Nghiên cứu hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank Tây Quảng Ninh

• Tác giả: Vũ Đức Chiến
• Người hướng dẫn: TS. Hoàng Hương Giang
• Trường học: Đại học Ngoại Thương
• Chuyên ngành: Quản lý Kinh tế
• Đề tài: Nghiên cứu hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - chi nhánh Tây Quảng Ninh
• Loại tài liệu: luận văn
• Năm xuất bản: 2022
• Địa điểm: Quảng Ninh

• LỜI CAM ĐOAN
• 1. CHƯƠNG 1: NHỮNG LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP VỪA VÀ NHỎ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
• 1.1. Hoạt động quản lý tín dụng của Ngân hàng thương mại
• 1.2. Khái niệm về hoạt động tín dụng Ngân hàng thương mại
• 1.3. Vai trò của hoạt động tín dụng đối với Ngân hàng thương mại
• 1.4. Các hình thức của hoạt động tín dụng Ngân hàng thương mại
• 1.5. Hoạt động quản lý tín dụng Ngân hàng thương mại
• 1.6. Khái niệm, đặc điểm, vai trò doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.6.1. Khái niệm doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.6.2. Đặc điểm của doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.6.3. Vai trò của doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.7. Vai trò hoạt động quản lý tín dụng của Ngân hàng thương mại đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.7.1. Về phía Ngân hàng thương mại
• 1.7.2. Về phía các doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.8. Hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.9. Thực chất của hoạt động quản lý tín dụng
• 1.10. Ý nghĩa của hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.11. Các chỉ tiêu đánh giá hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.12. Các nhân tố ảnh hưởng của hoạt động quản lý tín dụng Ngân hàng thương mại đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 1.13. Kinh nghiệm hoạt động quản lý tín dụng doanh nghiệp vừa và nhỏ của các Ngân hàng thương mại
• 1.13.1. Kinh nghiệm của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV)
• 1.13.2. Kinh nghiệm của Ngân hàng Thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam (VietinBank)
• 1.13.3. Bài học rút ra cho Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 1.14. Kết luận Chương 1
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP VỪA VÀ NHỎ TẠI AGRIBANK CHI NHÁNH TÂY QUẢNG NINH
• 2.1. Tổng quan về Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 2.2. Thông tin chung về chi nhánh
• 2.3. Quá trình hình thành và phát triển
• 2.4. Chức năng nhiệm vụ
• 2.5. Cơ cấu tổ chức
• 2.6. Thực trạng hoạt động kinh doanh các năm 2019-2021 của Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 2.6.1. Hoạt động huy động vốn
• 2.6.2. Hoạt động tín dụng
• 2.6.3. Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh
• 2.7. Tiêu chí đánh giá quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 2.8. Quy định, chính sách tín dụng của Agribank đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 2.8.1. Về quy mô dư nợ tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 2.8.2. Về chất lượng tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 2.9. Đánh giá tình hình hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 2.9.1. Những kết quả đạt được
• 2.9.2. Những tồn tại hạn chế
• 2.9.3. Nguyên nhân của tồn tại hạn chế
• 2.10. Kết luận Chương 2
• 3. CHƯƠNG 3: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP VỪA VÀ NHỎ TẠI AGRIBANK CHI NHÁNH TÂY QUẢNG NINH
• 3.1. Định hướng của Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh giai đoạn 2022-2025
• 3.2. Giải pháp hoàn thiện hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 3.2.1. Thâm nhập sâu thị trường để mở rộng số lượng khách hàng
• 3.2.2. Mở rộng điều kiện cho vay
• 3.2.3. Tích cực xử lý nợ xấu
• 3.2.4. Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực
• 3.2.5. Tăng cường công tác chăm sóc khách hàng
• 3.2.6. Hoàn thiện chính sách xếp hạng tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ
• 3.3. Một số kiến nghị nhằm hoàn thiện hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh
• 3.3.1. Kiến nghị với Chính phủ
• 3.3.2. Kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• 3.3.3. Kiến nghị với Hiệp hội Doanh nghiệp vừa và nhỏ tỉnh Quảng Ninh
• 3.3.4. Kiến nghị với Agribank
• 3.4. Kết luận Chương 3
• TÀI LIỆU THAM KHẢO

I. Tổng quan về nghiên cứu quản lý tín dụng tại Agribank Tây Quảng Ninh

Nghiên cứu này tập trung vào hoạt động quản lý tín dụng đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Agribank chi nhánh Tây Quảng Ninh. Hoạt động tín dụng đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ phát triển kinh tế địa phương. Agribank, với vai trò là ngân hàng thương mại hàng đầu, đã có những chính sách tín dụng phù hợp nhằm đáp ứng nhu cầu của các doanh nghiệp này. Việc nghiên cứu sẽ giúp hiểu rõ hơn về thực trạng và các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tín dụng tại ngân hàng.

1.1. Khái niệm về quản lý tín dụng tại ngân hàng

Quản lý tín dụng là quá trình đánh giá, phê duyệt và giám sát các khoản vay. Điều này bao gồm việc phân tích khả năng trả nợ của doanh nghiệp vừa và nhỏ và các rủi ro liên quan đến tín dụng.

1.2. Vai trò của Agribank trong hỗ trợ doanh nghiệp

Agribank đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp tín dụng ngân hàng cho doanh nghiệp vừa và nhỏ. Ngân hàng không chỉ cung cấp vốn mà còn hỗ trợ tư vấn tài chính và quản lý rủi ro cho các doanh nghiệp.

II. Thách thức trong quản lý tín dụng cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

Mặc dù Agribank đã có nhiều nỗ lực trong việc hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ, nhưng vẫn tồn tại nhiều thách thức trong quản lý tín dụng. Các doanh nghiệp này thường gặp khó khăn trong việc cung cấp thông tin tài chính minh bạch, dẫn đến việc đánh giá rủi ro không chính xác. Hơn nữa, sự cạnh tranh giữa các ngân hàng cũng tạo áp lực lên chính sách tín dụng.

2.1. Rủi ro tín dụng trong hoạt động cho vay

Rủi ro tín dụng là một trong những vấn đề lớn mà Agribank phải đối mặt. Các doanh nghiệp vừa và nhỏ thường có khả năng tài chính yếu, dẫn đến tỷ lệ nợ xấu cao hơn.

2.2. Khó khăn trong việc tiếp cận vốn

Nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ gặp khó khăn trong việc tiếp cận vốn do yêu cầu tài sản đảm bảo cao và quy trình phê duyệt phức tạp của ngân hàng.

III. Phương pháp quản lý tín dụng hiệu quả tại Agribank

Để nâng cao hiệu quả quản lý tín dụng, Agribank cần áp dụng các phương pháp hiện đại trong việc đánh giá và phê duyệt khoản vay. Việc sử dụng công nghệ thông tin trong quản lý tín dụng sẽ giúp ngân hàng giảm thiểu rủi ro và nâng cao chất lượng dịch vụ.

3.1. Ứng dụng công nghệ thông tin trong quản lý tín dụng

Việc áp dụng công nghệ thông tin giúp Agribank tự động hóa quy trình phê duyệt tín dụng, từ đó giảm thiểu thời gian và chi phí cho cả ngân hàng và khách hàng.

3.2. Đào tạo nhân lực trong quản lý tín dụng

Đào tạo nhân viên ngân hàng về kỹ năng phân tích tín dụng và quản lý rủi ro là rất cần thiết để nâng cao chất lượng dịch vụ và giảm thiểu rủi ro tín dụng.

IV. Kết quả nghiên cứu và ứng dụng thực tiễn

Nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc cải thiện quản lý tín dụng tại Agribank không chỉ giúp tăng trưởng doanh thu mà còn hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ phát triển bền vững. Các chính sách tín dụng linh hoạt và phù hợp sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho các doanh nghiệp này trong việc tiếp cận vốn.

4.1. Kết quả đạt được từ hoạt động tín dụng

Agribank đã đạt được nhiều thành công trong việc tăng trưởng dư nợ tín dụng cho doanh nghiệp vừa và nhỏ, góp phần vào sự phát triển kinh tế địa phương.

4.2. Ứng dụng các giải pháp quản lý tín dụng

Các giải pháp quản lý tín dụng hiệu quả đã được áp dụng tại Agribank, giúp nâng cao khả năng cạnh tranh và đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp vừa và nhỏ.

V. Kết luận và triển vọng tương lai của quản lý tín dụng

Nghiên cứu cho thấy rằng quản lý tín dụng tại Agribank cần tiếp tục được cải thiện để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của doanh nghiệp vừa và nhỏ. Việc áp dụng các công nghệ mới và cải tiến quy trình sẽ giúp ngân hàng nâng cao hiệu quả hoạt động và giảm thiểu rủi ro.

5.1. Định hướng phát triển trong tương lai

Agribank cần xác định rõ các mục tiêu phát triển trong lĩnh vực quản lý tín dụng để có thể hỗ trợ tốt nhất cho doanh nghiệp vừa và nhỏ.

5.2. Tầm quan trọng của chính sách tín dụng

Chính sách tín dụng linh hoạt và phù hợp sẽ là yếu tố quyết định giúp Agribank duy trì vị thế cạnh tranh và phát triển bền vững trong tương lai.