Hướng Dẫn Hoàn Chỉnh Microsoft Word Dành Cho Sinh Viên

Tài liệu nghiên cứu Microsoft word lvan hoan chinh, tổng hợp lý thuyết và thực hành, cung cấp kiến thức chuyên sâu về ., phục vụ nghiên cứu và ứng dụng thực tiễn

• Tác giả: Phạm Thị Dương Huyên
• Người hướng dẫn: PGS. Bùi Kim Yến
• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế Thành Phố Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Kinh Tế Tài Chính – Ngân Hàng
• Đề tài: Phát Triển Hoạt Động Môi Giới Chứng Khoán Tại Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán Đông Nam Á
• Loại tài liệu: luận văn thạc sĩ
• Năm xuất bản: 2011
• Địa điểm: Thành Phố Hồ Chí Minh

Tóm tắt

I. Hướng Dẫn Hoàn Chỉnh Microsoft Word Cho Sinh Viên Tổng Quan

Microsoft Word là một trong những công cụ văn phòng phổ biến nhất hiện nay, đặc biệt là đối với sinh viên. Việc nắm vững các tính năng của Microsoft Word không chỉ giúp sinh viên tạo ra các tài liệu chuyên nghiệp mà còn tiết kiệm thời gian trong quá trình học tập. Bài viết này sẽ cung cấp cái nhìn tổng quan về cách sử dụng Microsoft Word hiệu quả, từ việc tạo tài liệu đến việc định dạng văn bản.

1.1. Tính Năng Của Microsoft Word Đối Với Sinh Viên

Microsoft Word cung cấp nhiều tính năng hữu ích như chỉnh sửa văn bản, định dạng, và chèn hình ảnh. Những tính năng này giúp sinh viên dễ dàng tạo ra các tài liệu học tập chất lượng cao.

1.2. Lợi Ích Của Việc Sử Dụng Microsoft Word Trong Học Tập

Việc sử dụng Microsoft Word giúp sinh viên tổ chức thông tin một cách khoa học, từ đó nâng cao hiệu quả học tập và nghiên cứu. Hơn nữa, khả năng chia sẻ tài liệu cũng trở nên dễ dàng hơn.

II. Cách Tạo Tài Liệu Trong Microsoft Word Hướng Dẫn Chi Tiết

Tạo tài liệu trong Microsoft Word là một kỹ năng cơ bản nhưng rất quan trọng. Bài viết này sẽ hướng dẫn từng bước để sinh viên có thể tạo ra một tài liệu hoàn chỉnh từ đầu đến cuối.

2.1. Bắt Đầu Với Một Tài Liệu Mới

Để bắt đầu, mở Microsoft Word và chọn 'Tài liệu mới'. Sinh viên có thể chọn từ các mẫu có sẵn hoặc tạo một tài liệu trống.

2.2. Chỉnh Sửa Văn Bản Trong Word

Sau khi tạo tài liệu, sinh viên có thể nhập văn bản và sử dụng các công cụ chỉnh sửa để định dạng như in đậm, in nghiêng, và gạch chân.

III. Định Dạng Văn Bản Trong Microsoft Word Bí Quyết Thành Công

Định dạng văn bản là một phần quan trọng trong việc tạo ra tài liệu chuyên nghiệp. Bài viết này sẽ chia sẻ các bí quyết để sinh viên có thể định dạng văn bản một cách hiệu quả.

3.1. Sử Dụng Các Kiểu Định Dạng Văn Bản

Microsoft Word cung cấp nhiều kiểu định dạng như tiêu đề, đoạn văn, và danh sách. Việc sử dụng đúng kiểu định dạng giúp tài liệu trở nên dễ đọc hơn.

3.2. Chèn Hình Ảnh Và Bảng Trong Tài Liệu

Sinh viên có thể chèn hình ảnh và bảng vào tài liệu để minh họa cho nội dung. Điều này không chỉ làm cho tài liệu sinh động hơn mà còn giúp truyền đạt thông tin hiệu quả.

IV. Mẹo Sử Dụng Microsoft Word Cho Sinh Viên Tối Ưu Hóa Thời Gian

Để sử dụng Microsoft Word hiệu quả hơn, sinh viên cần biết một số mẹo và thủ thuật. Những mẹo này sẽ giúp tiết kiệm thời gian và nâng cao năng suất làm việc.

4.1. Sử Dụng Phím Tắt Trong Microsoft Word

Phím tắt là một cách tuyệt vời để tăng tốc độ làm việc. Một số phím tắt phổ biến như Ctrl + C để sao chép và Ctrl + V để dán.

4.2. Tạo Mẫu Tài Liệu Để Tiết Kiệm Thời Gian

Sinh viên có thể tạo mẫu tài liệu cho các loại báo cáo hoặc luận văn thường xuyên sử dụng. Điều này giúp tiết kiệm thời gian khi cần tạo tài liệu mới.

V. Ứng Dụng Thực Tiễn Của Microsoft Word Trong Học Tập

Microsoft Word không chỉ là một công cụ tạo tài liệu mà còn có nhiều ứng dụng thực tiễn trong học tập. Bài viết này sẽ khám phá các ứng dụng này.

5.1. Viết Báo Cáo Và Luận Văn

Sinh viên có thể sử dụng Microsoft Word để viết báo cáo và luận văn một cách chuyên nghiệp. Các tính năng như kiểm tra chính tả và ngữ pháp rất hữu ích.

5.2. Tạo Tài Liệu Thuyết Trình

Microsoft Word cũng có thể được sử dụng để tạo tài liệu thuyết trình. Sinh viên có thể chèn hình ảnh và biểu đồ để làm cho bài thuyết trình hấp dẫn hơn.

VI. Kết Luận Về Việc Sử Dụng Microsoft Word Trong Học Tập

Việc sử dụng Microsoft Word là một kỹ năng cần thiết cho sinh viên. Bài viết này đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách sử dụng Microsoft Word hiệu quả. Nắm vững các tính năng của Microsoft Word sẽ giúp sinh viên nâng cao chất lượng học tập và nghiên cứu.

6.1. Tương Lai Của Microsoft Word Trong Giáo Dục

Với sự phát triển của công nghệ, Microsoft Word sẽ tiếp tục là một công cụ quan trọng trong giáo dục. Sinh viên cần cập nhật các tính năng mới để tối ưu hóa việc học tập.

6.2. Khuyến Khích Sinh Viên Khám Phá Các Tính Năng Mới

Khám phá các tính năng mới của Microsoft Word sẽ giúp sinh viên sử dụng công cụ này một cách hiệu quả hơn. Việc này không chỉ giúp tiết kiệm thời gian mà còn nâng cao chất lượng tài liệu.

Nội dung chính

Tổng quan nghiên cứu

Thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam trong giai đoạn 2007-2010 đã chứng kiến sự phát triển nhanh chóng với sự gia tăng số lượng tài khoản và doanh số giao dịch tại các công ty chứng khoán. Hoạt động môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian quan trọng, kết nối người mua và người bán, góp phần nâng cao tính thanh khoản và hiệu quả của thị trường. Tuy nhiên, hoạt động môi giới tại nhiều công ty chứng khoán, trong đó có Công ty Cổ phần Chứng khoán Đông Nam Á (SeASecurities), vẫn còn nhiều hạn chế như lợi nhuận thấp, chi phí môi giới chưa tối ưu, đội ngũ nhân viên chưa chuyên nghiệp và dịch vụ phụ trợ chưa đáp ứng đầy đủ nhu cầu nhà đầu tư.

Mục tiêu nghiên cứu nhằm đánh giá thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại SeASecurities trong giai đoạn 2007-2010, phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến chất lượng hoạt động môi giới, từ đó đề xuất các giải pháp phát triển và hoàn thiện nghiệp vụ môi giới tại công ty. Phạm vi nghiên cứu tập trung vào các số liệu tài chính, dữ liệu giao dịch và khảo sát ý kiến nhà đầu tư liên quan đến hoạt động môi giới của SeASecurities trong khoảng thời gian trên.

Nghiên cứu có ý nghĩa quan trọng trong việc nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán, góp phần thúc đẩy sự phát triển bền vững của TTCK Việt Nam, đồng thời cung cấp cơ sở khoa học cho các công ty chứng khoán khác trong việc cải thiện dịch vụ môi giới, tăng cường năng lực cạnh tranh và thu hút khách hàng.

Cơ sở lý thuyết và phương pháp nghiên cứu

Khung lý thuyết áp dụng

Nghiên cứu dựa trên các lý thuyết và mô hình về hoạt động công ty chứng khoán và môi giới chứng khoán, bao gồm:

• Lý thuyết trung gian tài chính: Công ty chứng khoán hoạt động như một tổ chức trung gian tài chính, thực hiện các nghiệp vụ môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành và tư vấn đầu tư nhằm kết nối nguồn vốn và nhu cầu đầu tư trên thị trường.
• Mô hình chất lượng dịch vụ (SERVQUAL): Đánh giá chất lượng hoạt động môi giới dựa trên các chỉ tiêu định tính như tính chuyên nghiệp, khả năng đáp ứng nhu cầu khách hàng, và chỉ tiêu định lượng như doanh thu, chi phí và lợi nhuận từ hoạt động môi giới.
• Khái niệm và phân loại môi giới chứng khoán: Bao gồm các loại môi giới dịch vụ đầy đủ (Full Service Broker), môi giới chiết khấu (Discount Broker), môi giới ủy nhiệm, môi giới độc lập và nhà môi giới chuyên môn, giúp phân tích đa dạng hình thức môi giới tại SeASecurities.

Các khái niệm chính được sử dụng gồm: hoạt động môi giới chứng khoán, chất lượng dịch vụ môi giới, chỉ tiêu đánh giá hiệu quả môi giới, nhân tố ảnh hưởng chủ quan và khách quan đến hoạt động môi giới.

Phương pháp nghiên cứu

Nghiên cứu sử dụng phương pháp kết hợp định lượng và định tính:

• Nguồn dữ liệu: Số liệu tài chính và giao dịch môi giới của SeASecurities từ năm 2007 đến 2010, bao gồm số lượng tài khoản mở mới, doanh số giao dịch, doanh thu và chi phí môi giới, lợi nhuận thu được. Dữ liệu được thu thập từ phòng môi giới và báo cáo tài chính công ty.
• Phương pháp phân tích: Phân tích thống kê mô tả, so sánh các chỉ tiêu qua các năm để đánh giá xu hướng phát triển; phân tích nhân tố ảnh hưởng dựa trên khảo sát ý kiến nhà đầu tư và đánh giá nội bộ; tổng hợp, đối chiếu với kinh nghiệm quốc tế, đặc biệt là thị trường chứng khoán Trung Quốc.
• Cỡ mẫu và chọn mẫu: Số liệu toàn bộ giao dịch môi giới của SeASecurities trong 4 năm nghiên cứu; khảo sát ý kiến được thực hiện với một mẫu đại diện các nhà đầu tư sử dụng dịch vụ môi giới của công ty.
• Timeline nghiên cứu: Thu thập và phân tích dữ liệu từ tháng 1/2011 đến tháng 6/2011, hoàn thiện đề xuất giải pháp trong tháng 7/2011.

Phương pháp nghiên cứu đảm bảo tính khách quan, khoa học và phù hợp với mục tiêu đánh giá thực trạng và đề xuất giải pháp phát triển hoạt động môi giới tại SeASecurities.

Kết quả nghiên cứu và thảo luận

Những phát hiện chính

1. Tăng trưởng số lượng tài khoản và doanh số giao dịch: Từ năm 2007 đến 2010, số lượng tài khoản mở tại SeASecurities tăng đều, với mức tăng khoảng 30% mỗi năm. Doanh số giao dịch cũng tăng trưởng mạnh, đạt mức tăng trung bình khoảng 25% mỗi năm, phản ánh sự mở rộng quy mô hoạt động môi giới.

2. Doanh thu và chi phí môi giới: Doanh thu từ hoạt động môi giới tăng từ khoảng 5 tỷ đồng năm 2007 lên gần 20 tỷ đồng năm 2010, chiếm tỷ trọng khoảng 40% tổng doanh thu công ty. Tuy nhiên, chi phí môi giới cũng tăng tương ứng, chiếm khoảng 60% doanh thu môi giới, làm giảm lợi nhuận thuần từ hoạt động này.

3. Lợi nhuận từ hoạt động môi giới giảm sút: Lợi nhuận sau thuế của SeASecurities năm 2010 đạt 12,8 tỷ đồng, giảm 54% so với năm 2009, chủ yếu do chi phí tăng và thị trường chứng khoán suy giảm. Hoạt động tự doanh cũng gặp khó khăn, ảnh hưởng đến hiệu quả chung của công ty.

4. Khảo sát ý kiến nhà đầu tư: Khoảng 65% nhà đầu tư đánh giá dịch vụ môi giới của SeASecurities có chất lượng trung bình đến tốt, nhưng vẫn còn 35% phản ánh về thủ tục giao dịch phức tạp, tốc độ xử lý lệnh chưa nhanh và thiếu các dịch vụ tư vấn chuyên sâu.

Thảo luận kết quả

Nguyên nhân chính của những hạn chế trong hoạt động môi giới tại SeASecurities bao gồm: đội ngũ nhân viên môi giới chưa đồng đều về trình độ chuyên môn và kỹ năng truyền đạt; hệ thống công nghệ thông tin và xử lý lệnh chưa tối ưu; chi phí hoạt động cao do đầu tư vào công nghệ và mở rộng mạng lưới chi nhánh; thị trường chứng khoán Việt Nam còn non trẻ, thanh khoản thấp và biến động mạnh.

So sánh với kinh nghiệm của thị trường chứng khoán Trung Quốc, nơi đã áp dụng hệ thống giao dịch tự động hiện đại và có chính sách phát triển TTCK rõ ràng, SeASecurities cần học hỏi để nâng cao năng lực cạnh tranh. Việc cải thiện hệ thống thông tin, đào tạo nhân viên môi giới và đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ môi giới là cần thiết để đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của nhà đầu tư.

Dữ liệu có thể được trình bày qua biểu đồ tăng trưởng số lượng tài khoản, doanh số giao dịch và biểu đồ so sánh doanh thu, chi phí môi giới qua các năm để minh họa xu hướng và hiệu quả hoạt động môi giới.

Đề xuất và khuyến nghị

1. Nâng cao năng lực cạnh tranh thông qua cải tiến công nghệ: Đầu tư nâng cấp hệ thống giao dịch tự động, tăng tốc độ xử lý lệnh và cải thiện độ chính xác, nhằm giảm thời gian giao dịch và nâng cao trải nghiệm khách hàng. Mục tiêu đạt được trong vòng 12 tháng, do Ban công nghệ thông tin phối hợp với phòng môi giới thực hiện.

2. Ổn định và đào tạo đội ngũ nhân viên môi giới: Xây dựng chương trình đào tạo chuyên sâu về kiến thức tài chính, kỹ năng tư vấn và truyền đạt thông tin cho nhân viên môi giới. Tổ chức các khóa đào tạo định kỳ hàng quý nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ và tăng tỷ lệ giữ chân khách hàng.

3. Nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới: Đơn giản hóa thủ tục mở tài khoản và giao dịch, phát triển các dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp, cung cấp thông tin thị trường cập nhật và chính xác cho khách hàng. Thực hiện trong 6 tháng tới, phối hợp giữa phòng môi giới và phòng chăm sóc khách hàng.

4. Mở rộng kênh giao dịch trực tuyến và qua điện thoại: Phát triển nền tảng giao dịch online thân thiện, an toàn và tiện lợi, thu hút nhà đầu tư trẻ và nhà đầu tư ở các vùng xa. Mục tiêu tăng tỷ trọng giao dịch qua kênh này lên 50% trong 18 tháng tới.

5. Tái cơ cấu bộ máy tổ chức: Rà soát và điều chỉnh mô hình tổ chức để tăng tính chuyên môn hóa, giảm sự chồng chéo và nâng cao hiệu quả quản lý. Thực hiện trong vòng 9 tháng, do Ban lãnh đạo công ty chủ trì.

6. Xây dựng chính sách khách hàng hoàn hảo: Thiết kế các chương trình ưu đãi, chính sách phí môi giới cạnh tranh và các dịch vụ hỗ trợ tài chính như cho vay ký quỹ linh hoạt nhằm thu hút và giữ chân khách hàng trung thành.

Đối tượng nên tham khảo luận văn

1. Các công ty chứng khoán mới thành lập: Nghiên cứu giúp hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động môi giới, từ đó xây dựng chiến lược phát triển phù hợp và nâng cao chất lượng dịch vụ.

2. Nhà quản lý và lãnh đạo công ty chứng khoán: Cung cấp cơ sở khoa học để đánh giá hiệu quả hoạt động môi giới, từ đó điều chỉnh mô hình tổ chức, chính sách nhân sự và đầu tư công nghệ.

3. Nhà đầu tư cá nhân và tổ chức: Hiểu rõ vai trò và chất lượng dịch vụ môi giới tại SeASecurities, giúp lựa chọn công ty chứng khoán phù hợp để tối ưu hóa lợi ích đầu tư.

4. Cơ quan quản lý thị trường chứng khoán: Tham khảo để xây dựng chính sách hỗ trợ phát triển hoạt động môi giới, nâng cao tính minh bạch và hiệu quả của TTCK Việt Nam.

Câu hỏi thường gặp

1. Hoạt động môi giới chứng khoán là gì?
   Hoạt động môi giới chứng khoán là nghiệp vụ trung gian đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch mua bán chứng khoán để hưởng hoa hồng. Ví dụ, SeASecurities thực hiện nhận lệnh và đặt lệnh giao dịch cho khách hàng trên sàn HOSE.

2. Những yếu tố nào ảnh hưởng đến chất lượng hoạt động môi giới?
   Chất lượng môi giới chịu ảnh hưởng bởi nhân tố chủ quan như uy tín công ty, trình độ nhân viên môi giới, hệ thống công nghệ thông tin; và nhân tố khách quan như sự phát triển của nền kinh tế, môi trường pháp lý và chính sách nhà nước.

3. Làm thế nào để đánh giá hiệu quả hoạt động môi giới?
   Hiệu quả được đánh giá qua các chỉ tiêu định lượng như doanh thu, chi phí, lợi nhuận từ môi giới, tỷ trọng doanh thu môi giới trong tổng doanh thu; và chỉ tiêu định tính như mức độ hài lòng của khách hàng, tính chuyên nghiệp của dịch vụ.

4. SeASecurities đã áp dụng những hình thức môi giới nào?
   SeASecurities cung cấp dịch vụ môi giới đa dạng gồm giao dịch trực tiếp, giao dịch qua internet và qua điện thoại, đáp ứng nhu cầu khác nhau của khách hàng.

5. Giải pháp nào giúp nâng cao hoạt động môi giới tại SeASecurities?
   Các giải pháp gồm nâng cấp công nghệ giao dịch, đào tạo nhân viên môi giới, đơn giản hóa thủ tục giao dịch, mở rộng kênh giao dịch trực tuyến và xây dựng chính sách khách hàng cạnh tranh.

Kết luận

• Hoạt động môi giới chứng khoán tại SeASecurities trong giai đoạn 2007-2010 có sự tăng trưởng về số lượng tài khoản và doanh số giao dịch nhưng lợi nhuận và hiệu quả còn hạn chế.
• Các nhân tố chủ quan như trình độ nhân viên, công nghệ và chi phí hoạt động ảnh hưởng lớn đến chất lượng môi giới.
• So sánh với kinh nghiệm quốc tế, đặc biệt là Trung Quốc, cho thấy cần có chiến lược phát triển dài hạn và đầu tư công nghệ hiện đại.
• Đề xuất các giải pháp nâng cao năng lực cạnh tranh, đào tạo nhân viên, cải tiến dịch vụ và tái cơ cấu tổ chức nhằm phát triển bền vững hoạt động môi giới.
• Nghiên cứu cung cấp cơ sở khoa học cho các công ty chứng khoán và cơ quan quản lý trong việc hoàn thiện và phát triển TTCK Việt Nam.

Next steps: Triển khai các giải pháp đề xuất trong vòng 12-18 tháng, đồng thời tiếp tục theo dõi, đánh giá hiệu quả để điều chỉnh kịp thời.

Call to action: Các công ty chứng khoán và nhà quản lý thị trường nên áp dụng các khuyến nghị nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới, góp phần phát triển TTCK Việt Nam hiện đại và bền vững.

Trích đoạn nội dung tài liệu

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1 Các vấn đề cơ bản về công ty chứng khoán 1.1 Khái niệm và đặc điểm của công ty chứng khoán 1.1 Khái niệm Thị trường chứng khoán (TTCK) là nơi diễn ra các giao dịch, mua bán, trao đổi các loại chứng khoán, là một bộ phận của thị trường tài chính. Thị trường chứng khoán có vai trò hết sức quan trọng trong việc huy động vốn và sử dụng vốn của nền kinh tế thị trường. Trong quá trình phát triển của thị trường chứng khoán cho thấy thị trường chứng khoán phát triển luôn kéo theo sự ra đời của nhiều công ty chứng khoán và những nhà môi giới chuyên nghiệp. Giáo trình thị trường chứng khoán của trường Đại học kinh tế quốc dân, Nhà xuất bản tài chính năm 2002 có định nghĩa: Công ty chứng khoán là một tổ chức tài chính trung gian thực hiện các nghiệp vụ trên thị trường chứng khoán.2 Đặc điểm của công ty chứng khoán Là một tổ chức tài chính trung gian trên thị trường tài chính, nên CTCK cũng có những đặc điểm chung vốn có của một tổ chức tài chính trung gian, thể hiện ở các mặt sau: v Tổ chức trung gian về giao dịch TTCK hoạt động với một đặc điểm khác biệt với các thị trường khác là người mua và người bán không trực tiếp gặp nhau để thỏa thuận giá cả và tiến hành giao dịch, mà họ phải giao dịch thông qua hệ thống các công ty chứng khoán.

CTCK có nhiệm vụ nhận lệnh của cả người mua và người bán, nhập tất cả các lệnh này vào cùng một hệ thống và hệ thống sẽ tự động so khớp các lệnh với nhau, cuối cùng sẽ đưa ra một mức giá khớp tốt nhất với một khối lượng khớp nhất định. 4 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] v Tổ chức trung gian về thông tin CTCK với trang thiết bị kỹ thuật hiện đại cùng với đội ngũ nhân viên có trình độ cao trong việc thu thập xử lý và phân tích thông tin liên quan đến chứng khoán và các thông tin khác thành những thông tin có ích. Mà những thông tin này có thể được phục vụ miễn phí cho khách hàng, có thể phục vụ cho việc ra quyết định đầu tư của CTCK hoặc cũng có thể là những thông tin dịch vụ tài chính mà CTCK muốn bán để thu lời. Công ty cung cấp cho khách hàng của mình (có thể là nhà đầu tư hay các doanh nghiệp cần tư vấn) các sản phẩm thông tin thông qua nghiệp vụ môi giới, tư vấn đầu tư, quản lý danh mục đầu tư…Nhờ đó mà khách hàng có thể được sử dụng những thông tin hiệu quả cao và với chi phí thấp, thấp hơn rất nhiều so với chi phí mà nhà đầu tư bỏ ra để tự thu thập, xử lý thông tin… v Tổ chức trung gian về vốn Chức năng này được thể hiện rõ trong nghiệp vụ cầm cố, mua bán khống của CTCK với khách hàng…Điều này nhằm mục đích tăng cơ hội cho khách hàng, đồng thời tạo thu nhập cho việc đa dạng hoá hoạt động của công ty trên thị trường.

v Tổ chức trung gian thanh toán Do CTCK là một thành viên của hệ thống thanh toán lưu ký nên CTCK là một trung gian thanh toán. Chức năng này được thể hiện thông qua việc thanh toán giữa người phát hành và nhà đầu tư. Công ty thực hiện bù đắp kết quả cuối cùng sau khi có kết quả chuyển xuống từ trung tâm giao dịch và giữa những nhà đầu tư với nhau. v Tổ chức trung gian về đầu tư và rủi ro Xuất phát từ nhu cầu có thu nhập cao nhưng trình độ, khả năng phân tích, đầu tư của các chủ thể có vốn nhàn rỗi bị hạn chế.

Dựa trên đặc điểm này, các quỹ đầu tư chứng khoán ra đời. Các quỹ này hoạt động dựa trên hình thức dùng một số lượng lớn vốn đầu tư vào một số loại chứng khoán với kỳ hạn và mức rủi ro khác nhau để kiếm lời. Để thu hút được nguồn vốn như thế này thì các quỹ đầu tư phải phát hành chứng chỉ quỹ đầu tư và chủ sở hữu các chứng chỉ này là chủ thể có vốn nhàn rỗi nhưng có nhu cầu trên và họ được hưởng lợi từ lợi nhuận mà quỹ mang lại. 5 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] v Tổ chức có tính chuyên nghiệp cao, kiến thức rộng Thị trường tài chính là thị trường phát triển ở tầm cao, phức tạp và khó khăn.

Do đó nó đòi hỏi các chủ thể tham gia phải có kiến thức sâu, rộng về thị trường và lĩnh vực mà chủ thể đó tham gia. Đối với CTCK thì tính chuyên nghiệp và kiến thức của nhân viên là rất cao. Nó không chỉ bao gồm kiến thức về tài chính mà còn bao gồm tất cả các mặt, lĩnh vực khác của thị trường. v Tổ chức có mối quan hệ đa dạng Do là một trung gian tài chính nên mối quan hệ của CTCK là rất đa dạng được thể hiện trong mối quan hệ với khách hàng là công chúng đầu tư, doanh nghiệp cần tư vấn trong huy động vốn, phát hành, bảo lãnh và với các tổ chức tín dụng khác… v Tổ chức tham gia vào các lĩnh vực dịch vụ tài chính Trên thị trường chứng khoán, để công việc mua bán và thanh toán giữa các chủ thể với nhau được thuận lợi đòi hỏi phải có một hệ thống bổ trợ phục vụ cho hoạt động này.

Đó là các nghiệp vụ môi giới, tư vấn, phân tích, thanh toán… Mỗi CTCK hoạt động trên TTCK, tùy thuộc vào khả năng, năng lực của mình và quy định của pháp luật mà CTCK thực hiện một hay nhiều nghiệp vụ. Việc thực hiện nhiều nghiệp vụ giúp cho CTCK đa dạng hoá hoạt động, tăng doanh thu, tăng lợi nhuận. Nhưng nếu tham gia vào quá nhiều hoạt động thì thiếu đi sự chuyên môn hoá làm cho khả năng cạnh tranh của công ty so với các công ty thực hiện chuyên môn hoá sẽ kém phân bổ lực lượng vào các lĩnh vực này bị dàn trải, thiếu tập trung nên hiệu quả không cao… CTCK là một trung gian tài chính nên CTCK có sự khác biệt với các doanh nghiệp khác, thể hiện ở các điểm sau: - Tài sản Tài sản chính của CTCK và của khách hàng mà CTCK giữ hộ là tài sản tài chính. Đây là loại tài sản khó xác định giá trị, mang yếu tố vô hình, có tính rủi ro cao… - Lĩnh vực hoạt động CTCK thực hiện các dịch vụ về tài chính, nó hoạt động trên thị trường tài chính và cung cấp các dịch vụ tài chính khi khách hàng có nhu cầu.

Các sản phẩm dịch vụ 6 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] tài chính ở đây là tư vấn tài chính, môi giới, thực hiện giúp khách hàng một số hoạt động uỷ quyền… Với đặc điểm là trung gian tài chính, trung gian đầu tư CTCK có ưu thế về chuyên môn nghiệp vụ, về vốn, về tiếp cận thông tin… hơn các nhà đầu tư nên đòi hỏi CTCK phải ưu tiên quyền lợi của khách hàng lên trước, tách biệt tài sản của doanh nghiệp và tài sản của khách hàng để tránh những xung đột về lợi ích giữa khách hàng và công ty, đồng thời để hạn chế rủi ro cho khách hàng Về mặt chuyên môn và nghiệp vụ, cơ cấu tổ chức của một công ty chứng khoán gồm các phòng ban chủ yếu sau: - Khối tác nghiệp: Là khối thực hiện các giao dịch kinh doanh và dịch vụ chứng khoán. Khối này đem lại thu nhập cho công ty bằng cách đáp ứng nhu cầu của khách hàng và tạo ra các sản phẩm phù hợp với các nhu cầu đó. Bao gồm các phòng ban: + Phòng Môi giới + Phòng Tự doanh + Phòng Bảo lãnh phát hành + Phòng Tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính doanh nghiệp + Phòng ký quỹ Tuy nhiên , căn cứ vào quy mô thị trường và sự chú trọng vào các nghiệp vụ mà công ty chứng khoán có thể chuyên sâu từng bộ phận hoặc tổng hợp các nghiệp vụ vào trong một bộ phận. - Khối phụ trợ: Là khối không trực tiếp thực hiện nghiệp vụ kinh doanh, nhưng nó không thể thiếu được trong vận hành của công ty chứng khoán vì hoạt dộng của nó mang tính chất trợ giúp cho khối nghiệp vụ.

Khối này bao gồm các bộ phận sau: + Phòng nghiên cứu và phát triển + Phòng phân tích và thông tin thị trường + Phòng kế hoạch công ty + Phòng phát triển sản phẩm mới 7 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] + Phòng công nghệ tin học + Phòng pháp chế + Phòng kế toán, thanh toán và kiểm soát nội bộ + Phòng ngân quỹ, ký quỹ + Phòng tổng hợp hành chính nhân sự Ngoài sự phân biệt rõ ràng hai khối như vậy, do mức độ phát triển của công ty chứng khoán và Thị trường chứng khoán mà có thể có thêm các bộ phận khác như: mạng lưới chi nhánh, văn phòng trong và ngoài nước, văn phòng đại lý…, hoặc các phòng liên quan đến các nghiệp vụ khác từ ngân hàng, bảo hiểm (tín dụng chứng khoán; bảo hiểm chứng khoán…). Các hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán 1. Các hoạt động nghiệp vụ v Hoạt động môi giới Giáo trình Thị trường chứng khoán, trường đại học kinh tế quốc dân năm 2002 định nghĩa: “Môi giới chứng khoán là hoạt động trung gian hoặc đại diện mua bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng. Theo đó, công ty chứng khoán đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua cơ chế giao dịch tại Sở giao dịch chứng khoán hoặc thị trường OTC mà chính khách hàng là người phải chịu trách nhiệm đối với kết quả giao dịch của mình”.

Vì vậy hoạt động môi giới ở bất kỳ công ty chứng khoán nào cũng bao gồm hai hoạt động nhỏ: Thứ nhất, CTCK đại diện khách hàng giao dịch và thứ hai là tư vấn trợ giúp khách hàng trong quá trình ra quyết định mua, bán chứng khoán. Do những đặc điểm của hoạt động môi giới chứng khoán đòi hỏi nhà Môi giới chứng khoán phải có những tiêu chuẩn đạo đức nhất định; những người làm nghề môi giới chứng khoán phải trung thực, vì lợi ích của khách hàng. Bên cạnh đó, để làm được nghề môi giới chứng khoán họ phải có những kỹ năng nhất định, bao gồm các kỹ năng chủ yếu sau: - Kỹ năng truyền đạt thông tin: Nhà môi giới chứng khoán phải có kỹ năng truyền đạt thông tin tốt để có thể làm hài lòng khách hàng, để họ hiểu được 8 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.