Luận Văn Thạc Sĩ Về Đấu Tranh Phòng Ngừa Tội Phạm Trong Ngành Ngân Hàng

Luận văn thạc sĩ VNU LS phân tích các biện pháp phòng ngừa tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, góp phần nâng cao an ninh tài chính.

• Tác giả: Trần Thị Hằng
• Người hướng dẫn: PGS. Lê Cảm
• Trường học: Đại học quốc gia Hà Nội
• Chuyên ngành: Luật Hình sự
• Đề tài: Phòng Chống Tội Phạm Trong Hoạt Động Ngân Hàng
• Loại tài liệu: Luận văn thạc sĩ
• Năm xuất bản: 2006
• Địa điểm: Hà Nội

Mục lục chi tiết

• LỜI NÓI ĐẦU
• 1. CHƯƠNG 1: MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ TỘI PHẠM TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
• 1.1. TỘI PHẠM TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
• 1.2. Chủ thể của tội phạm trong hoạt động ngân hàng
• 1.3. Các nhân tố tác động đến vấn đề tội phạm trong ngân hàng
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG TÌNH HÌNH TỘI PHẠM TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG TỪ NĂM 2000-2006
• 2.1. Tình hình tội phạm ngân hàng qua các năm
• 2.2. Khái quát tình hình tội phạm trong hoạt động ngân hàng
• 2.3. Các sai phạm khác
• 2.4. Tính chất của các sai phạm trong hoạt động ngân hàng
• 2.5. Những kết quả đã đạt được
• 2.6. Nguyên nhân chủ yếu
• 3. CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ PHÒNG CHỐNG TỘI PHẠM TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG
• 3.1. Các nguyên tắc trong đấu tranh phòng chống tội phạm
• 3.2. Những giải pháp nhằm phòng chống tội phạm ngân hàng
• 3.2.1. Phòng chống tội phạm từ chính nội bộ ngân hàng
• 3.2.2. Cơ chế tiền lương
• 3.2.3. Việc thực hiện quy trình nghiệp vụ
• 3.2.4. Kiểm soát nội bộ ngân hàng
• 3.3. Một số kiến nghị có thể nhằm hoàn thiện công tác phòng chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
• 3.3.1. Kiến nghị hoàn thiện cơ chế quản lý nhà nước, quản lý xã hội, quản lý kinh tế
• 3.3.2. Kiến nghị hoàn thiện cơ cấu lại hệ thống ngân hàng
• 3.3.3. Kiến nghị hoàn thiện môi trường pháp lý đối phòng chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng
• 3.3.4. Định hướng việc giám sát của hoạt động Thanh tra trên lĩnh vực ngân hàng trong thời gian tới
• 3.3.5. Kiến nghị hoàn thiện việc đổi mới thanh tra ngân hàng trong lĩnh vực ngân hàng theo hướng hội nhập kinh tế
• 3.3.6. Hợp tác quốc tế trên lĩnh vực phòng chống tội phạm trong hoạt động ngân hàng
• KẾT LUẬN
• DANH MỤC BẢNG BIỂU
• DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

Tóm tắt

I. Tổng Quan Về Đấu Tranh Phòng Ngừa Tội Phạm Ngân Hàng

Đấu tranh phòng ngừa tội phạm ngân hàng là một chủ đề quan trọng trong lĩnh vực tài chính và pháp luật. Tội phạm ngân hàng không chỉ gây thiệt hại cho các tổ chức tài chính mà còn ảnh hưởng đến sự ổn định của nền kinh tế. Việc nghiên cứu và áp dụng các biện pháp phòng ngừa là cần thiết để bảo vệ các ngân hàng và khách hàng của họ.

1.1. Khái Niệm Tội Phạm Ngân Hàng

Tội phạm ngân hàng bao gồm các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tài chính, như lừa đảo, rửa tiền và gian lận tín dụng. Những hành vi này không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn làm giảm lòng tin của công chúng vào hệ thống ngân hàng.

1.2. Tầm Quan Trọng Của Việc Phòng Ngừa Tội Phạm

Việc phòng ngừa tội phạm ngân hàng không chỉ bảo vệ lợi ích của ngân hàng mà còn bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Các biện pháp phòng ngừa hiệu quả giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cường an ninh tài chính.

II. Các Thách Thức Trong Đấu Tranh Phòng Ngừa Tội Phạm Ngân Hàng

Mặc dù đã có nhiều biện pháp phòng ngừa, nhưng tội phạm ngân hàng vẫn tồn tại và phát triển. Các thách thức này bao gồm sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, sự phức tạp của các giao dịch tài chính và sự thay đổi trong hành vi của tội phạm.

2.1. Sự Phát Triển Của Công Nghệ

Công nghệ thông tin đã tạo ra nhiều cơ hội cho tội phạm ngân hàng. Các hình thức tội phạm mới như lừa đảo trực tuyến và tấn công mạng ngày càng gia tăng, đòi hỏi các ngân hàng phải liên tục cập nhật và cải thiện hệ thống bảo mật.

2.2. Phức Tạp Trong Giao Dịch Tài Chính

Các giao dịch tài chính ngày càng trở nên phức tạp với sự tham gia của nhiều bên. Điều này tạo ra khó khăn trong việc phát hiện và ngăn chặn các hành vi gian lận.

III. Phương Pháp Đấu Tranh Phòng Ngừa Tội Phạm Ngân Hàng Hiệu Quả

Để đấu tranh hiệu quả với tội phạm ngân hàng, các ngân hàng cần áp dụng nhiều phương pháp khác nhau. Những phương pháp này bao gồm việc nâng cao nhận thức của nhân viên, cải thiện công nghệ bảo mật và hợp tác với các cơ quan chức năng.

3.1. Nâng Cao Nhận Thức Của Nhân Viên

Đào tạo nhân viên về các hình thức tội phạm ngân hàng và cách nhận diện các dấu hiệu gian lận là rất quan trọng. Nhân viên là tuyến đầu trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm.

3.2. Cải Thiện Công Nghệ Bảo Mật

Đầu tư vào công nghệ bảo mật tiên tiến như mã hóa dữ liệu và hệ thống phát hiện gian lận giúp ngân hàng bảo vệ thông tin khách hàng và tài sản của mình.

IV. Ứng Dụng Thực Tiễn Của Các Biện Pháp Phòng Ngừa Tội Phạm Ngân Hàng

Các biện pháp phòng ngừa tội phạm ngân hàng đã được áp dụng rộng rãi và mang lại nhiều kết quả tích cực. Nhiều ngân hàng đã thành công trong việc giảm thiểu rủi ro và bảo vệ khách hàng.

4.1. Kết Quả Nghiên Cứu Tình Hình Tội Phạm Ngân Hàng

Nghiên cứu cho thấy rằng các ngân hàng áp dụng biện pháp phòng ngừa hiệu quả đã giảm thiểu đáng kể số vụ tội phạm xảy ra. Điều này chứng tỏ rằng việc đầu tư vào an ninh là cần thiết.

4.2. Các Mô Hình Thành Công Trong Phòng Ngừa

Nhiều ngân hàng đã áp dụng các mô hình phòng ngừa tội phạm thành công, từ đó tạo ra các tiêu chuẩn mới cho ngành ngân hàng trong việc bảo vệ tài sản và thông tin khách hàng.

V. Kết Luận Về Đấu Tranh Phòng Ngừa Tội Phạm Ngân Hàng

Đấu tranh phòng ngừa tội phạm ngân hàng là một nhiệm vụ không thể thiếu trong hoạt động của các tổ chức tài chính. Việc áp dụng các biện pháp phòng ngừa hiệu quả không chỉ bảo vệ ngân hàng mà còn bảo vệ khách hàng và nền kinh tế.

5.1. Tương Lai Của Đấu Tranh Phòng Ngừa

Trong tương lai, các ngân hàng cần tiếp tục cải thiện và đổi mới các biện pháp phòng ngừa để đối phó với những thách thức mới từ tội phạm ngân hàng.

5.2. Vai Trò Của Chính Sách An Ninh Ngân Hàng

Chính sách an ninh ngân hàng cần được hoàn thiện và cập nhật thường xuyên để đảm bảo tính hiệu quả trong việc phòng ngừa tội phạm.

Trích đoạn nội dung tài liệu

§¹i häc quèc gia Hµ néi Khoa LuËt ---------------- TrÇn ThÞ H»ng Phßng chèng téi ph¹m trong Ho¹t ®éng ng©n hµng Chuyªn ngµnh: luËt h×nh sù M· sè 60 38 40 LuËn v¨n th¹c sü luËt häc Ng-êi h-íng dÉn: PGS. Lª C¶m Hµ Néi - 2006 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Môc lôc Trang 1 Lêi nãi ®Çu Ch-¬ng 1: Mét sè vÊn ®Ò lý luËn chung vÒ téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng.1- Téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 4 1.2- Chñ thÓ cña téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 12 1.3- C¸c nh©n tè t¸c ®éng ®Õn vÊn ®Ò téi ph¹m trong ng©n hµng 23 1.1-C¸c nh©n tè chñ quan: 23 1.2- C¸c nh©n tè kh¸ch quan.1- HÖ qu¶ cña tr×nh ®é qu¶n lý l¹c hËu, ph¸p luËt ch-a hoµn thiÖn 24 1.2- Qu¸ tr×nh chuyÓn ®æi c¬ chÕ, tån t¹i vµ ®an xen gi÷a c¸i míi vµ c¸i cò.3- ¶nh h-ëng mÆt tr¸i cña c¬ chÕ thÞ tr-êng.4- ¶nh h-ëng cña tËp qu¸n v¨n ho¸.4- Mét sè v¨n b¶n vÒ phßng chèng téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 25 Ch-¬ng 2:Thùc tr¹ng t×nh h×nh téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng tõ n¨m 2000-2006 29 2.1-T×nh h×nh téi ph¹m ng©n hµng qua c¸c n ¨m 29 2.1- Sù h×nh thµnh hÖ thèng ng©n hµng ë ViÖt Nam 29 2.2-Kh¸i qu¸t t×nh h×nh téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 30 2.2- Thùc tr¹ng vÒ c¸c sai ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 32 2.1- Téi vi ph¹m quy ®Þnh vÒ cho vay trong ho¹t ®éng cña c¸c tæ chøc tÝn dông 41 2.1- Cho vay kh«ng cã ®¶m b¶o, tr¸i quy ®Þnh cña ph¸p luËt 42 2.2- Cho vay v-ît giíi h¹n quy ®Þnh 46 2.3- Kh«ng kiÓm so¸t chÆt chÏ tr-íc, trong vµ sau khi cho vay 47 2.4- Kh«ng chuyÓn nî qu¸ h¹n kÞp thêi, gia h¹n nî, gi·n nî sai quy ®Þnh 47 2.5- ChiÕm dông vèn tÝn dông cña ng©n hµng, tù ®Æt møc thu phÝ vµ lÖ phÝ 47 2.3-C¸c sai ph¹m kh¸c 48 2.1- Thu chi tµi chÝnh 48 2.2-VÒ kinh doanh ngo¹i tÖ vµ qu¶n lý ngo¹i hèi 49 2.3-VÒ an toµn kho quü 51 2.4-Sö dông c«ng nghÖ cao 51 2.4- TÝnh chÊt cña c¸c sai ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng 52 2.5- Nh÷ng kÕt qu¶ ®· ®¹t ®-îc 54 2.1- T×nh h×nh xö lý vi ph¹m: 54 2.6- Nguyªn nh©n chñ yÕu 59 2.1- Nguyªn nh©n kh¸ch quan 59 2. quy tr×nh, quy ®Þnh nghiÖp vô 59 2.2- VÒ qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh 60 2.2- Nguyªn nh©n chñ quan 62 2.1- VÒ n¨ng lùc, phÈm chÊt c¸n bé 62 2.2- VÒ kiÓm tra, kiÓm so¸t néi bé 63 2.3- §èi chiÕu c¸c sai ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng víi c¸c quy ®Þnh cña Bé LuËt h×nh sù 65 hiÖn hµnh Ch-¬ng 3: Mét sè gi¶i ph¸p vµ kiÕn nghÞ phßng chèng téi ph¹m trong lÜnh vùc 67 ng©n hµng 3.1- C¸c nguyªn t¾c trong ®Êu tranh phßng chèng téi ph¹m 67 3.2- Nh÷ng gi¶i ph¸p nh»m phßng chèng téi ph¹m ng©n hµng 67 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.1- Phßng, chèng téi ph¹m tõ chÝnh néi bé ng©n hµng: 68 3.2- C¬ chÕ tiÒn l-¬ng 71 3.3-ViÖc thùc hiÖn quy tr×nh nghiÖp vô.4- KiÓm so¸t néi bé ng©n hµng.3- Mét sè kiÕn nghÞ cô thÓ nh»m hoµn thiÖn c«ng t¸c phßng, chèng téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n 77 hµng.1- KiÕn nghÞ hoµn thiÖn c¬ chÕ qu¶n lý nhµ n-íc, qu¶n lý x· héi, qu¶n lý kinh tÕ.2- KiÕn nghÞ hoµn thiÖn c¬ cÊu l¹i hÖ thèng ng©n hµng.3- KiÕn nghÞ hoµn thiÖn môi tr-êng ph¸p lý ®Ó phßng, chèng téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n 80 hµng.4-§Þnh h-íng viÖc gi¸m s¸t cña ho¹t ®éng Thanh tra trªn lÜnh vùc ng©n hµng trong thêi gian 83 tíi.5- KiÕn nghÞ hoµn thiÖn viÖc ®æi míi thanh tra ng©n hµng trong lÜnh vùc ng©n hµng theo h-íng 84 héi nhËp kinh tÕ.6- Hîp t¸c quèc tÕ trªn lÜnh vùc phßng chèng téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng: 85 87 KÕt luËn LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 5 Danh môc b¶ng biÓu B¶ng 1: Thèng kª sè vô thanh tra trùc tiÕp t¹i c¬ së cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n-íc qua c¸c n¨m 2000-2006 B¶ng 2: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2000 B¶ng 3: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2001 B¶ng 4: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2002 B¶ng 5: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2003 B¶ng 6: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2004 B¶ng 7: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2005 B¶ng 8: Sè liÖu b¸o c¸o cña thanh tra ng©n hµng Nhµ n-íc n¨m 2006 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Danh môc C¸c tõ viÕt t¾t 1- BLHS: Bé luËt h×nh sù 2- CTTP: CÊu thµnh téi ph¹m 3- DN: doanh nghiÖp 4- §H KTQD: §¹i häc Kinh tÕ quèc d©n 5- NHTM: Ng©n hµng th-¬ng m¹i 6- NHLD &NHNN: Ng©n hµng liªn doanh vµ ng©n hµng n-íc ngoµi 7- NHNNo: Ng©n hµng N«ng nghiÖp 8- NHCT: Ng©n hµng C«ng th-¬ng 9- QTDND: Quü tÝn dông nh©n d©n 10- USD: ®« la Mü 11- TCTD: Tæ chøc tÝn dông 12- TCTDQD: Tæ chøc tÝn dông quèc doanh 13- TCTDCP: Tæ chøc tÝn dông cæ phÇn 14- TS§B: Tµi s¶n ®¶m b¶o 15- VP§D n-íc ngoµi: V¨n phßng ®¹i diÖn n-íc ngoµi 16- VCB: Ng©n hµng Ngo¹i th-¬ng 17- VN§: ViÖt nam ®ång LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Lêi nãi ®Çu 1.TÝnh cÊp thiÕt cña ®Ò tµi Ng©n hµng víi nh÷ng tÝnh n¨ng -u viÖt cïng c¸c s¶n phÈm, dÞch vô ®-a ®Õn cho kh¸ch hµng ®· gãp phÇn kh«ng nhá vµo c«ng cuéc ®æi míi cña ®Êt n-íc trªn lÜnh vùc tµi chÝnh. Nh-ng ng-îc l¹i còng cã nh÷ng t¸c ®éng tiªu cùc tíi m«i tr-êng kinh tÕ, næi bËt h¬n c¶ lµ vÊn ®Ò téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng.

Téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n hµng bao giê còng ®-îc thùc hiÖn bëi nh÷ng ng-êi cã n¨ng lùc tr¸ch nhiÖm h×nh sù, ®ñ tuæi chÞu tr¸ch nhiÖm h×nh sù theo luËt ®Þnh vµ hµnh vi ph¹m téi ®-îc thùc hiÖn mét c¸ch cè ý hay v« ý, x©m h¹i trùc tiÕp hoÆc gi¸n tiÕp tíi c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n lý tµi chÝnh, x©m ph¹m c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n lý trËt tù kinh tÕ x· héi, g©y ¶nh h-ëng nghiªm träng hoÆc ®e däa g©y thiÖt h¹i tíi c¸c lîi Ých ®-îc luËt h×nh sù b¶o vÖ. VÒ mÆt lý thuyÕt , vÊn ®Ò téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n hµng rÊt khã cã kh¶ n¨ng ph¸t sinh v× viÖc chi tiÒn ra hay thu tiÒn vµo ®Òu ph¶i tu©n thñ mét hÖ thèng sæ s¸ch kÕ to¸n cïng c¸c quy ®Þnh vÒ tÝn dông hÕt søc chÆt chÏ. Nh-ng trªn thùc tÕ, c¸c vô viÖc liªn quan ®Õn téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n hµng ®Òu lµ c¸c vô viÖc lín víi sè tiÒn thÊt tho¸t hµng ngh×n tØ ®ång vµ ®· cã kh«ng Ýt tr-êng hîp c¸c c¸n bé ng©n hµng bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù vÒ téi x©m ph¹m trËt tù qu¶n lý kinh tÕ, tham « tµi s¶n cña Nhµ n-íc, cña nh©n d©n, c¸c téi ph¹m vÒ tham nhòng, c¸c téi ph¹m vÒ chøc vô. §iÒu nµy ®ång nghÜa víi viÖc vÊn ®Ò téi ph¹m trong ng©n hµng ngµy cµng trë nªn phøc t¹p, ®a d¹ng vµ nghiªm träng.

Lµ mét sinh viªn theo häc luËt- chuyªn ngµnh t- ph¸p h×nh sù vµ ®ang c«ng t¸c t¹i ng©n hµng t«i lu«n muèn nghiªn cøu mét c¸ch cã hÖ thèng vÒ c¸c lo¹i téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng, ®Ó trªn c¬ së ®ã ®-a ra ®-îc c¬ chÕ phßng ngõa vµ cã c¸c biÖn ph¸p ng¨n chÆn nh÷ng lo¹i h×nh téi ph¹m nµy ®Ó ho¹t ®éng ng©n hµng ngµy cµng ph¸t triÓn toµn diÖn, an toµn, hiÖu qu¶ gãp phÇn ®Èy nhanh tiÕn tr×nh héi nhËp cña ViÖt Nam víi thÕ giíi. ChÝnh v× vËy, t«i lùa chän ®Ò tµi “Phßng chèng téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng” lµm luËn v¨n tèt nghiÖp cao häc LuËt. Môc ®Ých nghiªn cøu - HÖ thèng hãa ®-îc lý luËn vÒ kh¸i niÖm téi ph¹m, néi dung, c¬ së ph¸p lý ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm t-¬ng øng víi hµnh vi, c¸c biÖn ph¸p phßng chèng téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng. - Ph©n tÝch, ®¸nh gi¸ thùc tr¹ng téi ph¹m ng©n hµng qua c¸c n¨m ®Ó thÊy râ nh÷ng thiÖt h¹i thùc tÕ do c¸c vi ph¹m nµy g©y nªn.

§èi t-îng vµ ph¹m vi nghiªn cøu a. §èi t-îng nghiªn cøu lµ vÊn ®Ò téi ph¹m ph¸t sinh tõ c¸c nghiÖp vô trong ho¹t ®éng ng©n hµng. Ph¹m vi nghiªn cøu lµ t×nh h×nh ph¹m téi trong ho¹t ®éng ng©n hµng tõ n¨m 2000-2006 qua B¸o c¸o cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n-íc. Ph-¬ng ph¸p nghiªn cøu LuËn v¨n ®-îc nghiªn cøu dùa trªn ph-¬ng ph¸p thèng kª, ph©n tÝch, so s¸nh vµ tæng hîp.

Dùa trªn c¸c ph-¬ng ph¸p nghiªn cøu nµy mµ c¸c vÊn ®Ò nªu ra ®-îc xem xÐt trªn nhiÒu b×nh diÖn kh¸c nhau ®Ó t×m ra nh÷ng gi¶i ph¸p phï hîp cho ho¹t ®éng cña c¸c ng©n hµng th-¬ng m¹i ViÖt Nam trong giai ®o¹n míi. Nh÷ng ®ãng gãp khoa häc cña luËn v¨n: VÒ ph-¬ng diÖn lý luËn: luËn v¨n ®· gãp phÇn lµm s¸ng tá lý luËn chung vÒ téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng víi c¸c téi ph¹m kinh tÕ kh¸c. Lµm râ ®-îc kh¸i niÖm, c¸c h×nh thøc vµ c¬ chÕ ®iÒu tiÕt cña ph¸p luËt ®èi víi vÊn ®Ò téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng. VÒ ph-¬ng diÖn thùc tiÔn: luËn v¨n cã mét sè ®¸nh gi¸ kh¸ch quan vµ khoa häc vÒ thùc tr¹ng c¸c quy ®Þnh ph¸p luËt ®èi víi vÊn ®Ò ph¹m téi trong ho¹t ®éng ng©n hµng, ®ång thêi ®ãng gãp ®-îc mét sè ý kiÕn cô thÓ nh»m hoµn thiÖn c¸c quy ®Þnh ph¸p luËt vÒ téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng.

KÕt cÊu cña luËn v¨n Ngoµi phÇn më ®Çu, kÕt luËn, danh môc tµi liÖu tham kh¶o luËn v¨n gåm 3 ch-¬ng: Ch-¬ng 1: Mét sè vÊn ®Ò lý luËn chung vÒ téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng Ch-¬ng 2: Thùc tr¹ng t×nh h×nh téi ph¹m trong lÜnh vùc ng©n hµng Ch-¬ng 3: Mét sè kiÕn nghÞ & gi¶i ph¸p nh»m n©ng cao hiÖu qu¶ cña viÖc ®Êu tranh phßng chèng c¸c téi ph¹m trong ho¹t ®éng ng©n hµng. LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 6 Ch-¬ng 1 MéT Sè VÊN §Ò Lý LUËN CHUNG VÒ TéI PH¹M TRONG HO¹T §éNG NG¢N HµNG 1.1- TéI PH¹M TRONG HO¹T §éNG NG¢N HµNG “Ba ph¸t minh vÜ ®¹i nhÊt cña lÞch sö loµi ng­êi lµ löa, b¸nh xe vµ ng©n hµng”.1- Lý luËn chung vÒ téi ph¹m Nhµ ng©n hµng theo quan ®iÓm cña M¸c “Theo nghÜa chung, nghÒ chñ ng©n hµng theo quan ®iÓm ®ã lµ tËp trung vµo trong tay m×nh nh÷ng khèi l-îng quan träng cña t- b¶n- tiÒn tÖ giµnh ®Ó cho vay, ®Õn møc r»ng ®ã lµ nh÷ng chñ ng©n hµng ®¸ng lÏ lµ ng-êi cho vay c¸ biÖt th× ®èi ®Çu víi t- c¸ch lµ nh÷ng ®¹i diÖn cho tÊt c¶ nh÷ng ng­êi cho vay tiÒn”1.