Luận văn thạc sĩ về phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại Công ty Bảo Việt Nhân thọ ...

Luận văn thạc sĩ phân tích phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại Công ty Bảo Việt Nhân Thọ Phú Yên, cung cấp giải pháp hiệu quả.

• Tác giả: Phạm Hoài Nam
• Người hướng dẫn: TS. Phạm Tố Nga
• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế Thành Phố Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Tài Chính – Ngân Hàng
• Đề tài: Phát Triển Dịch Vụ Bảo Hiểm Nhân Thọ Tại Bảo Việt Phú Yên
• Loại tài liệu: Luận Văn Thạc Sĩ Kinh Tế
• Năm xuất bản: 2018
• Địa điểm: Thành Phố Hồ Chí Minh

Mục lục chi tiết

• LỜI CAM ĐOAN
• 1. CHƯƠNG 1: SỰ CẦN THIẾT, CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG VÀ CÁC TIÊU CHÍ PHÂN TÍCH PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN
• 1.1. Giới thiệu tổng quan về công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên
• 1.2. Sự cần thiết phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ
• 1.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ
• 1.4. Các tiêu chí phân tích phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN
• 2.1. Thực trạng phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ
• 2.2. Thực trạng các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên
• 2.3. Phân tích thực trạng các tiêu chí phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên
• 2.4. Đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN
• 3.1. Lược khảo các giải pháp về phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ
• 3.2. Giải pháp phát triển dịch vụ tư vấn bảo hiểm nhân thọ tại Công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên
• 4. CHƯƠNG 4: KẾ HOẠCH THỰC HIỆN GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN
• 4.1. Kế hoạch thực hiện các giải pháp
• 4.2. Các bước thực hiện
• 5. CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ KHUYẾN NGHỊ
• TÀI LIỆU THAM KHẢO

Tóm tắt

I. Tổng quan về phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên

Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên là một trong những đơn vị tiên phong trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ tại tỉnh Phú Yên. Với sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế, nhu cầu về dịch vụ bảo hiểm nhân thọ ngày càng gia tăng. Công ty đã không ngừng cải tiến và mở rộng các sản phẩm bảo hiểm nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Sự phát triển này không chỉ giúp bảo vệ tài chính cho cá nhân và gia đình mà còn góp phần vào sự ổn định của xã hội.

1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của Bảo Việt Phú Yên

Công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên được thành lập vào năm 2000, với mục tiêu cung cấp dịch vụ bảo hiểm nhân thọ chất lượng cao. Qua nhiều năm hoạt động, công ty đã xây dựng được uy tín và thương hiệu vững mạnh trong lòng khách hàng.

1.2. Các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ nổi bật

Bảo Việt Phú Yên cung cấp nhiều sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng, từ bảo hiểm cho gia đình đến bảo hiểm sức khỏe. Mỗi sản phẩm đều được thiết kế để đáp ứng nhu cầu cụ thể của từng nhóm khách hàng.

II. Thách thức trong phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên

Mặc dù có nhiều tiềm năng, nhưng Bảo Việt Phú Yên cũng phải đối mặt với nhiều thách thức trong việc phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ. Tâm lý e ngại của người dân về bảo hiểm, cùng với sự cạnh tranh khốc liệt từ các công ty bảo hiểm khác, là những yếu tố cần được giải quyết.

2.1. Tâm lý khách hàng về bảo hiểm nhân thọ

Nhiều người dân vẫn chưa nhận thức đầy đủ về lợi ích của bảo hiểm nhân thọ. Họ thường có tâm lý e ngại khi tham gia, dẫn đến tỷ lệ tham gia bảo hiểm còn thấp.

2.2. Cạnh tranh từ các công ty bảo hiểm khác

Sự xuất hiện của nhiều công ty bảo hiểm nước ngoài với sản phẩm đa dạng và dịch vụ tốt đã tạo ra áp lực lớn cho Bảo Việt Phú Yên trong việc giữ chân khách hàng.

III. Phương pháp phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên

Để phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ, Bảo Việt Phú Yên đã áp dụng nhiều phương pháp khác nhau. Từ việc nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng đến việc mở rộng kênh phân phối, công ty đã có những bước đi chiến lược nhằm thu hút khách hàng.

3.1. Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng

Công ty đã đầu tư vào đào tạo nhân viên để nâng cao kỹ năng tư vấn và phục vụ khách hàng. Điều này giúp tạo ra sự hài lòng và tin tưởng từ phía khách hàng.

3.2. Mở rộng kênh phân phối sản phẩm

Bảo Việt Phú Yên đã phát triển mạng lưới đại lý bảo hiểm rộng khắp, giúp sản phẩm đến gần hơn với khách hàng. Việc này không chỉ tăng doanh thu mà còn nâng cao nhận thức về bảo hiểm nhân thọ.

IV. Ứng dụng thực tiễn và kết quả nghiên cứu tại Bảo Việt Phú Yên

Kết quả nghiên cứu cho thấy rằng việc phát triển dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên đã mang lại nhiều thành công. Doanh thu từ bảo hiểm nhân thọ đã tăng trưởng ổn định trong những năm qua, cho thấy sự chấp nhận của khách hàng đối với sản phẩm.

4.1. Doanh thu và số lượng hợp đồng bảo hiểm

Trong giai đoạn 2015-2017, doanh thu từ bảo hiểm nhân thọ của Bảo Việt Phú Yên đã tăng trưởng trung bình 130% mỗi năm, cho thấy sự phát triển mạnh mẽ của dịch vụ này.

4.2. Đánh giá sự hài lòng của khách hàng

Khảo sát cho thấy tỷ lệ hài lòng của khách hàng về dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên đạt trên 85%, cho thấy công ty đã đáp ứng tốt nhu cầu của khách hàng.

V. Kết luận và tương lai của dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên

Dịch vụ bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt Phú Yên đang trên đà phát triển mạnh mẽ. Với những chiến lược đúng đắn và sự nỗ lực không ngừng, công ty có thể mở rộng thị trường và nâng cao chất lượng dịch vụ trong tương lai.

5.1. Định hướng phát triển trong tương lai

Bảo Việt Phú Yên sẽ tiếp tục nghiên cứu và phát triển các sản phẩm bảo hiểm mới, phù hợp với nhu cầu của thị trường và khách hàng.

5.2. Tăng cường hoạt động truyền thông

Công ty sẽ đẩy mạnh các hoạt động truyền thông để nâng cao nhận thức của người dân về lợi ích của bảo hiểm nhân thọ, từ đó tăng tỷ lệ tham gia bảo hiểm.

Trích đoạn nội dung tài liệu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH -------------------o0o------------------ PHẠM HOÀI NAM PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG MÃ SỐ 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học TS. PHẠM TỐ NGA Thành phố Hồ Chí Minh - năm 2018. TIEU LUAN MOI download : [e-mail] LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn thạc sĩ "Phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên" là kết quả của quá trình học tập, nghiên cứu khoa học độc lập nghiêm túc của cá nhân tôi dưới sự hướng dẫn của Tiến sĩ Phạm Tố Nga. Các số liệu, thông tin được sử dụng trong luận văn được trích nguồn gốc rõ ràng, đáng tin cậy, được xử lý trung thực và khách quan. Kết quả nghiên cứu trong luận văn là trung thực và chưa được công bố trong bất kỳ công trình nghiên cứu nào khác. Phú Yên, ngày tháng 12 năm 2018 Học viên: PHẠM HOÀI NAM TIEU LUAN MOI download : [e-mail] MỤC LỤC TRANG BÌA LỜI CAM ĐOAN NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ, BIỂU ĐỒ LỜI MỞ ĐẦU . Lý do chọn đề tài . Mục tiêu nghiên cứu . Đối tượng và phạm vi nghiên cứu . Phương pháp nghiên cứu . Kết cấu luận văn . trang 3 CHƯƠNG 1: SỰ CẦN THIẾT, CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG VÀ CÁC TIÊU CHÍ PHÂN TÍCH PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN .1 Giới thiệu tổng quan về công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên .1 Quá trình hình thành và phát triển .2 Bộ máy tổ chức và chức năng các phòng ban .3 Lĩnh vực hoạt động kinh doanh.4 Kết quả hoạt động kinh doanh.2 Sự cần thiết phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ .1 Sự cần thiết của bảo hiểm nhân thọ.2 Khái niệm bảo hiểm nhân thọ .3 Các đặc trưng của bảo hiểm nhân thọ . trang 10 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.4 Vai trò của bảo hiểm nhân thọ .5 Khái niệm về phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ .1 Nhân tố bên ngoài.1 Môi trường kinh tế - chính trị - xã hội .2 Môi trường pháp lý.3 Yếu tố tâm lý và thói quen của khách hàng .4 Môi trường cạnh tranh .2 Nhân tố bên trong .1 Hiệu quả hoạt động .2 Uy tín, thương hiệu doanh nghiệp .3 Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ .4 Nguồn nhân lực cán bộ và đại lý bảo hiểm .5 Quản lý hoạt động đại lý .6 Phát triển hệ thống phân phối .4 Các tiêu chí phân tích phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ .1 Các tiêu chí về phát triển doanh thu khai thác mới .2 Các tiêu chí về dịch vụ khách hàng . trang 21 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN .1 Thực trạng phát triển dịch tài chính bảo hiểm nhân thọ . Sự ra đời của Bảo hiểm nhân thọ trên thế giới và tại Việt Nam . Sự phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại Công ty Bảo Việt Nhân Thọ Phú Yên .2 Thực trạng các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên . trang 25 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.1 Nhân tố bên ngoài.1 Môi trường kinh tế - chính trị - xã hội .2 Môi trường pháp lý.3 Yếu tố tâm lý và thói quen của khách hàng .4 Môi trường cạnh tranh .2 Nhân tố bên trong .1 Hiệu quả hoạt động .2 Uy tín, thương hiệu doanh nghiệp .3 Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ .4 Nguồn nhân lực cán bộ và đại lý bảo hiểm .5 Quản lý hoạt động đại lý .6 Phát triển hệ thống phân phối .3 Phân tích thực trạng các tiêu chí phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên .1 Phân tích các tiêu chí về phát triển doanh thu khai thác mới .1 Phân tích Số lượng Đại lý bảo hiểm.2 Phân tích Tỷ lệ Đại lý hoạt động .3 Phân tích Năng suất số lượng hợp đồng/đại lý hoạt động.4 Phân tích mức phí bảo hiểm bình quân .2 Phân tích các tiêu chí về dịch vụ khách hàng.1 Phân tích tỷ lệ thu phí bảo hiểm .2 Phân tích tỷ lệ duy trì hợp đồng .3 Phân tích tỷ lệ tái tục hợp đồng .4 Đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tại công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên.1 Những thành tựu đạt được .2 Những hạn chế và nguyên nhân . trang 43 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN .1 Lược khảo các giải pháp về phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ .1 Mô hình quản lý chuyên nghiệp của Jack và Gary Kinders .2 Mô hình quản lý hiệu suất đại lý của LIMRA.2 Giảp pháp phát triển dịch vụ tư vấn bảo hiểm nhân thọ tại Công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên .1 Giải pháp về Tuyển dụng .2 Giải pháp về Đào tạo, Huấn luyện .3 Giải pháp về Giám sát .4 Giải pháp về phát triển hệ thống .5 Giải pháp Nâng cao chất lượng Dịch vụ khách hàng . trang 52 CHƯƠNG 4: KẾ HOẠCH THỰC HIỆN GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ TÀI CHÍNH BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI BẢO VIỆT NHÂN THỌ PHÚ YÊN .1 Kế hoạch thực hiện các giải pháp .2 Các bước thực hiện.1 Các bước thực hiện Tuyển dụng .2 Các bước thực hiện Đào tạo & Huấn luyện .3 Các bước thực hiện Giám sát .4 Các bước thực hiện Phát triển hệ thống .5 Các bước thực hiện khảo sát ý kiến khách hàng/Đại lý nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng . trang 57 CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ KHUYẾN NGHỊ . trang 58 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.1 Đối với Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ.2 Đối với Cục quản lý giám sát bảo hiểm . trang 59 TÀI LIỆU THAM KHẢO . trang 60 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nguyên nghĩa 1 BVNT Bảo Việt Nhân thọ (Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ) 2 DNNN Doanh nghiệp nhà nước 3 GDP Tổng sản phẩm trong nước (Gross Domestic Product). 4 GRDP Tổng sản phẩm trên địa bàn (Gross Regional Domestic Product). 5 PTTH Phổ thông trung học. 6 TB Trưởng ban. 7 TN Trưởng nhóm. 8 TNHH Trách nhiệm hữu hạn. 9 TTN Tiền trưởng nhóm 10 USD Đồng đô la Mỹ. TIEU LUAN MOI download : [e-mail] DANH MỤC CÁC BẢNG Số hiệu bảng Tên bảng Trang Kết quả hoạt động kinh doanh của công ty BVNT Phú Yên 1. 7 Tỷ trọng hình thức Đại lý tại BVNT Phú Yên các năm 2.1 2015, 2016, 2017 30 Thống kê kết quả của Đại lý mới công ty BVNT Phú Yên 2. 31 Tỷ lệ Đại lý tham dự các chương trình đào tạo tại công ty 2.3 BVNT Phú Yên đến 2017 33 Số lượng Đại lý bảo hiểm công ty BVNT Phú Yên các năm 2.4 2015, 2016, 2017 37 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] DANH MỤC SƠ ĐỒ. Số hiệu sơ Tên sơ đồ Trang đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức bộ máy công ty Bảo Việt Nhân thọ Phú Yên.1 Hệ thống phân phối tại công ty BVNT Phú Yên.1 Mô hình quản lý chuyên nghiệp của Jack và Gary Kinders. 45 Quy trình tuyển dụng Đại lý.2 Quy trình đào tạo và huấn luyện 56 Quy trình giám sát.3 56 Quy trình phát triển hệ thống 4.4 57 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] DANH MỤC BIỂU ĐỒ. Số hiệu Tên biểu đồ Trang biểu đồ 2.1 Doanh thu khai thác mới của BVNT Phú Yên các năm 2015, 36 2016, 2017 2.2 Tỷ lệ Đại lý hoạt động công ty BVNT Phú Yên các năm 2015, 38 2016, 2017 2.3 Năng suất số lượng hợp đồng/ Đại lý hoạt động công ty 39 BVNT Phú Yên các năm 2015, 2016, 2017.4 Phí bảo hiểm bình quân công ty BVNT Phú Yên các năm 39 2015, 2016, 2017 2.5 Tỷ lệ thu phí bảo hiểm công ty BVNT Phú Yên các năm 2015, 40 2016, 2017 2.6 Tỷ lệ duy trì hợp đồng 25 công ty BVNT Phú Yên các năm 41 2015, 2016, 2017 2.7 Tỷ lệ tái tục hợp đồng công ty BVNT Phú Yên các năm 2015, 42 2016, 2017 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 1 LỜI MỞ ĐẦU 1.Lý do chọn đề tài. Khi kinh tế xã hội ngày một phát triển, đời sống vật chất tinh thần của con người ngày càng được nâng cao thì con người ngày càng có nhiều nhu cầu đòi hỏi được đáp ứng hơn. Theo hệ thống cấp bậc về nhu cầu của Maslow, khi nhu cầu cơ bản của con người được thõa mãn, con người sẽ mong muốn được an toàn. Nhu cầu an toàn của con người thể hiện ở việc mong muốn được an toàn về sức khỏe, việc làm, thu nhập, gia đình, tài chính. Với mục đích đáp ứng nhu cầu an toàn tài chính, cụ thể là sự bảo vệ an toàn tài chính trước những rủi ro bất ngờ, dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ đã ra đời. Tuy nhiên sản phẩm bảo hiểm nhân thọ là sản phẩm có đặc điểm vô hình, nhu cầu của người dân với sản phẩm này là nhu cầu tiềm ẩn, thực tế cho thấy rằng ai cũng có nhu cầu tiết kiệm, nhu cầu đầu tư và nhu cầu bảo vệ an toàn tài chính trước các rủi ro, song có ít người tự nhận rằng mình có nhu cầu về bảo hiểm nhân thọ. Tâm lý chung của người dân là ít muốn mua bảo hiểm, thậm chí nhiều người không muốn nói về rủi ro. Nhiều người chỉ tham gia bảo hiểm nhân thọ sau khi đã được Đại lý bảo hiểm gợi mở nhu cầu về bảo vệ, tiết kiệm, đầu tư cũng như tư vấn đầy đủ những lợi ích của bảo hiểm nhân thọ đối với nhu cầu ổn định tài chính cá nhân. Theo các chuyên gia trong ngành bảo hiểm nhân thọ, ở Việt Nam hiện nay tỷ lệ người dân tham gia bảo hiểm nhân thọ khoảng 10% dân số. Ở nước ta sản phẩm bảo hiểm nhân thọ được Tổng công ty bảo hiểm Việt Nam (trước đây) giới thiệu đến người dân kể từ năm 1996, với mục tiêu phát triển dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ khắp tỉnh thành trên cả nước Tổng công ty Bảo Việt Nhân thọ (hiện nay) đã đưa ra nhiều chính sách, giải pháp góp phần đưa ngành bảo hiểm nhân thọ phát triển.