Tổng quan nghiên cứu

Thị trường bảo hiểm phi nhân thọ Việt Nam duy trì tốc độ tăng trưởng doanh thu phí bảo hiểm bình quân trên 15% mỗi năm, đòi hỏi các doanh nghiệp bảo hiểm phải đáp ứng quy định vốn pháp định tối thiểu 300 tỷ đồng cùng chuẩn mực khắt khe về năng lực tài chính và quản trị rủi ro. Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện (PTI), thành lập từ năm 1998, đặt ra mục tiêu chiến lược bứt phá vươn lên vị trí thứ 4 về thị phần vào năm 2016 và chinh phục vị trí thứ 3 trong năm 2017. Tuy nhiên, sự tăng trưởng quy mô kinh doanh nhanh chóng đang tạo ra áp lực gay gắt đối với năng lực cung ứng nhân sự lành nghề, đặc biệt trong bối cảnh Việt Nam hội nhập sâu rộng vào Cộng đồng Kinh tế ASEAN (AEC) và các hiệp định thương mại tự do thế hệ mới.

Vấn đề cốt lõi mà doanh nghiệp phải đối mặt là sự thiếu hụt nhân sự chất lượng cao có khả năng nắm bắt sản phẩm phức tạp, xử lý giám định bồi thường và quản trị rủi ro chuyên sâu. Nghiên cứu này hướng đến mục tiêu hệ thống hóa cơ sở lý luận, khảo sát và đánh giá toàn diện thực trạng công tác đào tạo nguồn nhân lực tại PTI giai đoạn 2012 - 2016, chỉ ra những rào cản nội tại và đề xuất hệ thống giải pháp hoàn thiện công tác đào tạo cán bộ nhân viên đến năm 2020.

Phạm vi không gian của nghiên cứu bao quát toàn bộ Hội sở chính và mạng lưới các đơn vị thành viên trên toàn quốc, với mốc dữ liệu kinh doanh và nhân sự giai đoạn 2011 - 2015. Ý nghĩa thực tiễn của công trình thể hiện ở việc cung cấp khung giải pháp khả thi giúp PTI gia tăng 15 - 20% năng suất lao động, giảm thiểu 30% tỷ lệ sai sót nghiệp vụ bồi thường và xây dựng lợi thế cạnh tranh bền vững thông qua phát triển vốn nhân lực.

Cơ sở lý thuyết và phương pháp nghiên cứu

Khung lý thuyết áp dụng

Nghiên cứu được xây dựng trên nền tảng lý thuyết vốn con người của Gary Becker (1962), trong đó phân định rõ ràng giữa đào tạo chung và đào tạo đặc thù. Đào tạo đặc thù trang bị các kỹ năng gắn liền với công nghệ, văn hóa và quy trình vận hành riêng của doanh nghiệp bảo hiểm, mang lại hiệu suất tối ưu và giá trị gia tăng trực tiếp cho tổ chức. Bên cạnh đó, luận văn vận dụng các nghiên cứu quản trị nhân sự kinh điển của Raymond Noe (2011) cùng Derek Torrington (2011) về vai trò chiến lược của đào tạo trong việc nâng cao kết quả kinh doanh và cắt giảm chi phí vận hành.

Khung phân tích trung tâm là mô hình quy trình đào tạo chuẩn hóa 4 giai đoạn gồm: xác định nhu cầu đào tạo, xây dựng kế hoạch đào tạo, tổ chức triển khai và đánh giá hiệu quả đào tạo. Bốn khái niệm chính được định nghĩa xuyên suốt bao gồm: nguồn nhân lực doanh nghiệp bảo hiểm, đào tạo trong công việc (On-the-job Training), đào tạo ngoài công việc (Off-the-job Training) và chỉ số đo lường hiệu quả thực hiện công việc (KPIs).

Phương pháp nghiên cứu

Nghiên cứu kết hợp phương pháp phân tích định tính và định lượng nhằm đảm bảo tính khách quan và khoa học. Nguồn dữ liệu thứ cấp được tổng hợp từ báo cáo tài chính, báo cáo thường niên và số liệu thống kê đào tạo giai đoạn 2011 - 2015 của Ban Tổ chức - Nhân sự - Đào tạo PTI, kết hợp với các tài liệu xuất bản chính thức của Bộ Tài chính và Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam.

Đối với dữ liệu sơ cấp, nghiên cứu tiến hành thu thập thông qua 185 phiếu điều tra hợp lệ từ cán bộ nhân viên tại Hội sở chính và các chi nhánh thành viên. Cỡ mẫu 185 được xác định theo phương pháp chọn mẫu thuận tiện có phân tầng theo độ tuổi, giới tính và vị trí chuyên môn nhằm phản ánh đa chiều thực trạng nhân sự. Lý do lựa chọn phương pháp này là nhằm bao quát các nhóm chuyên môn trọng yếu như khai thác, giám định bồi thường và quản trị gián tiếp. Đồng thời, tác giả thực hiện 12 cuộc phỏng vấn sâu với đại diện Ban Lãnh đạo Tổng công ty và cán bộ quản lý nhân sự để làm rõ nguyên nhân gốc rễ của những hạn chế. Quá trình thu thập và xử lý số liệu bằng phương pháp thống kê mô tả, phân tích so sánh được hoàn thiện trong giai đoạn 2016 - 2017.

Kết quả nghiên cứu và thảo luận

Những phát hiện chính

Thứ nhất, cơ cấu trình độ học vấn của PTI ở mức cao với hơn 75% lao động đạt trình độ đại học và trên đại học giai đoạn 2013 - 2015. Tuy nhiên, sự phân bổ năng lực chuyên môn nghiệp vụ chưa đồng đều khi tỷ lệ nhân sự am hiểu sâu về các nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ phức tạp mới chỉ đạt khoảng 60% tổng số lao động trực tiếp.

Thứ hai, khâu khảo sát và xác định nhu cầu đào tạo còn mang tính hình thức. Kết quả khảo sát thực tế cho thấy 68% học viên phản ánh việc cử đi đào tạo chưa bám sát vào bản mô tả công việc và khung tiêu chuẩn chức danh, dẫn đến tình trạng đào tạo trùng lặp hoặc không đúng đối tượng cần bồi dưỡng kỹ năng.

Thứ ba, cơ cấu hình thức đào tạo mất cân đối khi các khóa đào tạo nội bộ ngắn hạn và kèm cặp trực tiếp tại chỗ chiếm tới hơn 72% tổng số giờ đào tạo. Trong khi đó, các chương trình đào tạo chuyên sâu có sự tham gia của chuyên gia quốc tế hoặc đào tạo trực tuyến qua hệ thống công nghệ thông tin chỉ chiếm chưa đầy 12% danh mục chương trình.

Thứ tư, công tác đánh giá sau đào tạo mới chỉ dừng lại ở phản hồi cảm tính và kiểm tra kiến thức cuối khóa. Hơn 81% học viên bày tỏ sự hài lòng về cơ sở vật chất và chất lượng giảng viên, nhưng doanh nghiệp chưa có hệ thống theo dõi mức độ chuyển hóa kỹ năng vào kết quả thực tế sau 3 - 6 tháng làm việc.

Thảo luận kết quả

Thực trạng trên bắt nguồn từ việc áp lực hoàn thành kế hoạch doanh thu ngắn hạn khiến các đơn vị thành viên chưa thể bố trí thời gian hợp lý cho nhân viên tham gia các khóa học dài ngày. Ngân sách dành cho đào tạo chỉ chiếm khoảng 1.2% tổng quỹ lương hằng năm, chưa đủ để mở rộng các khóa học chuyên sâu. Kết quả này tương đồng với các nghiên cứu của Lê Thị Mỹ Linh (2009) và nhận định ngành của Minh Hà (2015), khẳng định bài toán thiếu hụt nhân sự chất lượng cao là điểm nghẽn chung của thị trường bảo hiểm Việt Nam.

Dữ liệu nghiên cứu được trực quan hóa thông qua biểu đồ cơ cấu lao động theo độ tuổi và bảng thống kê kết quả đào tạo giai đoạn 2013 - 2015. Biểu đồ chỉ ra rằng độ tuổi dưới 35 chiếm trên 65% lực lượng lao động, thể hiện tiềm năng tiếp thu công nghệ nhanh nhưng thiếu hụt kinh nghiệm thực chiến. Bảng ma trận đối chiếu mức độ hài lòng của học viên sau đào tạo phản ánh rõ nét khoảng cách giữa nhận thức lý thuyết và năng lực xử lý tình huống thực tế tại hiện trường giám định bồi thường.

Đề xuất và khuyến nghị

Thứ nhất, chuẩn hóa quy trình xác định nhu cầu đào tạo. Ban Tổ chức - Nhân sự - Đào tạo PTI cần chủ trì rà soát lại 100% bản mô tả công việc và khung tiêu chuẩn chức danh trong toàn hệ thống. Triển khai phần mềm khảo sát nhu cầu đào tạo tự động vào quý 4 hằng năm, đặt mục tiêu xác định chính xác khoảng trống năng lực cho 100% cán bộ nhân viên trước khi lập kế hoạch năm mới, hoàn thành trong giai đoạn 2017 - 2018.

Thứ hai, đa dạng hóa phương thức và đổi mới nội dung chương trình đào tạo. Tổng công ty cần tăng tỷ trọng các khóa học kỹ năng mềm chuyên ngành như kỹ năng đàm phán, kỹ năng bán hàng và xử lý khiếu nại bồi thường lên 35% tổng thời lượng đào tạo. Ứng dụng hệ thống đào tạo trực tuyến E-learning để giảm 25% chi phí đi lại và hỗ trợ nhân viên học tập linh hoạt mọi lúc mọi nơi từ năm 2018 đến năm 2020.

Thứ ba, xây dựng hệ thống đánh giá hiệu quả sau đào tạo 4 cấp độ theo mô hình chuẩn quốc tế. Tiến hành đo lường định kỳ sau 3 tháng và 6 tháng đối với mức độ chuyển hóa kiến thức vào năng suất lao động thông qua chỉ số KPIs. Target metric cụ thể là tỷ lệ cán bộ hoàn thành vượt chỉ tiêu KPIs nghiệp vụ sau đào tạo phải đạt tối thiểu 80% vào năm 2020.

Thứ tư, gia tăng ngân sách và chuẩn hóa đội ngũ giảng viên nội bộ. Nâng mức đầu tư tài chính cho hoạt động đào tạo lên mức 2.5% tổng quỹ lương hằng năm. Ban Lãnh đạo cần phê duyệt chính sách đãi ngộ thỏa đáng và tổ chức các lớp đào tạo kỹ năng sư phạm cho 50 cán bộ quản lý giỏi chuyên môn để xây dựng mạng lưới giảng viên nội bộ nòng cốt trước năm 2019.

Đối tượng nên tham khảo luận văn

Thứ nhất, Ban Lãnh đạo và Giám đốc Nhân sự tại Tổng công ty Cổ phần Bảo hiểm Bưu điện: Tài liệu cung cấp cơ sở dữ liệu thực nghiệm và lộ trình từng bước để tái cấu trúc hệ thống đào tạo, nâng cao năng lực cạnh tranh cho đội ngũ nhân sự trong giai đoạn tăng tốc đến năm 2020.

Thứ hai, các nhà quản trị nhân sự và chuyên viên đào tạo tại các doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ khác: Luận văn đóng vai trò là tài liệu tham khảo thực tiễn giúp nhận diện các điểm nghẽn điển hình trong công tác đào tạo nhân sự bảo hiểm và áp dụng khung giải pháp 4 giai đoạn vào mô hình doanh nghiệp mình.

Thứ ba, học viên cao học, giảng viên và nhà nghiên cứu chuyên ngành Quản trị kinh doanh, Quản trị nhân lực và Bảo hiểm: Công trình cung cấp khung lý luận chặt chẽ, bảng hỏi khảo sát thực tế và phương pháp luận phân tích thực trạng đào tạo trong một ngành kinh doanh dịch vụ tài chính đặc thù.

Thứ tư, các cơ quan hoạch định chính sách thuộc Cục Quản lý và Giám sát Bảo hiểm, Bộ Tài chính: Nguồn thông tin hữu ích giúp các nhà quản lý vĩ mô đánh giá chất lượng nguồn nhân lực bảo hiểm hiện nay, từ đó xây dựng các tiêu chuẩn chứng chỉ hành nghề và chính sách hỗ trợ phát triển nhân lực ngành bảo hiểm Việt Nam.

Câu hỏi thường gặp

Luận văn giải quyết vấn đề cấp bách nào của PTI trong giai đoạn 2016 - 2020?
Luận văn giải quyết bài toán mất cân đối giữa mục tiêu tăng trưởng thị phần lên vị trí thứ 3 và năng lực thực tế của đội ngũ cán bộ nhân viên. Công trình cung cấp hệ thống giải pháp khắc phục triệt để tình trạng đào tạo hình thức, nâng cao chất lượng nhân sự giám định và khai thác bảo hiểm.

Tại sao việc xác định nhu cầu đào tạo tại PTI trước đây chưa đạt hiệu quả cao?
Nguyên nhân chủ yếu do doanh nghiệp chưa hoàn thiện khung tiêu chuẩn chức danh và bản mô tả công việc chi tiết cho từng vị trí. Khoảng 68% nhân viên được cử đi học dựa trên cảm tính của cấp quản lý thay vì căn cứ vào kết quả đánh giá khoảng trống năng lực thực tế.

Phương pháp đào tạo nào mang lại hiệu quả cao nhất cho doanh nghiệp bảo hiểm?
Sự kết hợp giữa đào tạo trong công việc thông qua kèm cặp thực tế và đào tạo mô phỏng xử lý hồ sơ bồi thường mang lại hiệu quả vượt trội. Phương pháp này giúp nhân viên làm quen với các rủi ro phát sinh thực tế và giảm thiểu 25% các sai sót nghiệp vụ.

Làm thế nào để đo lường chính xác hiệu quả sau đào tạo của nhân viên bảo hiểm?
Doanh nghiệp cần áp dụng mô hình đánh giá 4 cấp độ, chuyển trọng tâm từ mức độ hài lòng cuối khóa sang theo dõi sự thay đổi hành vi và kết quả kinh doanh. Việc so sánh chỉ số KPIs trước và sau đào tạo 6 tháng là thước đo chuẩn xác nhất.

Nghiên cứu có giá trị ứng dụng cho các doanh nghiệp bảo hiểm khác không?
Hoàn toàn có giá trị ứng dụng cao vì các doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ tại Việt Nam đều hoạt động dưới khung pháp lý chung với quy định vốn pháp định 300 tỷ đồng và chia sẻ chung các thách thức về thiếu hụt nhân sự chuyên môn sâu khi hội nhập kinh tế quốc tế.

Kết luận

  • Luận văn hệ thống hóa toàn diện cơ sở lý luận về đào tạo nguồn nhân lực trong các tổ chức kinh tế và làm rõ những đặc trưng riêng biệt của ngành kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ.
  • Công trình đã phân tích sâu sắc thực trạng đào tạo tại PTI giai đoạn 2012 - 2016 dựa trên nguồn số liệu thứ cấp đáng tin cậy và 185 phiếu điều tra khảo sát thực tế từ cán bộ nhân viên.
  • Nhận diện chính xác 4 điểm nghẽn cốt lõi trong quy trình đào tạo của doanh nghiệp: xác định nhu cầu chưa sát, nội dung thiếu chuyên sâu, hình thức kém đa dạng và đánh giá sau đào tạo còn mang tính hình thức.
  • Đề xuất hệ thống 4 nhóm giải pháp có tính khả thi cao gắn liền với chỉ tiêu đo lường, ngân sách và lộ trình triển khai cụ thể đến năm 2020.
  • Ban Lãnh đạo PTI và các doanh nghiệp trong ngành cần nhanh chóng ứng dụng khung giải pháp đào tạo chuẩn hóa này nhằm nâng cao năng suất lao động và khẳng định vị thế dẫn đầu trên thị trường bảo hiểm Việt Nam.