LỜI CAM ĐOAN
MỞ ĐẦU
1.1. Lý do chọn đề tài
1.2. Mục đích của đề tài
1.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
1.4. Phương pháp nghiên cứu
1.5. Điểm mới của luận văn
1.6. Kết cấu của luận văn
1. CHƯƠNG 1: CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ RỦI RO VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ
1.1. Khái niệm cơ bản
1.2. Quản trị rủi ro
1.2.1. Thế nào là quản trị rủi ro?
1.2.2. Những nội dung cơ bản của hoạt động quản trị rủi ro
1.2.2.1. Nhận dạng rủi ro
1.2.2.2. Phân tích rủi ro
1.2.2.3. Đo lường rủi ro
1.2.2.4. Kiểm soát, phòng ngừa rủi ro
1.2.2.5. Tài trợ rủi ro
1.3. Phương thức tín dụng chứng từ
1.3.1. Giới thiệu phương thức tín dụng chứng từ
1.3.2. Giới thiệu về một số văn bản pháp lý, thông lệ quốc tế liên quan việc vận dụng phương thức tín dụng chứng từ
1.3.3. Quy trình thực hiện giao dịch tín dụng chứng từ
1.4. Tổng quan về rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ
1.4.1. Một số rủi ro liên quan đến hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ
1.4.2. Những rủi ro xét từ vai trò khác nhau của ngân hàng trong thanh toán tín dụng chứng từ
1.4.2.1. Đối với ngân hàng phát hành (Issuing bank)
1.4.2.2. Đối với ngân hàng xác nhận (Confirming bank)
1.4.2.3. Đối với ngân hàng thông báo (Advising bank)
1.4.2.4. Đối với ngân hàng chiết khấu (Negotiating bank)
1.5. Bài học kinh nghiệm phòng ngừa rủi ro, giảm thiểu thiệt hại từ một số ngân hàng trong thanh toán tín dụng chứng từ
1.5.1. Một số kinh nghiệm từ ngân hàng JP.Morgan Chase NA, New York
1.5.2. Bài học từ vụ tranh chấp xảy ra tại AGRIBANK Việt Nam năm 2000
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
2. CHƯƠNG 2: ĐÁNH GIÁ RỦI RO VÀ CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV)
2.1. Giới thiệu Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam
2.1.1. Giới thiệu chung - Lịch sử hình thành phát triển
2.1.2. Đánh giá tình hình hoạt động qua một số chỉ tiêu
2.2. Tình hình hoạt động thanh toán quốc tế
2.2.1. Kết quả hoạt động thanh toán quốc tế
2.2.2. Tổ chức thực hiện giao dịch thanh toán quốc tế
2.3. Các rủi ro trong thanh toán bằng phương thức tín dụng chứng từ tại BIDV
2.3.1. Làm rõ phương pháp nghiên cứu
2.3.2. Các rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ theo kết quả điều tra, khảo sát
2.3.3. Phân tích một số tình huống thực tế đã xảy ra tại BIDV
2.4. Một số nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thanh toán bằng phương thức tín dụng chứng từ tại BIDV
2.4.1. Phân tích môi trường ngoài
2.4.2. Phân tích môi trường bên trong
2.5. Đánh giá công tác quản trị rủi ro của BIDV đối với hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
3. CHƯƠNG 3: CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG NGỪA RỦI RO, HẠN CHẾ THIỆT HẠI TRONG THANH TOÁN BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI BIDV
3.1. Mục đích xây dựng giải pháp
3.2. Căn cứ xây dựng giải pháp
3.3. Nhóm giải pháp phòng ngừa rủi ro
3.3.1. Giải pháp cho công tác quản trị rủi ro và hoạt động tác nghiệp thanh toán quốc tế
3.3.2. Giải pháp về hệ thống công nghệ thông tin
3.3.3. Giải pháp phòng ngừa rủi ro do nguyên nhân từ phía nhà nhập khẩu
3.3.4. Giải pháp phòng ngừa rủi ro do các biến động của môi trường kinh tế, điều kiện thị trường
3.3.5. Giải pháp phòng ngừa rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị, rủi ro ngân hàng phát hành LC phá sản trong giao dịch thanh toán LC hàng xuất khẩu
3.4. Nhóm giải pháp giảm thiểu thiệt hại
3.5. Một số kiến nghị
3.5.1. Kiến nghị đối với nhà nước, chính phủ
3.5.2. Kiến nghị đối với Ngân hàng nhà nước Việt Nam
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
DANH SÁCH TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC
Phụ lục 1. Mô hình tổ chức BIDV
Phụ lục 2. Vụ tranh chấp tại Agribank
Phụ lục 3. Các loại thư tín dụng
Phụ lục 4. Quy trình thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ
Phụ lục 5. Mẫu điện LC
Phụ lục 6. Một số quy định áp dụng cho phương thức tín dụng chứng từ
Phụ lục 7. Bảng câu hỏi khảo sát
Phụ lục 8. Danh sách đối tượng khảo sát
Phụ lục 9. Một số thông tin về việc điều tra, khảo sát
