I. Tính Cấp Thiết Của Đề Tài
Hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố đã trở thành vấn nạn toàn cầu, ảnh hưởng tiêu cực đến nhiều lĩnh vực trong đời sống kinh tế và xã hội. Tội phạm rửa tiền ngày càng tinh vi, trở thành tội phạm xuyên quốc gia. Đặc biệt, hệ thống ngân hàng là mục tiêu chính của các hoạt động này, gây tổn hại đến uy tín và sự ổn định của hệ thống tài chính. Vụ việc cựu Thủ tướng Malaysia Najib Razak đã làm dấy lên mối quan ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố ở Đông Nam Á. Theo báo cáo của Ủy ban Basel, Việt Nam có chỉ số nguy cơ rửa tiền cao, đứng thứ 10 trong số 129 quốc gia. Điều này cho thấy sự cần thiết phải tăng cường các biện pháp phòng chống.
II. Tình Hình Nghiên Cứu Ở Nước Ngoài
Nhiều tác giả đã nghiên cứu về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trên thế giới. Các tài liệu như "Money Laundering: A New International Law Enforcement Model" của Guy Stessens đã phân tích các vấn đề pháp lý trong cuộc chiến này. Nghiên cứu của nhóm tác giả Julie Walters đã so sánh khung pháp lý của nhiều quốc gia, từ đó đưa ra khuyến nghị cho chính sách quản lý. Các nghiên cứu này cung cấp cái nhìn tổng quan về khung pháp lý và những bài học có giá trị cho Việt Nam. Tuy nhiên, việc áp dụng những bài học này vào thực tiễn Việt Nam gặp nhiều khó khăn do sự khác biệt về điều kiện chính trị và xã hội.
III. Tình Hình Nghiên Cứu Ở Trong Nước
Tại Việt Nam, nhiều nghiên cứu đã chỉ ra các tồn tại trong hệ thống pháp luật về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Luận án của Chat Le Nguyen đã phân tích sự khác biệt giữa chuẩn mực quốc tế và hệ thống pháp luật Việt Nam. Các nghiên cứu khác như của Trần Xuân Huệ đã tập trung vào tội rửa tiền, từ đó đề xuất các biện pháp phòng chống. Tuy nhiên, nhiều quy định đã thay đổi, khiến cho một số kiến nghị trở nên không còn phù hợp. Cần có những nghiên cứu sâu hơn về kinh nghiệm của Singapore để rút ra bài học cho Việt Nam.
IV. Mục Đích và Nhiệm Vụ Nghiên Cứu
Mục đích của nghiên cứu là phân tích hệ thống pháp luật về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Singapore, đồng thời so sánh với quy định của Việt Nam. Nhiệm vụ nghiên cứu bao gồm làm rõ khái niệm rửa tiền và tài trợ khủng bố, nghiên cứu các quy định của Singapore và Việt Nam, và đề xuất những vấn đề cần lưu ý cho Việt Nam. Việc này nhằm hoàn thiện hệ thống pháp luật và nâng cao hiệu quả trong công tác phòng chống.
V. Phương Pháp Nghiên Cứu
Luận văn sử dụng phương pháp nghiên cứu định tính, bao gồm hệ thống hóa, phân tích, thống kê và so sánh. Dữ liệu sơ cấp được thu thập từ bảng hỏi với cán bộ ngân hàng, trong khi dữ liệu thứ cấp được khai thác từ các báo cáo và văn bản hiện hành. Việc sử dụng bảng biểu và sơ đồ giúp mô tả rõ ràng các kết quả phân tích, từ đó làm nổi bật những vấn đề lý luận và thực tiễn liên quan đến phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
