CHƯƠNG 1 Cơ SỞ LÝ LUẬN 1. Tông quan tình hình nghiên cứu Tính đến thời điêm hiện tại, nghiên cứu về tư vấn khách hàng tại các công ty chứng khoán đang trờ nên ngày càng quan trọng. Các công ty chứng khoán đều đang chú trọng vào việc cung cấp dịch VỊ1 tư van chuyên nghiệp đê hô trợ kliách hàng đưa ra ý định đầu trĩ hiệu quả. Công nghệ và trí tuệ nhân tạo đang đtrợc áp dụng đê cải thiện quá trình tư van và tạo ra các giải pháp tương tác mạnh mẽ.
Đồng thời, các công ty chứng khoán cũng đang tập tiling vào việc phát triên các công cụ và hệ thống thông minh đê nam bat nhu cầu và mong muốn của khách hàng một cách chính xác nhất. Điều này giúp tăng cường mối quan hệ với khách hàng và nâng cao sự hài lòng của họ. Tong quan về dịch vụ tư vấn khách hàng 1. Khái niệm về dịch vụ tư vấn khách hàng tại công ty chứng khoán: Dịch vụ hr vấn khách hàng tại công ty chứng khoán là quá trình cung cấp thông tin, phân tích và hướng dẫn đau tư cho các nhà đầu tư trong lĩnh VỊĨC chứng khoán.
Công ty chứng khoán thường có những chuyên gia tư vấn chuyên nghiệp có kiến thức sâu rộng về thị tiường tài chính đê giúp khách hàng đưa ra ý định đầu tư hiệu quà. Điều này giúp nlià đầu tư có cái nhìn tông thê về thị trường và có thê đưa ra ý định đầu tư có tính toán hơn. Đặc điếm của dịch vụ tư vấn khách hàng tại công ty chúng khoán: Dịch vụ hr van khách hàng tại các công ty chứng khoán thường có những đặc diêm như sau: > Cung cấp thông tin và phân tích thị trường tài chính đê khách hàng có thê đưa ra ý định đau hr thông minh. > Hỗ trợ khách hàng trong việc lập kế hoạch đầu hr dựa trên mục tiêu và nguyện vọng cá nhân cùa họ.
1 > Tir vấn về các cơ hội đầu tư hấp dẫn và phù hợp với nliu cầu và khả năng tài chính cùa khách hàng. > Hỗ trợ trong việc quân lý nài ro và tối tru hóa lợi nliuận từ các khoăn đầu tư. > Cung cấp dịch vụ hô trợ khách hàng trong việc theo dõi và đánh giá hiệu suất đầu tư cùa họ, cung cấp báo cáo và thông tin cần thiết cho ý định đầu tư sau này. Vai trò của dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng tại Công ty Chứng Khoán: Vai trò cùa dịch vụ tir van và chăm sóc khách hàng tại một Công ty Chứng Khoán là rất quan trọng trong việc đàm bào sự hài lòng và tin cậy của khách hàng.
Đầu tiên, dịch vụ tư vấn sẽ giúp khách hàng hiêu rõ hơn về thị tiường chứng khoán, các cơ hội đầu tư và rủi ro liên quan. Bằng cách cung cấp thông tin và phân tích chuyên sâu, dịch vụ này sẽ giúp khách hàng đưa ra ý định đầu tư thông minh và hiệu quả. Ngoài ra, dịch vụ chăm sóc khách hàng cũng đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Qua việc hỗ trợ khách hàng trong việc giải đáp thắc mắc, cung cấp thông tin và giãi pháp đúng đắn, dịch vụ này giúp làm tăng sự tin tường và sự hài lòng cùa khách hàng.
Đặc biệt, trong những thời diêm thị trường biến động mạnh, việc chăm sóc khách hàng đúng cách có thê giúp họ cảm thấy an tâm hơn và kliông hoảng loạn trong việc đưa ra quyết định đúng đan. Tóm lại, vai trò cùa dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng tại Công ty Chứng Khoán không chi là hỗ trợ khách hàng trong việc đầu tư mà còn là xây dựng mối quan hệ lâu dài và tạo ra giá trị gia tăng cho cả khách hàng và công ty. Các chỉ tiêu phát triển dịch vụ tư vấn khách hàng đầu tư dành cho KHCN Các chi tiêu phát triên cùa dịch vụ tir vấn và chăm sóc khách hàng tại một công ty chứng khoán có thê bao gồm một số yếu tố sau: 2 Tỷ lệ hài lòng của khách hàng: Đây là một chi tiêu quan trọng đê đo hĩờng mức độ hài lòng của khách hàng với dịch VỊ1 tư vấn và chăm sóc mà công ty cung cấp. Tỷ lệ này có thê được đo bang kliảo sát phản hồi từ khách hàng sau khi sừ dụng dịch vụ.
Số lượng khách hàng mới và kliách hàng trung thành: Sự gia tăng về số lượng khách hàng mới và khách hàng trung thành là một chi số mà công ty chứng khoán quan tâm. Điều này đồng thời thê hiện rang dịch vụ cũa công ty đang thu hút và giữ chân được khách hàng hiện tại cũng như thu hút được kliách hàng mới. Độ chính xác của nhận địnli và dự báo: Đây là chi tiêu đo lường khả năng của dịch vụ tư vấn trong việc cung cấp nhận định, dự báo chính xác về thị trường chứng khoán và tư vấn đúng đan cho khách hàng. Thời gian phản hoi và giải quyết vấn đề: Một chi tiêu quan trọng kliác là thời gian phàn hồi và giải quyết vấn đề của dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng.
Việc có thời gian phản hồi nhanh chóng và hiệu quà giúp nâng cao chất lượng phục vụ Sự phản hồi và đánh giá tìĩ khách hàng: Khách hàng là người đánh giá trực tiếp chất lượng dịch vụ tư vấn và chăm sóc cùa công ty chứng khoán. Việc lắng nghe và thấu hiêu phản hồi từ khách hàng giúp công ty cải tlũện chất lượng dịch vụ. Đê phát triên dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng tại một công ty chứng khoán, việc theo dõi và cải thiện các chỉ tiêu trên là rất quan trọng đê đàm bào sự thành công và ben vững của doanh nghiệp trong ngành này. Nhân tố ảnh hưởng đến ý định đầu tư chứng khoán của khách hàng cá nhân.
Al- Tamimi (2005) nghiên cứu về các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định của NĐT cá nhân, kết quả cho thấy, 5 yếu tố ảnh hưởng đến quyết định của NĐT cá nhân gồm: Hình ảnh công ty; Thông tin doanh nghiệp đầu tư; Ý kiến từ nhà tư vấn; Tài chính cá nhân; Bảo mật. Ta rút gọn thành các biến khảo sát: DCI: Ý định đầu tư BRD: Hình ảnh công ty IMF: Thông tin doanh nghiệp IDL: Ý kiến từ người tư vấn FIN: Nhu cầu tài chính cá nhân SCR: Bảo mật 1. Đánh giá các nhân tố BRD: hình ảnh công ty là thứ mà rất nhiều doanh nghiệp chấp nhận bò hơn 50% lợi nhuận của mình đê đầu tit xây dựng. Khách hàng kill tin tưởng sẽ sẵn sàng gửi số 4 tiền đầu tư cùa minh vào công ty mà ít đắn đo về các vấn đề phát sinh mà các doanh nghiệp ít uy tín thường xuyên gặp phải.
Khi xây dựng thành công hình ãnh, khách hàng sẽ tự tim đến doanh nghiệp mình đê tìm kiếm cơ hội làm giàu. IMF: Thông tin doanli nghiệp, khi đầu tư nắm bắt được tình hình doanh nghiệp mình đâu tư rất quan trọng, nam bat các thông tin về kinh doanh hoạt động sẽ mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Điều này ảnli hường trực tiếp đến ý định đầu tư của nhà đầu tư, các thông tin tốt thường sẽ mang lại nhiều ảnh hường tích cực đến cô phiếu doanh nghiệp, các BCTC, chi số tài chính, các dự án lớn được doanli nghiệp kliai thác trong tương lai. Ngược lại, các thông tin xấu có thê làm cô phiếu giảm, nếu nắm bắt kịp thời nhà đầu tư có thê "rút chân" đúng thời diêm tránh thua lỗ.
IDL:Y kiến từ nhà đầu trr, các khuyến nghị từ ngirời trr van (broker) rất quan trọng đối với ý định đầu tir của phần lớn NĐT, họ sẵn sàng bò ra một mức phí nhất định cho các Công ty chứng khoán đê nhận được các khuyến nghị, động thái khi thị trường biến động. Với người ít kinh nghiệm sẽ càng cần những lời khuyên này, đó có thê là dấu hiện nhận định một xu hướng tăng hay giâm, hay đơn giãn là diêm mua diêm bán cho các NĐT thiếu kinh nghiệm có thê đặt lệnh mà giảm thiêu được phan lớn rủi ro. FIN: Nhu cầu tài chính cá nhân cùa từng người sẽ ảnh hường đen các ý định đầu tư. Ví dụ: người có số Nav thấp có thê thoải mái giao dịch với 100% tài khoản mà không sợ các rủi ro khi thị trượng dao động.
Người có số Nav lớn giao dịch với 100% tài khoản chi cần có biến động mạnh cũa thị trường sẽ có thê gây ra sự thâm hụt lớn đen tài khoản. Tùy vào tài chính mà các nhà đàu tư lựa chọn mã cô phiếu phù họp. Người có số Nav nho thường chi đầu tư small và midcaps các cô phiếu có giá trị lớn như: VNM, FRT,. thường sẽ không được sở hữu trong danh mục.
Bên cạnh đó, phần lớn NĐT có số vốn lớn thường có xu hướng đầu tư tiling dài hạn mục tiêu chốt lời và mức độ chịu rủi ro sẽ thấp hơn. Các nhà đầu tư nhò thường có xu hướng lướt sóng, đầu tư ngan hạn và ít quan tâm đến giá trị thật của doanh nghiệp. Họ thường chi quan tâm đen khả năng sinh lời nhanh cùa cô phiếu đầu tư. 5 SCR: Bão mật là một trong những điều quan trọng nhất kill tư vấn cho khách hàng, là một nhân viên môi giới, ta phải luôn giữ kín các thông tin của khách hàng khi mờ tài khoản tại CTCK.
Bên cạnh đó, phải luôn sẵn sàng hỗ trợ khi tài khoản của khách hàng gặp vấn đề về rò ri thông tin, tấn công mạng. Một công ty Chứng klioán chi thật sự giúp kliách hàng đưa ra ý định đau tư tốt khi họ an tâm về số tiền họ gửi vào và rút ra sẽ luôn an toàn, được bảo vệ bời các hệ thống bảo mật tốt nhất. 6 CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA QUY TRÌNH Tư VẤN TẠI CÔNG TY CHƯNG KHOÁN RÒNG VIỆT 2. Tong quan về Công ty co phần Chứng khoán Rồng Việt 2.
Lịch sử phát triển của Công ty cô phần Chứng khoán Rồng Việt Công ty Cô phần Chứng khoán Rồng Việt (Rồng Việt) là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại thị trường tài chính Việt Nam, hoạt động trên tất cà các lĩnh vực kinh doanh chứng khoán bao gồm: • Môi giới chứng khoán • Tư vấn Tài chính & Tư vấn đầu tư chứng khoán • Tự doanh; Bảo lãnli phát hành • Lun ký chứng khoán • Chứng klioán Phái sinh và cung cấp dịch vụ bù trừ. thanh toán giao dịch Chứng khoán Phái sinh. V Giai đoạn năm 2006-2015: Năm 2006, công ty thành lập với vốn điều lệ 50 tỳ đồng, sau một năm hoạt động doanh nghiệp đã tăng vốn điểu lệ lên 300 tỳ đong.