I. Khái niệm đặc điểm và phân loại vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Luận văn bắt đầu bằng việc phân tích khái niệm vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nhấn mạnh tính đặc thù của lĩnh vực này so với các lĩnh vực khác. Tác giả chỉ ra rằng, vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật về tiền tệ, ngân hàng, gây ảnh hưởng đến hoạt động của hệ thống tài chính. Luận văn trích dẫn Luật các Tổ chức tín dụng và Nghị định 38/2010/NĐ-CP để làm rõ khái niệm này. Đặc điểm của loại vi phạm này được làm rõ thông qua các vụ án điển hình như vụ án Huỳnh Thị Huyền Như, bầu Kiên, Hà Văn Thắm, Phạm Công Danh, cho thấy tính chất phức tạp, quy mô lớn và hậu quả nghiêm trọng của các vi phạm. Luận văn cũng phân loại các vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng theo các tiêu chí khác nhau, tạo cơ sở cho việc áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp.
II. Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng Khái niệm đặc điểm vai trò và nguyên tắc
Phần này tập trung phân tích khái niệm và đặc điểm của hoạt động xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Tác giả nhấn mạnh vai trò quan trọng của xử phạt trong việc răn đe, phòng ngừa vi phạm, duy trì trật tự, kỷ cương trong hoạt động tiền tệ và ngân hàng, góp phần ổn định và phát triển kinh tế. Luận văn cũng phân tích các nguyên tắc xử phạt, bao gồm nguyên tắc hợp hiến, hợp pháp; nguyên tắc công bằng, khách quan, công khai, minh bạch; nguyên tắc giáo dục và thuyết phục kết hợp với cưỡng chế; nguyên tắc cá nhân, tổ chức nào vi phạm thì phải chịu trách nhiệm về hành vi vi phạm của mình. Việc tuân thủ các nguyên tắc này đảm bảo tính chính xác, khách quan và hiệu quả của hoạt động xử phạt.
III. Thực trạng pháp luật và thực tiễn xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở Việt Nam
Luận văn đánh giá thực trạng pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, chỉ ra những điểm tích cực cũng như những hạn chế, bất cập. Tác giả phân tích thực tiễn áp dụng pháp luật, nêu lên những khó khăn, vướng mắc trong quá trình xử lý vi phạm. Một số vi phạm điển hình được đề cập đến như vi phạm trong hoạt động phân loại nợ, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài, cung ứng dịch vụ ngân hàng, huy động vốn và cấp tín dụng. Luận văn cũng phân tích kết quả xử phạt, từ đó chỉ ra những tồn tại, hạn chế trong công tác xử phạt, làm cơ sở cho việc đề xuất các giải pháp khắc phục.
IV. Giải pháp nâng cao hiệu quả xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Dựa trên những phân tích về lý luận và thực tiễn, luận văn đề xuất một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Các giải pháp được đề xuất bao gồm: hoàn thiện pháp luật, tăng cường công tác quản trị, kiểm soát nội bộ, tăng cường thanh tra, kiểm tra, nâng cao năng lực chuyên môn nghiệp vụ của đội ngũ cán bộ, nâng cao trách nhiệm của người đứng đầu. Tác giả nhấn mạnh sự cần thiết phải có sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan chức năng trong việc xử lý vi phạm, đồng thời cần tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật để nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của các tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
