LỜI CAM ĐOAN
LỜI CẢM ƠN
LỜI MỞ ĐẦU
1. CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG
1.1. Một số vấn đề cơ bản về rửa tiền
1.2. Khái niệm về rửa tiền
1.3. Quy trình và các phương thức rửa tiền
1.3.1. Quy trình rửa tiền
1.3.2. Các phương thức rửa tiền
1.4. Ảnh hưởng của rửa tiền đối với nền kinh tế
1.4.1. Làm tăng tội phạm và tham nhũng
1.4.2. Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài
1.4.3. Làm suy yếu các tổ chức tài chính
1.4.4. Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương
1.4.5. Làm mất sự kiểm soát của các chính sách kinh tế
1.5. Hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
1.5.1. Một số dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
1.5.2. Điều kiện phát sinh rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
1.5.3. Các phương thức phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
1.6. Cơ sở pháp lý về phòng chống rửa tiền trên thế giới
1.6.1. Các khuyến nghị của FATF – Cơ quan đặc nhiệm tài chính
1.6.2. Các quy định của Ủy ban Basel
1.6.3. Các nguyên tắc phòng chống rửa tiền Wolfsberg
1.6.4. Hệ thống phòng chống rửa tiền của một số nước trên thế giới
1.6.4.1. Phòng, chống rửa tiền tại Mỹ
1.6.4.2. Phòng, chống rửa tiền tại Anh
1.6.4.3. Phòng, chống rửa tiền tại một số nước khác
1.6.5. Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam
1.7. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM TRONG THỜI GIAN QUA
2.1. Cơ sở pháp lý về phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam
2.1.1. Các văn bản pháp quy về phòng, chống rửa tiền
2.1.2. Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng chống rửa tiền
2.2. Thực trạng phòng, chống rửa tiền ở các NHTM Việt Nam
2.2.1. Các phương thức, thủ đoạn rửa tiền chủ yếu qua ngân hàng gần đây
2.2.2. Các trường hợp nghi ngờ rửa tiền đã phát hiện trong thời gian qua
2.2.3. Các biểu hiện rửa tiền qua hệ thống NHTM Việt Nam
2.2.4. Nhận thức của các ngân hàng trong công tác phòng chống rửa tiền
2.2.5. Các biện pháp phòng chống rửa tiền chủ yếu được áp dụng tại các ngân hàng
2.2.6. Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng. Những kết quả đạt được trong thời gian qua
2.3. Những tồn tại, hạn chế
2.3.1. Hành lang pháp lý
2.3.2. Các công cụ được sử dụng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống tài chính
2.3.3. Cơ chế thanh tra, kiểm tra và quản lý, giám sát
2.3.4. Một số hạn chế khác
2.4. Nguyên nhân của những tồn tại
2.4.1. Do khuôn khổ pháp lý chưa hoàn thiện
2.4.2. Do chính sách của các NHTM
2.4.3. Do nền kinh tế Việt Nam còn sử dụng tiền mặt là phổ biến
2.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM
3.1. Dự báo tình hình rửa tiền trong thời gian tới và định hướng phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
3.1.1. Dự báo tình hình rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam
3.1.2. Dự báo tình hình quốc tế
3.1.3. Dự báo tình hình Việt Nam
3.2. Định hướng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. Các nhóm giải pháp nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
3.2.1. Nhóm giải pháp đối với Nhà nước
3.2.1.1. Hoàn thiện hệ thống luật pháp. Hạn chế thanh toán tiền mặt
3.2.1.2. Tăng cường công tác phòng, chống các loại tội phạm, đặc biệt là tội phạm tham nhũng
3.2.2. Nhóm giải pháp đối với NHNN
3.2.2.1. Đẩy mạnh công tác tuyên truyền về phòng, chống rửa tiền
3.2.2.2. Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến bộ khoa học kỹ thuật trong công tác phòng, chống rửa tiền
3.2.2.3. Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát các NHTM
3.2.2.4. Tăng cường phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước và quốc tế về phòng, chống rửa tiền
3.2.3. Nhóm giải pháp đối với các NHTM
3.2.3.1. Xây dựng quy định nội bộ và thành lập bộ phận chuyên trách về phòng, chống rửa tiền
3.2.3.2. Xây dựng chính sách nhận biết khách hàng
3.2.3.3. Ứng dụng công nghệ thông tin, thiết lập phần mềm phòng, chống rửa tiền
3.2.3.4. Đào tạo nguồn nhân lực trong công tác phòng, chống rửa tiền
3.2.3.5. Một số giải pháp khác
3.3. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
Tài liệu tham khảo
