LỜI CAM ĐOAN
1. CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTM
1.1. Tổng quan về rửa tiền
1.1.1. Định nghĩa rửa tiền
1.1.2. Khái niệm rửa tiền theo pháp luật Việt Nam
1.1.3. Tiền bẩn, cách tạo tiền bẩn
1.1.4. Những người cần rửa tiền
1.1.5. Quy trình rửa tiền
1.2. Phương thức, thủ đoạn rửa tiền qua ngân hàng
1.3. Ảnh hưởng rửa tiền đến nền kinh tế
1.3.1. Làm tăng tội phạm và tham nhũng
1.3.2. Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài
1.3.3. Làm suy yếu các tổ chức tài chính
1.3.4. Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương
1.3.5. Những nỗ lực tư nhân hóa bị tổn hại
1.4. Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho NHTMVN
1.4.1. Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
1.4.1.1. Nhiệm vụ và chức năng chính của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
1.4.1.2. Các khuyến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế
1.4.2. Hoạt động phòng chống rửa tiền một số nước trên thế giới
1.4.2.1. Luật phòng chống rửa tiền tại Mỹ
1.4.2.2. Luật phòng chống rửa tiền tại Anh
1.4.2.3. Kinh nghiệm phòng chống rửa tiền qua một số hệ thống ngân hàng trên thế giới
1.4.3. Bài học kinh nghiệm cho các NHTMVN trong hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
1.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN
2.1. Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam
2.1.1. Sự cần thiết phải có Luật phòng chống rửa tiền ở Việt Nam
2.1.2. Các văn bản pháp quy về phòng chống rửa tiền
2.1.3. Cơ chế phòng chống rửa tiền tại Việt Nam
2.2. Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN
2.2.1. Một số phương thức rửa tiền qua hệ thống ngân hàng đang diễn ra tại Việt Nam
2.2.2. Trách nhiệm và ý thức phòng chống rửa tiền của các Ngân hàng
2.2.3. Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng
2.3. Đánh giá hoạt động phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN
2.3.1. Những kết quả đạt được trong thời gian qua
2.3.2. Một số hạn chế công tác phòng chống rửa tiền
2.3.2.1. Hành lang pháp lý
2.3.2.2. Các công cụ được sử dụng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân Hàng
2.3.2.3. Công tác thanh tra, kiểm tra, quản lý, giám sát
2.3.2.3.1. Do khuôn khổ pháp lý chưa hoàn thiện
2.3.2.3.2. Do chính bản thân của các Ngân hàng
2.3.2.3.3. Những lo ngại của các NHTM và người dân
2.3.2.3.4. Nền kinh tế Việt Nam là nền kinh tế tiền mặt
2.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NHTMVN
3.1. Định hướng, quan điểm phòng chống rửa tiền của Việt Nam
3.2. Các giải pháp phòng chống rửa tiền ở các NHTMVN
3.2.1. Nhận dạng và chú ý xác đáng đến khách hàng
3.2.1.1. Xác định ai là khách hàng thật sự của ngân hàng
3.2.1.2. Các thủ tục tiếp nhận và nhận dạng khách hàng
3.2.1.3. Hiểu được nhu cầu khách hàng
3.2.2. Phát triển phần mềm tin học
3.2.3. Xây dựng bộ phận kiểm tra, thi hành, kiểm soát nội bộ hiệu quả, chú trọng đến yếu tố nội lực quan trọng nhân viên tại ngân hàng
3.2.4. Thành lập bộ phận chuyên trách phòng chống rửa tiền tại ngân hàng
3.2.5. NHTM cần lựa chọn các ngân hàng có uy tín trong hoạt động thanh toán quốc tế làm đối tác
3.3. Các kiến nghị Chính phủ và NHNN
3.3.1. Kiến nghị về phía Nhà nước
3.3.1.1. Hoàn thiện Luật phòng chống rửa tiền theo tiêu chuẩn quốc tế
3.3.1.2. Thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt
3.3.1.3. Thực hiện phòng chống tham nhũng có hiệu quả
3.3.2. Các kiến nghị về phía NHNN
3.3.2.1. Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan trong nước và quốc tế về phòng chống rửa tiền
3.3.2.2. Thực hiện việc thanh tra, kiểm tra và giám sát thường xuyên các NHTM
3.3.2.3. Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng các tiến bộ khoa học kỹ thuật
3.3.2.4. Hạn chế tình trạng đô la hóa trên thị trường
3.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC
