Giải pháp hoàn thiện hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển ...

Luận văn thạc sĩ UEH đề xuất giải pháp hoàn thiện hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam chi nhánh Nam Đồng Nai.

• Tác giả: Nguyễn Thị Hải Vân
• Người hướng dẫn: PGS. Trần Thị Kim Dung
• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế Thành Phố Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh (Hướng ứng dụng)
• Đề tài: Giải pháp hoàn thiện hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai theo Thẻ điểm cân bằng
• Loại tài liệu: Luận văn thạc sĩ
• Năm xuất bản: 2016
• Địa điểm: Thành phố Hồ Chí Minh

Mục lục chi tiết

• LỜI CAM ĐOAN
• 1. CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN
• 1.1. Tổng quan về đánh giá kết quả công việc
• 1.2. Phương pháp đánh giá kết quả công việc
• 1.3. Kinh nghiệm ứng dụng BSC để đo lường kết quả hoạt động của Ngân hàng
• 1.4. Kết luận chương
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VIỆC ỨNG DỤNG THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG VÀO HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI
• 2.1. Giới thiệu Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai
• 2.2. Thực trạng việc ứng dụng BSC tại BIDV Chi nhánh Nam Đồng Nai
• 2.3. Kết luận chương
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VIỆC ỨNG DỤNG THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG VÀO HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI
• 3.1. Định hướng ứng dụng Thẻ điểm cân bằng vào hệ thống đo lường tại Ngân hàng TMCP Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai
• 3.2. Quy trình thực hiện tham khảo ý kiến chuyên gia
• 3.3. Tóm tắt các bước phỏng vấn chuyên gia. Nguồn số liệu
• 3.4. Tổng hợp các mục tiêu chất lượng BIDV Nam Đồng Nai đang hướng tới theo bốn phương diện của BSC
• 3.5. Xác định thước đo, chỉ tiêu và phương hướng thực hiện
• 3.6. Khảo sát xây dựng trọng số các chỉ tiêu
• 3.7. Triển khai vận dụng Thẻ điểm cân bằng tại Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai
• 3.8. Kết luận chương
• TÀI LIỆU THAM KHẢO
• PHỤ LỤC

Tóm tắt

I. Tổng quan về hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại ngân hàng TMCP

Hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam (BIDV) đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá hiệu quả hoạt động của ngân hàng. Việc áp dụng các phương pháp đo lường hiện đại như Thẻ điểm cân bằng (BSC) giúp ngân hàng có cái nhìn toàn diện về hiệu quả công việc. Hệ thống này không chỉ tập trung vào các chỉ tiêu tài chính mà còn chú trọng đến các yếu tố phi tài chính, từ đó tạo ra một bức tranh rõ nét về hoạt động của ngân hàng.

1.1. Khái niệm và vai trò của hệ thống đo lường hiệu quả

Hệ thống đo lường hiệu quả là công cụ giúp ngân hàng đánh giá mức độ hoàn thành các mục tiêu đã đề ra. Nó không chỉ giúp xác định các chỉ tiêu tài chính mà còn các chỉ tiêu phi tài chính, từ đó hỗ trợ trong việc ra quyết định chiến lược.

1.2. Lịch sử phát triển hệ thống đo lường tại BIDV

BIDV đã bắt đầu áp dụng hệ thống đo lường kết quả hoạt động từ những năm gần đây, với việc triển khai Thẻ điểm cân bằng nhằm cải thiện quy trình đánh giá hiệu quả. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều thách thức trong việc áp dụng đồng bộ hệ thống này.

II. Thách thức trong việc đo lường kết quả hoạt động tại ngân hàng TMCP

Mặc dù hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại BIDV đã được triển khai, nhưng vẫn gặp phải nhiều thách thức. Các chỉ tiêu hiện tại chủ yếu tập trung vào khía cạnh tài chính, trong khi các yếu tố phi tài chính chưa được chú trọng đúng mức. Điều này dẫn đến việc đánh giá không toàn diện và thiếu chính xác.

2.1. Hạn chế trong việc áp dụng các chỉ tiêu tài chính

Các chỉ tiêu tài chính như lợi nhuận, doanh thu thường được ưu tiên, trong khi các yếu tố như sự hài lòng của khách hàng hay sự phát triển của nhân viên lại bị bỏ qua. Điều này có thể dẫn đến việc ngân hàng không nắm bắt được tình hình thực tế.

2.2. Thiếu sự đồng bộ trong quy trình đánh giá

Việc thiếu sự đồng bộ trong quy trình đánh giá giữa các chi nhánh và Hội sở chính gây khó khăn trong việc so sánh và tổng hợp kết quả. Điều này làm giảm tính chính xác và hiệu quả của hệ thống đo lường.

III. Giải pháp cải tiến hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại BIDV

Để hoàn thiện hệ thống đo lường kết quả hoạt động, BIDV cần áp dụng các giải pháp cải tiến. Việc bổ sung các chỉ tiêu phi tài chính và cải thiện quy trình đánh giá sẽ giúp ngân hàng có cái nhìn toàn diện hơn về hiệu quả hoạt động.

3.1. Bổ sung các chỉ tiêu phi tài chính vào hệ thống đo lường

Việc bổ sung các chỉ tiêu như sự hài lòng của khách hàng, sự phát triển của nhân viên sẽ giúp ngân hàng có cái nhìn toàn diện hơn về hiệu quả hoạt động. Điều này cũng giúp nâng cao động lực làm việc của nhân viên.

3.2. Cải tiến quy trình đánh giá và báo cáo

Cần thiết lập một quy trình đánh giá rõ ràng và minh bạch, từ đó giúp các chi nhánh có thể thực hiện đánh giá một cách đồng bộ và chính xác hơn. Việc này sẽ tạo ra sự tin tưởng và an tâm cho nhân viên.

IV. Ứng dụng thực tiễn của hệ thống đo lường tại ngân hàng TMCP

Hệ thống đo lường kết quả hoạt động không chỉ giúp BIDV đánh giá hiệu quả mà còn hỗ trợ trong việc ra quyết định chiến lược. Việc áp dụng Thẻ điểm cân bằng đã mang lại nhiều lợi ích cho ngân hàng trong việc cải thiện quy trình làm việc.

4.1. Kết quả đạt được từ việc áp dụng Thẻ điểm cân bằng

Việc áp dụng Thẻ điểm cân bằng đã giúp BIDV cải thiện đáng kể hiệu quả hoạt động. Các chỉ tiêu được đánh giá một cách toàn diện hơn, từ đó giúp ngân hàng có những quyết định chính xác hơn.

4.2. Những bài học kinh nghiệm từ việc triển khai hệ thống

BIDV đã rút ra nhiều bài học kinh nghiệm từ việc triển khai hệ thống đo lường. Việc lắng nghe ý kiến từ nhân viên và khách hàng là rất quan trọng trong quá trình cải tiến hệ thống.

V. Kết luận và hướng phát triển tương lai của hệ thống đo lường

Hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại BIDV cần được hoàn thiện và phát triển hơn nữa. Việc áp dụng các giải pháp cải tiến sẽ giúp ngân hàng nâng cao hiệu quả hoạt động và đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng.

5.1. Tầm quan trọng của việc cải tiến hệ thống đo lường

Cải tiến hệ thống đo lường không chỉ giúp BIDV nâng cao hiệu quả mà còn tạo ra sự tin tưởng từ phía khách hàng và nhân viên. Điều này là rất cần thiết trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng gay gắt.

5.2. Định hướng phát triển hệ thống trong tương lai

BIDV cần tiếp tục nghiên cứu và áp dụng các phương pháp đo lường hiện đại, từ đó tạo ra một hệ thống đo lường hiệu quả và bền vững trong tương lai.

Trích đoạn nội dung tài liệu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ************** NGUYỄN THỊ HẢI VÂN GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI THEO THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH - NĂM 2016 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ************** NGUYỄN THỊ HẢI VÂN GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI THEO THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh (Hướng ứng dụng) Mã số: 60340102 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS. TRẦN THỊ KIM DUNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH - NĂM 2016 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn thạc sĩ kinh tế “Giải pháp hoàn thiện hệ thống đo lường kết quả hoạt động tại Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai theo Thẻ điểm cân bằng” là kết quả nghiên cứu của cá nhân tôi, dưới sự hướng dẫn của PGS. Trần Thị Kim Dung. Các số liệu trong bài là trung thực, tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính trung thực của đề tài nghiên cứu này. Đồng Nai, ngày …. tháng 10 năm 2016 Tác giả luận văn Nguyễn Thị Hải Vân LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT DANH MỤC CÁC BẢNG DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ MỞ ĐẦU . 1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI . MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU . ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU . DỮ LIỆU NGHIÊN CỨU . PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU . Ý NGHĨA THỰC TIỄN CỦA VIỆC NGHIÊN CỨU . BỐ CỤC CỦA ĐỀ TÀI . 5 Chương 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN. Tổng quan về đánh giá kết quả công việc .2 Phương pháp đánh giá kết quả công việc . Tổng quan về lý thuyết BSC căn bản. Nguồn gốc và sự phát triển của BSC . Sự cần thiết phải sử dụng BSC trong việc đánh giá thành quả hoạt động . Vận dụng Thẻ điểm cân bằng tại các Ngân hàng. Sự cần thiết phải áp dụng Thẻ điểm cân bằng tại các Ngân hàng . Các yếu tố của Thẻ điểm cân bằng .3 Kinh nghiệm ứng dụng BSC để đo lường kết quả hoạt động của Ngân hàng .4 Kết luận chương . 32 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] Chương 2: THỰC TRẠNG VIỆC ỨNG DỤNG THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG VÀO HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI . Giới thiệu Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai . Sơ lược về Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam . Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai.3 Cơ cấu tổ chức .4 Cơ cấu sản phẩm, dịch vụ .2 Thực trạng việc ứng dụng BSC tại BIDV Chi nhánh Nam Đồng Nai . Sứ mệnh, tầm nhìn và chiến lược của BIDV . Thực trạng đánh giá hiệu quả hoạt động của BIDV Chi nhánh Nam Đồng Nai . Phân tích dự thảo thử nghiệm Thẻ điểm cân bằng tại BIDV cấp chi nhánh (2015) .3 Kết luận chương . 55 Chương 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VIỆC ỨNG DỤNG THẺ ĐIỂM CÂN BẰNG VÀO HỆ THỐNG ĐO LƯỜNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ & PHÁT TRIỂN VIỆT NAM – CHI NHÁNH NAM ĐỒNG NAI . Định hướng ứng dụng Thẻ điểm cân bằng vào hệ thống đo lường tại Ngân hàng TMCP Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai . Quy trình thực hiện tham khảo ý kiến chuyên gia .Tóm tắt các bước phỏng vấn chuyên gia. Nguồn số liệu . Tổng hợp các mục tiêu chất lượng BIDV Nam Đồng Nai đang hướng tới theo bốn phương diện của BSC . Xác định thước đo, chỉ tiêu và phương hướng thực hiện . Khảo sát xây dựng trọng số các chỉ tiêu . 74 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail. Triển khai vận dụng Thẻ điểm cân bằng tại Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Đồng Nai. Đối với Nhà nước . Đối với Ngân hàng Nhà nước Tỉnh Đồng Nai . Đối với Hội sở chính . Đối với Chi nhánh .5 Kết luận chương . 85 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Chữ viết đầy đủ BSC Balanced Scorecard BIDV Bank for Investment and Development of Vietnam HSC Hội sở chính BIDV Nam Đồng Nai/ Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Chi nhánh Nam Đồng Nai NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần KPI Key Performance Indicators KRI Key Result Indicators PI Performance Indicatiors ROA Return on Asset PGĐ Phó Giám đốc PGD Phòng Giao dịch KHCN Khách hàng cá nhân KHDN Khách hàng doanh nghiệp QTTD Quản trị tín dụng QLRR Quản lý rủi ro GDKHCN Giao dịch khách hàng cá nhân GDKHDN Giao dịch khách hàng doanh nghiệp KHTH Kế hoạch tổng hợp TCKT Tài chính kế toán LNTT Lợi nhuận trước thuế DPRR Dự phòng rủi ro CLTC Chênh lệch thu chi CIF Customer information file HTKH Hoàn thành kế hoạch RM Role Management CBNV Cán bộ nhân viên CNTT Công nghệ thông tin ATM Automatic Teller Machine DNVVN Doanh nghiệp vừa và nhỏ TDN Tổng dư nợ EBIT Earnings before interest and taxs POS Point of Sale UBND Ủy ban nhân dân LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 1.1 – Tổng hợp kinh nghiệm ứng dụng Thẻ điểm cân bằng tại các ngân hàng trong và ngoài nước Bảng 1.2 – Thẻ điểm cân bằng đề xuất ứng dụng tại BIDV Nam Đồng Nai Bảng 2.1 – Kết quả thực hiện chỉ tiêu tại BIDV Nam Đồng Nai năm 2013 – 2015 Bảng 2.2 – Số liệu nợ quá hạn tại BIDV Nam Đồng Nai năm 2013 – 2015 Bảng 2.3 – Kết quả khảo sát sự hài lòng của CBNV tại BIDV Nam Đồng Nai Bảng 2.4 – Bảng tổng hợp những hạn chế của hệ thống đo lường hiện tại Bảng 3.1 – Tổng hợp các mục tiêu chiến lược theo BSC tại Chi nhánh Bảng 3.2 – Khảo sát mức độ phù hợp của các thước đo Bảng 3.3 – Tổng hợp kết quả khảo sát mức độ phù hợp của thước đo Bảng 3.4 – Thống kê chỉ tiêu cho các thước đo Bảng 3.5 – Tổng hợp kết quả khảo sát đề xuất chỉ tiêu cho các thước đo Bảng 3.6 – Khảo sát mức độ quan trọng của các thước đo Bảng 3.7 – Tổng hợp kết quả khảo sát của các thước đo Bảng 3.8 – Tổng hợp kết quả trọng số KPIs Bảng 3.9 – Bảng tổng hợp các ưu điểm nổi bật của hệ thống đo lường đề xuất Bảng 3.10 – Thẻ điểm cân bằng của BIDV Nam Đồng Nai năm 2016 LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ Sơ đồ 1 – Quy trình các bước trong phương pháp chuyên gia Sơ đồ 2.1 – Cơ cấu tổ chức phòng ban tại BIDV Nam Đồng Nai Sơ đồ 2.2 – Cơ cấu quản lý tại BIDV Nam Đồng Nai Sơ đồ 3.1 – Quy trình phỏng vấn chuyên gia DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ Hình 1.1 – Khung mẫu của thẻ điểm cân bằng Hình 1.2 – Vai trò của Thẻ điểm cân bằng Hình 1.3 – Cấu trúc thẻ điểm cân bằng Hình 1.4 – Bản đồ chiến lược của khối khách hàng doanh nghiệp châu Mỹ thuộc Ngân hàng Bank of Tokyo-Mistubishi LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI Lĩnh vực ngân hàng được coi là huyết mạch của nền kinh tế, hoạt động của nó bao trùm lên tất cả các hoạt động kinh tế xã hội bởi vì ngân hàng giữ vị trí là trung tâm điều phối vốn trong sự nghiệp phát triển kinh tế của một quốc gia. Những năm gần đây, ngành ngân hàng tại Việt Nam không ngừng lớn mạnh với sự ra đời của nhiều ngân hàng bao gồm vốn Nhà nước, tư nhân và cả nước ngoài. Hiện tại, hệ thống ngân hàng Việt Nam đã có trên 40 ngân hàng thương mại cổ phần. Ngoài ra còn hơn 60 ngân hàng nước ngoài bao gồm chi nhánh và văn phòng đại diện tại Việt Nam. Chính vì vậy việc cạnh tranh để tồn tại và phát triển giữa các ngân hàng là rất gắt gao. Thời gian vừa qua cũng đã có sự tái cơ cấu trong hệ thống bằng việc sáp nhập các ngân hàng hoạt động kém hiệu quả vào các ngân hàng hoạt động hiệu quả hơn. Tuy nhiên, để đánh giá được một hệ thống ngân hàng hoạt động hiệu quả hay không một cách toàn diện là điều không hề dễ dàng. Hiện tại trong nước đã có một số ngân hàng bắt đầu áp dụng mô hình Thẻ điểm cân bằng (BSC) để đo lường kết quả kinh doanh như: Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam, Ngân hàng TMCP Á Châu . Thẻ điểm cân bằng là phương pháp lập kế hoạch và đo lường hiệu quả công việc nhằm chuyển đổi tầm nhìn và chiến lược chung của tổ chức thành những mục tiêu cụ thể, những phép đo và chỉ tiêu rõ ràng thông qua bốn khía cạnh: tài chính, khách hàng, quy trình nội bộ, học hỏi và phát triển.Thẻ điểm cân bằng đã tạo nên một cuộc cách mạng sâu rộng trên toàn thế giới về phương pháp hoạch định và triển khai chiến lược, cũng như về phương pháp đo lường kết quả công việc. Nhận ra tầm quan trọng của việc xây dựng hệ thống đánh giá kết quả công việc, Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam đã bước đầu xây dựng Thẻ điểm cân bằng vào việc hoạch định và đánh giá kết quả thực hiện kế hoạch đề ra. Tháng 9/2015, Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam triển khai thí điểm mô hình chấm điểm theo bốn khía cạnh của BSC để đánh giá kết quả hoạt động của từng chi nhánh trong quý IV/2015. Tuy nhiên, khi triển khai về các chi nhánh thì vẫn chưa đánh giá được toàn diện các kết quả đạt được trong hoạt động kinh doanh của chi nhánh do việc thiếu các thước đo phù hợp với các mục tiêu chiến lược. Vì vậy, LUAN VAN CHAT LUONG download : add [e-mail] 2 đầu năm 2016 việc đánh giá thực hiện công việc theoThẻ điểm cân bằng đã tạm dừng để hoàn thiện và hiện tại các chi nhánh vẫn đo lường kết quả công việc theo hệ thống các chỉ tiêu cũ.