MỞ ĐẦU Đầu tƣ xây dựng hệ thống Core banking đã và đang là đòi hỏi cấp thiết để các tổ chức tài chính, ngân hàng phát triển và cạnh tranh trong bối cảnh hội nhập. Nhận thức đƣợc tầm quan trọng của việc này, các ngân hàng nhanh chóng triển khai hệ thống Core banking để nâng tầm vị thế cạnh tranh của mình và LVB là 1 trong những ngân hàng nhƣ thế. Theo ông Nguyễn Kim Diệu, Tổng Giám Đốc LVB: “Với mục tiêu chính là trở thành Ngân hàng hàng đầu tại Lào về công nghệ và chất lượng dịch vụ thì việc đổi mới và thực hiện triển khai hệ thống Core banking là một trong những yếu tố cần thiết và quan trọng”. Ngày 05/08/2011, LVB và công ty CP Hệ thống Thông tin FPT (FPT IS) đã chính thức ký hợp đồng về việc chuyển đổi hệ thống Core banking.
Tính đến nay, Dự án này đã kéo dài 2,5 năm. Về cơ bản, Các phân hệ đã triển khai xong gần hết. Tại thời điểm hiện tại, LVB yêu cầu FIS Bank triển khai phân hệ thanh toán hóa đơn tại quầy theo nhƣ hợp đồng đã thỏa thuận trƣớc đó. Do đó, nhân lực của FIS Bank cần phải tiến hành nghiên cứu và kiểm thử quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống Flexcube để đƣa ra đƣợc giải pháp kỹ thuật cho hệ thống, từ đó tiến hành triển khai và đào tạo ngƣời dùng.
Là ngƣời chịu trách nhiệm về việc nghiên cứu phân hệ này nên tôi có cơ hội để làm việc trực tiếp với nó và chọn đây là Đề tài Khóa luận của mình. Sau 4 tháng làm việc với hệ thống Flexcube, tôi đã có cơ hội làm quen với một hệ thống core banking thực tế và ứng dụng các kiến thức đã học đƣợc trên trƣờng để phân tích thiết kế phân hệ thanh toán hóa đơn tại quầy của Flexcube. Bố cục của đề tài được chia thành 4 chương như sau: Chƣơng 1: “Giới thiệu tổng quan về đơn vị thực tập” giới thiệu tổng quan về FIS Bank và đội dự án Chƣơng 2: “Giới thiệu tổng quan về hệ thống core banking Oracle Flexcube” trình bày sơ qua về core banking và tổng quan hệ thống Oracle Flexcube Chƣơng 3: “Phân tích bài toán” phân tích phân hệ thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống Flexcube. Chƣơng 3 sẽ trình bày các mô hình nghiệp vụ và biểu đồ luồng dữ liệu của hệ thống Chƣơng 4: “Thiết kế phân hệ thanh toán hóa đơn tại quầy”.
Chƣơng 4 sẽ trình bày các giải pháp kỹ thuật đƣợc đƣa ra cho hệ thống, bao gồm: Kết quả thiết kế CSDL, giao diện và đặc tả quá trình xử lý của từng chức năng. Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 1 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking oracle flexcube LỜI CÁM ƠN Em xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất tới ThS. Trần Thị Huế - Giảng viên Khoa Hệ thống thông tin Quản lý – Học viện Ngân hàng. Cô đã luôn tạo điều kiện và tận tình hƣớng dẫn em không chỉ trong thời gian làm khóa luận tốt nghiệp mà cả trong các kỳ học đã qua.
Em xin chân thành cảm ơn các Anh Chị thuộc phòng dịch vụ ngân hàng tài chính toàn cầu (GPFS) của FPT IS Bank đã nhiệt tình chỉ dạy cho em những kiến thức mới mẻ và rất thực tế. Đặc biệt cảm ơn anh Lê Văn Duy – trƣởng phòng GPFS đã tạo điều kiện làm việc rất tốt cho em, cảm ơn anh Lƣu Quốc Tuấn – quản trị dự án đội bên Lào đã luôn động viên, chỉ bảo em ngay từ những ngày đầu tiên em làm việc tại công ty và em cảm ơn anh Nguyễn Đăng Toàn – quản trị dự án đội Việt Nam đã chỉ bảo cho em những kinh nghiệm làm việc thực tế với hệ thống Flexcube. Em cũng xin gửi lời cảm ơn đến toàn thể các Giảng viên Học viện Ngân hàng, đặc biệt là các thầy cô giáo Khoa Hệ thống thông tin Quản lý đã giảng dạy và truyền đạt cho em những kiến thức bổ ích trong những năm học tập tại trƣờng. Em đã cố gắng hoàn thiện khóa luận với tất cả sự nỗ lực của bản thân.
Tuy nhiên, do còn thiếu kinh nghiệm, chắc chắn khóa luận sẽ không tránh khỏi thiếu sót. Vì vậy, Em rất mong nhận đƣợc sự quan tâm, những ý kiến đóng góp của Thầy cô và các bạn để bài khóa luận có thể hoàn thiện hơn. Em xin chân thành cảm ơn! SV thực hiện Nguyễn Thị Thu Hằng Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 2 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking Oracle Flexcube CHƢƠNG 1 GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP Công ty Hệ thống thông tin FPT (FPT Information System – FPT IS) là thành viên của tập đoàn FPT. Hiện tại, FPT IS gồm 10 công ty thành viên và 1 liên doanh với Nhật Bản.
FPT IS chuyên sâu trong các lĩnh vực: phát triển phần mềm ứng dụng, dịch vụ ERP, dịch vụ công nghệ thông tin, tích hợp hệ thống, dịch vụ điện tử và cung cấp thiết bị CNTT. FPT IS Bank là một trong các công ty thành viên của FPT IS. Trong chƣơng này, tôi giới thiệu tổng quan về FPT IS Bank, phòng dịch vụ Ngân hàng tài chính toàn cầu và đội dự án LVB – nơi tôi đang có cơ hội đƣợc làm việc. Giới thiệu tổng quan về FPT IS Bank Công ty TNHH Hệ thống Thông tin Ngân hàng - Tài chính FPT (FPT IS Bank) đƣợc thành lập ngày 13/08/2007.
Cơ cấu tổ chức gồm có 4 trung tâm: trung tâm Iseries, trung tâm tƣ vấn, trung tâm công nghệ và giải pháp, và ban quản lý nguồn lực và phát triển (R&D).1: Cơ cấu tổ chức của FPT IS Bank Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 3 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking Oracle Flexcube FPT IS Bank là đơn vị chuyên thiết kế, xây dựng, triển khai, bảo hành bảo trì các hệ thống thông tin (bao gồm hệ thống tích hợp và giải pháp phần mềm) và cung cấp các dịch vụ CNTT cho các khách hàng thuộc khối Ngân hàng, Chứng khoán, các tổ chức, công ty tài chính. Đối tƣợng khách hàng của FPT IS Bank là các ngân hàng trung ƣơng, ngân hàng thƣơng mại trong nƣớc và nƣớc ngoài. Năm 2011, FPT IS Bank tiếp tục duy trì các hƣớng công nghệ truyền thống và nghiên cứu hƣớng công nghệ, giải pháp mới cho ngân hàng nhƣ: Ứng dụng kho dữ liệu (Data Warehouse), Giải pháp Quản lý rủi ro (Risk Management System); Phát triển Core banking, Core leasing; Giải pháp cá thể hóa thẻ. FPT IS Bank cũng tiếp tục tƣ vấn xây dựng kiến trúc tổng thể về CNTT trong 5 đến 10 năm tiếp theo.
Địa chỉ: Tầng 22 tòa nhà Keangnam Landmark Tower - E6 Phạm Hùng, Hà Nội. Giới thiệu tổng quan về phòng dịch vụ ngân hàng – tài chính toàn cầu và đội dự án “Triển khai chuyển đổi hệ thống CoreBanking cho LVB” 1. Giới thiệu về phòng dịch vụ ngân hàng – tài chính toàn cầu Phòng dịch vụ ngân hàng – tài chính toàn cầu (GBFS) thành lập vào tháng 06/2013, với các thành viên cũ chuyển từ các phòng khác thuộc công ty sang. Tính đến nay, phòng có khoảng 30 nhân viên.
Cơ cấu tổ chức gồm có trƣởng phòng, phó phòng, trƣởng nhóm phân tích nghiệp vụ (BA Leader), trƣởng nhóm kiểm thử phần mềm (Test Leader), trƣởng nhóm lập trình viên (Code Leader), các cán bộ phân tích nghiệp vụ, nhân viên kiểm thử phần mềm và lập trình viên.2: Cơ cấu tổ chức phòng GBFS Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 4 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking Oracle Flexcube GPFS chuyên cung cấp giải pháp dịch vụ hệ thống thông tin ngân hàng tài chính cho thị trƣờng nƣớc ngoài. Các giải pháp của phòng GBFS đang làm gồm có: core smartbank.next G cho ngân hàng lõi, giải pháp Internet banking, giải pháp gateway kết nối các hệ thống thông tin cho ngân hàng, giải pháp quản lý rủi ro, khách hàng cho các ngân hàng. Đối tƣợng khách hàng của GBFS chủ yếu là các ngân hàng trung ƣơng, ngân hàng thƣơng mại, ngân hàng bán buôn ở thị trƣờng nƣớc ngoài. Hiện tại phòng đã và đang triển khai các hệ thống core banking cho thị trƣờng Lào (hệ thống Oracle Flexcube), Myanmar (hệ thống Colvir), và thị trƣờng Việt Nam (BIDV, VCB),… 1.
Giới thiệu về đội dự án FCCLVB Sơ đồ tổ chức trong phạm vi dự án nhƣ hình sau: Hình 1.3: Sơ đồ tổ chức của dự án Hình 1.4: Cơ cấu tổ chức của đội dự án Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 5 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking Oracle Flexcube Hình 1.5: Sơ đồ đội dự án FPT Các giai đoạn triển khai Hình 1.6: Các giai đoạn triển khai dự án Nguyễn Thị Thu Hằng – Lớp HTTTBK13 6 Khóa luận tốt nghiệp Phân tích thiết kế quy trình thanh toán hóa đơn tại quầy của hệ thống core banking Oracle Flexcube CHƢƠNG 2 GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ HỆ THỐNG CORE BANKING ORACLE FLEXCUBE Trƣớc việc ứng dụng ngày càng nhiều công nghệ hiện đại trong giao dịch thƣơng mại điện tử, khái niệm về core banking (ngân hàng lõi) không còn xa lạ gì với hầu hết các ngân hàng nhƣng thực ra vẫn còn mới mẻ với nhiều ngƣời, đặc biệt với khách hàng trong nƣớc. Do đó trong Chƣơng này, khóa luận sẽ giới thiệu sơ qua về core banking, sau đó giới thiệu tổng quát về hệ thống Oracle Flexcube. Giới thiệu tổng quan về core banking 2. Khái niệm Core banking là một hệ thống các phân hệ nghiệp vụ cơ bản của ngân hàng như tiền gửi, tiền vay, khách hàng …Thông qua đó, ngân hàng phát triển thêm nhiều dịch vụ, sản phẩm và quản lý nội bộ chặt chẽ, hiệu quả hơn.[6] Về bản chất đây là hệ thống phần mềm tích hợp các ứng dụng tin học trong quản lý thông tin, tài sản, giao dịch, quản trị rủi ro … trong hệ thống ngân hàng.
Đặc điểm Core banking chính là hạt nhân toàn bộ hệ thống thông tin của một hệ thống ngân hàng.