BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPS Ngành: Tài chính Ngân hàng NGUYỄN CHÍ AN Hà Nội, 2024 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPS Ngành: Tài chính Ngân hàng Mã số: 8340201 Họ và tên học viên: Nguyễn Chí An Người hướng dẫn: PGS. Kim Hương Trang Hà Nội, 2024 MỤC LỤC Trang PHẦN MỞ ĐẦU. TỔNG QUAN LÝ THUYẾT VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN VÀ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN . Khái niệm và mô hình tổ chức của CTCK .1 Khái niệm CTCK.2 Cơ sở lý thuyết về hoạt động tư vấn tài chính cá nhân.1 Khái niệm về tư vấn tài chính cá nhân. Các yếu tố đánh giá hiệu quả tư vấn tài chính cá nhân. Các nhân tố ảnh hưởng tới hiệu quả tư vấn tài chính cá nhân. Cách thức đo lường hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính. PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPS. Khái quát về Công ty cổ phần Chứng khoán VPS .1 Lịch sử hình thành. Cơ cấu tổ chức tại VPS . Mô hình tổ chức. Nguyên tắc hoạt động kinh doanh tại VPS . Các hoạt động kinh doanh tại VPS.2 Thực trạng hoạt động kinh doanh và hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty cổ phần chứng khoán của VPS .Thực trạng hoạt động kinh doanh ở VPS. Thực trạng hoạt động tư vấn tài chính cá nhân. Phân tích hoạt động tư vấn tài chính tại Công ty cổ phần Chứng khoán VPS .1 Phân tích hoạt động tư vấn tài chính cá nhân từ Khía cạnh Khách hàng . Phân tích hoạt động tư vấn tài chính từ khía cạnh chuyên gia tư vấn. Đánh giá hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại VPS. GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPS. Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại VPS đến năm 2030 . Xử lý các vấn đề đang tồn tại trong quá trình vận hành .Phát triển quy mô hoạt động tư vấn tài chính cá nhân.Tối ưu chi phí . Một số kiến nghị . Kiến nghị với Uỷ ban Chứng khoán . Kiến nghị với Chính phủ.55 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO. Tài liệu trong nước. Tài liệu nước ngoài .57 PHỤ LỤC ii LỜI CAM ĐOAN Tác giả cam kết rằng đề án này là do tác giả thực hiện, dưới sự hướng dẫn của PGS. Kim Hương Trang. Hà Nội, ngày tháng năm 2024 Tác giả Nguyễn Chí An iii LỜI CẢM ƠN Tác giả xin gửi lời cảm ơn Ban giám hiệu, Khoa Tài chính – Ngân hàng trường Đại học Ngoại Thương đã luôn giúp đỡ tác giả trong suốt quá trình thực hiện đề án. Đặc biệt là sự hướng dẫn vô cùng tận tình từ PGS. Kim Hương Trang. Em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến cô. Tác giả cũng xin gửi lời cảm ơn chân thành đến các đồng nghiệp, gia đình, bạn bè đã luôn quan tâm trong thời gian thực hiện đề án này. Xin chân thành cảm ơn. iv DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT TT Từ viết tắt Tên đầy đủ 1 CTCK Công ty Chứng khoán 2 BCTC Báo cáo tài chính 3 VPS Công ty Cổ phần Chứng khoán VPS 4 GDP Tổng sản phẩm quốc nội 5 KH Khách hàng v DANH MỤC CÁC HÌNH Hình 2. Cơ cấu tổ chức Công ty Chứng khoán VPS .2 Quy trình giao dịch chứng khoán niêm yết. Mô hình tổ chức hoạt động tự doanh chứng khoán . Quy trình bảo lãnh phát hành chứng khoán . Các dạng bảo lãnh phát hành chứng khoán. Quy trình thực hiện Lưu ký chứng khoán.7 Doanh thu hoạt động môi giới của VPS năm 2020 - 2023.8 Tỷ trọng hoạt động môi giới trên toàn doanh thu .9 Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính của VPS trong năm 2020 - 2023.10 Doanh thu và chi phí của hoạt động tư vấn trong năm 2020 - 2023 .11 Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của VPS trong năm 2020 - 2023 .12 Doanh thu và chi phí của hoạt động tư vấn tài chính cá nhân trong giai đoạn từ 2020 - 2023.13 Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của các công ty.14 Cơ cấu chi phí hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại VPS giai đoạn 2020- 2023.15 Đánh giá về quy trình tư vấn tại VPS .16 Thời gian gắn bó của khách hàng với công ty VPS .17 Kênh tiếp cận của khách hàng.18 Lý do Khách hàng lựa chọn sử dụng dịch vụ của VPS.19 Độ tuổi khách hàng sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân .42 vi DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU Bảng 2.1 Kết quả hoạt động kinh doanh của VPS từ năm 2020 - 2023.2 Kết quả hoạt động môi giới của VPS từ năm 2020 - 2023.3 Kết quả hoạt động tư vấn tài chính của VPS từ năm 2020 - 2023 .4 Lợi nhuận hoạt động tư vấn tài chính chứng khoán của VPS .5 Kết quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của VPS từ năm 2020 - 2023 . Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của các công ty .7 Tỷ trọng doanh thu tư vấn tài chính cá nhân trong tổng doanh thu của các công ty .8 Chi phí hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại VPS.9 Lợi nhuận hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của VPS.36 vii PHẦN MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài Kinh tế Việt Nam năm 2023 ghi nhận sự tăng trưởng mạnh với GDP đạt 10,222 nghìn tỷ đồng, tương đương 430 tỷ USD, tăng 5.05% so với năm 2022, trong đó GDP bình quân đầu người năm 2023 đạt 101,9 triệu đồng/người, tương đương 4,28 nghìn USD, tăng 160 USD so với năm 2022. Để đạt được kết quả như vậy, Chính phủ cùng với các chính sách điều hành đúng đắn đã duy trì được lạm phát ở mức thấp (3,25%), do đó nền kinh tế tiếp tục tăng trưởng, tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của thị trường tài chính nói chung và các công ty chứng khoán nói riêng. Nhưng những khó khăn cũng không thiếu, không chỉ cạnh tranh về thị phần môi giới và cho vay ký quỹ, các công ty chứng khoán còn cạnh tranh để thu hút từ khách hàng trong hoạt động khác, trong đó có thị phần từ hoạt động tư vấn tài chính cá nhân. Trong dòng chảy xu thế chung của nền kinh tế, hoạt động tư vấn tài chính cá nhân là một điểm sáng khi ngày càng nhiều các cá nhân/hộ gia đình quan tâm đến việc quản lý chi tiêu và cần tạo lập về một kế hoạch tài chính an toàn. Đây là một cơ hội vô cùng lớn đối với các công ty chứng khoán, trong đó có VPS. Theo Báo cáo tài chính (BCTC) Quý IV năm 2023 của VPS, tỷ trọng hoạt động tư vấn tài chính cá nhân chỉ chiếm xấp xỉ 2% trên tổng số doanh thu của cả Công ty. Đây là một con số còn quá khiêm tốn so với nhu cầu và định hướng phát triển của VPS. Đứng trước thời cơ và thách thức này, Công ty cổ phần Chứng khoán VPS cần đánh giá và phân tích các yếu tố có khả năng ảnh hưởng tới hoạt động tư vấn tài chính cá nhân. Việc phân tích này sẽ giúp VPS tối ưu hóa về doanh thu và chất lượng dịch vụ, tạo dựng niềm tin với khách hàng. Từ những phân tích trên, tác giả thực hiện đề án tốt nghiệp với đề tài “Thực trạng và giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty cổ phần chứng khoán VPS” để tìm hiểu và phân tích tác động các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tư vấn tài chính cá nhân, từ đó giúp VPS tối ưu hóa hoạt động tư vấn, tiết kiệm chi phí và đem lại trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng. Ngoài ra, các chuyên gia phát triển chính sách và chuyên gia tư vấn tại VPS có thể khai thác đề án này cho hoạt động tư vấn tài chính tới khách hàng. Mục tiêu nghiên cứu 2. Mục tiêu chung Đánh giá thực trạng và đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty Cổ phần Chứng khoán VPS. Mục tiêu cụ thể Đề án cần thực hiện một số mục tiêu cụ thể sau: - Hệ thống hóa cơ sở về hoạt động tư vấn tài chính cá nhân; - Phân tích thực trạng hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại VPS; - Đưa ra các giải pháp phù hợp tại Công ty cổ phần chứng khoán VPS. Câu hỏi nghiên cứu Để đạt được các mục tiêu như trên, các câu hỏi nghiên cứu dưới đây cần được làm rõ: 1 - Thực trạng của hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty cổ phần Chứng khoán VPS như thế nào; 2 - Đánh giá hoạt động tư vấn tài chính cá nhân đã đạt được kết quả như thế nào? (Phân tích đánh giá các hoạt động cụ thể, hoạt động nào làm tốt/chưa tốt? kết quả hoạt động cao hay thấp?); 3 - Cần có những giải pháp nào nâng cao hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty cổ phần Chứng khoán VPS?. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu 4.1 Đối tượng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu của đề án là đánh giá thực trạng hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Công ty cổ phần Chứng khoán VPS.2 Phạm vi nghiên cứu + Phạm vi nội dung: Nghiên cứu hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân của Khách hàng khu vực Hà Nội tại Công ty cổ phần Chứng khoán VPS; + Phạm vi thời gian: 2 ● Thời gian thực hiện khảo sát: triển khai trong giai đoạn từ tháng 11/2023 đến hết tháng 2/2024; ● Phạm vi thời gian thu thập số liệu: Số liệu thứ cấp được thu thập trong thời gian trong giai đoạn từ năm 2020 – 2023; + Phạm vi không gian: Đánh giá về hiệu quả hoạt động tư vấn tài chính trong quản lý tài chính cá nhân của khách hàng khu vực Hà Nội tại Công ty cổ phần chứng khoán VPS. Phương pháp nghiên cứu 5.1 Phương pháp thu thập dữ liệu Để đánh giá về hoạt động tư vấn tài chính cá nhân, có rất nhiều phương pháp có thể áp dụng để đánh giá được dựa trên các tiêu chí này.
Đề Án Tốt Nghiệp: Nâng Cao Hiệu Quả Tư Vấn Tài Chính Cá Nhân Tại Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán VPS
Chuyên khảo kinh tế phân tích Thực trạng và giải pháp cải thiện kết quả hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại công ty cổ phần, đánh giá các khía cạnh quan trọng, đề xuất hướng
Trường đại học
Trường Đại Học Ngoại ThươngChuyên ngành
Tài Chính Ngân HàngNgười đăng
Ẩn danhThể loại
Đề Án Tốt NghiệpPhí lưu trữ
30 PointMục lục chi tiết
THÔNG TIN CHI TIẾT
Tác giả: Nguyễn Chí An
Người hướng dẫn: PGS. Kim Hương Trang
Trường học: Trường Đại Học Ngoại Thương
Chuyên ngành: Tài Chính Ngân Hàng
Đề tài: Nâng Cao Hiệu Quả Tư Vấn Tài Chính Cá Nhân Tại Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán VPS
Loại tài liệu: Đề Án Tốt Nghiệp
Năm xuất bản: 2024
Địa điểm: Hà Nội
Tài liệu có tiêu đề Nâng Cao Hiệu Quả Tư Vấn Tài Chính Cá Nhân Tại Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán VPS tập trung vào việc cải thiện chất lượng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân tại VPS. Tài liệu này phân tích các phương pháp và chiến lược nhằm nâng cao hiệu quả tư vấn, từ đó giúp khách hàng có những quyết định tài chính thông minh hơn. Đặc biệt, nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu rõ nhu cầu của khách hàng và cung cấp các giải pháp tài chính phù hợp.
Để mở rộng kiến thức của bạn về lĩnh vực tài chính và tư vấn, bạn có thể tham khảo tài liệu Xây dựng mô hình cảnh báo khủng hoảng tiền tệ và khuyến nghị cho Việt Nam, nơi cung cấp cái nhìn sâu sắc về các khủng hoảng tài chính và cách thức ứng phó. Ngoài ra, tài liệu Luận văn tiếng anh improving the effectiveness of enterprise financial consultancy activities in vietinbank securities company cũng sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về hiệu quả tư vấn tài chính doanh nghiệp, từ đó có thể áp dụng những kiến thức này vào lĩnh vực cá nhân. Những tài liệu này không chỉ mở rộng kiến thức mà còn cung cấp những góc nhìn đa dạng về tư vấn tài chính, giúp bạn phát triển kỹ năng và chiến lược của mình.
Trích đoạn nội dung tài liệu
Nội dung được bảo vệ bản quyền — Tải xuống đầy đủ