Quản trị rủi ro tại quỹ đầu tư phát triển Bắc Ninh

LỜI CAM ĐOAN

LỜI CẢM ƠN

MỞ ĐẦU

1. CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN

1.1. Tình hình nghiên cứu trong nƣớc

1.2. Tình hình nghiên cứu nƣớc ngoài

1.3. Đánh giá các công trình nghiên cứu trong và ngoài nƣớc và khoảng trống nghiên cứu

1.4. Đánh giá về các công trình nghiên cứu trong và ngoài nước

1.5. Khoảng trống nghiên cứu

1.6. Câu hỏi, giả thuyết nghiên cứu

1.6.1. Câu hỏi nghiên cứu

1.6.2. Giả thuyết nghiên cứu

2. CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TẠI CÁC QUỸ ĐẦU TƢ PHÁT TRIỂN

2.1. Khái quát về rủi ro, quản trị rủi ro

2.2. Khái niệm quản trị rủi ro

2.3. Quỹ đầu tƣ phát triển địa phƣơng

2.3.1. Khái niệm Quỹ đầu tư

2.3.2. Quỹ đầu tư phát triển địa phương

2.4. Nội hàm của quản trị rủi ro tại quỹ đầu tƣ phát triển

2.5. Xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro

2.6. Nhận diện rủi ro

2.7. Phân tích và đánh giá rủi ro

2.8. Xử lý rủi ro

2.9. Giám sát rủi ro và báo cáo

2.10. Các yếu tố tác động đến quản trị rủi ro

2.10.1. Vai trò của ban lãnh đạo

2.10.2. Cơ cấu tổ chức và cơ chế vận hành của doanh nghiệp

2.10.3. Nguồn nhân lực

2.10.4. Yếu tố công nghệ thông tin (CNTT)

2.10.5. Khách hàng

2.11. Kinh nghiệm quản trị rủi ro của một số Quỹ đầu tư phát triển ở Việt Nam

2.11.1. Quỹ Đầu Tư Phát triển tỉnh Bắc Giang

2.11.2. Quỹ đầu tư phát triển Hà Nội

2.11.3. Quỹ Đầu Tư Phát triển tỉnh Thái Nguyên

3. CHƯƠNG 3: ĐẶC ĐIỂM ĐỊA BÀN NGHIÊN CỨU VÀ THIẾT KẾ QUY TRÌNH NGHIÊN CỨU

3.1. Đặc điểm địa bàn nghiên cứu

3.2. Một số đặc điểm tự nhiên, kinh tế và xã hội tỉnh Bắc Ninh

3.3. Quỹ Đầu tư Phát triển (QĐTPT) Bắc Ninh

3.4. Thiết kế quy trình nghiên cứu

3.4.1. Quy trình nghiên cứu

3.4.2. Mô hình nghiên cứu

3.4.3. Kích thước mẫu nghiên cứu

3.4.4. Lựa chọn mẫu

3.4.5. Thiết kế thang đo

3.4.6. Phương pháp khảo sát

3.4.7. Phương pháp xử lý, phân tích số liệu

4. CHƯƠNG 4: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TẠI QUỸ ĐẦU TƢ PHÁT TRIỂN TỈNH BẮC NINH

4.1. Thực trạng Quản trị rủi ro của Quỹ Đầu tƣ Phát triển tỉnh Bắc Ninh

4.2. Xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro

4.3. Nhận diện rủi ro

4.4. Phân tích và đánh giá rủi ro

4.5. Xử lý rủi ro

4.6. Giám sát, tư vấn và báo cáo

4.7. Các yếu tố ảnh hƣởng đến quản trị rủi ro

4.8. Thống kê mô tả các yếu tố ảnh hưởng đến quản trị rủi ro của Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh

4.9. Kiểm định độ tin cậy của thang đo thông qua hệ số tin cậy Cronbach’s Alpha trong phân tích các yếu tố ảnh hưởng tới hoạt động quản trị rủi ro

4.10. Phân tích yếu tố khám phá EFA

4.11. Kết quả của mô hình

4.12. Kiểm định giả thuyết nghiên cứu

4.13. Thảo luận kết quả hồi quy

4.14. Đánh giá hoạt động quản trị rủi ro tại Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh

4.14.1. Kết quả đạt được

4.14.2. Hạn chế trong hoạt động quản trị rủi ro

4.14.3. Nguyên nhân của những hạn chế

5. CHƯƠNG 5: CHIẾN LƢỢC PHÁT TRIỂN VÀ CÁC GIẢI PHÁP CẢI THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TẠI QUỸ ĐẦU TƢ PHÁT TRIỂN TỈNH BẮC NINH

5.1. Chiến lƣợc phát triển của Quỹ

5.2. Hoàn thiện và nâng cao chất lượng nhân lực

5.3. Bổ sung và hoàn chỉnh hệ thống các quy chế, quy trình nghiệp vụ

5.4. Thiết lập quan hệ với các tổ chức tài chính trong và ngoài nước để khai thác các nguồn vốn

5.5. Chủ động khai thác các đối tượng sử dụng vốn mới có hiệu quả, phù hợp với xu thế hỗ trợ và phát triển doanh nghiệp, tạo lập giá trị xã hội

5.6. Mở rộng hoạt động đầu tư trực tiếp

5.7. Bổ sung danh mục đầu tư trực tiếp và cho vay giai đoạn 2016-2020 và 2021-2025 đối với một số đối tượng doanh nghiệp nhỏ và vừa, ban hành quy chế, quy trình cho vay đối với các đối tượng doanh nghiệp này, đồng thời bổ sung nguồn vốn cho vay doanh nghiệp nhỏ và vừa

5.8. Xây dựng và áp dụng hệ thống xếp hạng tín dụng khách hàng

5.9. Giải pháp cải thiện hoạt động quản trị rủi ro đối với Quỹ Đầu tƣ Phát triển tỉnh Bắc Ninh

5.9.1. Tăng cường nhận thức về quản trị rủi ro

5.9.2. Cải thiện hoạt động quản trị rủi ro đối với từng lĩnh vực kinh doanh của Quỹ

5.9.3. Xây dựng hệ thống cảnh báo sớm để giảm thiểu rủi ro

5.9.4. Nâng cao chất lượng công tác kiểm tra, giám sát cả trước, trong và sau khi cho vay, đầu tư trực tiếp và bảo lãnh tín dụng kết hợp với công tác kiểm toán định kỳ

5.9.5. Gia tăng đầu tư công nghệ và chú trọng công tác thu thập thông tin, lưu trữ và khai thác thông tin để phục vụ cho việc phân loại, đánh giá và đo lường rủi ro để cải thiện hoạt động quản trị rủi ro

KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ

DANH MỤC CÁC CÔNG TRÌNH CÔNG BỐ CỦA TÁC GIẢ

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

I. Giới thiệu về quản trị rủi ro tại quỹ đầu tư phát triển Bắc Ninh

Quản trị rủi ro là một yếu tố quan trọng trong hoạt động của các quỹ đầu tư phát triển, đặc biệt là tại tỉnh Bắc Ninh. Quản trị rủi ro không chỉ giúp bảo vệ nguồn vốn mà còn đảm bảo sự phát triển bền vững cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh đã được thành lập với mục tiêu hỗ trợ tài chính cho các doanh nghiệp, tuy nhiên, việc quản lý rủi ro tài chính vẫn còn nhiều thách thức. Theo nghiên cứu, việc nhận diện và phân tích rủi ro chưa được thực hiện một cách đồng bộ và hiệu quả. Điều này dẫn đến những hạn chế trong việc xử lý và giám sát rủi ro, ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động của quỹ.

1.1. Tầm quan trọng của quản trị rủi ro

Quản trị rủi ro tại quỹ đầu tư phát triển không chỉ là một yêu cầu bắt buộc mà còn là một chiến lược cần thiết để đảm bảo sự ổn định và phát triển. Đầu tư phát triển tại Bắc Ninh đang đối mặt với nhiều rủi ro từ thị trường tài chính, chính trị và môi trường kinh doanh. Việc xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả sẽ giúp quỹ có thể ứng phó kịp thời với các biến động, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại. Theo một nghiên cứu gần đây, các quỹ đầu tư có hệ thống quản trị rủi ro tốt thường có hiệu suất cao hơn so với các quỹ không chú trọng đến vấn đề này.

II. Thực trạng quản trị rủi ro tại Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh

Thực trạng quản lý rủi ro tài chính tại Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh cho thấy nhiều điểm yếu trong quy trình nhận diện và xử lý rủi ro. Mặc dù quỹ đã có những bước tiến trong việc xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro, nhưng việc thực hiện còn nhiều bất cập. Các yếu tố như chiến lược đầu tư, phân tích rủi ro và đánh giá rủi ro chưa được thực hiện một cách đồng bộ. Điều này dẫn đến việc quỹ không thể phát hiện kịp thời các rủi ro tiềm ẩn, ảnh hưởng đến khả năng sinh lời và sự phát triển bền vững của quỹ.

2.1. Nhận diện và phân tích rủi ro

Quá trình nhận diện và phân tích rủi ro tại Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh hiện nay còn thiếu sót. Việc đánh giá rủi ro chưa được thực hiện thường xuyên và hệ thống. Các cán bộ quản lý chưa được đào tạo đầy đủ về các phương pháp phân tích rủi ro, dẫn đến việc không thể đưa ra các quyết định chính xác trong việc đầu tư. Theo một khảo sát, chỉ có 30% cán bộ cho biết họ cảm thấy tự tin trong việc nhận diện và phân tích các rủi ro liên quan đến hoạt động đầu tư của quỹ.

III. Giải pháp cải thiện hoạt động quản trị rủi ro

Để nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro tại Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bắc Ninh, cần thiết phải thực hiện một số giải pháp cụ thể. Đầu tiên, quỹ cần xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro toàn diện, bao gồm việc đào tạo cán bộ về các phương pháp quản lý rủi ro tài chính. Thứ hai, cần thiết lập các quy trình rõ ràng cho việc nhận diện, phân tích và xử lý rủi ro. Cuối cùng, việc tăng cường giám sát và báo cáo về tình hình rủi ro sẽ giúp quỹ có thể ứng phó kịp thời với các biến động trong môi trường kinh doanh.

3.1. Đào tạo và nâng cao nhận thức

Đào tạo cán bộ về quản lý rủi ro là một trong những giải pháp quan trọng. Việc nâng cao nhận thức về rủi ro đầu tư sẽ giúp cán bộ có thể nhận diện và phân tích rủi ro một cách hiệu quả hơn. Các chương trình đào tạo cần được thiết kế phù hợp với thực tế hoạt động của quỹ, từ đó giúp cán bộ có thể áp dụng kiến thức vào công việc hàng ngày. Theo một nghiên cứu, các tổ chức có chương trình đào tạo về quản lý rủi ro thường có hiệu suất hoạt động cao hơn và ít gặp phải các vấn đề liên quan đến rủi ro.

Luận án Tiến sĩ về Quản trị Rủi ro tại Quỹ Đầu Tư Phát Triển Tỉnh Bắc Ninh