Hoàn Thiện Quy Định Pháp Luật Về Bảo Đảm Nghĩa Vụ Trong Kinh Doanh Ngân Hàng: Cơ Sở Lý Luận Và Thực Tiễn

• Tác giả: Phạm Thị Giang Thu
• Người hướng dẫn: PGS, TS. Phạm Thị Giang Thu
• Trường học: Trường Đại Học Luật Hà Nội
• Chuyên ngành: Luật
• Đề tài: Hoàn Thiện Quy Định Pháp Luật Về Bảo Đảm Nghĩa Vụ Trong Kinh Doanh Ngân Hàng: Lý Luận Và Thực Tiễn
• Loại tài liệu: báo cáo tổng hợp
• Năm xuất bản: 2017
• Địa điểm: Hà Nội

• LỜI MỞ ĐẦU
• 1. CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ PHÁP LUẬT BẢO ĐẢM THỰC HIỆN NGHĨA VỤ TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG
• 1.1. Lý luận cơ bản về pháp luật bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 1.2. Cấu trúc pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 1.3. Quan niệm về hoàn thiện pháp luật và tiêu chí hoàn thiện pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ BẢO ĐẢM THỰC HIỆN NGHĨA VỤ TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG
• 2.1. Đánh giá việc thực hiện phương thức tác động và vai trò của cơ quan quản lý nhà nước trong bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng tại Việt Nam
• 2.2. Thực trạng quy định về thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm tra, kiểm soát nội bộ của chủ thể kinh doanh ngân hàng nhằm bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh
• 2.3. Thực trạng pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong quá trình thực hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng
• 2.4. Thực trạng pháp luật về thanh tra, giám sát ngân hàng trong mối liên hệ nhằm tăng cường bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 3. CHƯƠNG 3: KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ BẢO ĐẢM THỰC HIỆN NGHĨA VỤ TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG
• 3.1. Sự cần thiết và các mục tiêu cơ bản trong việc hoàn thiện pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 3.2. Một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật về phương thức tác động và vai trò của cơ quan quản lý nhà nước trong bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• 3.3. Một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật quy định về thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm tra, kiểm soát nội bộ của chủ thể kinh doanh ngân hàng
• 3.4. Một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong quá trình thực hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng
• 3.5. Một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật về thanh tra, giám sát ngân hàng trong mối liên hệ nhằm tăng cường bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng
• KẾT LUẬN CHUNG
• DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
• DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
• DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU VÀ SƠ ĐỒ

I. Quy định pháp luật

Quy định pháp luật về bảo đảm nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng là một trong những nội dung trọng tâm của đề tài. Hệ thống pháp luật hiện hành vẫn còn tồn tại nhiều lỗ hổng, đặc biệt trong việc quy định phạm vi và giới hạn can thiệp của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vào hoạt động của các chủ thể kinh doanh ngân hàng. Việc NHNN can thiệp trực tiếp vào hoạt động của các ngân hàng, thậm chí mua lại chủ thể kinh doanh với giá 0 đồng, đặt ra nhiều vấn đề pháp lý cần quan tâm. Điều này cho thấy sự cần thiết phải hoàn thiện các quy định pháp luật để đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả trong quản lý.

1.1. Lý luận pháp luật

Lý luận pháp luật về bảo đảm nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng được xây dựng dựa trên cơ sở lý thuyết về quản trị rủi ro và an toàn hệ thống. Các quy định pháp luật cần phải đảm bảo tính đồng bộ và thống nhất, đồng thời phải phù hợp với thực tiễn hoạt động của các tổ chức tín dụng (TCTD). Việc nghiên cứu và đánh giá các quy định hiện hành cho thấy sự thiếu vắng các quy định cụ thể, dẫn đến việc áp dụng không triệt để và hiệu quả quản lý không cao.

1.2. Thực tiễn pháp luật

Thực tiễn pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng cho thấy nhiều hạn chế trong việc thực hiện các quy định về bảo đảm nghĩa vụ. Mặc dù các TCTD đã xây dựng quy chế nghiệp vụ, nhưng việc triển khai và áp dụng các quy định này chưa đạt hiệu quả cao. Điều này đòi hỏi cần có sự điều chỉnh và hoàn thiện các quy định pháp luật để đáp ứng yêu cầu thực tiễn.

II. Bảo đảm nghĩa vụ

Bảo đảm nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng là yếu tố then chốt để duy trì sự ổn định và an toàn của hệ thống tài chính. Các quy định pháp luật hiện hành đặt ra các yêu cầu cụ thể về vốn và quản trị rủi ro, nhưng thực tế cho thấy nhiều ngân hàng không đáp ứng được các tiêu chuẩn này. Điều này đặt ra yêu cầu cần phải nâng cao hiệu quả thực hiện nghĩa vụ của các chủ thể kinh doanh ngân hàng.

2.1. Nghĩa vụ trong kinh doanh

Nghĩa vụ trong kinh doanh ngân hàng bao gồm các trách nhiệm pháp lý và tài chính mà các TCTD phải thực hiện để đảm bảo an toàn cho hệ thống và bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Các quy định pháp luật cần phải được hoàn thiện để đảm bảo rằng các nghĩa vụ này được thực hiện một cách hiệu quả và minh bạch.

2.2. Bảo đảm nghĩa vụ ngân hàng

Bảo đảm nghĩa vụ ngân hàng đòi hỏi sự kết hợp giữa các biện pháp quản lý nội bộ và sự giám sát chặt chẽ từ phía cơ quan quản lý nhà nước. Các quy định pháp luật cần phải được điều chỉnh để đảm bảo tính đồng bộ và hiệu quả trong việc thực hiện các nghĩa vụ này.

III. Kinh doanh ngân hàng

Kinh doanh ngân hàng là lĩnh vực đặc thù với nhiều rủi ro và thách thức. Các quy định pháp luật cần phải được hoàn thiện để đảm bảo an toàn và ổn định cho hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, trong bối cảnh hội nhập và toàn cầu hóa, việc nâng cao năng lực quản trị rủi ro và thực hiện nghĩa vụ của các TCTD là yêu cầu cấp thiết.

3.1. Quản lý ngân hàng

Quản lý ngân hàng đòi hỏi sự kết hợp giữa các biện pháp quản trị nội bộ và sự giám sát từ phía cơ quan quản lý nhà nước. Các quy định pháp luật cần phải được điều chỉnh để đảm bảo tính đồng bộ và hiệu quả trong việc quản lý các hoạt động kinh doanh ngân hàng.

3.2. Rủi ro trong ngân hàng

Rủi ro trong ngân hàng là một trong những thách thức lớn nhất đối với các TCTD. Các quy định pháp luật cần phải được hoàn thiện để đảm bảo rằng các ngân hàng có đủ năng lực quản trị rủi ro và thực hiện các nghĩa vụ của mình một cách hiệu quả.