Luận văn thạc sĩ UEH: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua ngân hàng Việt Nam

Luận văn thạc sĩ UEH phân tích giải pháp phòng chống rửa tiền qua ngân hàng tại Việt Nam, góp phần nâng cao hiệu quả quản lý tài chính.

• Tác giả: Đặng Kim Cương
• Người hướng dẫn: PGS. Phạm Văn Năng
• Trường học: Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Kinh tế tài chính - Ngân hàng
• Đề tài: Giải pháp phòng, chống rửa tiền qua ngân hàng ở Việt Nam
• Loại tài liệu: Luận văn thạc sỹ
• Năm xuất bản: 2011
• Địa điểm: TP. Hồ Chí Minh

Mục lục chi tiết

• LỜI CAM ĐOAN
• LỜI MỞ ĐẦU
• 0.1. Xác định vấn đề nghiên cứu
• 0.2. Mục tiêu nghiên cứu
• 0.3. Phương pháp nghiên cứu
• 0.4. Phạm vi nghiên cứu
• 0.5. Kết cấu nội dung nghiên cứu
• 0.6. Ý nghĩa của đề tài
• 1. CHƯƠNG 1: RỬA TIỀN VÀ NHỮNG TÁC ĐỘNG TIÊU CỰC ĐẾN NỀN KINH TẾ
• 1.1. Lý luận chung về rửa tiền
• 1.2. Quy trình cơ bản của hoạt động rửa tiền
• 1.2.1. Nguồn gốc tiền bẩn
• 1.2.2. Quy trình rửa tiền
• 1.3. Những biểu hiện và cách thức rửa tiền
• 1.3.1. Biểu hiện hoạt động rửa tiền
• 1.3.2. Các dấu hiệu đáng ngờ chung
• 1.3.3. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng
• 1.3.4. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bảo hiểm
• 1.3.5. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán
• 1.3.6. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trò chơi giải trí có thưởng
• 1.3.7. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bất động sản
• 1.3.8. Cách thức rửa tiền
• 1.4. Những tác động tiêu cực của rửa tiền đến hoạt động của nền kinh tế xã hội
• 1.4.1. Tác động của rửa tiền lên phát triển kinh tế
• 1.4.2. Tác động lên hệ thống tài chính
• 1.4.3. Tác động đến các hoạt động khu vực kinh tế chính thức
• 1.4.4. Tác động lên khu vực kinh tế đầu tư nước ngoài
• 1.4.5. Hoạt động rửa tiền gây tổn hại ngân sách quốc gia
• 1.4.6. Hoạt động rửa tiền làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân hợp pháp
• 1.4.7. Những ảnh hưởng tiêu cực khác do hoạt động rửa tiền
• 1.5. Sự cần thiết thực hiện biện pháp phòng chống rửa tiền
• 1.5.1. Nguyên tắc thực hiện phòng, chống rửa tiền
• 1.5.2. Trách nhiệm của các cơ quan nhà nước trong phòng, chống rửa tiền
• 1.5.2.1. Trách nhiệm của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam
• 1.5.2.2. Trách nhiệm của cơ quan thanh tra cấp bộ
• 1.5.2.3. Trách nhiệm của Ủy Ban nhân dân các cấp
• 1.5.2.4. Trách nhiệm của Viện kiểm sát
• 1.5.2.5. Trách nhiệm của Tòa án
• 1.5.2.6. Trách nhiệm Bộ Công an
• 1.5.2.7. Trách nhiệm của các bộ, cơ quan ngang bộ
• 1.6. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền trên thế giới
• 1.6.1. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại Mỹ
• 1.6.2. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại Anh
• 1.6.3. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại một số nước khác
• 1.7. Kết luận chương 1
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM HIỆN NAY
• 2.1. Quá trình ra đời các văn bản pháp quy liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam
• 2.2. Hội nhập quốc tế phát sinh hoạt động rửa tiền ở nước ta
• 2.3. Tự do hóa dòng chu chuyển vốn quốc tế và nguy cơ rửa tiền
• 2.4. Tự do hóa các giao dịch vãng lai và nguy cơ rửa tiền
• 2.5. Tự do hóa tài khoản vốn và nguy cơ rửa tiền
• 2.6. Chống đôla hóa và nguy cơ rửa tiền
• 2.7. Hợp tác phòng chống rửa tiền trên phạm vi quốc tế
• 2.8. Thế giới khó kiểm soát nguồn “tiền bẩn”
• 2.9. Thực trạng hoạt động rửa tiền và chống rửa tiền ở Việt Nam
• 2.10. Những kẽ hở dẫn đến hoạt động rửa tiền
• 2.11. Nỗ lực phòng chống rửa tiền chỉ mới khởi động
• 2.12. Thủ đoạn rửa tiền trên mạng của tội phạm Việt Nam
• 2.13. Kết quả đạt được trong hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam
• 2.14. Những hạn chế trong hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam
• 2.14.1. Nền kinh tế vẫn còn sử dụng tiền mặt là phổ biến
• 2.14.2. Nhận thức của dân chúng còn hạn chế
• 2.14.3. Chuyển ngân (kiều hối) lậu không qua ngân hàng
• 2.14.4. Tham nhũng còn phổ biến
• 2.14.5. Luật pháp còn lỏng lẻo, thiếu đồng bộ, và chậm ban hành
• 2.15. Kết luận chương 2
• 3. CHƯƠNG 3: CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM
• 3.1. Đối với Chính Phủ
• 3.1.1. Thành lập trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền
• 3.1.2. Phấn đấu trở thành thành viên chính thức của FATF
• 3.1.3. Sớm ban hành Luật phòng, chống rửa tiền
• 3.1.4. Hạn chế tối đa việc lưu thông tiền mặt để “phòng từ gốc”
• 3.1.5. Kê khai tài sản cán bộ công chức và xử lý sai phạm
• 3.1.6. Quản lý chuyển ngân ngoại tệ
• 3.1.7. Tăng cường giám sát hoạt động rửa tiền qua thị trường chứng khoán
• 3.1.8. Giải pháp về hợp tác các nước để phòng, chống rửa tiền
• 3.2. Biện pháp của ngành Ngân Hàng
• 3.2.1. Mục tiêu chính sách “nhận biết khách hàng” - KYC
• 3.2.2. Công cụ hỗ trợ thực hiện chính sách “nhận biết khách hàng”
• 3.2.3. Nguyên tắc cơ bản của chính sách “nhận biết khách hàng”
• 3.3. Kết luận chương 3
• KẾT LUẬN CHUNG
• TÀI LIỆU THAM KHẢO
• PHỤ LỤC

Tóm tắt

I. Tổng quan về luận văn thạc sĩ ueh giải pháp phòng chống rửa tiền

Luận văn thạc sĩ của Đặng Kim Cương tại Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh tập trung vào việc phân tích và đề xuất các giải pháp phòng chống rửa tiền qua ngân hàng ở Việt Nam. Nghiên cứu này không chỉ cung cấp cái nhìn tổng quan về tình hình rửa tiền mà còn chỉ ra những thách thức mà hệ thống ngân hàng Việt Nam đang phải đối mặt.

1.1. Định nghĩa và tầm quan trọng của rửa tiền

Rửa tiền là quá trình hợp pháp hóa tiền thu được từ các hoạt động phi pháp. Việc hiểu rõ về rửa tiền là rất quan trọng để có thể xây dựng các chính sách phòng chống hiệu quả.

1.2. Mục tiêu nghiên cứu của luận văn

Mục tiêu chính của luận văn là đánh giá thực trạng rửa tiền tại Việt Nam và đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền qua ngân hàng.

II. Vấn đề và thách thức trong phòng chống rửa tiền ở Việt Nam

Việt Nam đang phải đối mặt với nhiều thách thức trong công tác phòng chống rửa tiền. Những vấn đề này bao gồm sự yếu kém trong nhận thức của người dân, hệ thống pháp luật chưa hoàn thiện và các công cụ phòng chống còn hạn chế.

2.1. Thực trạng nhận thức về rửa tiền

Nhận thức của người dân về rửa tiền còn hạn chế, dẫn đến việc khó khăn trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền.

2.2. Hạn chế trong hệ thống pháp luật

Hệ thống pháp luật hiện hành còn nhiều lỗ hổng, thiếu đồng bộ và chậm ban hành, gây khó khăn trong việc thực thi các biện pháp phòng chống rửa tiền.

III. Phương pháp và giải pháp phòng chống rửa tiền hiệu quả

Để nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền, cần áp dụng các phương pháp và giải pháp đồng bộ từ chính phủ đến các ngân hàng thương mại.

3.1. Chính sách nhận biết khách hàng KYC

Chính sách KYC là một trong những biện pháp quan trọng giúp ngân hàng nhận diện và quản lý rủi ro liên quan đến rửa tiền.

3.2. Tăng cường hợp tác quốc tế

Việc hợp tác với các tổ chức quốc tế như FATF sẽ giúp Việt Nam nâng cao năng lực phòng chống rửa tiền và chia sẻ thông tin hiệu quả.

IV. Ứng dụng thực tiễn và kết quả nghiên cứu

Luận văn đã chỉ ra những ứng dụng thực tiễn của các giải pháp phòng chống rửa tiền và kết quả đạt được từ các nghiên cứu trước đó.

4.1. Kết quả từ các nghiên cứu trước

Nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc áp dụng các biện pháp phòng chống rửa tiền đã giúp giảm thiểu các hoạt động rửa tiền qua ngân hàng.

4.2. Các mô hình thành công trong phòng chống rửa tiền

Một số mô hình thành công từ các quốc gia khác có thể được áp dụng tại Việt Nam để nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền.

V. Kết luận và tương lai của công tác phòng chống rửa tiền

Kết luận từ luận văn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao nhận thức và cải thiện hệ thống pháp luật trong công tác phòng chống rửa tiền ở Việt Nam.

5.1. Tương lai của công tác phòng chống rửa tiền

Cần có những bước đi cụ thể để cải thiện công tác phòng chống rửa tiền, từ việc nâng cao nhận thức đến việc hoàn thiện hệ thống pháp luật.

5.2. Khuyến nghị cho các cơ quan chức năng

Các cơ quan chức năng cần phối hợp chặt chẽ để thực hiện các giải pháp phòng chống rửa tiền một cách hiệu quả và đồng bộ.

Trích đoạn nội dung tài liệu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH ĐẶNG KIM CƯƠNG GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP. HCM - 2011 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH ĐẶNG KIM CƯƠNG GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM Chuyên ngành: Kinh tế tài chính - Ngân hàng Mã số: 60.12 LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS. PHẠM VĂN NĂNG TP. HCM - 2011 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] TÓM TẮT NHỮNG VẤN ĐỀ MỚI CỦA ĐỀ TÀI Thế giới có biết bao vấn nạn cần phải giải quyết như đói nghèo, dịch bệnh, thiên tai, khủng bố,… bây giờ lại phải chiến đấu với nạn rửa tiền – kẻ luôn đồng hành với các hoạt động tội ác. Bọn tội phạm ngày càng có những hành động tinh vi hơn, trong khi các công cụ phòng chống rửa tiền tại Việt Nam rất yếu kém, nhận thức của người dân còn hời hợt. Trong tương lai nếu không thể cải thiện thì công tác phòng chống rửa tiền sẽ gặp rất nhiều khó khăn. Tác giả đưa ra những thực trạng, khó khăn, giải pháp cơ bản để thông qua thực tiễn có thể nâng cao hiệu quả của hoạt động chống rửa tiền. Phân tích thực trạng và xu hướng rửa tiền của bọn tội phạm tại các nước khác nhau, chúng ta thấy được bản chất cực kỳ nguy hiểm của hoạt động này. Nó lôi kéo hầu hết các thành phần kinh tế quan trọng của đất nước tham gia vào quy trình rửa tiền: các cơ quan trung ương, các doanh nghiệp nhà nước… và nhất là nó lợi dụng hoạt động của các ngân hàng – một thành phần được coi là mạch máu của nền kinh tế quốc gia…. Đối với nền kinh tế toàn cầu, nó làm suy yếu mối quan hệ kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín của nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; nó cản trở trào lưu hội nhập của các thị trường tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân hàng toàn cầu. Hy vọng với sự nỗ lực hợp tác của các quốc gia cũng như việc nâng cao tầm nhận thức của mọi người dân về nạn rửa tiền, công cuộc chống rửa tiền sẽ ngày một đạt nhiều thắng lợi, và các đồng tiền “bẩn” thu từ ma túy, buôn lậu, tham nhũng, khủng bố… sẽ không còn khả năng được “làm sạch” một cách phi pháp nữa. LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục chữ viết tắt Danh mục các hình LỜI MỞ ĐẦU 1 1. Xác định vấn đề nghiên cứu 1 2. Mục tiêu nghiên cứu 1 3. Phương pháp nghiên cứu 1 4. Phạm vi nghiên cứu 1 5. Kết cấu nội dung nghiên cứu 1 6. Ý nghĩa của đề tài 2 CHƯƠNG 1: RỬA TIỀN VÀ NHỮNG TÁC ĐỘNG TIÊU CỰC 3 ĐẾN NỀN KINH TẾ. Lý luận chung về rửa tiền. Quy trình cơ bản của hoạt động rửa tiền. Nguồn gốc tiền bẩn. Quy trình rửa tiền. Những biểu hiện và cách thức rửa tiền. Biểu hiện hoạt động rửa tiền. Các dấu hiệu đáng ngờ chung. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bảo hiểm. 9 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trò chơi giải 11 trí có thưởng. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bất động sản. Cách thức rửa tiền. Những tác động tiêu cực của rửa tiền đến hoạt động của nền 14 kinh tế xã hội. Tác động của rửa tiền lên phát triển kinh tế. Tác động lên hệ thống tài chính. Tác động đến các hoạt động khu vực kinh tế chính 15 thức. Tác động lên khu vực kinh tế đầu tư nước ngoài. Hoạt động rửa tiền gây tổn hại ngân sách quốc gia. Hoạt động rửa tiền làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân hợp 17 pháp. Những ảnh hưởng tiêu cực khác do hoạt động rửa tiền. Sự cần thiết thực hiện biện pháp phòng chống rửa tiền. Nguyên tắc thực hiện phòng, chống rửa tiền. Trách nhiệm của các cơ quan nhà nước trong phòng, chống rửa tiền. Trách nhiệm của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam. Trách nhiệm của cơ quan thanh tra cấp bộ. Trách nhiệm của Ủy Ban nhân dân các cấp. Trách nhiệm của Viện kiểm sát. Trách nhiệm của Tòa án. Trách nhiệm Bộ Công an. Trách nhiệm của các bộ, cơ quan ngang bộ. 21 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền trên thế giới. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại Mỹ. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại Anh. Kinh nghiệm về luật phòng, chống rửa tiền tại một số nước khác. 25 Kết luận chương 1 27 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN Ở 28 VIỆT NAM HIỆN NAY. Quá trình ra đời các văn bản pháp quy liên quan đến hoạt động phòng, 28 chống rửa tiền ở Việt Nam. Hội nhập quốc tế phát sinh hoạt động rửa tiền ở nước ta. Tự do hóa dòng chu chuyển vốn quốc tế và nguy cơ rửa tiền. Tự do hóa các giao dịch vãng lai và nguy cơ rửa tiền. Tự do hóa tài khoản vốn và nguy cơ rửa tiền. Chống đôla hóa và nguy cơ rửa tiền. Hợp tác phòng chống rửa tiền trên phạm vi quốc tế. Thế giới khó kiểm soát nguồn “tiền bẩn”. Thực trạng hoạt động rửa tiền và chống rửa tiền ở Việt Nam. Những kẻ hỡ dẫn đến hoạt động rửa tiền. Nổ lực phòng chống rửa tiền chỉ mới khởi động. Thủ đoạn rửa tiền trên mạng của tội phạm Việt Nam. Kết quả đạt được trong hoạt động phòng, chống rửa tiền ở 49 Việt Nam. Những hạn chế trong hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam. Nền kinh tế vẫn còn sử dụng tiền mặt là phổ biến. Nhận thức của dân chúng còn hạn chế. Chuyển ngân (kiều hối) lậu không qua ngân hàng. Tham nhũng còn phổ biến. 55 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail. Luật pháp còn lỏng lẻo, thiếu đồng bộ, và chậm ban hành. 57 Kết luận chương 2 60 CHƯƠNG 3: CÁC GIẢI PHÁP NHẰM PHÒNG VÀ CHỐNG RỬA 61 TIỀN Ở VIỆT NAM. Đối với Chính Phủ. Thành lập trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền. Phấn đấu trở thành thành viên chính thức của FATF. Sớm ban hành Luật phòng, chống rửa tiền. Hạn chế tối đa việc lưu thông tiền mặt để “phòng từ gốc”. Kê khai tài sản cán bộ công chức và xử lý sai phạm. Quản lý chuyển ngân ngoại tệ. Tăng cường giám sát hoạt động rửa tiền qua thị trường 68 chứng khoán. Giải pháp về hợp tác các nước để phòng, chống rửa tiền. Biện pháp của ngành Ngân Hàng. Mục tiêu chính sách “nhận biết khách hàng”-KYC. Công cụ hỗ trợ thực hiện chính sách “nhận biết khách hàng”. Nguyên tắc cơ bản của chính sách “nhận biết khách hàng”. 75 Kết luận chương 3 77 KẾT LUẬN CHUNG 78 Tài liệu tham khảo Phụ lục LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT 1. KYC: Know Your Customer: Chính sách nhận biết khách hàng. BSA: Luật bí mật ngân hàng. FinCEN: Financial Crimes Enforcement Network: Mạng lưới chống tội phạm tài chính. FATF: Financial Action Task Force: Tổ chức hay lực lượng đặc nhiệm tài chính chống rửa tiền và tội phạm tài chính. AMLO: Anti-Money Laundering Office hay AMLC: Anti-Money Laundering Council: Cơ Quan Chuyên Trách Chống Rửa Tiền. APG: The Asia Pacific Group: Hiệp hội Châu Á Thái Bình Dương về rửa tiền. UNODC : Cơ quan phòng chống ma túy và tội phạm Liên hợp quốc. TTCK: Thị trường chứng khoán. NHNN: Ngân Hàng Nhà Nước. NHTM: Ngân Hàng Thương Mại. LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CÁC HÌNH Trang Hình 1.1: Quy trình của hoạt động rửa tiền 6 Hình 1.2: Mô tả khái quát chu trình rửa tiền thông thường 14 Hình 3.1: Màn hình World – Check (1) 72 Hình 3.2: Màn hình World – Check (2) 74 Hình 3.3: Màn hình World – Check (3) 75 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 1 LỜI MỞ ĐẦU 1. Xác định vấn đề nghiên cứu: Hiện nay với sự bành trướng của nạn tham nhũng, buôn ma túy và buôn lậu vũ khí trên thế giới với dân số lớn đã và đang làm gia tăng hoạt động rửa tiền. Dần dần rửa tiền trở thành mối đe dọa nguy hiểm cho nền kinh tế xã hội của toàn thế giới. Rửa tiền đã xuất hiện ở Việt Nam trong khi phòng chống rửa tiền chỉ mới ở những bước đầu tiên. Vấn đề đặt ra cho người viết là làm sao xác định được thực trạng rửa tiền tại Việt Nam và tìm ra những khó khăn tồn đọng trong việc phòng chống rửa tiền nhằm đề xuất những giải pháp khắc phục. Mục tiêu nghiên cứu: Nhiệm vụ quan trọng của đề tài là phải đạt được các mục tiêu sau đây: - Hệ thống lại những lý luận cơ bản có liên quan đến rửa tiền. - Đánh giá thực trạng về hoạt động rửa tại Việt Nam hiện nay, đồng thời nêu những tồn đọng trong công tác phòng chống rửa tiền tại Việt Nam. - Đưa ra những kiến nghị nhằm tháo gỡ khó khăn đồng thời cũng đưa ra những giải pháp nhằm hỗ trợ phòng chống rửa tiền. Phƣơng pháp nghiên cứu: Đề tài nghiên cứu đã sử dụng nhiều phương pháp nghiên cứu khác nhau như: phương pháp phân tích và chủ yếu là tập hợp dữ liệu thứ cấp. Phạm vi nghiên cứu: - Xem xét khảo sát về hoạt động rửa tiền và luật phòng chống rửa tiền. - Thực trạng về hoạt động rửa tiền tại Việt Nam. Kết cấu nội dung nghiên cứu: Đề tài nghiên cứu được trình bày thành 3 phần: - Phần 1: Lời mở đầu LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 2 - Phần 2: Phần nội dung của đề tài, gồm 3 chương:  Chương 1: Rửa tiền và những tác động tiêu cực đến nền kinh tế.  Chương 2: Thực trạng về hoạt động rửa tiền ở Việt Nam hiện nay.  Chương 3: Các giải pháp nhằm phòng chống rửa tiền ở Việt Nam. - Phần 3: Kết luận chung. Ý nghĩa của đề tài: Việt Nam là một quốc gia hội tụ rất nhiều yếu tố thuận lợi cho hoạt động rửa tiền như nền kinh tế tiền mặt, đang cần nhiều vốn đầu tư, hệ thống pháp luật còn nhiều lỗ hỏng và đặc biệt là về luật phòng chống rửa tiền. Vì vậy, để hạn chế những thiệt hại có thể do rửa tiền gây ra, Việt Nam cần đánh giá đúng và tìm ra “phương thuốc đặc trị” cho căn bệnh rửa tiền. Đây chính là lý do em chọn đề tài này.HCM, tháng 10 năm 2011 Đặng Kim Cương LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.