Phân tích thực trạng hoạt động quản trị bán hàng tại công ty tnhh bảo hiểm nhân thọ dai ichi chi nhánh an phát thịnh vượng

Phân tích thực trạng quản trị bán hàng tại công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi chi nhánh An Phát Thịnh Vượng, đánh giá hiệu quả và tiềm năng phát triển.

• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế
• Chuyên ngành: Quản Trị Kinh Doanh
• Đề tài: Phân Tích Hoạt Động Quản Trị Bán Hàng Tại Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-ichi
• Loại tài liệu: báo cáo
• Năm xuất bản: 2023
• Địa điểm: Hà Nội

Mục lục chi tiết

• LỜI CẢM ƠN
• PHẦN MỞ ĐẦU
• Lý do chọn đề tài
• Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
• Mục tiêu nghiên cứu
• Phương pháp nghiên cứu
• Bố cục báo cáo THNN2
• 1. CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 1.1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 1.1.1. Chức năng, nhiệm vụ và lĩnh vực hoạt động
• 1.1.2. Thị trường và khách hàng
• 1.2. KHÁI QUÁT TÌNH HÌNH KINH DOANH HIỆN NAY CỦA CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 1.2.1. Quy mô hoạt động
• 1.2.2. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty
• 1.2.3. Cơ cấu tổ chức
• 1.2.4. Đặc điểm hoạt động và nguồn lực của công ty
• 1.2.5. Kết quả hoạt động kinh doanh của công ty trong 3 năm gần đây
• 2. CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ BÁN HÀNG CỦA CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 2.1. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC CÁC HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 2.1.1. Thực trạng tổ chức hoạt động bán hàng tại công ty
• 2.1.2. Chiến lược bán hàng
• 2.1.3. Chiến lược tiếp xúc khách hàng và chào hàng
• 2.1.4. Quy trình bán hàng
• 2.1.5. Chăm sóc khách hàng
• 2.1.6. Khó khăn, thuận lợi và áp lực trong hoạt động bán hàng của công ty
• 2.2. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 2.2.1. Cấu trúc lực lượng bán hàng
• 2.2.2. Tổ chức lực lượng bán hàng để phục vụ khách hàng
• 2.2.3. Bán hàng thông qua đại lý
• 2.2.4. Hệ thống phần mềm quản lý đại lý bảo hiểm
• 2.2.5. Quản lý tuyển dụng, đào tạo tổ chức và phát triển hệ thống đại lý bảo hiểm
• 2.2.6. Quản lý theo hệ thống
• 2.3. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TUYỂN DỤNG VÀ ĐÀO TẠO NHÂN VIÊN BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 2.3.1. Thực trạng tuyển dụng nhân viên bán hàng tại công ty
• 2.3.2. Thực trạng đào tạo nhân viên bán hàng tại công ty
• 2.3.3. Chi phí tuyển dụng và đào tạo nhân viên bán hàng tại công ty
• 2.4. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG ĐỘNG VIÊN VÀ ĐÃI NGỘ LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY
• 2.4.1. Tiền thưởng
• 2.4.2. Tình hình động viên khuyến khích phi tài chính của công ty
• 2.5. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG LÃNH ĐẠO LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG CỦA CÔNG TY
• 2.5.1. Thực trạng hoạt động lãnh đạo lực lượng bán hàng
• 2.5.2. Tình trạng năng suất của lực lượng bán hàng
• 3. CHƯƠNG 3: NHẬN XÉT, ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY DAI-ICHI AN PHÁT THỊNH VƯỢNG
• 3.1. ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC CÁC HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG
• 3.1.1. Đánh giá về hiệu quả tổ chức các hoạt động bán hàng
• 3.1.2. Giải pháp nâng cao hiệu quả tổ chức các hoạt động bán hàng
• 3.2. NHẬN XÉT, ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG
• 3.2.1. Đánh giá về hiệu quả hoạt động của tổ chức lực lượng bán hàng
• 3.2.2. Hoàn thiện công tác tổ chức lực lượng bán hàng tại Công ty
• 3.3. ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG TUYỂN DỤNG VÀ ĐÀO TẠO NHÂN VIÊN BÁN HÀNG
• 3.3.1. Đánh giá hiệu quả hoạt động tuyển dụng và đào tạo nhân viên bán hàng
• 3.3.2. Đề xuất giải pháp cho hoạt động tuyển dụng và đào tạo nhân viên bán hàng
• 3.4. NHẬN XÉT, ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG ĐỘNG VIÊN VÀ ĐÃI NGỘ LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG
• 3.4.1. Đánh giá chung thực trạng khuyến khích động viên nhân viên bán hàng tại Công ty TNHH MTV
• 3.4.2. Giải pháp nhằm hoàn thiện công tác động viên khuyến khích nhân viên
• 3.5. NHẬN XÉT, ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP HOẠT ĐỘNG LÃNH ĐẠO LỰC LƯỢNG BÁN HÀNG
• 3.5.1. Đánh giá hiệu quả hoạt động lãnh đạo lực lượng bán hàng
• 3.5.2. Giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động lãnh đạo lực bán hàng
• TÀI LIỆU THAM KHẢO
• DANH MỤC BẢNG
• DANH MỤC HÌNH

Tóm tắt

I. Toàn cảnh hoạt động quản trị bán hàng Dai ichi Life 2024

Trong bối cảnh thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam ngày càng cạnh tranh, hoạt động quản trị bán hàng trở thành yếu tố then chốt quyết định sự thành công của doanh nghiệp. Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam, với hơn 15 năm phát triển, đã khẳng định vị thế là một trong bốn công ty bảo hiểm nhân thọ (BHNT) hàng đầu. Việc phân tích hoạt động quản trị bán hàng tại Dai-ichi không chỉ giúp nhận diện các điểm mạnh cần phát huy mà còn chỉ ra những hạn chế cần khắc phục. Một mô hình quản trị bán hàng trong doanh nghiệp bảo hiểm hiệu quả phải bao quát từ khâu hoạch định chiến lược, tổ chức lực lượng bán hàng, đến giám sát và đánh giá hiệu suất. Theo báo cáo thực hành nghề nghiệp, Dai-ichi Life Việt Nam đã xây dựng được nền tảng vững chắc với mạng lưới kinh doanh gồm 290 văn phòng trên 63 tỉnh thành, phục vụ hơn 4 triệu khách hàng. Tuy nhiên, để duy trì đà tăng trưởng và đối phó với các đối thủ cạnh tranh của Dai-ichi Life như Prudential, Manulife hay AIA, việc liên tục hoàn thiện công tác quản trị bán hàng là nhiệm vụ cấp thiết. Phân tích này sẽ đi sâu vào thực trạng, từ đó đề xuất các giải pháp chiến lược nhằm tối ưu hóa quy trình và nâng cao năng lực cạnh tranh cho công ty.

1.1. Vị thế Dai ichi Life trong chiến lược kinh doanh bảo hiểm

Dai-ichi Life Việt Nam là thành viên của Tập đoàn Dai-ichi Life Nhật Bản, một trong những công ty BHNT hàng đầu thế giới với gần 120 năm kinh nghiệm. Tại Việt Nam, công ty đã xây dựng được uy tín vững chắc thông qua chiến lược kinh doanh của Dai-ichi Life Việt Nam tập trung vào triết lý “Khách hàng là trên hết”. Tính đến cuối năm 2021, tổng tài sản công ty quản lý đạt hơn 46.000 tỷ đồng, cho thấy tiềm lực tài chính mạnh mẽ. Mạng lưới phân phối của công ty không chỉ dựa vào đội ngũ tư vấn viên chuyên nghiệp mà còn hợp tác với các đối tác lớn như Sacombank, HDBank, VNPost qua hơn 2.400 điểm giao dịch. Sự thành công này là minh chứng cho hiệu quả của các hoạt động bán hàng và chiến lược mở rộng thị trường bài bản. Tuy nhiên, áp lực cạnh tranh đòi hỏi công ty phải liên tục đổi mới, đặc biệt trong việc ứng dụng công nghệ như ứng dụng Dai-ichi Connect để nâng cao trải nghiệm khách hàng.

1.2. Vai trò cốt lõi của quản trị bán hàng trong ngành bảo hiểm

Đối với ngành bảo hiểm, nơi sản phẩm là vô hình và dựa trên niềm tin, quản trị bán hàng đóng vai trò sống còn. Hoạt động này không chỉ là bán sản phẩm mà là xây dựng một mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Một hệ thống quản trị bán hàng hiệu quả giúp doanh nghiệp: xác định đúng khách hàng mục tiêu, xây dựng lực lượng bán hàng chuyên nghiệp, triển khai các chính sách bán hàng bảo hiểm nhân thọ phù hợp và đo lường hiệu suất chính xác. Quản trị bán hàng thành công giúp tối đa hóa doanh thu, gia tăng thị phần và nâng cao uy tín thương hiệu. Hơn nữa, nó còn là cầu nối giữa công ty và khách hàng, giúp doanh nghiệp thấu hiểu nhu cầu thị trường để cải tiến sản phẩm và dịch vụ. Vì vậy, việc phân tích và tối ưu hóa liên tục hoạt động này là nền tảng cho sự phát triển bền vững của bất kỳ công ty bảo hiểm nào.

II. Phân tích thực trạng quản trị bán hàng tại Dai ichi Life

Dù đạt được nhiều thành tựu, thực trạng quản trị bán hàng tại Dai-ichi Life chi nhánh An Phát Thịnh Vượng vẫn còn một số hạn chế cần được xem xét. Phân tích sâu từ tài liệu nghiên cứu cho thấy những thách thức tồn tại ở cả cấu trúc tổ chức và quy trình vận hành. Một trong những vấn đề nổi bật là cơ cấu quản trị bán hàng chưa hoàn toàn tách biệt khỏi cơ cấu quản trị chung của công ty, khi giám đốc chi nhánh đồng thời là nhà quản trị bán hàng. Điều này có thể làm giảm hiệu quả do nhà quản lý phải đảm nhận quá nhiều vai trò. Bên cạnh đó, việc xây dựng thương hiệu chưa đủ mạnh cũng là một rào cản, khiến nhân viên bán hàng gặp khó khăn trong việc tiếp cận và thuyết phục khách hàng mới. Các yếu tố ảnh hưởng đến doanh số bán hàng bảo hiểm rất đa dạng, từ năng lực của đội ngũ tư vấn, hiệu quả của quy trình quản trị bán hàng của Dai-ichi Life, đến sự cạnh tranh gay gắt từ thị trường. Việc nhận diện chính xác những thách thức này là bước đầu tiên để xây dựng các giải pháp nâng cao hiệu quả bán hàng Dai-ichi một cách toàn diện và bền vững.

2.1. Hạn chế trong quy trình bán hàng và chăm sóc khách hàng

Quy trình bán hàng hiện tại của chi nhánh, dù đã được chuẩn hóa, vẫn tồn tại một số điểm yếu. Việc tiếp cận khách hàng và chào hàng gặp nhiều khó khăn khi thương hiệu chưa có độ phủ sóng rộng rãi, khiến khách hàng còn e dè. Theo tài liệu phân tích, “Uy tín và sự phổ biến thương hiệu của công ty không cao không hỗ trợ nhiều cho hoạt động quản trị bán hàng”. Điều này đặt gánh nặng lớn lên kỹ năng của từng nhân viên. Ngoài ra, công tác chăm sóc khách hàng sau bán hàng của Dai-ichi dù được chú trọng nhưng cần được hệ thống hóa tốt hơn để duy trì mối quan hệ lâu dài và khai thác các cơ hội bán chéo. Việc thiếu một hệ thống CRM (Quản lý quan hệ khách hàng) hiện đại có thể làm giảm hiệu quả theo dõi và tương tác với khách hàng cũ.

2.2. Thách thức trong quản lý và phát triển đội ngũ bán hàng

Công tác quản lý đội ngũ bán hàng tại Dai-ichi đối mặt với hai thách thức chính: tuyển dụng và đào tạo. Báo cáo cho thấy mặc dù tỷ lệ tuyển dụng đáp ứng 100% nhu cầu, nhưng “rủi ro nhân sự trẻ nhảy việc cao” do ứng viên chưa nắm bắt hết tính chất công việc trong quá trình phỏng vấn. Về đào tạo, công ty đã có các chương trình bài bản nhưng vẫn còn hạn chế. Cụ thể, “việc đào tạo chưa có tính dân chủ cho nhân viên” do chưa khảo sát kỹ nhu cầu thực tế của họ. Hơn nữa, khâu giám sát và đánh giá sau đào tạo chưa chặt chẽ, làm giảm hiệu quả của các khóa học. Những vấn đề này ảnh hưởng trực tiếp đến năng suất và sự gắn bó của lực lượng bán hàng, vốn là nòng cốt tạo ra doanh thu cho công ty.

III. Bí quyết quản lý đội ngũ bán hàng tại Dai ichi hiệu quả

Để vượt qua các thách thức hiện hữu, việc hoàn thiện công tác quản trị bán hàng phải bắt đầu từ con người. Xây dựng một lực lượng bán hàng mạnh mẽ, chuyên nghiệp và trung thành là nền tảng vững chắc nhất. Điều này đòi hỏi một chiến lược toàn diện, bao gồm cả công tác tuyển dụng và quản lý đại lý bảo hiểm, chương trình đào tạo và phát triển đội ngũ kinh doanh bảo hiểm, cùng với một hệ thống đãi ngộ cạnh tranh. Một đội ngũ được tuyển chọn kỹ lưỡng, đào tạo bài bản và có động lực làm việc cao sẽ là tài sản quý giá nhất, giúp Dai-ichi Life không chỉ đạt được mục tiêu doanh số mà còn xây dựng hình ảnh thương hiệu uy tín trong mắt khách hàng. Các giải pháp đề xuất trong tài liệu nghiên cứu tập trung vào việc cải thiện quy trình tuyển dụng để thu hút đúng người, thiết kế các chương trình đào tạo thực tiễn và xây dựng chính sách lương thưởng công bằng, minh bạch. Đây là những bước đi chiến lược nhằm nâng cao năng lực cho toàn bộ hệ thống bán hàng của công ty.

3.1. Cải tiến công tác tuyển dụng và sàng lọc ứng viên tiềm năng

Để giảm tỷ lệ nhân viên nghỉ việc và nâng cao chất lượng đầu vào, quy trình tuyển dụng cần được cải tiến. Công ty nên xây dựng bộ tiêu chí tuyển dụng rõ ràng, nhấn mạnh vào các kỹ năng mềm, thái độ và sự phù hợp với văn hóa doanh nghiệp, thay vì chỉ tập trung vào kinh nghiệm. Cần “rút ngắn thời gian tuyển dụng theo nhu cầu thực tế” để kịp thời bổ sung nhân lực. Đồng thời, trong quá trình phỏng vấn, cần truyền đạt thông tin một cách minh bạch và đầy đủ về công việc, những khó khăn cũng như cơ hội phát triển để ứng viên có cái nhìn thực tế, từ đó đưa ra quyết định gắn bó lâu dài. Xây dựng một thương hiệu tuyển dụng hấp dẫn thông qua việc tạo ra “nơi làm việc lý tưởng” cũng là một giải pháp hiệu quả để thu hút nhân tài.

3.2. Đổi mới phương pháp đào tạo và phát triển đội ngũ kinh doanh

Chương trình đào tạo cần được thiết kế lại theo hướng thực chiến và cá nhân hóa hơn. Trước khi tổ chức, công ty nên khảo sát nhu cầu của nhân viên để xây dựng nội dung phù hợp. Thay vì các buổi học lý thuyết, cần tăng cường các buổi huấn luyện kỹ năng thực tế như xử lý từ chối, đàm phán, và chăm sóc khách hàng. Cần “tập trung chú trọng vào việc đào tạo kỹ năng mềm, kỹ năng quản lý về bán hàng”. Đặc biệt, công tác đánh giá sau đào tạo phải được thực hiện nghiêm túc thông qua các bài kiểm tra, các buổi nhập vai và theo dõi hiệu suất làm việc thực tế. Việc này không chỉ giúp đo lường hiệu quả chương trình mà còn tạo động lực cho nhân viên áp dụng kiến thức đã học vào công việc hàng ngày.

IV. Cách hoàn thiện quy trình quản trị bán hàng của Dai ichi

Bên cạnh việc phát triển nguồn nhân lực, tối ưu hóa quy trình và chiến lược là yếu tố không thể thiếu để nâng cao hiệu quả hoạt động. Quy trình quản trị bán hàng của Dai-ichi Life cần được rà soát và cải tiến một cách hệ thống, từ khâu tiếp cận khách hàng, tư vấn sản phẩm, đến dịch vụ hậu mãi. Việc chuẩn hóa các bước trong quy trình giúp đảm bảo chất lượng dịch vụ đồng nhất trên toàn hệ thống, đồng thời giúp nhà quản lý dễ dàng theo dõi và đánh giá hiệu suất. Một trong những giải pháp quan trọng được đề xuất là xây dựng và phát triển thương hiệu mạnh mẽ hơn. Một thương hiệu uy tín sẽ là công cụ hỗ trợ đắc lực cho đội ngũ bán hàng, giúp họ dễ dàng tạo dựng niềm tin với khách hàng. Đồng thời, việc đa dạng hóa các kênh phân phối của Dai-ichi Life và tăng cường chăm sóc khách hàng sau bán hàng của Dai-ichi sẽ tạo ra lợi thế cạnh tranh bền vững trong một thị trường ngày càng khốc liệt, góp phần vào việc đánh giá hoạt động kinh doanh bảo hiểm Dai-ichi một cách tích cực.

4.1. Xây dựng chiến lược phát triển thương hiệu và tiếp thị

Để hỗ trợ hoạt động bán hàng, Dai-ichi Life cần đầu tư mạnh mẽ hơn vào việc xây dựng thương hiệu. Một chiến lược marketing tổng thể cần được triển khai, kết hợp giữa các kênh truyền thống và kỹ thuật số để tăng độ nhận diện. Nội dung truyền thông cần tập trung vào giá trị cốt lõi và sự khác biệt của sản phẩm, dịch vụ. Theo đề xuất trong báo cáo, việc xây dựng thương hiệu cần chú trọng vào “chất lượng, logo, biểu tượng, hình ảnh và tất cả những gì làm nên thương hiệu”. Khi thương hiệu đủ mạnh, nhân viên bán hàng sẽ thuận lợi hơn rất nhiều trong việc tiếp cận và tạo dựng lòng tin ban đầu với khách hàng tiềm năng, giảm bớt khó khăn trong giai đoạn chào hàng.

4.2. Tối ưu hóa kênh phân phối và ứng dụng công nghệ số

Ngoài kênh đại lý truyền thống, Dai-ichi Life cần tiếp tục mở rộng các kênh phân phối khác như bancassurance (liên kết với ngân hàng) và kênh kỹ thuật số. Việc phát triển ứng dụng di động Dai-ichi Connect là một bước đi đúng đắn, cần được đẩy mạnh hơn nữa bằng cách tích hợp thêm nhiều tính năng quản lý hợp đồng, thanh toán phí và yêu cầu giải quyết quyền lợi bảo hiểm. Ứng dụng công nghệ, đặc biệt là hệ thống CRM, sẽ giúp quản lý thông tin khách hàng một cách khoa học, từ đó cá nhân hóa các hoạt động chăm sóc và bán hàng, nâng cao hiệu quả và sự hài lòng của khách hàng. Đây là xu hướng tất yếu để bắt kịp sự phát triển của thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam.

V. Hướng dẫn đánh giá hoạt động kinh doanh bảo hiểm Dai ichi

Để đảm bảo các giải pháp được triển khai hiệu quả, cần có một hệ thống đo lường và đánh giá chặt chẽ. Việc đánh giá hoạt động kinh doanh bảo hiểm Dai-ichi không nên chỉ dừng lại ở doanh thu. Thay vào đó, cần xây dựng một bộ chỉ số hiệu suất toàn diện, phản ánh cả khía cạnh tài chính và phi tài chính. Các chỉ số này là cơ sở để nhà quản trị đưa ra quyết định chính xác, điều chỉnh chiến lược kịp thời và tạo ra một môi trường làm việc công bằng, nơi hiệu suất được ghi nhận và tưởng thưởng xứng đáng. Việc lập các báo cáo phân tích hoạt động kinh doanh định kỳ giúp theo dõi tiến độ thực hiện mục tiêu và xác định các vấn đề phát sinh. Quá trình này đòi hỏi sự minh bạch trong dữ liệu và sự nhất quán trong phương pháp đánh giá, từ đó thúc đẩy toàn bộ đội ngũ cùng hướng tới mục tiêu chung của công ty. Phân tích KPI chính xác là chìa khóa để hoàn thiện công tác quản trị bán hàng một cách liên tục.

5.1. Thiết lập và phân tích KPI bán hàng của Dai ichi một cách hiệu quả

Hệ thống KPI (Key Performance Indicator) cần được xây dựng cho cả cá nhân và tập thể. Đối với nhân viên kinh doanh, các KPI có thể bao gồm: doanh thu phí mới (FYP), số lượng hợp đồng phát hành, tỷ lệ duy trì hợp đồng năm hai, và số lượng khách hàng mới. Đối với cấp quản lý, KPI có thể là tổng doanh thu của đội nhóm, tỷ lệ tăng trưởng so với cùng kỳ, và tỷ lệ nhân viên đạt chỉ tiêu. Việc phân tích KPI bán hàng của Dai-ichi cần được thực hiện hàng tháng, hàng quý để nhanh chóng phát hiện các xu hướng và điểm yếu. Dữ liệu từ KPI sẽ là cơ sở khách quan để đánh giá năng lực, khen thưởng và hoạch định các chương trình đào tạo bổ sung cần thiết.

5.2. Hoàn thiện cơ chế giám sát và phản hồi cho đội ngũ bán hàng

Đánh giá không chỉ là để xếp loại, mà còn là để phát triển. Các cấp quản lý cần thường xuyên tổ chức các buổi họp 1-1 với nhân viên để thảo luận về kết quả công việc, lắng nghe khó khăn và đưa ra những phản hồi mang tính xây dựng. Thay vì chỉ trích, nhà lãnh đạo cần “hỏi những câu hỏi để chắc chắn rằng nhân viên bán hàng chủ động quan tâm đến công việc”. Cơ chế giám sát cần kết hợp giữa việc theo dõi các chỉ số và quan sát thực tế tại thị trường. Một quy trình phản hồi cởi mở và kịp thời sẽ giúp nhân viên cảm thấy được quan tâm, hỗ trợ, từ đó có thêm động lực để cải thiện hiệu suất và gắn bó lâu dài với công ty.

Nội dung chính

Bối cảnh và vấn đề nghiên cứu

Trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam tiếp tục duy trì đà tăng trưởng và mở rộng hội nhập quốc tế, thị trường tài chính - bảo hiểm trở thành một trong những lĩnh vực có mức độ cạnh tranh gay gắt. Bảo hiểm nhân thọ là loại hình dịch vụ tài chính vô hình, có tính chất phức tạp và đòi hỏi chuyên môn tư vấn cao, đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tài chính cá nhân, huy động vốn nhàn rỗi và hỗ trợ an sinh xã hội. Để chiếm lĩnh thị trường và duy trì vị thế cạnh tranh bền vững, các doanh nghiệp bảo hiểm phải xây dựng và chuẩn hóa hệ thống quản trị bán hàng từ khâu tuyển dụng, đào tạo, tổ chức lực lượng, tạo động lực đến kiểm soát quy trình tiếp cận khách hàng.

Báo cáo thực hành nghề nghiệp 2 được thực hiện nhằm giải quyết các nhiệm vụ và mục tiêu nghiên cứu cụ thể:

1. Nắm bắt và làm rõ thực trạng tổ chức hoạt động quản trị bán hàng tại Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi - Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng.
2. Phân tích, đánh giá các mặt ưu điểm đạt được và các hạn chế, khó khăn còn tồn đọng trong công tác quản trị lực lượng bán hàng và quy trình bán hàng tại đơn vị.
3. Đề xuất các giải pháp mang tính khả thi nhằm khắc phục các khuyết điểm, nâng cao hiệu quả quản trị bán hàng tại chi nhánh trong giai đoạn tiếp theo.

• Đối tượng nghiên cứu: Hoạt động quản trị bán hàng, cơ cấu tổ chức lực lượng bán hàng, quy trình phân phối sản phẩm bảo hiểm và các chính sách đãi ngộ, động viên tại Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi - Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng.
• Phạm vi nghiên cứu:
  • Không gian: Tại Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi - Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng (Lầu 6, tòa nhà Đông Phương Group, số 666 đường Cách Mạng Tháng Tám, Phường 5, Quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh).
  • Thời gian: Dữ liệu thứ cấp và thực tiễn hoạt động kinh doanh, nhân sự được thu thập và phân tích trong giai đoạn từ năm 2019 đến năm 2021.

Cơ sở lý thuyết và phương pháp

Đề tài vận dụng khung lý thuyết chuyên ngành Quản trị bán hàng và Quản trị kinh doanh dịch vụ tài chính, tập trung vào các nội dung cốt lõi:

• Khung nội dung quản trị bán hàng: Bao gồm hoạch định chiến lược bán hàng, thiết kế cấu trúc lực lượng bán hàng (theo khu vực địa lý, theo sản phẩm), quy trình tuyển dụng và đào tạo nhân sự bán hàng, chính sách đãi ngộ tài chính (lương, thưởng, phụ cấp) và phi tài chính (môi trường làm việc, cơ hội thăng tiến), phương thức lãnh đạo và tự động hóa lực lượng bán hàng (CRM, ứng dụng số).
• Phương pháp thu thập dữ liệu:
  • Dữ liệu thứ cấp: Báo cáo tài chính, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, số liệu tuyển dụng, chi phí đào tạo và cơ cấu quỹ lương từ Phòng Hành chính - Nhân sự và Phòng Kế toán - Tài chính của Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng giai đoạn 2019–2021.
  • Dữ liệu sơ cấp: Phương pháp điều tra xã hội học thông qua bảng câu hỏi khảo sát mức độ hài lòng của lực lượng bán hàng về các yếu tố đãi ngộ, môi trường làm việc, công tác đào tạo và quản lý lãnh đạo.
• Phương pháp xử lý và phân tích: Sử dụng phương pháp thống kê mô tả, phương pháp so sánh số đối tuyệt đối và tương đối, phương pháp phân tích tổng hợp nhằm đánh giá hiệu quả vận hành và đo lường chỉ số hài lòng trung bình (thang đo 5 điểm).

Nội dung chính theo từng chương

Chương 1: Tổng quan về Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi chi nhánh An Phát Thịnh Vượng

Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng là văn phòng tổng đại lý trực thuộc Tổng Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (thành lập ngày 18/01/2007, thuộc Tập đoàn Dai-ichi Life Nhật Bản). Chi nhánh được cấp phép và chính thức hoạt động từ ngày 22/09/2015 theo Giấy phép kinh doanh số 0313449548, do bà Trần Thị Tưởng làm Giám đốc.

Tiêu chí	Thông tin chi tiết
Tên đơn vị	Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi chi nhánh An Phát Thịnh Vượng
Địa chỉ	Lầu 6, tòa nhà Đông Phương Group - 666 Cách Mạng Tháng Tám, P. 5, Q. Tân Bình, TP.HCM
Mã số thuế / GPKD	0313449548 (cấp ngày 21/09/2015, hoạt động ngày 22/09/2015)
Số tài khoản ngân hàng	16910000060067 – Ngân hàng BIDV
Quy mô nhân sự	80 - 100 nhân viên văn phòng; 120 nhân viên và 200 tư vấn viên (trong đó có 82 tư vấn tài chính chuyên trách toàn thời gian)
Lĩnh vực hoạt động	Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính

Danh mục sản phẩm chủ lực của chi nhánh gồm:

• Sản phẩm chính: An Phúc Hưng Thịnh (tiết kiệm tích lũy, ưu tiên du học), An Tâm Hưng Thịnh (bảo vệ linh hoạt theo biến động thu nhập), An Thịnh Đầu Tư (kết hợp đầu tư sinh lời và bảo vệ đến 99 tuổi).
• Sản phẩm bổ sung: Bảo hiểm Tai nạn Toàn diện Nâng cao (mức bảo vệ lên tới 2 tỷ đồng), Bảo hiểm Chăm sóc Sức khỏe (bảo lãnh viện phí với quyền lợi điều trị lên tới 630 triệu đồng/bệnh), Bảo hiểm Bệnh hiểm nghèo Cao cấp Toàn diện (bảo vệ 88 bệnh hiểm nghèo qua nhiều giai đoạn).

Cơ cấu tổ chức của chi nhánh đứng đầu là Giám đốc Tổng đại lý, quản lý trực tiếp 3 phòng ban chức năng: Phòng Kế toán - Tài chính, Phòng Hành chính - Nhân sự và Phòng Kinh doanh.

Chỉ tiêu tài sản	Năm 2020 (VNĐ)	Năm 2021 (VNĐ)	Tăng trưởng 2021/2020 (%)
I. Tài sản dài hạn	10.724.290.782	11.170.090.624	11,8%
- Các khoản thu dài hạn	827.576.517	1.592.531.511	18,7%
- Tài sản cố định	5.346.477.346	6.789.091.058	12,0%
- Tài sản dở dang dài hạn	1.073.361.156	1.158.404.556	9,8%
- Đầu tư tài chính dài hạn	658.380.850	1.727.745.234	11,2%
- Tài sản dài hạn khác	1.185.881.237	1.192.318.265	7,5%
II. Tài sản ngắn hạn	18.437.859.754	23.862.515.720	27,7%
- Tiền và các khoản tương đương tiền	10.155.624.800	15.504.391.300	25,0%
- Đầu tư tài chính ngắn hạn	876.023.132	925.276.895	12,1%
- Các khoản phải thu ngắn hạn	1.355.930.641	1.868.320.038	12,3%
- Hàng tồn kho	2.354.000.000	2.411.794.521	8,7%
- Tài sản ngắn hạn khác	4.296.281.181	4.952.732.966	9,2%
III. Tổng tài sản	28.162.150.536	34.032.606.344	21,2%

Năm 2021, dù chịu ảnh hưởng từ đại dịch Covid-19, tổng tài sản của chi nhánh vẫn tăng trưởng 21,2% nhờ chuyển hướng sang tư vấn trực tuyến và chuyển đổi số thông qua ứng dụng Dai-ichi Connect. Doanh thu phí bảo hiểm năm 2021 đạt trên 18 tỷ đồng (tăng 19,4% so với năm 2020).

Chương 2: Phân tích thực trạng hoạt động quản trị bán hàng tại đơn vị

Chương này tập trung phản ánh các nghiệp vụ quản trị bán hàng thực tế tại chi nhánh:

• Cấu trúc lực lượng bán hàng: Chi nhánh duy trì 8 phòng kinh doanh. Mỗi phòng gồm 1 Trưởng phòng, 3 đến 5 Quản lý nhóm kinh doanh và từ 2 đến 8 tư vấn tài chính (cả toàn thời gian và bán thời gian). Toàn chi nhánh có 82 tư vấn tài chính toàn thời gian.
• Kết quả và năng suất bán hàng: Tổng doanh thu năm 2021 đạt 88 tỷ đồng (gồm 38 tỷ đồng doanh thu phí mới và 50 tỷ đồng doanh thu phí tái tục), tăng gần 13 tỷ đồng so với năm 2020. Năng suất lao động bình quân của lực lượng tư vấn đạt trên 1 tỷ đồng/người/năm, tăng 26% so với năm 2020.
• Ứng dụng công nghệ: Công ty ứng dụng hệ thống phần mềm CRM vào quản lý hoạt động bán hàng, quản lý đầu mối khách hàng từ khâu tiếp nhận thông tin đến chuyển đổi hợp đồng và theo dõi nhật ký tiếp xúc khách hàng.
• Chính sách đãi ngộ tài chính và phi tài chính:
  • Chính sách lương - thưởng: Lương cơ bản bình quân ở mức 5.000.000 đồng/tháng, chi trả định kỳ qua tài khoản ngân hàng vào ngày 10 hàng tháng. Có 100% nhân viên khảo sát đồng ý với quy trình và cách tính lương của đơn vị.
  • Chế độ khen thưởng: Thưởng ngày lễ lớn (30/4 - 1/5) là 500.000 đồng/người; các ngày lễ khác (2/9, 8/3, 20/10) là 200.000 đồng/người; sinh nhật quý là 200.000 đồng/người; thưởng tháng lương thứ 13 và thưởng thành tích vượt KPI linh hoạt theo kết quả kinh doanh.
  • Chế độ phụ cấp: Phụ cấp trách nhiệm mức 300.000 đồng/tháng/nhân viên; phụ cấp điện thoại 200.000 đồng/tháng đối với Trưởng phòng kinh doanh; phụ cấp tiền ăn trưa bình quân 30.000 đồng/ngày/nhân viên (tương đương 720.000 đồng/tháng).
  • Động viên tinh thần: Môi trường văn phòng mở, trang bị điều hòa, máy in, máy chiếu và trang phục đồng phục vào thứ Hai hàng tuần. Khảo sát cho thấy hơn 85% nhân viên đánh giá tích cực về điều kiện làm việc, trong đó 46% rất hài lòng, 50% hài lòng và 15,29% phản ánh cần cải tiến trang thiết bị máy móc.
• Công tác lãnh đạo và đào tạo: Lãnh đạo áp dụng linh hoạt 4 phong cách quản lý: chỉ đạo (đối với nhân viên mới), hỗ trợ (khi nhân viên gặp vướng mắc), huấn luyện (khi nhân viên giảm sút năng suất) và ủy quyền (đối với nhân viên có năng lực xuất sắc). Thời gian đào tạo tập trung kéo dài 2 tháng với hình thức nội bộ trước khi đánh giá tuyển dụng chính thức.

Chương 3: Đánh giá và đề xuất giải pháp hoàn thiện hoạt động quản trị bán hàng

Nhóm tác giả tổng hợp đánh giá định lượng thông qua kết quả khảo sát nhân viên tại chi nhánh theo thang điểm 5:

Chỉ tiêu khảo sát	Điểm 1	Điểm 2	Điểm 3	Điểm 4	Điểm 5	Điểm trung bình
Mối quan hệ với lãnh đạo	0	5	18	31	16	3,8
Điều kiện làm việc	0	0	29	31	10	3,7
Tính hấp dẫn công việc	0	8	21	30	11	3,6
Chính sách phúc lợi	0	7	23	31	9	3,6
Tiền lương	0	4	38	19	9	3,5
Mối quan hệ với đồng nghiệp	0	6	24	35	5	3,5
Cơ hội đào tạo và nâng cao nghiệp vụ	5	15	35	6	9	3,0
Tiền thưởng	4	27	20	14	5	2,8
Sự thăng tiến và phát triển	1	41	16	9	3	2,6
Phụ cấp	7	15	20	15	3	2,5

Về công tác tuyển dụng, công ty luôn đạt 100% chỉ tiêu về số lượng nhân sự đề ra qua các năm:

• Năm 2019: Nhu cầu 25 người - Thực tuyển 25 người (100%).
• Năm 2020: Nhu cầu 28 người - Thực tuyển 28 người (100%).
• Năm 2021: Nhu cầu 36 người - Thực tuyển 36 người (100%).

Từ các tồn tại được chỉ ra (áp lực kiêm nhiệm của Giám đốc, tỷ lệ nhảy việc của nhân sự trẻ, ngân hàng đề thi tuyển dụng ít đổi mới, thiếu đánh giá sau đào tạo, phụ cấp thấp), tác giả đề xuất 5 nhóm giải pháp:

1. Tổ chức lại cơ cấu quản lý bộ phận bán hàng: Bổ nhiệm Tổ trưởng và Tổ phó phụ trách các nhóm nhằm san sẻ công tác kiểm soát, điều hành hàng ngày với Giám đốc chi nhánh.
2. Xây dựng mục tiêu và cấu trúc lực lượng bán hàng: Chia nhỏ chỉ tiêu kinh doanh theo tuần/tháng/quý; xây dựng đội ngũ giám sát chuyên trách độc lập; thanh lọc và chấm dứt hợp đồng đối với các đại lý không hoạt động lâu ngày.
3. Hoàn thiện tuyển dụng: Chuẩn hóa tiêu chí ứng viên theo chuyên ngành và độ tuổi; rút ngắn thời gian xét duyệt hồ sơ; đa dạng hóa ngân hàng câu hỏi kiểm tra chuyên môn.
4. Hoàn thiện công tác đào tạo: Khảo sát nhu cầu đào tạo thực tế của nhân viên cũ; tăng cường đào tạo kỹ năng mềm và kỹ năng quản lý; xây dựng quy trình kiểm tra và đánh giá năng lực sau đào tạo.
5. Hoàn thiện chế độ đãi ngộ tài chính: Xem xét nâng mức lương cơ bản (vượt mức 5.000.000 đồng hiện tại); phân chia tiền thưởng theo cấp bậc và mức độ cống hiến; điều chỉnh phụ cấp linh hoạt theo biến động giá cả thị trường.

Kết quả và đóng góp

• Kết quả đạt được: Báo cáo phản ánh bức tranh toàn diện về hệ thống phân phối bảo hiểm nhân thọ tại một đại lý cấp cơ sở. Năm 2021, doanh thu phí bảo hiểm tại đơn vị đạt trên 18 tỷ đồng (tổng doanh thu tính cả phí tái tục đạt 88 tỷ đồng), tổng tài sản đạt 34,03 tỷ đồng (tăng 21,2%), tỷ lệ đáp ứng chỉ tiêu tuyển dụng đạt 100% trong suốt giai đoạn 2019–2021.
• Đóng góp thực tiễn: Báo cáo cung cấp mô hình khảo sát thực nghiệm 10 tiêu chí động viên nhân sự bán hàng; nhận diện các điểm nghẽn quản trị thực tế (sự phụ thuộc vào người đứng đầu, khoảng cách giữa nhu cầu đào tạo của nhân viên cũ và mới) và đưa ra các đề xuất cơ cấu lại chức danh quản lý cấp trung (Tổ trưởng, Tổ phó) phù hợp với quy mô văn phòng tổng đại lý.

Hạn chế và hướng nghiên cứu tiếp

• Hạn chế: Phạm vi khảo sát và dữ liệu thực nghiệm tập trung tại một chi nhánh tổng đại lý đơn lẻ (An Phát Thịnh Vượng tại TP.HCM), chưa thực hiện so sánh đối chuẩn (benchmarking) với các chi nhánh tổng đại lý khác trong cùng hệ thống Dai-ichi Life hoặc các doanh nghiệp đối thủ cạnh tranh trên thị trường.
• Hướng nghiên cứu mở rộng: Mở rộng khảo sát đa chi nhánh trên địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh; đi sâu phân tích tác động định lượng của chuyển đổi số (Dai-ichi Connect, hệ thống CRM) đến hiệu suất bán hàng của từng nhóm tư vấn viên tài chính.

Giá trị tham khảo

Tài liệu là nguồn dữ liệu thực tế hữu ích cho:

• Sinh viên chuyên ngành Quản trị kinh doanh, Quản trị bán hàng, Marketing và Tài chính - Bảo hiểm tham khảo phương pháp xây dựng báo cáo thực tập nghề nghiệp và cấu trúc đề tài quản trị bán hàng dịch vụ vô hình.
• Giảng viên và người nghiên cứu cần nguồn số liệu sơ cấp về mức độ hài lòng của nhân sự ngành bảo hiểm nhân thọ đối với các chính sách lương, thưởng, phụ cấp và công tác đào tạo nội bộ.
• Cấp quản lý tại các đại lý, chi nhánh bảo hiểm nhân thọ tham khảo phương án phân cấp quản trị lực lượng bán và quy trình tổ chức hỗ trợ tư vấn viên.

Câu hỏi thường gặp

1. Cơ cấu tài sản của Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng biến động như thế nào giữa năm 2020 và 2021?
Tổng tài sản của chi nhánh tăng 21,2%, từ 28.162.150.536 đồng (năm 2020) lên 34.032.606.344 đồng (năm 2021). Trong đó, tài sản ngắn hạn chiếm ưu thế với 23.862.515.720 đồng năm 2021 (tăng 27,7%), tài sản dài hạn đạt 11.170.090.624 đồng (tăng 11,8%).

2. Tổng doanh thu và năng suất bình quân của lực lượng bán hàng tại chi nhánh năm 2021 đạt bao nhiêu?
Năm 2021, tổng doanh thu ghi nhận 88 tỷ đồng (gồm 38 tỷ đồng doanh thu phí mới và 50 tỷ đồng doanh thu phí tái tục), tăng gần 13 tỷ đồng so với năm 2020. Lực lượng 82 tư vấn tài chính chuyên trách đạt năng suất bình quân trên 1 tỷ đồng/người/năm (tăng 26% so với năm trước).

3. Tiêu chí nào đạt mức độ hài lòng cao nhất và thấp nhất trong khảo sát nhân viên?
Theo thang điểm 5, tiêu chí đạt mức hài lòng cao nhất là "Mối quan hệ với lãnh đạo" (3,8 điểm) và "Điều kiện làm việc" (3,7 điểm). Tiêu chí bị đánh giá thấp nhất là "Phụ cấp" (2,5 điểm), "Sự thăng tiến và phát triển" (2,6 điểm) và "Tiền thưởng" (2,8 điểm).

4. Đơn vị đang áp dụng những mức chi trả phụ cấp và phúc lợi cụ thể nào cho nhân viên?
Công ty chi trả phụ cấp trách nhiệm 300.000 đồng/tháng, phụ cấp điện thoại 200.000 đồng/tháng cho Trưởng phòng kinh doanh, phụ cấp cơm trưa 30.000 đồng/ngày (720.000 đồng/tháng); tiền thưởng ngày lễ lớn (30/4 - 1/5) là 500.000 đồng/người và các ngày lễ khác là 200.000 đồng/người.

5. Nhược điểm chính trong cơ cấu tổ chức bán hàng tại đơn vị được nhóm nghiên cứu chỉ ra là gì?
Cơ cấu quản trị bán hàng chưa tách bạch khỏi cơ cấu quản trị chung của công ty khi Giám đốc chi nhánh trực tiếp kiêm nhiệm vai trò quản trị bán hàng; đồng thời các nhân viên bán hàng được phân cấp ngang hàng phụ trách từng địa bàn dẫn đến hạn chế trong việc phối hợp và hỗ trợ lẫn nhau.

Kết luận

Báo cáo thực hành nghề nghiệp 2 của nhóm sinh viên Trường Đại học Tài chính – Marketing đã phân tích chi tiết thực trạng hoạt động quản trị bán hàng tại Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi - Chi nhánh An Phát Thịnh Vượng giai đoạn 2019–2021. Đơn vị duy trì được tốc độ tăng trưởng doanh thu, mở rộng quy mô tài sản và hoàn thành 100% chỉ tiêu tuyển dụng, song vẫn đối mặt với các nút thắt về cơ cấu quản lý kiêm nhiệm, chính sách phụ cấp thấp và công tác đào tạo sau tuyển dụng. Các giải pháp đề xuất về phân cấp tổ nhóm, chuẩn hóa tuyển dụng và cải tiến chính sách đãi ngộ tài chính mang giá trị thực tiễn trực tiếp cho công tác hoàn thiện quản trị tại đơn vị.

Trích đoạn nội dung tài liệu

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG 1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI- ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG 1. Chức năng, nhiệm vụ và lĩnh vực hoạt động 1. Chức năng • Bảo vệ tài chính trước rủi ro bất ngờ.

• Tiết kiệm và tạo nguồn vốn đầu tư cho tương lai. • Hỗ trợ tài chính cho người già về hưu. • Tăng sự gắn kết giữa doanh nghiệp với nhân viên. • Tạo công ăn việc làm, giảm tình trạng thất nghiệp.

• Huy động nguồn vốn nhàn rỗi, giúp tăng trưởng kinh tế đất nước. Lĩnh vực hoạt động Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ich chi nhánh An Phát Thịnh Vượng chuyên kinh doanh những sản phẩm, dịch vụ về tài chính và BHNT, dưới đây là một số sản phẩm của công ty được đa số khách hàng ưu tiên lựa chọn và tin dùng: • An Phúc Hưng Thịnh: Sản phẩm này là giải pháp cho những khách hàng trung niên có nhu cầu tiết kiệm an toàn để tích lũy một khoản tài chính cho tương lai, đặc biệt với những khách hàng cần tiết kiệm để hỗ trợ tài chính cho việc học hành sau này của con cái. Điểm đặc biệt của sản phẩm này là con cái có thể có được quyền ưu tiên tuyển sinh đi du học tại các trường đại học của Úc và Hoa Kỳ thuộc hệ thống đại học Laureat nổi tiếng trên thế giới. • An Tâm Hưng Thịnh: Đây là sản phẩm dành cho những đối tượng khách hàng mong muốn mệnh giá bảo vệ cho bản thân cao đáp ứng được sự linh hoạt trong việc thanh toán phí để phù hợp với biến động thu nhập và chi tiêu của khách hàng trong tương lai.

4 • An Thịnh Đầu Tư: Đây là sản phẩm rất hữu ích dành cho những khách hàng có nhu cầu mang tiền đi đầu tư vào nhiều kênh khác nhau để thu được giá trị tài khoản cao gấp mấy lần số tiền đã đầu tư với mức lãi suất cao và hấp dẫn. Điểm đặc biệt của sản phẩm này là nếu khách hàng có nhu cầu được bảo vệ thì có thể được bảo vệ đến trọn đời (99 tuổi). Trên đây là 3 dòng sản phẩm được nhiều khách hàng lựa chọn và tin dùng, ngoài những sản phẩm chính này Dai-ichi Life Việt Nam cũng như An Phát Thịnh Vượng còn đang kinh doanh những sản phẩm bổ sung cũng rất hay và rất ưu việt trong thị trường BHNT hiện nay tại Việt Nam, và một số những sản phẩm bổ sung ưu việt ấy bao gồm: • Bảo Hiểm Tai Nạn Toàn Diện Nâng Cao: Sản phẩm nổi bật với quyền lợi bảo hiểm cao với số tiền bảo hiểm có thể lên đến 2 tỷ đồng. Quyền lợi gấp đôi số tiền bảo hiểm trong các trường hợp tai nạn đặc biệt, quyền lợi chi trả thương tật, hỗ trợ nằm viện và có thể bảo vệ cả nhà ba người trên cùng một hợp đồng bảo hiểm.

• Bảo Hiểm Chăm Sóc Sức Khỏe: Sản phẩm đánh đúng nhu cầu được chăm sóc ngay từ đầu của khách hàng, được quan tâm đến sức khỏe với mức chi trả cho mỗi bệnh lên đến tối đa 630 triệu đồng, không tính theo mỗi năm, bảo vệ toàn diện với quyền lợi điều trị nội trú, ngoại trú và chăm sóc răng, cả gia đình được bảo vệ trong cùng một hợp đồng bảo hiểm. Điều đặc biệt ở sản phẩm này là được bảo lãnh thanh toán hoàn toàn viện phí cho mỗi lần thăm khám và điều trị với mạng lưới rộng khắp Việt Nam khi khách hàng đi khám chữa bệnh tại bất kỳ bệnh viện nào thuộc hệ thống bệnh viện của Việt Nam cũng như các bệnh viện quốc tế có liên kết với công ty Dai-ichi Life Việt Nam. • Bảo Hiểm Bệnh Hiểm Nghèo Cao Cấp Toàn Diện: Sự ưu việt của sản phẩm này được thể hiện từ sự bảo vệ đến 88 bệnh hiểm nghèo và ở nhiều giai đoạn khác nhau; tổng quyền lợi chi trả tối đa có thể lên đến 200% số tiền bảo hiểm và một quyền lợi bảo vệ lâu và dài hạn. Thị trường và khách hàng 1.

Thị trường So với những ngày đầu thành lập, tổng doanh thu phí bảo hiểm của Dai-ichi Life Việt Nam tăng gấp 50 lần, tổng vốn đầu tư tăng 42 lần và tổng giá trị tài sản tăng gấp 65 lần. Doanh nghiệp này cũng sở hữu nguồn nhân lực dồi dào với đội ngũ hơn 700 nhân viên và 1.200 Tư vấn Tài chính chuyên nghiệp, hoạt động tích cực tại hơn 260 văn phòng khắp 63 tỉnh, thành, cùng mạng lưới 2.400 điểm giao dịch trên toàn quốc, thông qua các đối tác ngân hàng và doanh nghiệp uy tín, như: Sacombank, LienVietPostBank, HDBank, SHB, Bac A Bank, VNPost, Tập đoàn Mai Linh… Theo Dai-ichi Life Việt Nam, những thành tựu vượt bậc đó đến từ hơn 4 triệu khách hàng đã luôn tin tưởng, lựa chọn đồng hành cùng công ty. Dai-ichi Life Việt Nam hiện cũng là doanh nghiệp tiên phong khởi xướng chương trình Tích lũy điểm thưởng “Gắn bó dài lâu” với tổng số điểm thưởng tích lũy cho khách hàng đến cuối năm 2021 lên hơn 432 triệu điểm, tương đương 432 tỷ đồng. Hướng đến mục tiêu trở thành công ty BHNT tốt nhất Việt Nam, Dai-ichi Life Việt Nam chi nhánh An Phát Thịnh Vượng không ngừng nỗ lực gia tăng trải nghiệm cho khách hàng.

Những năm gần đây, Dai-ichi Life đã tập trung nguồn lực cho việc xây dựng và chuyển đổi cơ sở hạ tầng công nghệ số để hoạt động hiệu quả hơn. Nổi bật nhất là ứng dụng Dai-ichi Connect - hỗ trợ khách hàng tra cứu, điều chỉnh thông tin, mua mới và quản lý hợp đồng bảo hiểm. Tính đến nay, chỉ sau 3 năm ra mắt, đã có hơn 1 triệu khách hàng được cấp tài khoản Dai-ichi Connect, với 257.000 lượt tải ứng dụng và hơn 500.000 lượt truy cập mỗi tháng. Với ưu điểm vượt trội do Dai-ichi Connect mang lại trong việc hỗ trợ kinh doanh, Dai-ichi Life Việt Nam đã vinh dự nhận giải thưởng “Công ty Bảo hiểm Nhân thọ có Ứng dụng Công nghệ Thông tin - Chuyển đổi số tiêu biểu năm 2021”.

Khách hàng Khách hàng của Dai-ichi life phải kể đến đó là: người được bảo hiểm và người tham gia bảo hiểm. Người được bảo hiểm nhân thọ bao gồm mọi người ở các lứa tuổi khác nhau không phân biệt nam, nữ, dân tộc, quốc tịch…còn người tham gia bảo hiểm nhân thọ cũng có thể là người được bảo hiểm và cũng có thể họ tham gia ký kết hợp 6 đồng cho những người thân hoặc những người có quan hệ với họ. Hơn nữa, bảo hiểm nhân thọ là loại hình bảo hiểm con người tuỳ theo nhu cầu và khả năng tài chính, một người có thể tham gia nhiều loại sản phẩm bảo hiểm nhân thọ khác nhau, thậm chí một loại sản phẩm họ có thể ký kết nhiều hợp đồng ở nhiều công ty bảo hiểm nhân thọ cùng một lúc và như vậy dung lượng khách hàng của thị trường bảo hiểm nhân thọ là rất lớn. KHÁI QUÁT TÌNH HÌNH KINH DOANH HIỆN NAY CỦA CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICH CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG 1.

Quy mô hoạt động Dai-ichi Life Việt Nam An Phát Thịnh Vượng đã xây dựng nền tảng vững chắc, giữ vững vị thế là một trong bốn công ty BHNT hàng đầu tại Việt Nam, vinh dự phục vụ trên 3,6 triệu khách hàng với mạng lưới kinh doanh 290 văn phòng “phủ sóng” khắp 63 tỉnh thành, đội ngũ 700 Nhân viên và 1200 Tư vấn Tài chính chuyên nghiệp; trong đó chi nhánh An Phát Thịnh Vượng với 120 nhân viên và 200 tư vấn viên chuyên nghiệp. Công ty trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ có vốn đầu tư lớn nhất thị trường, gần 7. Hiện tổng tài sản do Công ty quản lý đạt hơn 46. cùng các đối tác uy tín như Sacombank, LienVietPostBank, HDBank, SHB, Bắc Á Bank, VNPost, Tập đoàn Mai Linh… với mạng lưới phân phối trên 2.400 điểm giao dịch trên toàn quốc.

Dai-ichi Life Việt Nam vinh dự được xếp thứ 3 trong Top 10 công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín năm 2021, do Vietnam Report khảo sát và công bố vào tháng 10/2021. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ich chi nhánh An Phát Thịnh Vượng là một văn phòng tổng đại lý thuộc Dai-ichi Life Việt Nam, dưới đây là một vài thông tin cần thiết về công ty: 7 BẢNG 1.1: THÔNG TIN CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI- ICHI CHI NHÁNH AN PHÁT THỊNH VƯỢNG Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi chi Tên đơn vị nhánh An Phát Thịnh Vượng Địa chỉ Lầu 6, tòa nhà Đông Phương Group - 666 Cách mạng tháng 8, Phường 5, Quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh. Giấy phép KD 0313449548 – ngày cấp 21/09/2015 Ngày hoạt động 22/09/2015 Mã số thuế 0313449548 Số tài khoản 16910000060067 – Ngân hàng BIDV Quy mô Từ 80-100 nhân viên Giám đốc Trần Thị Tưởng Website www.dai-ichi-life.vn Điện thoại 08.986 Công Ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi chi nhánh An Phát Thịnh Vượng là chi nhánh thuộc khu vực quận Tân Bình của Tổng Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (“Dai-ichi Life Việt Nam”) được thành lập ngày 18 tháng 01 năm 2007, là thành viên của The Dai-ichi Life Insurance Company, Limited (“Dai-ichi Life”) – Nhật Bản, một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Nhật Bản và trên thế giới. Với tiềm lực tài chính vững mạnh và gần 120 năm kinh nghiệm trong ngành bảo hiểm nhân thọ và giá trị nền tảng “khách hàng là trên hết”, Dai-ichi Life luôn nỗ lực cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính tốt nhất, đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng và sự tin tưởng của khách hàng Việt Nam.

Tuân thủ triết lý kinh doanh mang đậm tính nhân văn từ Nhật Bản “Tất cả vì con người”, bên cạnh hoạt động kinh doanh hiệu quả, Công ty còn tích cực khởi xướng và triển khai nhiều dự án, hoạt động từ thiện, thực hiện các hoạt động xã hội ý nghĩa, đóng 8 góp thiết thực vào việc nâng cao chất lượng đóng góp cho cộng đồng và thể hiện cam kết “Gắn bó dài lâu” với đất nước và con người Việt Nam. Chỉ sau 7 năm hoạt động, Dai-ichi Life An Phát Thịnh Vượng đã xây dựng được nền tảng vững chắc khi đạt hơn 18 tỷ đồng tổng doanh thu phí bảo hiểm năm 2021 (tăng 19,4% so với năm 2020) góp phần giúp Công ty mẹ giữ vững vị trí thứ 3 trong các công ty BHNT hàng đầu tại Việt Nam về thị phần tổng doanh thu phí bảo hiểm.