Phát triển hoạt động liên kết kinh doanh bancassurance giữa ngân hàng tnhh mtv united overseas bank việt nam uobv và prudential

Khám phá sự phát triển của hoạt động liên kết bancassurance giữa UOB Việt Nam và Prudential, mang lại lợi ích cho khách hàng và thị trường.

• Trường học: Ngân Hàng UOB Việt Nam
• Chuyên ngành: Bancassurance
• Đề tài: Phát Triển Hoạt Động Liên Kết Kinh Doanh Bancassurance Giữa Ngân Hàng UOB Việt Nam và Prudential
• Loại tài liệu: Đề Tài Tốt Nghiệp

Mục lục chi tiết

• LỜI CẢM ƠN
• LỜI CAM ĐOAN
• NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP
• NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN
• NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN PHẢN BIỆN
• DANH MỤC HÌNH ẢNH
• DANH MỤC BẢNG
• DANH MỤC SƠ ĐỒ
• DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
• 1. CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUÁT VỀ NGÂN HÀNG TNHH MTV UNITED OVERSEAS BANK VIỆT NAM - UOBV
• 1.1. Tổng quan về Ngân hàng UOB
• 1.2. Giới thiệu chung về Ngân hàng TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam - UOB
• 1.3. Lịch sử hình thành và phát triển
• 1.4. Cơ cấu tổ chức và chức năng từng bộ phận
• 2. CHƯƠNG 2: PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG LIÊN KẾT KINH DOANH BANCASSURANCE GIỮA NGÂN HÀNG TNHH MTV UNITED OVERSEAS BANK VIỆT NAM - UOBV VÀ PRUDENTIAL
• 2.1. Cơ sở lý luận về lĩnh vực Bancassurance
• 2.1.1. Khái niệm Bancassurance
• 2.1.2. Phân loại sản phẩm Bancassurance
• 2.1.3. Lợi ích của Bancassurance
• 2.2. Thực trạng thị trường Bancassurance tại Việt Nam
• 2.2.1. Các sự kiện Bancassurance nổi bật tại Việt Nam
• 2.2.2. Sơ lược về hoạt động kinh doanh Bancassurance liên kết giữa Prudential và Ngân hàng UOB Việt Nam
• 2.3. Tiềm năng thị trường và định hướng phát triển Bancassurance tại UOBV
• 2.3.1. Phát triển đa dạng sản phẩm Bancassurance phân phối bởi Prudential tại UOBV
• 2.3.1.1. Sản phẩm PRU - Cuộc sống bình an
• 2.3.1.2. Sản phẩm PRU - An tâm trọn đời
• 2.3.1.3. Sản phẩm PRU - Chủ động cuộc sống
• 2.3.1.4. Sản phẩm PRU - Đầu tư linh hoạt
• 2.3.2. Đánh giá khả năng cạnh tranh Bancassurance của Ngân hàng UOB Việt Nam với các Ngân hàng khác tại Việt Nam
• 2.3.2.1. So sánh sản phẩm Bancassurance của UOB và các Ngân hàng khác
• 2.3.2.2. Cách triển khai nhân sự
• 2.3.2.3. Chất lượng Bancassurance tại UOBV
• 2.4. Định hướng phát triển Bancassurance tại UOBV
• 2.4.1. Phương hướng phát triển Bancassurance tại UOBV
• 3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP, KIẾN NGHỊ PHÁT TRIỂN BANCASSURANCE TẠI UOBV
• 3.1. Các nhân tố ảnh hưởng đến sự phát triển Bancassurance tại UOBV
• 3.2. Phân loại nhóm giải pháp, hoạch định phát triển Bancassurance
• 3.2.1. Giải pháp hướng đến khách hàng
• 3.2.2. Giải pháp hướng đến đối thủ cạnh tranh và đối thủ tiềm ẩn
• 3.2.3. Giải pháp cho các sản phẩm thay thế
• 3.2.4. Giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ UOBV
• 3.2.5. Kiến nghị đối với Chính phủ, cơ quan ban ngành
• TÀI LIỆU THAM KHẢO

Tóm tắt

I. Toàn cảnh liên kết Bancassurance giữa UOB Việt Nam và Prudential

Hoạt động liên kết kinh doanh Bancassurance là một mô hình phân phối sản phẩm bảo hiểm thông qua mạng lưới ngân hàng, đã và đang trở thành một xu hướng tất yếu trên thị trường bancassurance Việt Nam. Mô hình này tận dụng thế mạnh của cả hai bên: ngân hàng có sẵn tệp khách hàng UOB Việt Nam lớn và uy tín, trong khi công ty bảo hiểm cung cấp các sản phẩm chuyên biệt. Sự hợp tác giữa Ngân hàng TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam (UOBV) và Prudential Việt Nam là một ví dụ điển hình cho chiến lược này. Thỏa thuận hợp tác độc quyền UOB và Prudential được ký kết vào ngày 20/05/2019, dựa trên nền tảng hợp tác chiến lược giữa hai tập đoàn mẹ tại châu Á từ năm 2010. Mối quan hệ này không chỉ nhằm mục tiêu gia tăng doanh thu phí bảo hiểm mà còn hướng đến việc cung cấp một giải pháp tài chính toàn diện cho khách hàng, kết hợp giữa dịch vụ ngân hàng và bảo vệ tài chính. Sự kết hợp này được kỳ vọng sẽ gia tăng giá trị cho khách hàng, đồng thời mở ra một kênh phân phối bancassurance hiệu quả, giúp Prudential tiếp cận sâu rộng hơn với thị trường bán lẻ, trong khi UOBV đa dạng hóa danh mục sản phẩm và tạo ra nguồn thu nhập ổn định từ hoa hồng bancassurance.

1.1. Lịch sử hợp tác độc quyền UOB và Prudential tại Việt Nam

Sự hợp tác chiến lược giữa UOB Việt Nam và Prudential được chính thức công bố vào tháng 5 năm 2019, đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc mở rộng kênh phân phối bancassurance. Thỏa thuận này có thời hạn đến năm 2034, thể hiện cam kết hợp tác lâu dài và bền vững. Việt Nam là thị trường thứ năm trong khu vực, sau Singapore, Indonesia, Malaysia và Thái Lan, mà Prudential triển khai mô hình hợp tác này cùng UOB. Mục tiêu chính là kết hợp thế mạnh về mạng lưới và dịch vụ tài chính ngân hàng UOB với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ Prudential ưu việt, mang đến cho khách hàng một hệ sinh thái tài chính - bảo hiểm liền mạch và tiện lợi. Sự kiện này khẳng định vị thế và tham vọng của cả hai thương hiệu lớn trong việc chinh phục thị trường bancassurance Việt Nam đầy tiềm năng.

1.2. Tiềm năng và thực trạng thị trường bancassurance Việt Nam

Theo tài liệu nghiên cứu, thị trường bancassurance Việt Nam vẫn còn rất non trẻ nhưng sở hữu tiềm năng khai thác khổng lồ. Tỷ lệ người dân tham gia bảo hiểm nhân thọ còn ở mức khiêm tốn (khoảng 11% dân số vào năm 2021), cho thấy dư địa tăng trưởng rất lớn. Sự phục hồi và tăng trưởng kinh tế ổn định, cùng với tầng lớp trung lưu ngày càng gia tăng, đã thúc đẩy nhu cầu về các giải pháp bảo vệ tài chính và tích lũy. Các ngân hàng thương mại, bao gồm cả UOBV, nhận thấy đây là cơ hội để gia tăng nguồn thu ngoài lãi và củng cố lòng trung thành của khách hàng. Tuy nhiên, thị trường cũng chứng kiến sự cạnh tranh gay gắt, đòi hỏi các mô hình liên kết bảo hiểm ngân hàng phải không ngừng đổi mới để mang lại giá trị vượt trội cho khách hàng.

II. Phân tích thách thức phát triển Bancassurance UOB và Prudential

Mặc dù sở hữu nhiều tiềm năng, việc triển khai chiến lược kinh doanh bancassurance giữa UOB Việt Nam và Prudential phải đối mặt với không ít thách thức. Đầu tiên là áp lực cạnh tranh khốc liệt từ các ngân hàng TMCP nội địa lớn như Vietcombank, VietinBank, Techcombank, những đơn vị đã có chỗ đứng vững chắc và mạng lưới rộng khắp. Các đối thủ này liên tục tung ra sản phẩm mới và các chương trình ưu đãi hấp dẫn để thu hút khách hàng. Thách thức thứ hai đến từ các sản phẩm tài chính thay thế. Trong bối cảnh các kênh đầu tư như chứng khoán, bất động sản, vàng ngày càng trở nên phổ biến, bancassurance cần chứng minh được lợi thế cạnh tranh về khả năng sinh lời và quản lý rủi ro tài chính. Cuối cùng, yêu cầu từ chính tệp khách hàng UOB Việt Nam ngày càng cao. Khách hàng hiện đại không chỉ quan tâm đến quyền lợi bảo hiểm Prudential mà còn đòi hỏi một quy trình tư vấn bảo hiểm tại ngân hàng chuyên nghiệp, minh bạch và được cá nhân hóa, đặt ra yêu cầu cao về việc đào tạo chuyên viên tư vấn tài chính.

2.1. Áp lực từ đối thủ cạnh tranh trên thị trường bảo hiểm

Sự lớn mạnh của các đối thủ cạnh tranh là một trong những rào cản lớn nhất. Các ngân hàng lớn tại Việt Nam đã triển khai bancassurance từ sớm và xây dựng được mối quan hệ sâu rộng với các công ty bảo hiểm hàng đầu khác. Họ có lợi thế về mạng lưới chi nhánh, dữ liệu khách hàng khổng lồ và các chiến dịch marketing rầm rộ. Để cạnh tranh hiệu quả, mô hình liên kết bảo hiểm ngân hàng của UOB và Prudential cần tạo ra sự khác biệt rõ rệt, không chỉ về sản phẩm mà còn về chất lượng dịch vụ và trải nghiệm khách hàng. Áp lực này đòi hỏi UOBV phải liên tục cải tiến để nâng cao hiệu quả kinh doanh bancassurance.

2.2. Rủi ro từ các sản phẩm tài chính và kênh đầu tư thay thế

Bancassurance không phải là kênh duy nhất đáp ứng nhu cầu bảo vệ và đầu tư. Các sản phẩm thay thế như chứng khoán, trái phiếu, quỹ đầu tư, hay thậm chí là tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn hấp dẫn đều là đối thủ cạnh tranh trực tiếp. Đối với nhóm khách hàng có kiến thức tài chính và khẩu vị rủi ro cao, họ có thể ưu tiên các kênh đầu tư mang lại lợi nhuận nhanh hơn. Do đó, các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư do UOBV phân phối cần làm nổi bật được giá trị kép: vừa bảo vệ tài chính trước rủi ro, vừa là một kênh tích lũy tài sản an toàn và ổn định trong dài hạn, giúp khách hàng quản lý rủi ro tài chính một cách hiệu quả.

III. Bí quyết phát triển sản phẩm Bancassurance UOB và Prudential

Để vượt qua thách thức và khai thác hiệu quả thị trường, giải pháp trọng tâm nằm ở việc phát triển và đa dạng hóa sản phẩm. Chiến lược kinh doanh bancassurance của UOBV và Prudential tập trung vào việc thiết kế các gói sản phẩm linh hoạt, đáp ứng chính xác nhu cầu của từng phân khúc khách hàng. Các sản phẩm chủ lực như PRU - Chủ động cuộc sống và PRU - Đầu tư linh hoạt được xây dựng để mang lại sự chủ động cho khách hàng trong việc hoạch định tài chính. Thay vì một sản phẩm chung, chiến lược này hướng tới việc cá nhân hóa, cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện từ bảo vệ sức khỏe, tích lũy hưu trí đến đầu tư gia tăng tài sản. Việc tối ưu hóa quyền lợi bảo hiểm Prudential và đảm bảo tính minh bạch trong các điều khoản là yếu tố then chốt để xây dựng niềm tin. Qua đó, UOBV không chỉ bán một sản phẩm bảo hiểm mà còn mang đến một kế hoạch tài chính vững chắc, giúp gia tăng giá trị cho khách hàng và tạo ra lợi thế cạnh tranh bền vững.

3.1. Đa dạng hóa sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư cho khách hàng

Hiện tại, Prudential cung cấp 4 sản phẩm chính qua UOBV, trong đó hai sản phẩm mũi nhọn là PRU – Chủ động cuộc sống và PRU – Đầu tư linh hoạt. Các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư này cho phép khách hàng vừa được bảo vệ trước rủi ro, vừa có cơ hội gia tăng tài sản thông qua các quỹ đầu tư chuyên nghiệp do Eastspring Investments quản lý. Sự đa dạng này giúp đáp ứng nhu cầu của nhiều nhóm khách hàng khác nhau: từ những người tìm kiếm sự bảo vệ thuần túy đến những nhà đầu tư mong muốn tối ưu hóa nguồn vốn nhàn rỗi. Việc liên tục nghiên cứu và phát triển sản phẩm mới là yêu cầu cấp thiết để bắt kịp sự thay đổi của thị trường.

3.2. Tối ưu hóa quyền lợi bảo hiểm Prudential cho người dùng

Lợi ích của khách hàng là trọng tâm. Các sản phẩm như PRU – Cuộc sống bình an được thiết kế với quyền lợi chi trả nhiều lần cho bệnh hiểm nghèo ngay từ giai đoạn đầu, giúp giảm bớt gánh nặng tài chính. Trong khi đó, các sản phẩm khác lại có các khoản thưởng duy trì hợp đồng hấp dẫn, khuyến khích khách hàng tham gia lâu dài. Việc đảm bảo quyền lợi bảo hiểm Prudential là cạnh tranh và minh bạch, đồng thời linh hoạt trong các kế hoạch đóng phí và rút tiền, sẽ là yếu tố quyết định để thu hút và giữ chân khách hàng trong một thị trường ngày càng thông thái.

IV. Phương pháp tối ưu quy trình tư vấn bảo hiểm tại ngân hàng

Chất lượng dịch vụ là yếu tố tạo nên sự khác biệt cốt lõi. UOB Việt Nam đã lựa chọn một hướng đi chuyên nghiệp bằng việc thành lập một đội ngũ chuyên trách về bancassurance, thay vì để nhân viên giao dịch bán chéo sản phẩm. Cách tiếp cận này đảm bảo quy trình tư vấn bảo hiểm tại ngân hàng được thực hiện bởi các chuyên gia được đào tạo bài bản, am hiểu sâu về sản phẩm. Công tác đào tạo chuyên viên tư vấn tài chính được chú trọng đặc biệt, không chỉ về kiến thức sản phẩm mà còn về kỹ năng phân tích nhu cầu tài chính và hoạch định kế hoạch cho khách hàng. Bên cạnh đó, việc ứng dụng công nghệ để đơn giản hóa thủ tục, từ khâu minh họa quyền lợi, nộp hồ sơ đến quản lý hợp đồng trực tuyến, giúp nâng cao trải nghiệm khách hàng. Một quy trình tinh gọn, chuyên nghiệp và lấy khách hàng làm trung tâm chính là chìa khóa để nâng cao hiệu quả kinh doanh bancassurance và xây dựng lòng tin vững chắc.

4.1. Nâng cao chất lượng đội ngũ chuyên viên tư vấn tài chính

UOBV thành lập riêng một đội ngũ chuyên về tư vấn và bán bảo hiểm. Điều này đảm bảo tính chuyên sâu và chuyên nghiệp, khác biệt với mô hình bán kèm của nhiều ngân hàng khác. Công việc đào tạo chuyên viên tư vấn tài chính bao gồm nghiệp vụ tư vấn, chăm sóc khách hàng, lên kế hoạch tài chính, và xử lý các vấn đề hậu mãi. Một đội ngũ chất lượng cao sẽ hiểu rõ nhu cầu của khách hàng, từ đó đưa ra sản phẩm phù hợp, tránh tình trạng tư vấn sai hoặc ép khách hàng mua sản phẩm không cần thiết, góp phần xây dựng hình ảnh uy tín cho kênh phân phối bancassurance.

4.2. Ứng dụng công nghệ để gia tăng giá trị cho khách hàng

UOBV, với thế mạnh là ngân hàng quốc tế, có nền tảng công nghệ thông tin và bảo mật tiên tiến. Việc áp dụng công nghệ vào bancassurance giúp tối ưu hóa các thủ tục tham gia, nâng cấp trải nghiệm người dùng. Prudential cũng cung cấp các nền tảng số giúp khách hàng dễ dàng tra cứu hợp đồng, theo dõi giá trị tài khoản và thực hiện các giao dịch trực tuyến. Việc số hóa quy trình không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn đảm bảo tính minh bạch, giúp gia tăng giá trị cho khách hàng và nâng cao năng lực cạnh tranh trong kỷ nguyên số.

V. Đánh giá hiệu quả kinh doanh Bancassurance UOB Prudential

Mặc dù là một người chơi gia nhập thị trường sau, mô hình liên kết bảo hiểm ngân hàng giữa UOBV và Prudential đã cho thấy những ưu điểm vượt trội. Thứ nhất, uy tín của hai thương hiệu quốc tế là một bảo chứng vững chắc về chất lượng. UOBV được biết đến với tiêu chuẩn dịch vụ quốc tế, trong khi Prudential là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu. Thứ hai, mô hình đội ngũ tư vấn chuyên trách giúp nâng cao chất lượng tư vấn, tạo sự tin tưởng cho khách hàng. Thứ ba, các sản phẩm được thiết kế linh hoạt với mức phí cạnh tranh, đặc biệt là các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, mang lại lợi suất kỳ vọng hấp dẫn hơn so với kênh tiết kiệm truyền thống. So với các đối thủ, UOBV có thể không có lợi thế về mạng lưới, nhưng lại tạo ra sự khác biệt về chiều sâu chuyên môn và chất lượng dịch vụ, là những yếu tố quan trọng để thúc đẩy doanh thu phí bảo hiểm một cách bền vững và hiệu quả.

5.1. So sánh lợi thế cạnh tranh với các ngân hàng TMCP khác

So với các ngân hàng TMCP lớn tại Việt Nam, UOBV có quy mô mạng lưới khiêm tốn hơn. Tuy nhiên, lợi thế cạnh tranh của UOBV nằm ở chất lượng dịch vụ theo tiêu chuẩn quốc tế và mô hình tư vấn chuyên biệt. Trong khi nhiều ngân hàng tập trung vào việc bán kèm sản phẩm, UOBV chú trọng vào việc tư vấn sâu, giúp khách hàng hiểu rõ sản phẩm và lựa chọn giải pháp phù hợp nhất. Mức phí bảo hiểm tại UOBV cũng được thiết kế linh hoạt, ví dụ như gói bảo hiểm có giá trị đóng khoảng 1.2% trên hạn mức khoản vay, tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng tiếp cận.

5.2. Các yếu tố thúc đẩy doanh thu phí bảo hiểm bền vững

Để đảm bảo tăng trưởng doanh thu phí bảo hiểm bền vững, UOBV và Prudential cần tập trung vào ba yếu tố chính. Một là, duy trì chất lượng tư vấn đỉnh cao thông qua việc liên tục đào tạo và phát triển đội ngũ. Hai là, không ngừng cải tiến sản phẩm để đáp ứng nhu cầu thị trường thay đổi. Ba là, xây dựng mối quan hệ khách hàng thân thiết thông qua các chương trình chăm sóc hậu mãi và tri ân. Việc bán hàng không chỉ dừng lại ở việc ký hợp đồng mà là cả một quá trình đồng hành, hỗ trợ khách hàng thực hiện các mục tiêu tài chính dài hạn.

VI. Định hướng phát triển Bancassurance của UOBV đến năm 2034

Với thỏa thuận hợp tác kéo dài đến năm 2034, UOB Việt Nam và Prudential đã vạch ra một chiến lược kinh doanh bancassurance dài hạn và rõ ràng. Mục tiêu không chỉ dừng lại ở việc tăng trưởng doanh số, mà còn là xây dựng một kênh phân phối bancassurance hàng đầu về chất lượng và sự tín nhiệm tại Việt Nam. Định hướng trong tương lai sẽ tập trung vào việc mở rộng tệp khách hàng, đặc biệt là phân khúc khách hàng ưu tiên (Privilege Banking), nơi có tiềm năng khai thác rất lớn. Song song đó, việc tăng cường các hoạt động marketing, nâng cao độ nhận diện thương hiệu và tiếp tục ứng dụng công nghệ số sẽ là những ưu tiên hàng đầu. Ngoài ra, việc kiến nghị các cơ quan quản lý nhà nước hoàn thiện khung pháp lý riêng cho bancassurance cũng là một phần quan trọng trong chiến lược, nhằm tạo ra một môi trường kinh doanh minh bạch và lành mạnh, bảo vệ quyền lợi của tất cả các bên.

6.1. Xây dựng chiến lược kinh doanh bancassurance dài hạn

Định hướng phát triển bancassurance tại UOBV đặt mục tiêu tăng doanh số kinh doanh bảo hiểm lên 300 tỷ VND vào cuối kỳ hạn hợp tác. Để đạt được điều này, chiến lược sẽ tập trung vào việc phát triển đa dạng sản phẩm, tối ưu hóa các kênh tiếp cận khách hàng như tư vấn tại quầy, telesales và các nền tảng số. Đặc biệt, việc khai thác sâu tệp khách hàng UOB Việt Nam thuộc phân khúc thu nhập cao sẽ là động lực tăng trưởng chính. Chiến lược kinh doanh bancassurance này đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ và đồng bộ giữa hai đối tác.

6.2. Kiến nghị hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường Việt Nam

Tài liệu nghiên cứu đề xuất các kiến nghị quan trọng đối với cơ quan quản lý. Cần xây dựng những quy định, quy chuẩn dành riêng cho hoạt động bancassurance, thay vì chỉ dựa trên Luật Kinh doanh Bảo hiểm chung. Việc có một khung pháp lý rõ ràng về sự hợp tác giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm sẽ giúp giải quyết các xung đột, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và đảm bảo việc kinh doanh diễn ra trên tinh thần tự nguyện, không ép buộc. Một hành lang pháp lý vững chắc sẽ thúc đẩy thị trường bancassurance Việt Nam phát triển một cách minh bạch và bền vững hơn.

Trích đoạn nội dung tài liệu

Chương 1: Giới thiệu tống quát về Ngân hang TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam — UOBV Chương 2: Phát triển hoạt dộng liên kết kinh doanh Bancassurance giữa Ngân hàng TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam — UOBV va Prudential Chương 3: Giải pháp, kiến nghị phát triển Bancassurance tại UOBV 2 CHUONG 1 GIGI THIEU TONG QUAT VE NGAN HANG TNHH MTV UNITED OVERSEAS BANK VIET NAM - UOBV 1.Tông quan về Ngân hàng UOB.1 Giới thiệu chung vẻ Ngân hàng TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam — UOB. Ngân hàng TNHH MTC United Overseas Bank Việt Nam hay nói ngắn gọn là UOB Việt Nam là Ngân hàng con thứ 5 của Tập đoàn UOB tại Châu Á. Được thành lập vào tháng 8 năm 2018, việc có mặt chính thức tại Việt Nam như một lời cam kết hợp tác, phát triển toàn diện đối với nền kinh té, thị trường và khách hàng tại Việt Nam. UOB khẳng định niềm tin và khát vọng phát triển tại thị trường này.

Tại Việt Nam, UOB là ngân hàng Singapore đầu tiên được cấp phép hoạt động với tư cách là ngân hàng 100% vốn nước ngoài. Một số thông tin chính của Ngân hàng UOB Việt Nam: » Tên ngân hàng: Ngân hàng TNHH MTV United Overseas Bank Việt Nam - UOB « Tên tiếng Anh: United Overseas Bank (Vietnam) Limited - Tên viết tắt và giao dịch: UOB VIETNAM 5 Logo: itt UOB Hinh 1.1: Logo UOB ¢Loai hinh kinh doanh: Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên « Vốn điều lệ: 3.000 VNĐ (ba nghìn tỷ đồng) « Ngày cấp phép: Ngày 21 tháng 9 năm 2017 » Ngày thành lập: Ngày 8 thang 8 nam 2018 ¢ Thai hạn hoạt động: 99 năm. - Ngành nghẻ kinh doanh chính: Hoạt động dịch vụ tài chính « Địa chỉ trụ Sở: Tang trệt, Tòa nhà Văn phòng Central Plaza L7 Đường Lê Duan, Quan 1, Thanh phé Hé Chi Minh *Sé dién thoai: 1800 599 921 ° Website: _hittps:/Avww.vn/ « Khẩu hiệu: “Right By You” 1. Lịch sử hình thành và phát triên Năm 1993, Tập đoàn UOB quyết định thành lập Văn phòng đại diện ngân hàng Singapore đầu tiên tại Việt Nam với số nhân sự chỉ vỏn vẹn 3 người.

Năm 1995, thành lập văn phòng chỉ nhánh tại TPHCM, trở thành Ngân hàng Singapore đầu tiên có văn phòng chỉ nhánh chính thức tại Việt Nam. Ngày 21/9/2017, vinh dự được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trao Giấy phép hoạt thành lập và hoạt động Ngân hàng. Ngày 6/8/2018, chính thức trở thành Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam (Ngân hàng UOB Việt Nam), mở ra một chương mới trong lịch sử UOB 4 Việt Nam, cũng tại Việt Nam đánh dấu chỉ nhánh thứ 5 của UOB trên khắp châu Á. Tháng 6 năm 2019, khai trương chỉ nhánh mới tại Lô 01-08 & Lô M-02A, Tòa nhà Pan Pacific Hà Nội, I Ð.

Thanh Niên, Yên Phụ, Ba Đình, Hà Nội. Cơ cầu tổ chức và chức năng từng bộ phận | PHÒNGKIÊM TOÁNNỘI BỘ F] PHÒNG TUẦN THỦ —| KHÔI SỐ HÓA VÀ KÊNH DỊCH VỤ | L_ ] PHÒNG TÍN DỤNG VÀ QUẢN LÝ KHÁCH HÀNG RUIRO = a [| | PHÒNG TÀI CHÍNH VÀ DỊCH VỤ KHÔI HỖ TRỢ DOANHNGHIEP 8 [† KHOI NGANHANG BAN LE F] PHÒNG NHÂN SỰ A 2 Đ £ aä F—{ KHÔI NGÂNHÀNG BÁN BUÔN [| PHÒNG PHAP CHE VA THU KY |_| KHOIˆ KINH DOANH TIENony TETE PHONG THƯƠNG TRUYEN HIỂU THONG VA L_JKHOI CONG NGHE THONG TIN VA\ VẬN HÀNH So dé 1.3: Cơ cầu tổ chức UOBV Khái só hóa và kênh dịch vụ ngân hàng: - Là bộ phận đảm nhiệm trải nghiệm dịch vụ khách hàng ở cả phương diện trực tuyến và trực tiếp. 5 - Chiu trach nhiém phat trién chién luge toan dién của UOB và đối tác, đám báo định hướng hoạt động của Ngân hảng như kẻ hoạch đề ra. - Quản trị và phát triên UOB đa phương tiện, tiếp thị, liên kết khách hàng thông qua các kênh kỹ thuật số bên cạnh việc gặp gỡ và làm việc trực tiếp với đối tác.

- Phát triển sán phẩm thành các mối quan hệ kinh doanh đối với các sản phẩm của UOB. - Liên két đối tác phát triển sản phẩm só, Fintech, hệ sinh thái công nghệ và phát triển các ý tưởng kinh doanh với các đơn vị khác. - Kết nói xuyên suốt trong hệ thống vả đào tạo ra giá trị của hệ thống khách hàng - Giữ mạch hoạt động hiệu quá của các khối/ kênh khách hàng khác và só hóa (dịch vụ ngân quỹ, mở tài khoản, đăng ký sử dụng dịch vụ, quản lý kho,.) Khôi hỗ trợ. Phòng Kiêm toán nội bộ - Là bộ phận độc lập thực hiện kiêm toán nội bộ, quán lý rủi ro và phối hợp vận hành kinh doanh - Tư vấn cho sự phát triển các quy trình hoạt động của Ngân hàng - Hoạt động hỗ trợ Ngân hàng đạt mục tiêu chiến lược thông qua các hoạt động mang tính hệ thống, kỷ luật để đánh giá và phat trién hiệu quá các quy trình quán lý, kiểm soát rủi ro.

Phòng Tuân thủ - Xây dựng, thiết lập và đảm bảo quy trình thực hiện đánh giá rủi ro, kế hoạch tuân thủ hàng năm của toàn UOB - Quản lý quy trình làm việc và hoạt động của UOB theo đúng quy định của pháp luật, quy định và quy chế liên quan đến các hoạt động bảo hiểm và các hoạt động khác tại Việt Nam - Tuan thủ và giám sát các chính sách phòng chống rửa tiên, phòng chóng hối lộ và tham nhũng, tuân thủ các quy định của pháp luật và quy định của Tập đoản. - Kiêm soát hiệu quả nhằm giám thiểu rủi ro - Duy trì hệ thống tuân thủ phù hợp đối với hoạt động kinh doanh tại Việt Nam và thực hiện các hoạt động giám sát, chỉ đạo theo cách quy định, nguyên tắc của ngân hàng, đảm bảo tuân thủ hoạt động hiệu quả, phù hợp - Đảo tạo và hỗ trợ nhân viên trọng yếu. Phòng tín dụng và Quản lý rủi ro - Phéi hop phat trién kinh doanh thông qua một khung khâu vị rủi ro thận trọng, nhát quán và hiệu quả nhằm đảm báo các hoạt động của Ngân hàng đi đúng định hướng đã dé ra. - Đánh giá khách quan và tổng thẻ tình hình rủi ro của toàn Ngân hàng một cách độc lập và kịp thời, bên cạnh đó đưa ra các giái pháp cụ thể khắc phục những rủi ro gặp phải.

Phòng Tài chính và Dịch vụ doanh nghiệp - Chịu trách nhiệm quản lý và hỗ trợ hoạt động kinh doanh và các mục tiêu chiến lược. Phòng TC&DVDN thực hiện các báo cáo tài chính, đề ra chiến lược kinh doanh, thực hiện các báo cáo tài chính theo chỉ đạo và hướng dẫn của Ban giám đốc tại Việt Nam cũng như Tập đoàn UOB - Phéng TC&DVDN ciing hé tro Ban diéu hanh và các hoạt động kinh doanh thông qua việc cung cáp thông tin về hoạt động Ngân hàng và hỗ trợ các thông tin để đưa ra quyết định ngắn hạn và xây dựng mục tiêu hoạt động hiệu quả. Phòng Nhân sự. - Dam bao sw phat trién cua UOB Việt Nam thông qua cơ cầu tổ chức phù hợp và tuân thủ quy định của pháp luật về các quyên lợi và nghĩa vụ đành cho người lao động.

- Hỗ trợ bộ phận kinh doanh và các bộ phận hỗ trợ khác thông qua các dịch vụ tư vấn về ván đẻ phát triển kế hoạch tuyên dụng nhân sự và chiến lược phát triển nhân sự, Quản lý hiệu quả hoạt H động và vấn đề nhân sự, điều chuyên và phân công nhân sự toàn ngân hàng. Phòng Pháp chế và Thư kí. - Tư vấn, hướng dẫn các ván đề pháp lý liên quan đến mọi hoạt động của Ngân hàng. - Soạn dự thảo, rà soát các hợp đồng kinh tế, mẫu biéu đề đảm bảo các rủi ro pháp lý - Hướng dẫn, soạn thảo pháp lý và quy định về tuân thủ pháp lý.

- Đưa ra các giải pháp, hỗ trợ pháp lý liên quan đến pháp luật nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Tập đoàn UOB. - Tham gia, giám sát các hoạt động tố tụng và thực hiện các giải pháp nhằm giám thiếu tối đa rủi ro tố tụng. - Quản lý thực hiện các quyết định của tòa án và đại diện cho Ngân hàng trước pháp lý trong các trường hợp cân thiết; - Đảo tạo, cập nhật cho nhân viên ngân hàng về các quy định của pháp luật dé đảm báo rủi ro pháp lý. - Xác nhận, giải quyết pháp ly đối với các sản phẩm trong phạm vi thẩm quyên.

- Sử dụng cố vấn pháp lý bên ngoài, quản lý chất lượng cố ván và giảm thiểu chỉ phí pháp lý một cách phù hợp. - Thực hiện vai trò Thư ký đối với Hội Đồng Thành Viên, Ban Kiém soat va Uy Ban Quan ly rủi ro và Quản lý tín dụng; - Xử lý các vấn đẻ liên quan đến chức năng Thư Ký để đảm bảo tuân thủ với các quy định của pháp luật và các quy định của Tập đoàn. Phòng Truyền thông và Thương hiệu - Giữ gìn, bảo vệ và đây mạnh thương hiệu của UOB Việt Nam - Làm việc với các bên liên quan trong và ngoài Ngan hang dé dam bảo sự hiện diện, tính liên két và các thông tin của UOB được nhân viên hiểu biết, tuyên truyền, quảng bá. - Kết hợp, thúc đây niềm tin và các giá trị của UOBV, tập trung vào tâm trí, thái độ và hành động của nhân viên, tạo thói quen truyền bá thương hiệu cho nhân viên.

- Định hình thương hiệu, xây dựng hình ảnh UOB trong mắt khách hàng, hoàn thiện chất lượng thương hiệu và độ nhận điện. - Quản lý các buôi phỏng vấn, họp báo UOB, thực hiện các chương trình truyền thông đại chúng. - Hội nhập truyền thông mạng xã hội, phát triển trên nên táng facebook của UOB. Khói Kinh doanh tiền tệ: - Quán trị danh mục đầu tư và các rủi ro có liên quan (rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản) - Quản lý cơ cầu quỹ của Ngân hàng, đảm bao thanh khoản và đúng quy định của pháp luật - Điều chinh nguồn tài sán của Ngân hàng phù hợp với các quy chế quản lý rủi ro.

- Kiểm soát thanh khoản và duy trì ôn định của Bảng cân đối ké toán - Phát triển san pham va tao ra san pham mang tính cạnh tranh nhy ngoai héi, [Ai suat, nguén vén, phai sinh, trái phiếu và các loại giấy tờ có giá. - Báo cáo số liệu liên quan đến kế toán tài chính, tuân thủ và kiêm soát, thống kê, phân tích kết quả kinh doanh của đơn vị cho Tập đòan UOB.