Nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro hoạt động tại ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam: Thực trạng và giải pháp

• Tác giả: Lê Thị Thuận
• Người hướng dẫn: TS. Phạm Thị Hồng Vân
• Trường học: Học viện Ngân hàng
• Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
• Đề tài: Nâng cao hiệu quả công tác quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam – Thực trạng và giải pháp
• Loại tài liệu: luận văn thạc sĩ kinh tế
• Năm xuất bản: 2017
• Địa điểm: Hà Nội

• LỜI CAM ĐOAN
• LỜI CẢM ƠN
• DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT
• DANH MỤC BẢNG
• DANH MỤC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ
• MỤC LỤC
• 1. CHƯƠNG 1: RỦI RO HOẠT ĐỘNG VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO HOẠT ĐỘNG TRONG CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
• 1.1. Lý luận chung về rủi ro và rủi ro hoạt động của các Ngân hàng thương mại
• 1.1.1. Ngân hàng thương mại
• 1.1.2. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại
• 1.1.2.1. Khái niệm về rủi ro
• 1.1.2.2. Các loại rủi ro trong kinh doanh ngân hàng
• 1.1.2.3. Mối quan hệ giữa các loại rủi ro
• 1.1.3. Rủi ro hoạt động trong hoạt động kinh doanh ngân hàng
• 1.1.3.1. Khái niệm về rủi ro hoạt động
• 1.1.3.2. Phân loại rủi ro hoạt động
• 1.1.3.3. Hậu quả của rủi ro hoạt động
• 1.2. Quản trị rủi ro hoạt động trong các ngân hàng thương mại
• 1.2.1. Khái niệm về quản trị rủi ro và quản trị rủi ro hoạt động
• 1.2.1.1. Khái niệm về quản trị rủi ro
• 1.2.1.2. Khái niệm về quản trị rủi ro hoạt động
• 1.2.2. Sự cần thiết phải thực hiện quản trị rủi ro hoạt động trong xu thế thời đại ngày nay
• 1.2.3. Nội dung công tác quản trị rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại
• 1.2.3.1. Nhận diện rủi ro hoạt động
• 1.2.3.2. Đo lường rủi ro hoạt động
• 1.2.3.3. Xây dựng và thực hiện kế hoạch phòng ngừa rủi ro hoạt động
• 1.2.3.4. Kiểm soát rủi ro hoạt động
• 1.2.3.5. Báo cáo rủi ro hoạt động
• 1.2.3.6. Phân bổ vốn cho quản lý rủi ro hoạt động
• 1.3. Chuẩn mực Basel trong quản trị rủi ro hoạt động của các NHTM
• 1.4. Kinh nghiệm về quản trị rủi ro hoạt động của các Ngân hàng và Tổ chức tài chính quốc tế. Bài học cho các Ngân hàng thương mại Việt Nam
• 1.4.1. Kinh nghiệm về quản trị rủi ro hoạt động của các Ngân hàng và Tổ chức tài chính quốc tế
• 1.4.2. Bài học từ sự đổ vỡ của Ngân hàng Barings năm 1995
• 1.4.3. Kinh nghiệm quản trị rủi ro hoạt động của một số NHTM trên thế giới
• 1.4.4. Bài học đối với các Ngân hàng thương mại Việt Nam
• 1.5. TÓM TẮT CHƯƠNG 1
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƯƠNG VIỆT NAM (TECHCOMBANK)
• 2.1. Khái quát hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam
• 2.1.1. Huy động vốn
• 2.1.2. Hoạt động đầu tư
• 2.1.3. Kết quả kinh doanh
• 2.2. Thực trạng quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 2.2.1. Phân tích thực trạng rủi ro hoạt động của Techcombank
• 2.2.1.1. Rủi ro liên quan đến sai sót trong hoạt động của cán bộ
• 2.2.1.2. Rủi ro liên quan đến quy trình
• 2.2.1.3. Rủi ro liên quan đến hệ thống công nghệ thông tin (CNTT)
• 2.2.1.4. Các hành vi gian lận và tội phạm bên ngoài
• 2.2.2. Thực trạng công tác quản trị rủi ro hoạt động của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam
• 2.2.2.1. Cơ sở pháp lý cho công tác quản trị rủi ro hoạt động trong hệ thống Techcombank
• 2.2.2.2. Cơ cấu tổ chức công tác quản trị rủi ro hoạt động
• 2.2.2.3. Các công cụ quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 2.2.2.4. Quy trình xử lý RRHĐ tại Techcombank
• 2.3. Đánh giá hiệu quả công tác quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 2.3.1. Kết quả đạt được
• 2.4. TÓM TẮT CHƯƠNG 2
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN TRỊ RỦI RO HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƯƠNG VIỆT NAM (TECHCOMBANK)
• 3.1. Định hướng quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 3.1.1. Định hướng chung về hoạt động và phát triển của Techcombank
• 3.1.2. Định hướng về quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 3.2. Giải pháp nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro hoạt động tại Techcombank
• 3.2.1. Giải pháp về hệ thống quy trình, văn bản
• 3.2.2. Đào tạo nguồn nhân lực và chú trọng đãi ngộ nhân sự
• 3.2.3. Đầu tư xây dựng hệ thống công nghệ thông tin hiện đại, trong đó có hệ thống công nghệ thông tin chuyên biệt cho quản trị rủi ro hoạt động
• 3.2.4. Xây dựng văn hóa quản lý rủi ro
• 3.2.5. Tăng cường kiểm soát gian lận và sai phạm nội bộ, thực hiện luân chuyển cán bộ nhân viên chủ chốt
• 3.2.6. Tăng cường vai trò kiểm tra, kiểm soát của kiểm toán nội bộ
• 3.2.7. Áp dụng kỹ thuật bảo hiểm rủi ro đối với rủi ro hoạt động
• 3.3. Kiến nghị, đề xuất
• 3.3.1. Kiến nghị, đề xuất với Chính phủ, Bộ ngành có liên quan
• 3.3.2. Đối với Ngân hàng Nhà nước
• 3.4. TÓM TẮT CHƯƠNG 3
• PHỤ LỤC 01: Quy trình xử lý rủi ro hoạt động tại Techcombank
• DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

I. Quản trị rủi ro tại ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam

Quản trị rủi ro là yếu tố then chốt trong hoạt động của ngân hàng TMCP Kỹ Thương. Luận văn tập trung phân tích thực trạng và đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro, đặc biệt là rủi ro hoạt động. Ngân hàng thương mại như Techcombank đối mặt với nhiều thách thức từ môi trường kinh doanh phức tạp, đòi hỏi hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả. Các chiến lược quản trị cần được tối ưu hóa để đảm bảo an toàn và phát triển bền vững.

1.1. Thực trạng quản trị rủi ro

Thực trạng quản trị rủi ro tại Techcombank giai đoạn 2012-2016 cho thấy những tồn tại trong việc kiểm soát rủi ro tài chính và rủi ro hoạt động. Các hệ thống quản lý hiện tại chưa đáp ứng được yêu cầu của Basel II, dẫn đến những lỗ hổng trong quy trình. Ngân hàng Việt Nam nói chung và Techcombank nói riêng cần cải thiện phương pháp quản trị để giảm thiểu tổn thất.

1.2. Đánh giá hiệu quả quản trị

Đánh giá hiệu quả quản trị rủi ro tại Techcombank cho thấy những kết quả tích cực trong việc kiểm soát rủi ro ngân hàng. Tuy nhiên, vẫn còn những hạn chế trong việc áp dụng kỹ thuật quản trị hiện đại. Nâng cao hiệu quả quản trị đòi hỏi sự đầu tư vào công nghệ và đào tạo nhân lực.

II. Giải pháp nâng cao quản trị rủi ro

Luận văn đề xuất các giải pháp nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro tại Techcombank. Các giải pháp tập trung vào việc tối ưu hóa quản lý, cải thiện hệ thống quản lý, và áp dụng các phương pháp quản trị tiên tiến. Ngân hàng TMCP Kỹ Thương cần xây dựng chiến lược quản trị dài hạn để đối phó với các rủi ro tài chính và rủi ro hoạt động.

2.1. Cải thiện hệ thống quản lý

Việc cải thiện hệ thống quản lý là yếu tố quan trọng trong nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro. Techcombank cần đầu tư vào công nghệ thông tin để xây dựng hệ thống quản lý rủi ro hiện đại, đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế. Quản trị doanh nghiệp cần được chú trọng để đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả.

2.2. Đào tạo nhân lực

Đào tạo nhân lực là giải pháp then chốt để nâng cao năng lực quản trị rủi ro. Techcombank cần tập trung vào việc đào tạo cán bộ nhân viên về các kỹ thuật quản trị hiện đại và nhận thức về rủi ro ngân hàng. Nâng cao hiệu quả quản trị đòi hỏi sự đồng bộ giữa công nghệ và con người.

III. Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Techcombank

Luận văn phân tích các kinh nghiệm quốc tế trong quản trị rủi ro và rút ra bài học cho ngân hàng TMCP Kỹ Thương. Các ngân hàng thương mại trên thế giới đã áp dụng thành công các phương pháp quản trị tiên tiến, giúp giảm thiểu rủi ro tài chính và rủi ro hoạt động. Techcombank cần học hỏi và áp dụng các kinh nghiệm này để nâng cao hiệu quả quản trị.

3.1. Bài học từ ngân hàng quốc tế

Các ngân hàng thương mại quốc tế như DBS và Barclays đã áp dụng thành công các chiến lược quản trị rủi ro hiệu quả. Techcombank cần học hỏi các mô hình quản lý rủi ro từ các ngân hàng này, đặc biệt là việc sử dụng công nghệ và hệ thống quản lý hiện đại.

3.2. Áp dụng vào thực tiễn

Việc áp dụng các kinh nghiệm quốc tế vào thực tiễn tại Techcombank đòi hỏi sự linh hoạt và phù hợp với điều kiện cụ thể của ngân hàng Việt Nam. Quản trị doanh nghiệp cần được cải thiện để đảm bảo tính hiệu quả và bền vững.