Giải pháp hoàn thiện hoạt động quản lý rủi ro trong thanh toán quốc tế tại ngân hàng Vietinbank

Luận văn thạc sĩ UEH đề xuất giải pháp hoàn thiện rủi ro thanh toán quốc tế tại VietinBank, nâng cao hiệu quả hoạt động ngân hàng.

• Tác giả: Nguyễn Thị Hiền
• Người hướng dẫn: Ts. Phạm Thị Hà
• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế Tp. Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Quản Trị Kinh Doanh
• Đề tài: Giải pháp hoàn thiện hoạt động rủi ro trong thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công Thương Việt Nam (Vietinbank)
• Loại tài liệu: Luận Văn Thạc Sĩ
• Năm xuất bản: 2011
• Địa điểm: Tp. Hồ Chí Minh

Mục lục chi tiết

• LỜI CẢM ƠN
• LỜI CAM ĐOAN
• 1. CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ RỦI RO VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ
• 1.1. TỔNG QUAN VỀ RỦI RO VÀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ
• 1.1.1. Khái niệm và phân loại rủi ro
• 1.1.1.1. Khái niệm rủi ro
• 1.1.1.2. Phân loại rủi ro
• 1.1.2. Rủi ro trong thanh toán quốc tế
• 1.1.2.1. Khái niệm về thanh toán quốc tế
• 1.1.2.2. Đối tượng chịu rủi ro trong thanh toán quốc tế
• 1.1.2.3. Rủi ro trong thanh toán quốc tế thông dụng
• 1.1.2.4. Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý
• 1.1.2.5. Rủi ro về quản lý ngoại hối
• 1.1.2.6. Rủi ro tác nghiệp
• 1.1.2.7. Rủi ro tín dụng
• 1.1.3. Rủi ro đối tác trong các phương thức thanh toán quốc tế
• 1.2. QUẢN TRỊ HOẠT ĐỘNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
• 1.2.1. Khái niệm quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế tại NHTM
• 1.2.2. Mục tiêu và các nguyên tắc trong quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế tại NHTM
• 1.2.3. Qui trình quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế
• 1.3. BÀI HỌC KINH NGHIỆM QUẢN TRỊ RỦI RO TTQT CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN THẾ GIỚI
• 1.3.1. Giới thiệu kinh nghiệm từ những nghiên cứu và việc áp dụng biện pháp quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế của các ngân hàng thương mại trên thế giới
• 1.3.2. Bài học kinh nghiệm quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại trên thế giới
• 1.3.2.1. Việc thực hiện nhận biết và tiến hành phân loại khách hàng ở các hệ thống ngân hàng thương mại nước ngoài
• 1.3.2.2. Phải biết rõ, tường tận tính năng của sản phẩm tài trợ thương mại và các quy tắc điều chỉnh nó
• 1.3.2.3. Sử dụng các thỏa thuận cho giao dịch thanh toán quốc tế trong hợp đồng, cam kết và mẫu biểu
• 1.3.2.4. Phát huy tốt chức năng thông tin về các khách hàng của phòng quan hệ quốc tế
• 1.3.2.5. Áp dụng công nghệ và đào tạo con người
• 1.4. SỰ CẦN THIẾT CỦA QUẢN TRỊ RỦI RO HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
• 1.4.1. Sự cần thiết của quản trị rủi ro tại các ngân hàng thương mại
• 1.4.2. Sự cần thiết của quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế tại các ngân hàng thương mại
• 1.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
• 2. CHƯƠNG 2: ĐÁNH GIÁ RỦI RO VÀ HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK
• 2.1. TỔNG QUAN VỀ VIETINBANK
• 2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của Vietinbank
• 2.1.2. Chức năng - nhiệm vụ và quyền hạn
• 2.1.3. Cơ cấu tổ chức quản lý
• 2.1.4. Cơ sở vật chất kỹ thuật
• 2.2. KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA VIETINBANK NĂM 2007-2011
• 2.3. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK
• 2.3.1. Quốc gia, chính trị, kinh tế (Tình huống 1 - Phụ lục 3)
• 2.3.2. Quản lý ngoại hối (Tình huống 2 - Phụ lục 3)
• 2.3.3. Các đối tác trong hoạt động thanh toán quốc tế
• 2.3.4. Tình hình thanh toán nhờ thu (Tình huống 7, 8 - Phụ lục 3)
• 2.3.5. Tình hình hoạt động tín dụng chứng từ (L/C)
• 2.4. ĐÁNH GIÁ CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK
• 2.4.1. Việc kiểm tra, giám sát tuân thủ quy trình thực hiện nghiệp vụ của Vietinbank chưa thực sự chặt chẽ
• 2.4.2. Trình độ nhân sự trong lĩnh vực quản trị rủi ro trong TTQT của Vietinbank chưa đồng đều
• 2.4.3. Trình độ công nghệ ngân hàng còn thấp
• 2.4.4. Các công tác hỗ trợ cho hoạt động TTQT và quản trị rủi ro TTQT chưa được chuẩn bị tốt
• 2.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK
• 3.1. ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA VIETINBANK TRONG THỜI GIAN TỚI
• 3.2. GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA VIETINBANK
• 3.2.1. Xây dựng qui chế quản trị rủi ro phù hợp với từng phương thức thanh toán quốc tế
• 3.2.1.1. Đối với thanh toán xuất khẩu
• 3.2.1.2. Đối với thanh toán nhập khẩu
• 3.2.2. Đa dạng, đánh giá lại thu nhập cho cả gói sản phẩm dịch vụ
• 3.2.3. Đào tạo và nâng cao chất lượng nhân sự làm công tác quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế
• 3.2.4. Hiện đại hóa công nghệ thanh toán quốc tế, áp dụng phần mềm đánh giá, quản lý khách hàng và quản lý rủi ro thanh toán quốc tế
• 3.2.5. Thực hiện tốt công tác hỗ trợ cho hoạt động thanh toán quốc tế và quản trị rủi ro thanh toán quốc tế
• 3.2.5.1. Đối với Chính phủ
• 3.2.5.2. Đối với Ngân Hàng Nhà Nước
• 3.2.5.3. Đối với các doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu
• 3.3. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
• PHỤ LỤC
• TÀI LIỆU THAM KHẢO

Tóm tắt

I. Tổng quan về quản lý rủi ro thanh toán quốc tế tại Vietinbank

Quản lý rủi ro thanh toán quốc tế là một trong những hoạt động quan trọng tại Vietinbank. Hoạt động này không chỉ giúp bảo vệ ngân hàng khỏi các rủi ro tài chính mà còn đảm bảo an toàn cho các giao dịch quốc tế. Trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu, việc quản lý rủi ro trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Vietinbank đã có những bước tiến đáng kể trong việc hoàn thiện quy trình này.

1.1. Khái niệm và tầm quan trọng của quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro thanh toán quốc tế là quá trình nhận diện, đánh giá và kiểm soát các rủi ro có thể xảy ra trong giao dịch quốc tế. Điều này giúp ngân hàng bảo vệ tài sản và duy trì uy tín trong mắt khách hàng.

1.2. Các loại rủi ro trong thanh toán quốc tế

Rủi ro trong thanh toán quốc tế có thể bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro tỷ giá, và rủi ro chính trị. Mỗi loại rủi ro đều có những đặc điểm và cách thức quản lý riêng, đòi hỏi ngân hàng phải có chiến lược phù hợp.

II. Thách thức trong quản lý rủi ro thanh toán quốc tế tại Vietinbank

Mặc dù Vietinbank đã có những nỗ lực trong việc quản lý rủi ro, nhưng vẫn còn nhiều thách thức cần phải vượt qua. Các yếu tố như sự biến động của thị trường tài chính, thay đổi trong quy định pháp lý và sự cạnh tranh từ các ngân hàng khác đang tạo ra áp lực lớn.

2.1. Biến động thị trường và ảnh hưởng đến rủi ro

Sự biến động của thị trường tài chính có thể dẫn đến những thay đổi đột ngột trong tỷ giá hối đoái, ảnh hưởng đến lợi nhuận của ngân hàng. Việc theo dõi và phân tích thị trường là rất cần thiết.

2.2. Thay đổi quy định pháp lý và tác động

Các quy định pháp lý liên quan đến thanh toán quốc tế thường xuyên thay đổi, điều này đòi hỏi Vietinbank phải cập nhật và điều chỉnh quy trình quản lý rủi ro để tuân thủ.

III. Giải pháp hoàn thiện quản lý rủi ro thanh toán quốc tế tại Vietinbank

Để nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro, Vietinbank cần áp dụng các giải pháp đồng bộ và hiệu quả. Việc đầu tư vào công nghệ và đào tạo nhân sự là những yếu tố quan trọng trong quá trình này.

3.1. Đầu tư công nghệ trong quản lý rủi ro

Công nghệ thông tin đóng vai trò quan trọng trong việc theo dõi và phân tích rủi ro. Vietinbank cần áp dụng các phần mềm quản lý rủi ro hiện đại để nâng cao hiệu quả.

3.2. Đào tạo nhân sự chuyên môn

Đào tạo nhân sự là yếu tố then chốt trong việc nâng cao năng lực quản lý rủi ro. Vietinbank cần tổ chức các khóa đào tạo định kỳ để cập nhật kiến thức cho nhân viên.

IV. Ứng dụng thực tiễn và kết quả nghiên cứu tại Vietinbank

Việc áp dụng các giải pháp quản lý rủi ro đã mang lại nhiều kết quả tích cực cho Vietinbank. Ngân hàng đã giảm thiểu được các rủi ro trong giao dịch thanh toán quốc tế và nâng cao được uy tín trên thị trường.

4.1. Kết quả đạt được từ việc quản lý rủi ro

Nhờ vào các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả, Vietinbank đã giảm thiểu được tỷ lệ nợ xấu trong các giao dịch quốc tế, từ đó nâng cao lợi nhuận.

4.2. Bài học kinh nghiệm từ thực tiễn

Các bài học từ thực tiễn quản lý rủi ro tại Vietinbank có thể được áp dụng cho các ngân hàng khác, giúp họ cải thiện quy trình và nâng cao hiệu quả hoạt động.

V. Kết luận và tương lai của quản lý rủi ro thanh toán quốc tế tại Vietinbank

Quản lý rủi ro thanh toán quốc tế tại Vietinbank đang trên đà phát triển. Tuy nhiên, ngân hàng cần tiếp tục cải tiến và đổi mới để đáp ứng yêu cầu ngày càng cao của thị trường.

5.1. Tương lai của quản lý rủi ro tại Vietinbank

Vietinbank cần tiếp tục đầu tư vào công nghệ và phát triển nguồn nhân lực để nâng cao khả năng quản lý rủi ro trong tương lai.

5.2. Định hướng phát triển bền vững

Định hướng phát triển bền vững trong quản lý rủi ro sẽ giúp Vietinbank duy trì vị thế cạnh tranh và phát triển ổn định trong dài hạn.

Trích đoạn nội dung tài liệu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM NGUYỄN THI ̣ HIỀN NHƢ̃ NG GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀ NG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM (VIETINBANK) LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP. Hồ Chí Minh - năm 2011 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM NGUYỄN THI ̣ HIỀN NHƢ̃ NG GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM (VIETINBANK) Chuyên Ngành : Quản Trị Kinh Doanh Mã số : 60.05 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. PHẠM THỊ HÀ TP. Hồ Chí Minh - năm 2011 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] LỜI CẢM ƠN Trong quá trình thực hiện luận văn, tôi đã nhận được sự giúp đỡ và cộng tác của nhiều tập thể và cá nhân. Tôi xin chân thành cảm ơn Ban Giám hiệu, Khoa đào tạo Sau Đại học và Khoa QTKD, Trường Đại học Kinh Tế TPHCM đã tạo mọi điều kiện thuận lợi cho tôi trong quá trình học tập cũng như hoàn thành luận văn này. Tôi xin bày tỏ lòng biết ơn các Thầy, Cô của Trường Đại học Kinh Tế TPHCM đã truyền đạt cho tôi những kiến thức và giúp đỡ tôi trong quá trình thực hiện luận văn. Đặc biệt tôi xin bày tỏ lòng kính trọng và biết ơn sâu sắc đến Cô Pha ̣m Thi ̣Hà - người trực tiếp hướng dẫn, hỗ trợ tâ ̣n tin ̀ h tôi trong suốt quá trình nghiên cứu và hoàn thành luận văn. Tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến lãnh đạo Ngân hàng TMCP Công Thương Viê ̣t Nam (Vietinbank), các anh chị đồng nghiệp đã tạo điều kiện thuận lợi cho tôi về thời gian và giúp đỡ tôi hoàn thành luận văn này. Tác giả luận văn Nguyễn Thi Hiề ̣ n LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan rằng: Công trình này là do tôi thực hiện. Các số liệu và kết quả nghiên cứu được nêu trong luận văn này là trung thực. Mọi thông tin trích dẫn trong luận văn đều được chỉ rõ nguồn gốc cụ thể. Tác giả luận văn Nguyễn Thi Hiề ̣ n LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] MỤC LỤC Trang phụ bìa Lời cảm ơn Lời cam đoan Mục lục Danh mục các từ viết tắt Danh mục sơ đồ, hình vẽ, bảng, biểu đồ Danh mục phụ lục Tài liệu tham khảo Lời mở đầu .1 CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ RỦI RO VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ .1 TỔNG QUAN VỀ RỦI RO VÀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ .1 Khái niệm và phân loại rủi ro: .1 Khái niệm rủi ro: .2 Phân loa ̣i rủi ro: .2 Rủi ro trong thanh toán quốc tế.1 Khái niệm về thanh toán quố c tế : .2 Đối tượng chịu rủi ro trong thanh toán quố c tế : .3 Rủi ro trong thanh toán quốc tế thông du ̣ng: .6 Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý: . 6 Rủi ro về quản lý ngoại hối: .8 Rủi ro tác nghiệp: .8 Rủi ro tín dụng: .8 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Rủi ro đối tác trong các phương thức thanh toán quốc tế: .2 QUẢN TRỊ HOẠT ĐỘNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC T Ế TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI: .1 Khái niệm quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế tại NHTM: .2 Mục tiêu và các nguyên tắc trong quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế tại NHTM .3 Qui trình quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế: .3 BÀI HỌC KINH NGHIỆM QUẢN TRỊ RỦI RO TTQT CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI TRÊN THẾ GIỚI: .1 Giới thiệu kinh nghiệm từ những nghiên cứu và viê ̣c áp du ̣ng biê ̣n pháp quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế của các ngân hàng thương mại trên thế giới: .2 Bài học kinh nghiệm quản trị rủi ro trong thanh toán quố c tế của ngân hàng thương mại trên thế giới: .1 Viê ̣c thực hiê ̣n nhâ ̣n biế t và tiế n hành phân loa ̣i khách hàng ở các hê ̣ thố ng ngân hàng thương ma ̣i nước ngoà i: .2 Phải biết rõ , tường tận tính năng của sản phẩm tài trợ thương mại và các quy tắc điều chỉnh nó :. Sử dụng các thỏa thuận cho giao dịch thanh toán quốc tế trong hợp đồng, cam kết và mẫu biểu: .4 Phát huy tố t c hức năng thông tin về các khách hàng của phòng quan hệ quốc tế: .5 Áp dụng công nghệ và đào tạo con người:.4 SƢ̣ CẦN THIẾT CỦA QUẢN TRỊ RỦI RO HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI : .1 Sự cầ n thiế t của quản trị rủi ro tại các ngân hàng thương mại: .2 Sự cầ n thiế t của quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quố c tế tại các ngân hàng thương mại: . 20 KẾT LUẬN CHƢƠNG 1: . 22 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] CHƢƠNG 2: ĐÁNH GIÁ RỦI RO VÀ HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO THANH TÓAN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK: .1 TỔNG QUAN VỀ VIETINBANK: .1 Lịch sử hình thành và phát triển của Vietinbank: .2 Chức năng- nhiê ̣m vu ̣ và quyề n ha ̣n.3 Cơ cấ u tổ chức quản lý : .4 Cơ sở vâ ̣t chấ t kỹ thuâ ̣t : .2 KẾT QUẢ HOA ̣T ĐỘNG KINH DOANH CỦA VIETINBANK NĂM 2007- 2011: .3 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TÓAN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK: .1 Quốc gia, chính trị , kinh tế:(Tình huống 1- Phụ lục 3):.2 Quản lý ngọai hối:(Tình huống 2- Phụ lục 3): .5 Các đối tác trong họat động thanh tóan quốc tế.2 Tình hình thanh toán nhờ thu: (Tình huống7, 8- Phụ lục 3): .3 Tình hình hoạt động tín dụng chứng từ (L/C): .4 ĐÁNH GIÁ CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO THANH TÓAN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK: .1 Việc kiể m tra , giám sát tuân thủ quy trình thực hiê ̣n nghiê ̣p vu ̣ của Vietinbank chưa thực sự chă ̣t chẽ.2 Trình độ nhân sự trong liñ h vực quản trị rủi ro trong TTQT của Vietinbank chưa đồ ng đề u . 59 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.3 Trình độ công nghệ ngân hàng còn thấp .4 Các công tác hỗ t rơ ̣ cho hoa ̣t đô ̣ng TTQT và quản trị rủi ro TTQT chưa đươ ̣c chuẩ n bi ̣tố t: .61 KẾT LUẬN CHƢƠNG II: . 63 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIETINBANK:.1 ĐINH ̣ HƢỚNG PHÁ T TRIỂN HOA ̣T ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA VIETINBANK TRONG THỜI GIAN TỚI : .2 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦ A VIETINBANK: . Xây dựng qui chế quản tri ̣rủi ro phù hợp với từng phương thức thanh toán quốc tế : .1 Đối với thanh toán xuất khẩu: .1 2 Đối với thanh toán nhập khẩu: .2 Đa dạng, đánh giá la ̣i thu nhâ ̣p cho cả gói sản phẩ m dịch vụ. Đào ta ̣o và nâng cao chất lượng nhân sự làm công tác quản trị rủi ro hoạt động thanh toán quốc tế .4 Hiê ̣n đa ̣i hóa công nghê ̣ thanh toán quốc tế, áp du ̣ng phầ n mề m đánh giá , quản lý khách hàn h và quản lý rủi ro thanh toán quốc tế. Thực hiê ̣n tốt công tác hỗ trợ cho hoạt động thanh toán quốc tế và quản trị rủi ro thanh toán quốc tế.1 Đối với Chính phủ: .2 Đối với Ngân Hàng Nhà Nước.3 Đối với các doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu.83 KẾT LUẬN CHƢƠNG 3: . 86 KẾT LUẬN CHUNG: .87 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Tiếng Việt DN Doanh nghiệp KTKSNB Kiểm tra kiểm soát nội bộ NHNN Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam NHTM Ngân Hàng Thương Ma ̣i NK Nhập khẩu TTQT Thanh toán quố c tế XK Xuất khẩu XNK Xuấ t nhâ ̣p khẩ u VietinBank Ngân Hàng TMCP Công Thương Viê ̣t Nam Tiếng Anh AWB Airway Bill ( Vâ ̣n đơn đường hàng không) B/L Bill of Lading ( Vâ ̣n đơn đường biể n ) D/A Documents Against Acceptance (Nhờ thu trơn) D/P Documents Against Payment (Nhờ thu kèm chứng từ) ISBP International Standard Banking Practice (Tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩ n quố c tế ) KYC Know your customer ( Nhâ ̣n biế t khách hàng) L/C Letter of Credit (Thư tín dụng) LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] T/T Telegraphic Transfer (Chuyể n tiề n bằ ng điê ̣n) UCP Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ) URC Uniform Rules for Collections ( Quy tắ c thố ng nhấ t về nhờ thu) URR Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credit ( Qui tắ c thố ng nhấ t về hoàn trả giữa các ngân hàng) SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Hiệp hội Viễn Thông Tài Chính Liên Ngân Hàng Toàn Thế Giới) DANH MỤC HÌNH VẼ, BẢNG, BIỂU ĐỒ Danh mục bảng Bảng 2.1 : Tình hình hoạt động kinh doanh Vietinbank từ năm 2007-2011.2 : Tình hình thanh toán xuất nhập khẩu từ năm 2007-2011 .3 : Tình hình hoạt động chuyển tiền đi từ năm 2007-2011 .4 : Tình hình hoạt động chuyển tiền đến từ năm 2007-2011 .5 : Tình hình hoạt động nhờ thu xuất khẩu từ năm 2007-2011 .6 : Tình hình hoạt động nhờ thu nhập khẩu từ năm 2007-2011 .7 : Tình hình hoạt động thông báo và thanh toán L/C xuấ t khẩ u từ năm 2007-2011 .8 : Tình hình hoạt động phát hành và thanh toán L/C xuấ t khẩ u từ năm 2007-2011 . 52 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Danh mục biể u đồ Biể u đồ 1.1 : Kế t quả hoa ̣t đô ̣ng kinh doanh từ năm 2007-2011 .1 : Biể u đồ thanh toán xuất nhập khẩu năm 2007-2011 . 29 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC PHỤ LỤC Phụ lục 01 : Sơ đồ tổ chức ngân hàng TMCP Công Thương Viê ̣t Nam. Phụ lục 02 : Báo cáo tổ n thấ t Vietinbank và khách hàng Vietinbank phải gánh chiụ từ những rủi ro rủi ro trong hoa ̣t đô ̣ng thanh toán quố c tế từ tháng 4 năm 2008 đến tháng 8 năm 2011. Phụ lục 03 : Những tiǹ h huố ng rủi ro xảy ra trong hoa ̣t đô ̣ng thanh toán quố c tế của Vietinbank ( 10 tình huống). Phụ lục 04 : Phiế u xin ý kiế n chuyên gia. Phụ lục 05 : Tổng hợp kết quả khảo sát những rủi ro có khả năng xảy ra trong hoạt động thanh toán quố c tế . LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.