LỜI CAM ĐOAN
PHẦN MỞ ĐẦU
0.1. Lý do chọn đề tài
0.2. Mục đích nghiên cứu
0.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
0.4. Phương pháp nghiên cứu
0.5. Ý nghĩa khoa học và thực tiễn của luận văn
0.6. Kết cấu của luận văn
1. CHƯƠNG 1: RỦI RO TÁC NGHIỆP VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TRONG CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1.1. Khái quát chung về rủi ro và rủi ro tác nghiệp trong các ngân hàng thương mại
1.1.1. Khái quát về rủi ro trong hoạt động kinh doanh của các ngân hàng thương mại
1.1.1.1. Khái quát chung về rủi ro
1.1.1.2. Một số loại rủi ro trong hoạt động ngân hàng
1.1.2. Khái quát chung về rủi ro tác nghiệp trong hoạt động của các ngân hàng thương mại
1.1.2.1. Khái niệm về rủi ro tác nghiệp
1.2. Khái niệm về quản trị rủi ro
1.3. Sự cần thiết phải nâng cao công tác quản trị rủi ro tác nghiệp tại các ngân hàng thương mại
1.4. Basel 2 và vấn đề quản trị rủi ro tác nghiệp
1.5. Kinh nghiệm về quản trị rủi ro tác nghiệp của các ngân hàng và tổ chức tài chính quốc tế
1.5.1. Bài học từ sự đổ vỡ của ngân hàng Barings năm 1995
1.5.2. Kinh nghiệm quản trị rủi ro tác nghiệp của một số ngân hàng thương mại trên thế giới
1.5.3. Kinh nghiệm quản trị rủi ro tác nghiệp của một số ngân hàng thương mại tại Việt Nam
1.5.4. Bài học kinh nghiệm cho BIDV
1.6. Kết luận chương 1
2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH 2
2.1. Giới thiệu về Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam và Chi nhánh Sở Giao dịch 2
2.1.1. Giới thiệu về Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam
2.1.2. Giới thiệu về Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao dịch 2
2.2. Đánh giá tình hình hoạt động kinh doanh của chi nhánh Sở Giao dịch 2 trong giai đoạn 2006-2011
2.3. Thực trạng rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chi nhánh Sở Giao Dịch 2
2.3.1. Rủi ro trong công tác tổ chức cán bộ
2.3.2. Rủi ro về quy trình nghiệp vụ
2.3.3. Rủi ro về hệ thống công nghệ thông tin
2.3.4. Rủi ro về tội phạm nội bộ
2.3.5. Các hành vi gian lận và tội phạm bên ngoài
2.3.6. Sai sót tác nghiệp của cán bộ
2.4. Thực trạng quản trị rủi ro tác nghiệp tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Sở Giao dịch 2
2.4.1. Các văn bản, quy định về công tác quản trị rủi ro tác nghiệp do Hội Sở Chính ban hành đang áp dụng trong hệ thống BIDV
2.4.2. Thực trạng quản trị rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chi nhánh Sở Giao dịch 2
2.4.3. Đánh giá công tác quản trị rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chi nhánh Sở Giao dịch 2
2.4.3.1. Kết quả đạt được
2.4.3.2. Những tồn tại và hạn chế
2.4.3.3. Nguyên nhân của những mặt hạn chế
2.5. Kết luận chương 2
3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH 2
3.1. Định hướng chung trong hoạt động và phát triển của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánh Sở Giao dịch 2
3.2. Phương hướng hoạt động
3.2.1. Nhiệm vụ trọng tâm
3.3. Giải pháp nâng cao công tác quản trị rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chi nhánh Sở Giao dịch 2
3.3.1. Về công tác quản trị điều hành
3.3.2. Nâng cao công tác quản trị rủi ro tác nghiệp tại chi nhánh
3.3.3. Về công tác ban hành, quản lý các văn bản chế độ
3.3.4. Về mô hình tổ chức, bố trí cán bộ tại chi nhánh
3.3.5. Về công tác đào tạo, quản trị nguồn nhân lực
3.3.6. Về công tác kiểm tra, giám sát
3.3.7. Về yêu cầu đối với cán bộ
3.3.8. Nâng cao phong cách giao dịch, tác phong làm việc với khách hàng tại chi nhánh
3.3.9. Kiểm tra, rà soát các giao dịch nghi ngờ, bất thường hàng ngày
3.3.10. Thiết lập nguồn dữ liệu về rủi ro tác nghiệp, đánh giá mức độ rủi ro cho chi nhánh
3.3.11. Về phòng ngừa, xử lý rủi ro công nghệ
3.4. Kiến nghị, đề xuất
3.4.1. Đối với Ngân hàng nhà nước, các cơ quan quản lý nhà nước
3.4.2. Kiến nghị đối với Hội sở chính
3.5. Kết luận chương 3
KẾT LUẬN CHUNG
TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC
