Luận văn thạc sĩ UEH: Giải pháp phòng chống rửa tiền tại ngân hàng TM Việt Nam

Luận văn thạc sĩ UEH phân tích giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam, góp phần nâng cao hiệu quả quản lý tài chính.

• Tác giả: Trương Phạm Liên Châu
• Người hướng dẫn: PGS.TS Trương Thị Hồng
• Trường học: Trường Đại học Kinh tế TP.HCM
• Chuyên ngành: Kinh tế tài chính – Ngân hàng
• Đề tài: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam
• Loại tài liệu: Luận văn thạc sĩ
• Năm xuất bản: 2013
• Địa điểm: TP. Hồ Chí Minh

Mục lục chi tiết

• LỜI CAM ĐOAN
• 1. CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTM
• 1.1. Tổng quan về rửa tiền
• 1.1.1. Định nghĩa rửa tiền
• 1.1.2. Khái niệm rửa tiền theo pháp luật Việt Nam
• 1.1.3. Tiền bẩn, cách tạo tiền bẩn
• 1.1.4. Những người cần rửa tiền
• 1.1.5. Quy trình rửa tiền
• 1.2. Phương thức, thủ đoạn rửa tiền qua ngân hàng
• 1.3. Ảnh hưởng rửa tiền đến nền kinh tế
• 1.3.1. Làm tăng tội phạm và tham nhũng
• 1.3.2. Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài
• 1.3.3. Làm suy yếu các tổ chức tài chính
• 1.3.4. Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương
• 1.3.5. Những nỗ lực tư nhân hóa bị tổn hại
• 1.4. Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho NHTMVN
• 1.4.1. Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
• 1.4.1.1. Nhiệm vụ và chức năng chính của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
• 1.4.1.2. Các khuyến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
• 1.4.2. Hoạt động phòng chống rửa tiền một số nước trên thế giới
• 1.4.2.1. Luật phòng chống rửa tiền tại Mỹ
• 1.4.2.2. Luật phòng chống rửa tiền tại Anh
• 1.4.2.3. Kinh nghiệm phòng chống rửa tiền qua một số hệ thống ngân hàng trên thế giới
• 1.4.3. Bài học kinh nghiệm cho các NHTMVN trong hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
• 1.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN
• 2.1. Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam
• 2.1.1. Sự cần thiết phải có Luật phòng chống rửa tiền ở Việt Nam
• 2.1.2. Các văn bản pháp quy về phòng chống rửa tiền
• 2.1.3. Cơ chế phòng chống rửa tiền tại Việt Nam
• 2.2. Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN
• 2.2.1. Một số phương thức rửa tiền qua hệ thống ngân hàng đang diễn ra tại Việt Nam
• 2.2.2. Trách nhiệm và ý thức phòng chống rửa tiền của các Ngân hàng
• 2.2.3. Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng
• 2.3. Đánh giá hoạt động phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN
• 2.3.1. Những kết quả đạt được trong thời gian qua
• 2.3.2. Một số hạn chế công tác phòng chống rửa tiền
• 2.3.2.1. Hành lang pháp lý
• 2.3.2.2. Các công cụ được sử dụng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân Hàng
• 2.3.2.3. Công tác thanh tra, kiểm tra, quản lý, giám sát
• 2.3.2.3.1. Do khuôn khổ pháp lý chưa hoàn thiện
• 2.3.2.3.2. Do chính bản thân của các Ngân hàng
• 2.3.2.3.3. Những lo ngại của các NHTM và người dân
• 2.3.2.3.4. Nền kinh tế Việt Nam là nền kinh tế tiền mặt
• 2.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN
• 3.1. Định hướng, quan điểm phòng chống rửa tiền của Việt Nam
• 3.2. Các giải pháp phòng chống rửa tiền ở các NHTMVN
• 3.2.1. Nhận dạng và chú ý xác đáng đến khách hàng
• 3.2.1.1. Xác định ai là khách hàng thật sự của ngân hàng
• 3.2.1.2. Các thủ tục tiếp nhận và nhận dạng khách hàng
• 3.2.1.3. Hiểu được nhu cầu khách hàng
• 3.2.2. Phát triển phần mềm tin học
• 3.2.3. Xây dựng bộ phận kiểm tra, thi hành, kiểm soát nội bộ hiệu quả, chú trọng đến yếu tố nội lực quan trọng nhân viên tại ngân hàng
• 3.2.4. Thành lập bộ phận chuyên trách phòng chống rửa tiền tại ngân hàng
• 3.2.5. NHTM cần lựa chọn các ngân hàng có uy tín trong hoạt động thanh toán quốc tế làm đối tác
• 3.3. Các kiến nghị Chính phủ và NHNN
• 3.3.1. Kiến nghị về phía Nhà nước
• 3.3.1.1. Hoàn thiện Luật phòng chống rửa tiền theo tiêu chuẩn quốc tế
• 3.3.1.2. Thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt
• 3.3.1.3. Thực hiện phòng chống tham nhũng có hiệu quả
• 3.3.2. Các kiến nghị về phía NHNN
• 3.3.2.1. Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước và quốc tế về phòng chống rửa tiền
• 3.3.2.2. Thực hiện việc thanh tra, kiểm tra và giám sát thường xuyên các NHTM
• 3.3.2.3. Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng các tiến bộ khoa học kỹ thuật
• 3.3.2.4. Hạn chế tình trạng đô la hóa trên thị trường
• 3.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
• TÀI LIỆU THAM KHẢO
• PHỤ LỤC

Tóm tắt

I. Tổng quan về rửa tiền và phòng chống rửa tiền qua ngân hàng thương mại

Rửa tiền là một vấn đề nghiêm trọng không chỉ ở Việt Nam mà còn trên toàn cầu. Hoạt động này không chỉ làm suy yếu nền kinh tế mà còn gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội. Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam hội nhập sâu vào nền kinh tế thế giới, việc phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Luận văn này sẽ phân tích thực trạng và đề xuất các giải pháp hiệu quả nhằm nâng cao công tác phòng chống rửa tiền.

1.1. Định nghĩa và khái niệm về rửa tiền

Rửa tiền được định nghĩa là hành động hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản có được từ hoạt động phạm tội. Theo pháp luật Việt Nam, rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa tài sản do phạm tội mà có. Điều này bao gồm việc tham gia vào các giao dịch liên quan đến tiền, tài sản bất hợp pháp.

1.2. Tác động của rửa tiền đến nền kinh tế

Rửa tiền không chỉ làm tăng tội phạm mà còn gây ra những hậu quả nghiêm trọng đối với nền kinh tế. Nó làm suy yếu các tổ chức tài chính, ảnh hưởng đến đầu tư nước ngoài và làm tổn thương nền kinh tế và khu vực tư nhân. Những tác động này cần được nhận thức rõ để có biện pháp phòng ngừa hiệu quả.

II. Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam

Việt Nam đã có những nỗ lực trong việc xây dựng khung pháp lý và các chính sách phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, thực trạng cho thấy nhiều hạn chế trong việc thực hiện các quy định này. Các ngân hàng thương mại vẫn gặp khó khăn trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Cần có những biện pháp cụ thể để cải thiện tình hình này.

2.1. Các văn bản pháp quy về phòng chống rửa tiền

Việt Nam đã ban hành nhiều văn bản pháp quy nhằm phòng chống rửa tiền, trong đó có Nghị định 74/2005/NĐ-CP và Luật phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, việc thực thi các quy định này vẫn còn nhiều bất cập, cần được cải thiện.

2.2. Thực trạng hoạt động phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng

Nhiều ngân hàng thương mại vẫn chưa có đủ công cụ và nhân lực để thực hiện công tác phòng chống rửa tiền hiệu quả. Việc nhận diện khách hàng và các giao dịch đáng ngờ còn nhiều hạn chế, dẫn đến việc không phát hiện kịp thời các hành vi rửa tiền.

III. Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam

Để nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền, cần có những giải pháp đồng bộ từ phía ngân hàng và cơ quan quản lý nhà nước. Các ngân hàng cần phát triển công nghệ thông tin, nâng cao năng lực nhân viên và xây dựng bộ phận chuyên trách phòng chống rửa tiền.

3.1. Nhận dạng và chú ý xác đáng đến khách hàng

Ngân hàng cần xác định rõ ai là khách hàng thật sự và thực hiện các thủ tục tiếp nhận và nhận dạng khách hàng một cách nghiêm ngặt. Điều này giúp phát hiện sớm các giao dịch đáng ngờ.

3.2. Phát triển phần mềm tin học hỗ trợ phòng chống rửa tiền

Việc ứng dụng công nghệ thông tin trong công tác phòng chống rửa tiền là rất cần thiết. Các ngân hàng cần đầu tư vào phần mềm phân tích dữ liệu để phát hiện các giao dịch bất thường.

IV. Ứng dụng thực tiễn và kết quả nghiên cứu về phòng chống rửa tiền

Nghiên cứu cho thấy rằng việc áp dụng các giải pháp phòng chống rửa tiền đã mang lại những kết quả tích cực. Tuy nhiên, vẫn cần tiếp tục cải thiện và hoàn thiện các quy trình để đảm bảo hiệu quả cao hơn trong tương lai.

4.1. Kết quả đạt được trong công tác phòng chống rửa tiền

Các ngân hàng đã có những bước tiến trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Số lượng giao dịch đáng ngờ được báo cáo đã tăng lên đáng kể, cho thấy sự cải thiện trong nhận thức và hành động.

4.2. Những hạn chế và thách thức trong công tác phòng chống

Mặc dù đã có những kết quả tích cực, nhưng vẫn còn nhiều hạn chế trong công tác phòng chống rửa tiền. Cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan chức năng và ngân hàng để nâng cao hiệu quả.

V. Kết luận và tương lai của công tác phòng chống rửa tiền tại Việt Nam

Công tác phòng chống rửa tiền tại Việt Nam đang đứng trước nhiều thách thức, nhưng cũng mở ra nhiều cơ hội để cải thiện. Cần có sự quyết tâm từ cả hệ thống ngân hàng và chính phủ để xây dựng một môi trường tài chính trong sạch và minh bạch.

5.1. Tương lai của công tác phòng chống rửa tiền

Trong tương lai, Việt Nam cần tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao năng lực cho các ngân hàng trong công tác phòng chống rửa tiền. Việc hợp tác quốc tế cũng rất quan trọng để chia sẻ thông tin và kinh nghiệm.

5.2. Đề xuất các chính sách cải cách

Cần có các chính sách cải cách mạnh mẽ nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền, bao gồm việc thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt và tăng cường giám sát các giao dịch tài chính.

Trích đoạn nội dung tài liệu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ----------------------------- TRƯƠNG PHẠM LIÊN CHÂU GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM Chuyên ngành: Kinh tế tài chính – Ngân hàng Mã số: 60.12 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHÓA HỌC: PGS.TS TRƯƠNG THỊ HỒNG TP. Hồ Chí Minh – Năm 2013 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơ sở lý luận của luận văn được trích lọc từ các nguồn thông tin được đăng tải trên trang web Ngân hàng Nhà nước và các trang web uy tín, hợp pháp. Phần kiến nghị và giải pháp do cá nhân rút ra dựa trên cơ sở nghiên cứu lý thuyết và bài học kinh nghiệm của các nước đã đạt được các thành tích cụ thể trong công tác phòng chống rửa tiền.HCM, ngày tháng năm 2013 Người cam đoan TRƯƠNG PHẠM LIÊN CHÂU LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] MỤC LỤC CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTM.1 Tổng quan về rửa tiền.1 Định nghĩa rửa tiền.2 Khái niệm rửa tiền theo pháp luật Việt Nam.3 Tiền bẩn, cách tạo tiền bẩn.4 Những người cần rửa tiền.5 Quy trình rửa tiền.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền qua ngân hàng.3 Ảnh hưởng rửa tiền đến nền kinh tế.1 Làm tăng tội phạm và tham nhũng.2 Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài.3 Làm suy yếu các tổ chức tài chính .4 Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương .5 Những nỗ lực tư nhân hóa bị tổn hại .4 Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho NHTMVN.1 Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế .1 Nhiệm vụ và chức năng chính của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế .2 Các khuyến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế.2 Hoạt động phòng chống rửa tiền một số nước trên thế giới .1 Luật phòng chống rửa tiền tại Mỹ.2 Luật phòng chống rửa tiền tại Anh.3 Kinh nghiệm phòng chống rửa tiền qua một số hệ thống ngân hàng trên thế giới 17 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.4 Bài học kinh nghiệm cho các NHTMVN trong hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng .18 KẾT LUẬN CHƯƠNG 1:. 19 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN.1 Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam.1 Sự cần thiết phải có Luật phòng chống rửa tiền ở Việt Nam .2 Các văn bản pháp quy về phòng chống rửa tiền .3 Cơ chế phòng chống rửa tiền tại Việt Nam .2 Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN .1 Một số phương thức rửa tiền qua hệ thống ngân hàng đang diễn ra tại Việt Nam.2 Trách nhiệm và ý thức phòng chống rửa tiền của các Ngân hàng .3 Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng.3 Đánh giá hoạt động phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN.1 Những kết quả đạt được trong thời gian qua.2 Một số hạn chế công tác phòng chống rửa tiền.1 Hành lang pháp lý.2 Các công cụ được sử dụng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân Hàng.3 Công tác thanh tra, kiểm tra, quản lý, giám sát.1 Do khuôn khổ pháp lý chưa hoàn thiện.2 Do chính bản thân của các Ngân hàng.3 Những lo ngại của các NHTM và người dân.4 Nền kinh tế Việt Nam là nền kinh tế tiền mặt.46 KẾT LUẬN CHƯƠNG 2. 47 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN. 48 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.1 Định hướng, quan điểm phòng chống rửa tiền của Việt Nam .2 Các giải pháp phòng chống rửa tiền ở các NHTMVN .1 Nhận dạng và chú ý xác đáng đến khách hàng.1 Xác định ai là khách hàng thật sự của ngân hàng.2 Các thủ tục tiếp nhận và nhận dạng khách hàng.3 Hiểu được nhu cầu khách hàng .2 Phát triển phần mềm tin học.3 Xây dựng bộ phận kiểm tra, thi hành, kiểm soát nội bộ hiệu quả, chú trọng đến yếu tố nội lực quan trọng nhân viên tại ngân hàng .4 Thành lập bộ phận chuyên trách phòng chống rửa tiền tại ngân hàng.5 NHTM cần lựa chọn các ngân hàng có uy tín trong hoạt động thanh toán quốc tế làm đối tác.3 Các kiến nghị Chính phủ và NHNN .1 Kiến nghị về phía Nhà nước .1 Hoàn thiện Luật phòng chống rửa tiền theo tiêu chuẩn quốc tế .2 Thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt .3 Thực hiện phòng chống tham nhũng có hiệu quả.2 Các kiến nghị về phía NHNN.1 Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước và quốc tế về phòng chống rửa tiền.2 Thực hiện việc thanh tra, kiểm tra và giám sát thường xuyên các NHTM .3 Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng các tiến bộ khoa học kỹ thuật .4 Hạn chế tình trạng đô la hóa trên thị trường .69 KẾT LUẬN CHƯƠNG 3. 72 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Tiếng Việt NNNN : Ngân hàng Nhà Nước NHTM : Ngân hàng thương mại NHTMCP : Ngân hàng thương mại cổ phần NHTMVN : Ngân hàng thương mại Việt Nam NHVN : Ngân hàng Việt Nam TNHH : Trách nhiệm hữu hạn TP.HCM : Thành phố Hồ Chí Minh Tiếng Anh AML : Anti-Money Laundering : Chống rửa tiền APG : Asia-Pacific Group : Nhóm Châu Á - Thái Bình Dương FATF : Financial Action Task Force : Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế G7 : Nhóm 7 nước công nghiệp hàng đầu của thế giới bao gồm Pháp, Đức, Italy, Nhật, Anh, Hoa Kỳ, Canada ICRG : International Co-operation Review Group : Nhóm xem xét các vấn đề hợp tác quốc tế ỦY BAN BASEL : Basel Committee on Banking supervision – BCBS : Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU Bảng 2.1 Số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ được thống kê theo phương thức rửa tiền 31 Bảng 2.2 Kết quả tiếp nhận, phân tích báo cáo giao dịch 36 Bảng 2.3 Số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ được thống kê theo biểu hiện rửa tiền 39 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] LỜI MỞ ĐẦU 1.Đặt vấn đề Hiện nay rửa tiền trở thành vấn đề nhức nhối của toàn xã hội, không những ở Việt Nam mà trên toàn thế giới. Việt Nam gia nhập WTO, hội nhập sâu và toàn diện cùng nền kinh tế thế giới, điều đó đặt ra rất nhiều thuận lợi, thách thức cũng như khó khăn cho nền kinh tế. Chúng ta nhận được các nguồn tiền từ bên ngoài để đầu tư hợp tác phát triển nền kinh tế trong nước, điều đó cũng đặt ra câu hỏi lớn là các nguồn tiền đó thế nào. Các nguồn tiền đầu tư chảy vào Việt Nam có thể thông qua ngân hàng, các hoạt động mua bán bất động sản, chứng khoán, các dự án đầu tư… Đặc thù giao dịch tài chính tại Việt Nam chủ yếu thông qua tiền mặt trao tay, còn giao dịch qua hệ thống ngân hàng vẫn chiếm tỷ lệ nhỏ, do đó Việt Nam nhanh chóng trở thành “mảnh đất” cho tội phạm rửa tiền hoạt động. Hệ thống ngân hàng Việt Nam cũng đang là mảnh đất màu mỡ chịu nguy cơ cao là nơi các tội phạm quốc tế sử dụng để rửa tiền bởi những đồng tiền khi qua ngân hàng sẽ trở thành ‘tiền sạch’. Nghị định 74/2005/NĐ-CP về phòng chống rửa tiền được Chính phủ ban hành ngày 07/06/2005 có hiệu lực thi hành từ ngày 01/08/2005 chủ yếu được thực thi qua ngân hàng. Qua 7 năm thực hiện, đã bộc lộ nhiều thiếu sót, bất cập trong công tác thực hiện, phát hiện, xử lý. Điều đó đòi hỏi Nhà nước và hệ thống ngân hàng phải nhanh chóng có biện pháp sửa đổi, bổ sung nhằm nâng cao công tác phòng chống rửa tiền đã và đang diễn ra ngày càng tinh vi và phức tạp. Do đó đây là lý do để hình thành luận văn ‘Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng thương mại Việt Nam’. Mục tiêu nghiên cứu LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] - Phân tích thực trạng hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam. - Từ đó, đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu là hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. - Phạm vi nghiên cứu: Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam, số liệu nghiên cứu từ năm 2007 đến nay. Phương pháp nghiên cứu Luận văn là sự kết hợp phương pháp phân tích, so sánh, thống kê lý thuyết, các văn bản, tài liệu, thực trạng hoạt động rửa tiền đã và đang diễn ra trên thế giới, nguy cơ và thực trạng hoạt động rửa tiền diễn ra tại Việt Nam. Từ đó đưa ra giải pháp cho thực trạng hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. Kết cấu luận văn Ngoài phần mở đầu và phần kết luận, luận văn được chia làm 3 chương: Chương 1: Khái quát về rửa tiền và phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại. Chương 2: Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam. Chương 3: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam. LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTM.1 Tổng quan về rửa tiền. Rửa tiền không chỉ là vấn đề của các thị trường tài chính hàng đầu thế giới mà ngay cả các quốc gia đang trong quá trình hội nhập vào hệ thống tài chính quốc tế cũng không tránh khỏi. Đặc biệt khi các thị trường mới nổi mở cửa nền kinh tế và lĩnh vực tài chính thì họ dễ dàng trở thành mục tiêu của các hoạt động rửa tiền. Nói cách khác rửa tiền là hành động gây vẩn đục nền kinh tế. Rửa tiền có thể tàn phá thành quả kinh tế của một quốc gia. Bằng những thủ đoạn tinh vi, các băng đảng tội phạm tìm cách hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc từ tội phạm của mình - những đồng tiền bất chính để có một "nguồn gốc sạch sẽ". Những hoạt động này đã gây ra những ảnh hưởng tiêu cực cho nền kinh tế vĩ mô nói chung và lĩnh vực tài chính nói riêng. Hiện nay nền kinh tế Việt Nam đang và sẽ hội nhập sâu hơn vào hệ thống tài chính thế giới. Điều này đặt ra nhiều thách thức trong việc xây dựng pháp luật, kiểm soát tài chính và nhất là các công cụ để chống rửa tiền có hiệu quả.