Giải pháp nâng cao năng lực cạnh tranh của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam trong xu thế hội nhập

• Tác giả: Phạm Tấn Mến
• Người hướng dẫn: Tiến Sĩ: Phan Mỹ Hạnh
• Trường học: Trường Đại Học Kinh Tế Thành Phố Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành: Ngân hàng
• Đề tài: Giải Pháp Nâng Cao Năng Lực Cạnh Tranh Của Ngân Hàng Nông Nghiệp Và Phát Triển Nông Thôn Việt Nam Trong Xu Thế Hội Nhập
• Loại tài liệu: luận văn thạc sĩ kinh tế
• Năm xuất bản: 2008
• Địa điểm: Tp.HCM

• Lời mở đầu
• 1. CHƯƠNG 1: KHÁI NIỆM VỀ NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRONG BỐI CẢNH HỘI NHẬP QUỐC TẾ
• 1.1. Khái quát về năng lực cạnh tranh của ngân hàng thương mại
• 1.1.1. Khái niệm cạnh tranh, các lọai hình cạnh tranh
• 1.1.1.1. Khái niệm cạnh tranh
• 1.1.1.2. Các loại hình cạnh tranh
• 1.1.2. Khái niệm năng lực cạnh tranh của ngân hàng thương mại
• 1.1.2.1. Khái niệm về năng lực cạnh tranh của doanh nghiệp
• 1.1.2.2. Khái niệm cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng và những đặc điểm cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng
• 1.2. Các nhân tố ảnh hưởng đến năng lực cạnh tranh của NHTM
• 1.2.1. Môi trường kinh doanh
• 1.2.2. Sự gia tăng nhu cầu sử dụng dịch vụ ngân hàng trong nền kinh tế
• 1.2.3. Sự phát triển của thị trường tài chính và các ngành phụ trợ liên quan đến ngành ngân hàng
• 1.3. Các tiêu thức đánh giá năng lực cạnh tranh của NHTM
• 1.3.1. Năng lực tài chính
• 1.3.2. Tính đa dạng của sản phẩm dịch vụ
• 1.3.3. Nguồn nhân lực
• 1.3.4. Năng lực công nghệ
• 1.3.5. Năng lực quản trị điều hành ngân hàng
• 1.3.6. Danh tiếng, uy tín và khả năng hợp tác
• 1.4. Các hành vi cạnh tranh không lành mạnh trong lĩnh vực NHTM
• 1.5. Hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam và vấn đề hội nhập quốc tế
• 1.5.1. Hệ thống ngân hàng Việt Nam và vấn đề hội nhập kinh tế quốc tế
• 1.5.1.1. Lộ trình hội nhập của hệ thống ngân hàng Việt Nam
• 1.5.1.2. Các cam kết về mở cửa khu vực ngân hàng trong tiến trình hội nhập
• 1.5.2. Những thành tựu và thách thức của ngành ngân hàng
• 1.5.2.1. Những thành tựu
• 1.5.2.2. Những thách thức phải đối mặt trong những năm tới
• 1.6. Kinh nghiệm của Trung Quốc và bài học cho Việt Nam về nâng cao năng lực cạnh tranh của NHTM trong bối cảnh hội nhập
• 1.6.1. Kinh nghiệm của Trung Quốc sau khi gia nhập WTO
• 1.6.1.1. Chiến lược phát triển hệ thống NHTM của Chính phủ Trung Quốc
• 1.6.1.2. Chiến lược “xi măng và con chuột” của các NHTM Trung Quốc
• 1.6.2. Những bài học cho Việt Nam về tăng cường năng lực cạnh tranh của NHTM trong bối cạnh hội nhập
• 1.6.2.1. Về phía Chính Phủ
• 1.6.2.2. Về phía các Ngân hàng thương mại
• 1.7. Kết luận chương 1
• 2. CHƯƠNG 2: Thực trạng năng lực cạnh tranh của ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam trong thời kỳ hội nhập
• 2.1. Tổng quan về lịch sử hình thành và phát triển của Agribank
• 2.1.1. Lịch sử ra đời của Agribank
• 2.1.2. Những giai đọan phát triển của Agribank
• 2.1.3. Giai đọan 1996 đến nay
• 2.2. Tình hình hoạt động của Agribank
• 2.2.1. Các sản phẩm chủ yếu của Agribank
• 2.2.2. Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2007
• 2.2.2.1. Tình hình tài chính
• 2.2.2.2. Tình hình huy động
• 2.2.3. Trong quan hệ thanh toán quốc tế
• 2.2.4. Sản phẩn dịch vụ
• 2.3. Năng lực cạnh tranh của Agribank trong giai đoạn hội nhập kinh tế quốc tế
• 2.3.1. Năng lực cạnh tranh của các ngân hàng thương mại Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế
• 2.3.2. Đánh giá năng lực cạnh tranh của Agribank bằng mô hình SWOT
• 2.3.2.1. Thách thức
• 2.4. Phân tích khả năng cạnh tranh của Agribank với các đối thủ khác
• 2.4.1. Năng lực tài chính
• 2.4.2. Khả năng sinh lời và hệ số CAR
• 2.4.3. Thị phần hoạt động
• 2.4.4. Tính đa dạng của sản phẩm
• 2.4.5. Năng lực công nghệ
• 2.4.6. Chất lượng nhân sự
• 2.4.7. Các yếu tố khác
• 2.5. Kết luận chương 2
• 3. CHƯƠNG 3: Một số giải pháp nâng cao năng lực cạnh tranh của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam
• 3.1. Đánh giá chung về môi trường kinh doanh của ngành ngân hàng đến năm 2010
• 3.1.1. Nhận định đặc điểm môi trường có ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của ngành ngân hàng sau năm 2010
• 3.2. Các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng có triển vọng phát triển đến năm 2010
• 3.3. Định hướng phát triển của Agribank đến năm 2010
• 3.3.1. Mục tiêu phát triển của Agribank năm 2008
• 3.3.2. Định hướng phát triển của Agribank đến năm 2010 và tầm nhìn đến năm 2020
• 3.4. Vận dụng mô hình SWOT để nâng cao năng lực cạnh tranh của Agribank
• 3.4.1. Phát huy thế mạnh
• 3.4.2. Khắc phục điểm yếu
• 3.4.3. Tận dụng cơ hội
• 3.4.4. Vượt qua thử thách
• 3.5. Nhóm Giải pháp nâng cao năng lực cạnh tranh của Agribank trong xu thế hội nhập
• 3.5.1. Tăng cường sức mạnh tài chính
• 3.5.2. Nâng cao công tác quản trị tài sản nợ_ tài sản có
• 3.5.3. Hoàn thiện công tác tín dụng
• 3.5.4. Đa dạng hóa các sản phẩm truyền thống và phát triển sản phẩm mới
• 3.5.5. Hoàn thiện và phát triển đồng bộ công nghệ thông tin cho toàn hệ thống Agribank
• 3.5.6. Nâng cao chất lượng dịch vụ
• 3.5.7. Hoàn thiện hệ thống kênh phân phối
• 3.5.8. Tiếp tục cũng cố, phát huy sức mạnh nguồn nhân lực
• 3.5.9. Giải pháp về công tác kiểm toán nội bộ
• 3.5.10. Những giải pháp khác
• 3.5.11. Những giải pháp bổ trợ từ phía Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước
• 3.6. Kết luận chương 3
• Kết luận
• Phụ lục 01
• Phụ lục 02
• Tài liệu tham khảo

I. Nâng cao năng lực cạnh tranh của ngân hàng nông nghiệp Việt Nam trong bối cảnh hội nhập

Trong bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng, ngân hàng nông nghiệp Việt Nam đang phải đối mặt với cạnh tranh ngày càng gay gắt từ các ngân hàng thương mại trong và ngoài nước. Để tồn tại và phát triển bền vững, việc nâng cao năng lực cạnh tranh là yêu cầu cấp thiết đối với các ngân hàng nông nghiệp.

1.1. Các nhân tố ảnh hưởng đến năng lực cạnh tranh của ngân hàng nông nghiệp

Năng lực cạnh tranh của ngân hàng nông nghiệp bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm:

• Môi trường kinh doanh: Sự ổn định kinh tế vĩ mô, chính sách hỗ trợ của Chính phủ, khung pháp lý minh bạch...
• Nhu cầu thị trường: Tăng trưởng kinh tế, nhu cầu dịch vụ ngân hàng của khu vực nông nghiệp, nông thôn...
• Sự phát triển của thị trường tài chính: Sự tham gia của các tổ chức tài chính mới, đầu tư nước ngoài...
• Công nghệ: Đổi mới công nghệ, ứng dụng công nghệ thông tin...

1.2. Thách thức đối với ngân hàng nông nghiệp trong hội nhập

Hội nhập kinh tế mang đến nhiều cơ hội nhưng cũng đặt ra những thách thức lớn đối với ngân hàng nông nghiệp Việt Nam:

• Cạnh tranh toàn cầu: Sự gia nhập của các ngân hàng nước ngoài với tiềm lực tài chính mạnh, kinh nghiệm quản lý hiện đại...
• Thay đổi chính sách: Các cam kết quốc tế về mở cửa thị trường, quản lý rủi ro theo tiêu chuẩn quốc tế...
• Nâng cao năng lực: Yêu cầu về đổi mới sáng tạo, phát triển bền vững, nâng cao chất lượng dịch vụ...

II. Giải pháp nâng cao năng lực cạnh tranh cho ngân hàng nông nghiệp

Để nâng cao năng lực cạnh tranh, ngân hàng nông nghiệp Việt Nam cần triển khai đồng bộ nhiều giải pháp:

2.1. Hoàn thiện mô hình hoạt động và quản trị

• Đổi mới mô hình hoạt động: Từ ngân hàng nông nghiệp truyền thống sang ngân hàng thương mại hiện đại, cung cấp dịch vụ ngân hàng đa dạng cho nông nghiệp, nông thôn.
• Nâng cao năng lực quản trị: Áp dụng chuẩn mực quản trị quốc tế, quản lý rủi ro hiệu quả, đảm bảo tính bền vững.

2.2. Phát triển sản phẩm dịch vụ

• Đa dạng hóa sản phẩm: Xây dựng hệ sinh thái sản phẩm, dịch vụ phù hợp với nhu cầu đa dạng của nông nghiệp, nông thôn.
• Phát triển sản phẩm mới: Ứng dụng công nghệ tài chính (Fintech), cung cấp dịch vụ thanh toán, tín dụng, bảo hiểm...

2.3. Nâng cao năng lực tài chính và công nghệ

• Tăng cường năng lực tài chính: Tăng vốn điều lệ, quản lý tài sản hiệu quả, nâng cao khả năng sinh lời.
• Ứng dụng công nghệ: Đầu tư hệ thống công nghệ thông tin hiện đại, nâng cao chất lượng dịch vụ, quản lý rủi ro.