Luận văn thạc sĩ internationnal payment a case study of freight forwarding and logistics companies in vietnam

Nghiên cứu luận văn thạc sĩ về thanh toán quốc tế trong ngành vận tải và logistics tại Việt Nam, phân tích thực tiễn và thách thức.

• Tác giả: Huỳnh Ngọc Minh Thư
• Người hướng dẫn: PGS. Lê Thành Lân
• Trường học: University of Economics Hochiminh City
• Chuyên ngành: Banking
• Đề tài: International Payment: A Case Study of Freight Forwarding and Logistics Companies in Vietnam
• Loại tài liệu: master’s thesis
• Năm xuất bản: 2010
• Địa điểm: Ho Chi Minh City

Mục lục chi tiết

• Preface
• 1. Introduction
• 1.1. Research objective
• 1.2. Scope and methodology of the study
• 1.2.1. Scope of the study
• 1.2.2. Research method
• 1.3. Structure of the study
• 2. Literature Review
• 2.1. Introduction
• 2.2. COD/CAD in international payment
• 2.3. Forwarding and logistics companies
• 4. Settling CAD/COD via forwarding and logistics companies
• 4.1. Forwarding and logistics in international payment, in reality
• 4.2. Encroaching of forwarding and logistics companies in international payment
• 4.3. Undertaking CAD via forwarding and logistics companies
• 4.4. Procedure for settling CAD via freight forwarders
• 4.5. Conditions to apply
• 4.6. Advantages of undertaking CAD via forwarding and logistics companies
• 4.6.1. Advantages to the Importer
• 4.6.2. Advantages to the Exporter
• 4.7. Significances of applying CAD via forwarding and logistics companies
• 4.8. Role of commercial banks in CAD/COD once being settled via freight forwarders
• 4.9. Overseas money transfers
• 4.10. Customer’s behaviors towards settling payment via freight forwarders
• 4.10.1. What do local Import Export companies say?
• 4.10.2. Difficulties in settling payment via the banks and forwarder’s workarounds
• 4.10.3. How much convenient do they feel?
• 4.10.4. Opinions about time saving
• 4.10.5. Ideas regarding collection fees
• 4.10.6. Point of views in terms of maximum of goods
• 4.10.7. What do local International Forwarding and Logistics companies say?
• 4.11. Background for local forwarding and logistics staffs in international payment
• 4.11.1. Experiences of local staffs in international payment
• 4.11.2. Interest and willingness to participate in international payment
• 4.11.3. Petition to the authorities
• 4.11.4. Solution for forwarding and logistics companies
• 4.11.4.1. Training and employing
• 4.11.4.2. Upgrading the IT system
• 4.11.4.3. Advising customer to diversify foreign currencies in settling payment to reduce the dollarization effect
• 4.11.5. Petition to the government
• 4.11.6. Allow this new method of payments
• 4.11.7. Public companies main achievements and their problems in an open system
• 4.11.8. Petition to the Customs Division
• 4.11.9. Publishing enterprises black list
• 4.11.10. Being accustomed to new methods of payment
• 4.12. Petition to the State Bank of Vietnam
• 4.13. Petition to the Commercial Banks
• 4.14. Market sharing with Post Offices and express services
• 4.15. Nature of goods
• 4.16. Size of goods
• 4.17. Value of goods
• 5. Conclusion and implication
• 5.1. Conclusion of the study
• 5.2. Implication of the study
• 5.3. Limitation and recommendations for further research

Tóm tắt

I. Tổng quan về nghiên cứu thanh toán quốc tế trong logistics tại Việt Nam

Nghiên cứu thanh toán quốc tế trong logistics tại Việt Nam đang trở thành một chủ đề nóng hổi trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu. Với sự phát triển mạnh mẽ của ngành logistics, việc hiểu rõ quy trình thanh toán quốc tế là rất cần thiết. Các công ty logistics tại Việt Nam đang tìm kiếm các phương thức thanh toán hiệu quả để tối ưu hóa chi phí và thời gian. Điều này không chỉ giúp nâng cao hiệu quả hoạt động mà còn tạo ra lợi thế cạnh tranh cho các doanh nghiệp trong nước.

1.1. Tầm quan trọng của thanh toán quốc tế trong logistics

Thanh toán quốc tế đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy hoạt động xuất nhập khẩu. Nó giúp các doanh nghiệp đảm bảo rằng hàng hóa được giao đúng thời gian và đúng chất lượng. Hệ thống thanh toán hiệu quả cũng giúp giảm thiểu rủi ro trong giao dịch thương mại quốc tế.

1.2. Các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến

Các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến bao gồm T/T, L/C, và CAD/COD. Mỗi phương thức có những ưu điểm và nhược điểm riêng, phù hợp với từng loại hình giao dịch và nhu cầu của doanh nghiệp.

II. Vấn đề và thách thức trong thanh toán quốc tế tại Việt Nam

Mặc dù thanh toán quốc tế mang lại nhiều lợi ích, nhưng cũng tồn tại nhiều thách thức mà các doanh nghiệp logistics tại Việt Nam phải đối mặt. Những vấn đề này có thể ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động và sự phát triển bền vững của ngành logistics.

2.1. Rủi ro trong thanh toán quốc tế

Rủi ro trong thanh toán quốc tế bao gồm rủi ro về tỷ giá, rủi ro tín dụng và rủi ro pháp lý. Các doanh nghiệp cần có các biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu những rủi ro này.

2.2. Khó khăn trong việc áp dụng công nghệ thanh toán mới

Việc áp dụng công nghệ thanh toán mới như blockchain và các hệ thống thanh toán điện tử còn gặp nhiều khó khăn. Các doanh nghiệp cần đầu tư vào công nghệ và đào tạo nhân lực để có thể tận dụng tối đa những lợi ích mà công nghệ mang lại.

III. Phương pháp thanh toán quốc tế hiệu quả cho logistics tại Việt Nam

Để tối ưu hóa quy trình thanh toán quốc tế, các doanh nghiệp logistics cần áp dụng các phương pháp thanh toán hiệu quả. Việc lựa chọn phương thức thanh toán phù hợp sẽ giúp tiết kiệm chi phí và thời gian.

3.1. Ứng dụng CAD COD trong thanh toán quốc tế

Phương thức CAD/COD đang được nhiều doanh nghiệp logistics tại Việt Nam áp dụng. Phương thức này giúp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo thanh toán an toàn cho cả bên xuất khẩu và nhập khẩu.

3.2. Tối ưu hóa quy trình thanh toán qua ngân hàng

Các doanh nghiệp cần làm việc chặt chẽ với ngân hàng để tối ưu hóa quy trình thanh toán. Việc này không chỉ giúp giảm thiểu chi phí mà còn tăng cường tính an toàn trong giao dịch.

IV. Ứng dụng thực tiễn của thanh toán quốc tế trong logistics

Việc áp dụng các phương thức thanh toán quốc tế trong logistics đã mang lại nhiều kết quả tích cực cho các doanh nghiệp tại Việt Nam. Các công ty đã có thể cải thiện hiệu quả hoạt động và tăng cường khả năng cạnh tranh.

4.1. Kết quả nghiên cứu về thanh toán quốc tế

Nghiên cứu cho thấy rằng việc áp dụng phương thức thanh toán quốc tế hiệu quả đã giúp các doanh nghiệp giảm thiểu chi phí và thời gian giao hàng. Điều này đã tạo ra lợi thế cạnh tranh cho các doanh nghiệp trong ngành logistics.

4.2. Các trường hợp thành công trong thanh toán quốc tế

Nhiều doanh nghiệp logistics tại Việt Nam đã thành công trong việc áp dụng các phương thức thanh toán quốc tế mới. Họ đã có thể mở rộng thị trường và tăng cường mối quan hệ với các đối tác quốc tế.

V. Kết luận và tương lai của thanh toán quốc tế trong logistics tại Việt Nam

Tương lai của thanh toán quốc tế trong logistics tại Việt Nam rất hứa hẹn. Với sự phát triển của công nghệ và hội nhập kinh tế, các doanh nghiệp sẽ có nhiều cơ hội để tối ưu hóa quy trình thanh toán và nâng cao hiệu quả hoạt động.

5.1. Xu hướng phát triển của thanh toán quốc tế

Xu hướng phát triển của thanh toán quốc tế sẽ tiếp tục gia tăng, đặc biệt là trong bối cảnh công nghệ số hóa. Các doanh nghiệp cần nắm bắt xu hướng này để không bị bỏ lại phía sau.

5.2. Khuyến nghị cho các doanh nghiệp logistics

Các doanh nghiệp logistics cần đầu tư vào công nghệ và đào tạo nhân lực để có thể áp dụng các phương thức thanh toán quốc tế hiệu quả. Việc này sẽ giúp họ nâng cao khả năng cạnh tranh và phát triển bền vững trong tương lai.

Nội dung chính

Tổng quan nghiên cứu

Hoạt động ngoại thương giữ vai trò động lực then chốt đối với sự phát triển kinh tế của Việt Nam trong tiến trình hội nhập kinh tế toàn cầu và hậu gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO). Trong bức tranh đó, thanh toán quốc tế là mắt xích không thể tách rời, trực tiếp quyết định tốc độ luân chuyển vốn và mức độ an toàn của chuỗi cung ứng. Tuy nhiên, các phương thức thanh toán truyền thống qua hệ thống ngân hàng thương mại như Tín dụng chứng từ (L/C), Nhờ thu (D/A, D/P), hay Chuyển tiền (T/T) đang bộc lộ nhiều bất cập đối với các đơn hàng quy mô nhỏ. Theo thống kê thực tế từ các ngân hàng thương mại lớn như HSBC, có tới khoảng 70% bộ chứng từ L/C của các doanh nghiệp xuất nhập khẩu Việt Nam phải tu chỉnh do sai sót, gây kéo dài thời gian thông quan và phát sinh chi phí lưu kho bãi đáng kể. Hơn nữa, chi phí xử lý chứng từ giấy tờ thương mại toàn cầu hàng năm ước tính vượt 420 tỷ USD, chiếm trên 10% tổng kim ngạch thương mại quốc tế.

Nghiên cứu được thực hiện tại các trung tâm kinh tế trọng điểm gồm Thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội, Đồng Nai và Bình Dương cùng 15 thị trường xuất nhập khẩu trọng điểm toàn cầu (như Hoa Kỳ, Pháp, Thụy Sĩ, Úc, Nhật Bản, Hàn Quốc, Trung Quốc, UAE). Mục tiêu trọng tâm của đề tài là xây dựng và đánh giá tính khả thi của quy trình thanh toán giao chứng từ trả tiền (CAD) và giao hàng thu tiền (COD) thông qua các công ty giao nhận vận tải và logistics đối với các hợp đồng thương mại có giá trị dưới 30.000 USD. Giải pháp này giúp rút ngắn chu kỳ giao dịch, giảm thiểu phí ngân hàng, đồng thời mở rộng phạm vi dịch vụ thanh toán ra ngoài trụ sở ngân hàng truyền thống, mang lại lợi ích thiết thực cho khối doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs).

Cơ sở lý thuyết và phương pháp nghiên cứu

Khung lý thuyết áp dụng

Nghiên cứu được xây dựng trên nền tảng lý thuyết chi phí giao dịch, lý thuyết chuỗi cung ứng và các quy định pháp lý hiện hành về thương mại quốc tế. Các khái niệm cốt lõi bao gồm:

• Phương thức thanh toán CAD (Cash Against Documents) và COD (Cash On Delivery): Bản chất là hình thức thanh toán mà người mua chỉ nhận chứng từ sở hữu hàng hóa hoặc nhận hàng thực tế sau khi đã thanh toán toàn bộ giá trị lô hàng thông qua tổ chức trung gian tin cậy.
• Dịch vụ logistics và Nhà kinh doanh vận tải đa phương thức (MTO): Theo Điều 233 Luật Thương mại Việt Nam năm 2005 và định nghĩa của Ủy ban Quản lý Logistics Hoa Kỳ, logistics là chuỗi dịch vụ tích hợp từ đóng gói, lưu kho, vận chuyển, làm thủ tục hải quan đến phân phối tận nơi (Door-to-Door). Chi phí logistics chiếm khoảng 10-13% GDP tại các quốc gia phát triển và từ 15-20% GDP tại các nước đang phát triển. Theo thống kê từ UNCTAD, chi phí vận tải đường biển trung bình chiếm khoảng 10-15% giá trị FOB hoặc 8-9% giá trị CIF của hàng hóa.
• Lý thuyết tích hợp dịch vụ tài chính trong chuỗi cung ứng: Phân tích khả năng mở rộng chức năng của các công ty forwarder từ vai trò vận chuyển đơn thuần sang vai trò đại lý thu hộ và kiểm soát rủi ro thanh toán độc lập dựa trên việc nắm giữ trực tiếp hàng hóa vật chất.

Phương pháp nghiên cứu

Nghiên cứu kết hợp phương pháp định tính và định lượng nhằm đảm bảo tính khách quan và chiều sâu thực tiễn:

• Thu thập dữ liệu định lượng: Khảo sát trực tuyến qua bảng hỏi cấu trúc gửi tới 108 cán bộ quản lý và chuyên viên xuất nhập khẩu tại Thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội, Đồng Nai và Bình Dương. Kết quả thu về 82 phản hồi hợp lệ (tỷ lệ phản hồi hữu dụng đạt 75,92%, vượt ngưỡng cỡ mẫu tối thiểu 50 quan sát theo chuẩn nghiên cứu khoa học). Đồng thời, khảo sát qua email đối với các đại lý giao nhận quốc tế tại 15 thị trường trọng điểm của Việt Nam ghi nhận tỷ lệ phản hồi đạt 100%.
• Thu thập dữ liệu định tính: Thực hiện 8 cuộc phỏng vấn sâu trực tiếp và qua điện thoại với các nhà quản lý cấp cao tại các tập đoàn logistics lớn như DAMCO, SDV, BEL Logistics, Worldwide Logistics, cùng các chuyên gia thanh toán quốc tế tại Vietcombank Đắk Lắk và Agribank Tây Ninh.
• Phương pháp phân tích dữ liệu: Sử dụng phần mềm thống kê để kiểm định độ tin cậy thang đo bằng hệ số Cronbach's Alpha (đạt 0,854, vượt tiêu chuẩn 0,70), phân tích nhân tố khám phá EFA với chỉ số kiểm định KMO đạt 0,727 (thỏa mãn điều kiện lớn hơn 0,5) và kiểm định Bartlett có ý nghĩa thống kê (Sig. < 0,05). Phân tích phương sai trích đạt 70,10% giải thích cho biến phụ thuộc, kết hợp mô hình hồi quy đa biến với hệ số phóng đại phương sai VIF < 10, khẳng định mô hình không xảy ra hiện tượng đa cộng tuyến.

Kết quả nghiên cứu và thảo luận

Những phát hiện chính

Nghiên cứu chỉ ra những kết quả then chốt về thực trạng và tiềm năng ứng dụng phương thức CAD/COD qua các đơn vị giao nhận vận tải:

1. Rào cản từ thủ tục ngân hàng truyền thống: Khoảng 70% doanh nghiệp gặp khó khăn khi thanh toán L/C do yêu cầu kiểm tra chứng từ nghiêm ngặt từng ký tự, dễ dẫn đến từ chối thanh toán hoặc chậm trễ phát hành chứng từ. Điều này gây phát sinh phí lưu kho bãi và giảm tính linh hoạt của các lô hàng gấp, hàng giá trị nhỏ.
2. Độ sẵn sàng và đồng thuận cao từ các bên tham gia: 100% đối tác logistics quốc tế tại 15 quốc gia khảo sát khẳng định sự sẵn sàng phối hợp thực hiện dịch vụ thu hộ/chi hộ theo hợp đồng chỉ định. Kết quả kiểm định thống kê với Cronbach's Alpha = 0,854 và tổng phương sai trích 70,10% chứng minh các nhân tố "Mức độ an toàn", "Tiết kiệm thời gian", "Sự tiện lợi" tác động tích cực và trực tiếp đến quyết định lựa chọn đơn vị forwarder làm trung gian thanh toán của doanh nghiệp xuất nhập khẩu.
3. Phân khúc đơn hàng tối ưu: Phương thức CAD/COD qua forwarder đạt hiệu quả kinh tế và an toàn cao nhất với các hợp đồng có giá trị dưới 30.000 USD, các lô hàng mẫu, hàng gom lẻ LCL, hàng vận chuyển hàng không khẩn cấp, hàng hóa có tính chất đặc thù hoặc khan hiếm.
4. Cắt giảm thời gian và chi phí chuỗi cung ứng: Việc ủy thác thanh toán cho đơn vị vận tải giúp rút ngắn thời gian xử lý đơn hàng từ mức 5-6 tháng xuống còn khoảng 2 tháng trong toàn bộ chu trình cung ứng. Đồng thời, mô hình này loại bỏ hoàn toàn nguy cơ lập chứng từ vận tải khống (như lùi ngày vận đơn B/L) nhờ forwarder trực tiếp cân đo trọng lượng, thể tích thực tế và giám sát ngày xếp hàng lên tàu.

Thảo luận kết quả

Sự vượt trội của phương thức CAD/COD qua công ty logistics bắt nguồn từ ưu thế "nắm giữ thực tế hàng hóa" thay vì chỉ "nắm giữ chứng từ trên giấy" như các ngân hàng thương mại. Ngân hàng chỉ kiểm tra tính hợp lệ bề mặt của bộ chứng từ mà không có khả năng kiểm soát số lượng, quy cách thực tế hay lịch trình di chuyển của lô hàng. Ngược lại, các công ty logistics toàn cầu sở hữu hệ thống văn phòng chi nhánh rộng khắp, theo dõi sát sao quy trình giao nhận tận nơi (Door-to-Door).

Dữ liệu nghiên cứu định lượng có thể được trực quan hóa thông qua bảng ma trận xoay nhân tố EFA và biểu đồ hồi quy đa biến. Kết quả phân tích cho thấy tương quan thuận có ý nghĩa thống kê giữa các biến quan sát: tốc độ xử lý nhanh, thủ tục đơn giản và mức phí thu hộ hợp lý đóng vai trò quyết định hành vi doanh nghiệp.

Bên cạnh đó, việc forwarder áp dụng cơ chế thanh toán bù trừ định kỳ (Clearing method) thông qua hệ thống điện chuyển tiền T/TR của ngân hàng thương mại cho phép doanh nghiệp thanh toán bằng đồng bản tệ tại mỗi đầu mối quốc gia. Giải pháp này giúp giải tỏa áp lực khan hiếm nguồn ngoại tệ USD và phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá hối đoái.

Đề xuất và khuyến nghị

Dựa trên kết quả nghiên cứu thực nghiệm, bốn nhóm giải pháp mang tính chiến lược được đề xuất nhằm sớm triển khai mô hình vào thực tiễn:

1. Hoàn thiện khung pháp lý và chính sách quản lý ngoại hối: Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phối hợp với Bộ Công Thương ban hành thông tư hướng dẫn cho phép các doanh nghiệp dịch vụ logistics có năng lực tài chính và giấy phép vận tải đa phương thức được thực hiện dịch vụ thu hộ/chi hộ tiền hàng quốc tế đối với các đơn hàng dưới 30.000 USD.
2. Nâng cấp hạ tầng công nghệ thông tin tại các công ty logistics: Yêu cầu các doanh nghiệp giao nhận triển khai hệ thống quản trị dữ liệu tích hợp EDI, mã vạch (Barcode scanning), hệ thống định vị thời gian thực (Track & Trace) nhằm minh bạch hóa trạng thái hàng hóa và xử lý thông tin thanh toán trong vòng dưới 24 giờ kể từ khi giao hàng thành công.
3. Chuẩn hóa quy trình nghiệp vụ và đào tạo nhân lực: Xây dựng quy trình mẫu chuẩn về thỏa thuận ghi nhớ (Memorandum) giữa nhà xuất khẩu, nhà nhập khẩu và công ty logistics. Tổ chức các chương trình đào tạo nghiệp vụ thanh toán quốc tế, Incoterms và quản trị rủi ro chứng từ cho 100% nhân sự phòng chứng từ và kế toán của các đơn vị giao nhận.
4. Tăng cường liên kết giữa ngân hàng thương mại và đơn vị logistics: Các ngân hàng thương mại cần đóng vai trò đối tác tài chính bán buôn, cung cấp tài khoản ủy thác (Trust Account) chuyên biệt và các công cụ phái sinh tiền tệ (Forward, Swap, Option) giúp forwarder quản lý dòng tiền thanh toán bù trừ quốc tế an toàn, hạn chế tối đa rủi ro tỷ giá.

Đối tượng nên tham khảo luận văn

Luận văn cung cấp nguồn tài liệu học thuật và thực tiễn giá trị cao cho các nhóm đối tượng:

• Chủ doanh nghiệp và cán bộ xuất nhập khẩu tại các doanh nghiệp SMEs: Vận dụng quy trình CAD/COD để tiết kiệm chi phí phát hành L/C, rút ngắn thời gian luân chuyển vốn cho các lô hàng mẫu và đơn hàng giá trị nhỏ.
• Ban điều hành các công ty giao nhận vận tải và logistics: Xây dựng gói dịch vụ giá trị gia tăng kết hợp giao hàng tận nhà và thanh toán trọn gói, gia tăng biên lợi nhuận hoạt động từ 1,5 đến 2 lần so với dịch vụ vận tải thuần túy.
• Chuyên viên thanh toán quốc tế tại các Ngân hàng thương mại: Hoàn thiện mô hình liên kết bán buôn dịch vụ tài chính, thiết kế các gói quản lý tài khoản ủy thác và dịch vụ phái sinh ngoại hối cho khối doanh nghiệp logistics.
• Giảng viên, học viên cao học và nhà nghiên cứu ngành Kinh doanh quốc tế, Tài chính - Ngân hàng, Logistics: Khai thác bộ khung lý thuyết, thang đo EFA và bằng chứng định lượng thực nghiệm để phát triển các đề tài nghiên cứu chuyên sâu về tài chính chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance).

Câu hỏi thường gặp

1. Phương thức CAD/COD qua công ty logistics khác biệt thế nào so với CAD qua ngân hàng?
Thay vì ngân hàng chỉ quản lý chứng từ giấy tờ, công ty logistics trực tiếp nắm giữ và kiểm soát thực tế hàng hóa tại kho bãi và trong quá trình vận chuyển. Tiền chỉ được giải ngân cho nhà xuất khẩu khi người nhận đã kiểm tra đủ số lượng, quy cách đóng gói và nhận bàn giao hàng tận nơi.

2. Hạn mức giá trị đơn hàng nào phù hợp nhất để áp dụng mô hình này?
Kết quả khảo sát chuyên gia và doanh nghiệp thực tế xác định ngưỡng giá trị hợp đồng tối ưu là dưới 30.000 USD. Hạn mức này phù hợp với các đơn hàng linh kiện thay thế, hàng mẫu, hàng bưu kiện đường hàng không và hàng gom lẻ LCL mà không làm phát sinh rủi ro tín dụng quá lớn.

3. Làm thế nào để kiểm soát rủi ro gian lận chứng từ trong phương thức mới?
Công ty logistics trực tiếp kiểm tra sự trùng khớp giữa hàng hóa vật chất (trọng lượng gross weight, thể tích CBM, tình trạng niêm phong) và các chứng từ liên quan (Invoice, Packing List, C/O) trước khi thông báo thanh toán, loại bỏ nguy cơ bên bán lập chứng từ vận tải khống để chiếm đoạt tiền.

4. Giải pháp này hỗ trợ giải quyết vấn đề thiếu hụt ngoại tệ USD như thế nào?
Thông qua cơ chế thanh toán bù trừ đối ứng (Clearing), công ty logistics thu tiền từ nhà nhập khẩu bằng đồng nội tệ tại nước đến và chi trả cho nhà xuất khẩu bằng bản tệ tại nước đi. Số dư ròng được đối soát và bù trừ định kỳ qua ngân hàng, giảm thiểu tối đa nhu cầu mua bán ngoại tệ cho từng giao dịch riêng lẻ.

5. Ngân hàng thương mại đóng vai trò gì khi thanh toán được chuyển sang cho forwarder?
Ngân hàng không bị loại bỏ mà chuyển sang vai trò cung cấp hạ tầng thanh toán bán buôn, quản lý tài khoản ủy thác bảo chứng (Trust Account), thực hiện các lệnh chuyển tiền điện tử SWIFT/TTR định kỳ và cung cấp công cụ phái sinh phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá.

Kết luận

• Luận văn chứng minh tính cấp thiết và hiệu quả vượt trội của việc áp dụng phương thức thanh toán CAD/COD qua các công ty giao nhận vận tải đối với các lô hàng ngoại thương quy mô vừa và nhỏ.
• Mô hình kết hợp chặt chẽ giữa dòng dịch chuyển vật chất của hàng hóa và dòng thanh toán tài chính, giúp khắc phục nhược điểm kéo dài thời gian và tỷ lệ sai sót chứng từ lên tới 70% của phương thức L/C truyền thống.
• Nghiên cứu đóng góp hệ thống bằng chứng thực nghiệm vững chắc thông qua khảo sát 82 doanh nghiệp xuất nhập khẩu nội địa và mạng lưới đối tác logistics tại 15 quốc gia phát triển.
• Khuyến nghị lộ trình thực thi rõ ràng, tập trung vào hoàn thiện hành lang pháp lý quản lý ngoại hối, chuẩn hóa quy trình EDI và mở rộng hạn mức giao dịch dưới 30.000 USD trong giai đoạn tiếp theo.
• Hãy tham khảo chi tiết toàn văn luận văn để nắm vững quy trình vận hành và áp dụng thành công mô hình thanh toán logistics tiên tiến vào thực tiễn doanh nghiệp!

Trích đoạn nội dung tài liệu

MINISTRY OF EDUCATION AND TRAINING UNIVERSITY OF ECONOMICS HOCHIMINH CITY HUYØNH NGOÏC MINH THÖ INTERNATIONAL PAYMENT: A CASE STUDY OF FREIGHT FORWARDING AND LOGISTICS COMPANIES IN VIETNAM MASTER’S THESIS IN BANKING HOCHIMINH CITY, 2010 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 2 MINISTRY OF EDUCATION AND TRAINING UNIVERSITY OF ECONOMICS HOCHIMINH CITY Huyønh Ngoïc Minh Thö INTERNATIONAL PAYMENT: A case study of Freight Forwarding and Logistics Companies in Vietnam MASTER’S THESIS In Banking Ology code: 60. Leâ Thaønh Laân Hochiminh City, 2010 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 3 Preface Firstly, I would like to express my deepest appreciation to my Sponsor, Dr. Le Thanh Lan, for his precious guidance, comments and suggestions. This paper is one of the last compulsory elements of Banking program at the University of Economics Hochiminh City.

The objective of this subject is to find out the new appropriate mode of international payment that is more suitable and convenient to import and export enterprises in Vietnam, especially for small and medium ones. This is accomplished via a survey and literature research. I hope it can be applied to a practical situation. I would like to assure that the research of “International Payment: A case study of freight forwarding and logistics companies in Vietnam” was carried out by me under instruction of As.

Le Thanh Lan. All figures illustrated in this paper are honest, accurate and quoted from a reliable source. Ho Chi Minh City, October 2010, Huynh Ngoc Minh Thu TIEU LUAN MOI download : [e-mail] ĐIỂM MỚI CỦA ĐỀ TÀI Luận văn với đề tài: “International Payment: A case study of Forwarding and Logistics Companies in Vietnam” của tác giả Huỳnh Ngọc Minh Thư, Người hướng dẫn khoa học: PGS. Lê Thành Lân, giới thiệu dịch vụ thanh tóan quốc tế theo phương thức C.D do các công ty giao nhận ngoại thương đảm nhiệm, dành cho các đơn đặt hàng lẻ, số lượng ít, giá trị không cao, gắn với dịch vụ giao hàng tận nhà thông dụng của các doanh nghiệp này.

Dịch vụ này còn mới mẻ ở Việt Nam nhưng lại không xa lạ ở nước ngòai. Việc ứng dụng phưong thức thanh toán mới này tại Việt Nam sẽ thuận tiện và an toàn hơn, tiết kiệm được chi phí, thời gian, giúp nâng cao hiệu quả hoạt động xuất nhập khẩu cũng như giao nhận ngoại thương, đồng thời nối dài dịch vụ thanh tóan quốc tế ra ngòai trụ sở của ngân hàng thương mại. TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 4 TABLE OF CONTENTS Preface.3 Table of contents.4 List of firgure.8 List of tables. Scope and methodology of the study.

Scope of the study. Structure of the study. Chapter 2: Literature Review. COD/CAD in international payment.

Condition for CAD/COD application. Advantages and disadvantages of CAD/COD 2. Forwarding and logistics companies. 28 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.

Chapter 4: Settling CAD/COD via forwarding and logistics companies 33 4. Forwarding and logistics in international payment, in reality. Encroaching of forwarding and logistics companies in international payment. Undertaking CAD via forwarding and logistics companies.

Procedure for settling CAD via freight forwarders. Conditions to apply. Advantages of undertaking CAD via forwarding and logistics companies. Advantages to the Importer.

Advantages to the Exporter. Significances of applying CAD via forwarding and logistics companies. The cargo situation has been well checked and monitored. Eliminating fraudulent shipping documents.

More choice for import export customers. Avoiding risk in payment. Role of commercial banks in CAD/COD once being settled via freight forwarders.43 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail. Overseas money transfers.

Customer’s behaviors towards settling payment via freight forwarders. What do local Import Export companies say?. Difficulties in settling payment via the banks and forwwarder’s workarounds. How much convenient do they feel?.

Opinions about time saving. Ideas regarding collection fees. Point of views in terms of maximum of goods. What do local International Forwarding and Logistics companies say?51 4.

Background for local forwarding and logistics staffs in international payment. Experiences of local staffs in international payment. Interest and willingness to participate in international payment. Petition to the authorities.

Solution for forwarding and logistics companies. Training and employing. Upgrading the IT system. Advising customer to diversify foreign currencies in settling payment to reduce the dollarization effect.

Petition to the government. Allow this new method of payments. Public companies main achievements and their problems in an open system. Petition to the Customs Division.

Publishing enterprises black list. Being accustomed to new methods of payment .60 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail. Petition to the State Bank of Vietnam. Petition to the Commercial Banks.

Market sharing with Post Offices and express services. Nature of goods. Size of goods. Value of goods.

Chapter 5: Conclusion and imlication. Conclusion of the study. Implication of the study. Limitation and recommendations for further research.

90 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 8 LIST OF FIGURE Figure 2. CAD/COD payment process.1: Payment process of undertaking CAD via forwarding and logistics companies.36 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 9 LIST OF TABLES Table 4.1: Respondents’ profiles in partern. Respondents’ profiles in pfrequency of using CAD/COD. KMO and Bartlett’s test.

Cronbach Alpha Test .48 TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 10 ABBREVIATION CAD : Cash against Document CIF : Cost, Insurance and Freight COD : Cash on Delivery D/A : Documents against Acceptance D/P : Documents against Payment D/OT : Delivery of documents on other terms and conditions FOB : Free On Board GDP : Gross Domestic Product L/C : Letter of Credit LCL : Less-Than-Container Load SMEs : Small and medium enterprises T/T : Telegraphic transfer UNCTAD : United Nations Conference on Trade and Development WTO : World Trade Organization TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail. This chapter portrays general introduction for the current study with which research problem, research objectives and research questions are provided as the rationale for this study. An introdcution to the methodology to be used and the scope of the study is also addressed in this chapter. At the end of the chapter, the structure of this study is provided.

The ouline of this chapter are as follows: 1.4 Research objective Scope and methodology of the 1.6 Structure of the study 1. Research background Foreign trade activities have become increasingly important in the economic development of the country, especially in current time, when Vietnam became a member of WTO and we are now still in the process of industrialization and modernization. As a key element which cannot be lacking in foreign trade activities, international payment more and more increases its important role and position in the economy. It is considered as an indispensable tool, and essential link in economic relations, and trade between countries around the world.

International TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 12 payment forms an important part in promoting domestic financial markets integrating into the world. International payment arises from import and export activities and then it turns back to support and creates good conditions for foreign trade development. It is an essential basis to the formation and development of international financial relations, circulation of goods and services, as well as money rotation. It helps to promote and lubricate import and export activities, foreign investment, services, strengthens drawing overseas remittances and other financial resources.

However, international payment is very sophisticated because the participating subjects differ in geography as well as in culture, economics and politics. Therefore, the participants are always interested in finding out the most effective payment method which brings least risks for both importer and exporter. In Vietnam, T/T, Collection, L/C are the most common methods selected in international payments, subject to the demand and agreement from the participants. In order to expand overseas market, enterprises should base on a reliable payment system.

One of safe and effective channel of payment so far is settling via commercial banks, and especially the vital role of Vietnamese overseas commercial counselors in providing valuable information for local banks and businesses. However, there is still another intermediary who can approach and control merchandise, monitor clearly and thoroughly cargo situation as well as routine and transit time in specific. They are forwarding companies and logistics companies. While carrying out their business, they can know exactly the delivery date, the cargo and they even can act as a reliable representative on behalf of the importer or exporter in specific cases.

With remarkable advantages, forwarding and logistics companies can participate and perform very well the role of a key chain in international payments. Settling via international freight forwarding and logistic TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 13 companies is a remarkable payment method which is safer, quicker, cheaper, and especially suitable for small lots, samples, or shipment of particular goods. Telegraphic Transfer (T/T), Collection (D/A, D/P, D/OT…), Letter of Credit (L/C) are main methods of payment generally applied in Vietnam so far. Each of them has its own advantages and disadvantages so the report will try to find out a new method which can harmonize and meet the needs of low value merchandises.

It’s settling CAD/COD via forwarding and logistics companies. The report is supposed to analyze the current situation of international payment in Vietnam then to find out the new appropriate mode of international payment that is more suitable and convenient to local import and export enterprises, especially for small and medium entities. This new method will save time and costs, also being safe for small and regular inbound and outbound merchandises, especially for small air cargo, scare and perishable goods, samples… By getting feedback from customers who daily deal with overseas payments, the report will summarize particularities, limitations and conditions of this new method: i. CAD/COD via international freight forwarding and logistics companies.

Scope and methodology of the study. Scope of the study The research will approach the case study of forwarding and logistics companies in Vietnam. All data will be got and collected from bank’s website, annual report, published studies from different local and foreign universities and articles from books and journals…. Besides, an online survey to key staff of import export companies, email interview to the person in charges of overseas forwarders as well TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 14 as direct interview with managers of local forwarders in Vietnam has been conducted in order to collect primary data.

Research method An online survey was posted at the link below: http://spreadsheets.com/viewform?formkey=cEZFbElNUmJfaURBWnN3 VDJseEJOUVE6MA. , it dispensed to 120 key staff of import export companies and there are a total of 82 executives, approximate by 68.33% of the participation, response to this survey. Due to geographical distance, we have conducted an e-mail interview to overseas international forwarding and logistics companies located in 15 main import export markets of Vietnam over the world such as in United States of America, France, Switzerland, Belgium, Australia, Korea, Hong Kong, China, Taiwan, Japan, Thailand, Indonesia, Malaysia, Pakistan, United Arab Emirates and luckily get 100% response from them.33% of participations accept this method of payment and willing to cooperate with Vietnamese correspondents, then settling payment without problem. Structure of the study.

The study consists of 6 main section: TIEU LUAN MOI download : [e-mail] 15 1 Introduction 2 Literature Review 3 Methodology Settling CAD/COD via 4 Forwarding and logistics companies in Vietnam 5 Conclusions and Implications This is a new method which has not been applied in Vietnam so far. Hence, there is still deficiency of experience on its implementation. Consequently, there will be unavoidable shortcomings in this report. The valuable appraisement, contributions, judgment and suggestion from the Board of Examiners will be highly expected and grateful appreciated.

TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail. Chapter 2: LITERATURE REVIEW 2. Introduction The previous chapter introduces an overview of the study background, the rationale of the study, the research objective and the research question. This chapter searches and reviews relevant theories in the literature.