
• 1.2. Lịch sử hình thành
• 1.3. Tại sao nên học lập trình python
• 1.4. Cài đặt môi trường làm việc : PyCharm, Jupyter Notebook, VsCode,…
• 1.5. Cài đặt Python
• 1.6. Tạo file và viết mã trên VSCODE
• 1.7. Cài đặt các gói thư viện cơ bản
• 1.7.1. Cài đặt pip
• 1.7.2. Một số gói thư viện thông dụng
• 1.8. Cấu trúc dữ liệu là gì, các kiểu cấu trúc dữ liệu trong Python
• 1.9. Cấu trúc điều khiển trong Python
• 1.10. Sử dụng hàm trong Python
• 1.10.1. Thông số của Hàm ( Function Parameters)
• 1.10.2. Câu lệnh return trong Python
• 1.10.3. DocStrings trong Python
• 1.10.4. Ví dụ về hàm DocStrings trong Python
• 1.11. Đọc file CSV trong python
• 1.11.1. Tệp CSV là gì ?
• 1.11.2. Các hàm của module CSV trong Python
• 1.11.3. Cách đọc tệp CSV
• 1.11.4. Cách viết tệp CSV
• 1.12. Sử dụng thư viện pandas trong Python
• 1.12.1. Tại sao lại dùng thư viện pandas?
• 1.12.2. Đọc file csv sử dụng thư viện pandas
• 1.12.3. Thao tác với dataframe trong pandas
• 1.13. Vẽ biểu đồ trong python
• 1.13.1. Khái niệm chung
• 1.13.2. Ví dụ tạo một biểu đồ đơn giản
• 2. CHƯƠNG 2: BÀI TOÁN ỨNG DỤNG DỰ ĐOÁN KHÁCH HÀNG RỜI BỎ DỊCH VỤ
• 2.1. Chính xác Churn Prediction là gì ?
• 2.2. Tại sao nên sử dụng Churn Prediction ?
• 2.3. Ngăn chặn khách hàng trước khi họ rời đi như thế nào ?
• 3. CHƯƠNG 3: BÀI TOÁN DỰ ĐOÁN KHÁCH HÀNG RỜI BỎ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG
• 3.1. Diễn giải dữ liệu
• 3.2. Xây dựng mô hình
• 3.3. Lựa chọn mô hình
• DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

I. Tổng quan về phân tích dữ liệu lớn trong kinh tế

Phân tích dữ liệu lớn đang trở thành một công cụ quan trọng trong việc ra quyết định trong kinh tế. Ngành ngân hàng cũng không ngoại lệ khi áp dụng các phương pháp phân tích để dự đoán hành vi của khách hàng. Việc hiểu rõ về phân tích dữ liệu lớn giúp các ngân hàng tối ưu hóa dịch vụ và cải thiện trải nghiệm khách hàng.

1.1. Khái niệm về phân tích dữ liệu lớn

Phân tích dữ liệu lớn là quá trình xử lý và phân tích các tập dữ liệu lớn để tìm ra các mẫu và xu hướng. Điều này đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng, nơi mà dữ liệu khách hàng rất phong phú.

1.2. Tầm quan trọng của phân tích dữ liệu trong ngân hàng

Ngân hàng sử dụng phân tích dữ liệu lớn để cải thiện dịch vụ, giảm thiểu rủi ro và tăng cường sự hài lòng của khách hàng. Việc dự đoán khách hàng rời bỏ là một trong những ứng dụng quan trọng nhất.

II. Thách thức trong việc dự đoán khách hàng rời bỏ ngân hàng

Dự đoán khách hàng rời bỏ ngân hàng là một thách thức lớn. Các ngân hàng phải đối mặt với nhiều yếu tố ảnh hưởng đến quyết định của khách hàng. Việc hiểu rõ các yếu tố này là rất cần thiết để phát triển các giải pháp hiệu quả.

2.1. Các yếu tố ảnh hưởng đến hành vi khách hàng

Hành vi của khách hàng có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như chất lượng dịch vụ, phí dịch vụ, và sự cạnh tranh từ các ngân hàng khác. Việc phân tích các yếu tố này giúp ngân hàng đưa ra các quyết định chính xác.

2.2. Khó khăn trong việc thu thập và xử lý dữ liệu

Việc thu thập và xử lý dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau là một thách thức lớn. Ngân hàng cần có các công cụ và phương pháp hiệu quả để xử lý dữ liệu lớn một cách nhanh chóng và chính xác.

III. Phương pháp dự đoán khách hàng rời bỏ ngân hàng bằng Python

Python là một ngôn ngữ lập trình mạnh mẽ cho việc phân tích dữ liệu lớn. Các thư viện như Pandas, NumPy và Scikit-learn cung cấp các công cụ cần thiết để xây dựng mô hình dự đoán khách hàng rời bỏ ngân hàng.

3.1. Sử dụng thư viện Pandas để xử lý dữ liệu

Pandas cho phép người dùng dễ dàng thao tác với dữ liệu, từ việc đọc file CSV đến việc xử lý và phân tích dữ liệu. Điều này rất quan trọng trong việc chuẩn bị dữ liệu cho mô hình dự đoán.

3.2. Áp dụng machine learning trong dự đoán

Machine learning là một phần quan trọng trong việc dự đoán khách hàng rời bỏ. Các thuật toán như hồi quy logistic và cây quyết định có thể được sử dụng để xây dựng mô hình dự đoán hiệu quả.

IV. Ứng dụng thực tiễn của dự đoán khách hàng rời bỏ ngân hàng

Việc dự đoán khách hàng rời bỏ không chỉ giúp ngân hàng giữ chân khách hàng mà còn tối ưu hóa các chiến lược marketing. Các ngân hàng có thể sử dụng thông tin này để cải thiện dịch vụ và tăng cường sự hài lòng của khách hàng.

4.1. Các chiến lược giữ chân khách hàng

Ngân hàng có thể áp dụng các chiến lược như giảm phí dịch vụ hoặc cải thiện chất lượng dịch vụ để giữ chân khách hàng. Việc phân tích dữ liệu giúp ngân hàng xác định các chiến lược hiệu quả nhất.

4.2. Kết quả từ việc áp dụng dự đoán

Nhiều ngân hàng đã ghi nhận sự cải thiện rõ rệt trong việc giữ chân khách hàng sau khi áp dụng các mô hình dự đoán. Điều này chứng tỏ rằng phân tích dữ liệu lớn có thể mang lại giá trị thực tiễn.

V. Kết luận và tương lai của phân tích dữ liệu trong ngân hàng

Phân tích dữ liệu lớn sẽ tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong ngành ngân hàng. Các ngân hàng cần đầu tư vào công nghệ và nhân lực để tối ưu hóa việc sử dụng dữ liệu trong việc dự đoán hành vi khách hàng.

5.1. Xu hướng phát triển trong phân tích dữ liệu

Trong tương lai, việc áp dụng trí tuệ nhân tạo và machine learning sẽ ngày càng phổ biến trong phân tích dữ liệu lớn. Điều này sẽ giúp ngân hàng cải thiện khả năng dự đoán và ra quyết định.

5.2. Tầm quan trọng của việc đào tạo nhân lực

Để tận dụng tối đa các công cụ phân tích dữ liệu, ngân hàng cần chú trọng đến việc đào tạo nhân lực. Việc có đội ngũ chuyên gia có khả năng phân tích dữ liệu sẽ giúp ngân hàng phát triển bền vững.