Chuyên Ngành Kinh Tế Dữ Liệu: Ứng Dụng Power BI Trong Kiểm Soát Nội Bộ Hoạt Động Tín Dụng Tại ...

• Tác giả: Mai Trần Huyền Ly
• Người hướng dẫn: TS. Đàm Thanh Tú
• Trường học: Học viện Chính sách và Phát triển
• Chuyên ngành: Phân tích dữ liệu lớn trong kinh tế và kinh doanh
• Đề tài: Ứng Dụng Power BI Trong Kiểm Soát Nội Bộ Hoạt Động Tín Dụng Tại Ngân Hàng TMCP An Bình
• Loại tài liệu: khóa luận tốt nghiệp
• Năm xuất bản: 2023
• Địa điểm: Hà Nội

Mục lục chi tiết

• LỜI CẢM ƠN
• MỞ ĐẦU
• 0.1. Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứu
• 0.2. Lý do chọn đề tài
• 0.3. Về lý thuyết
• 0.4. Về ứng dụng
• 0.5. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
• 0.6. Phương pháp nghiên cứu
• 0.7. Ý nghĩa và đóng góp của đề tài
• 0.8. Bố cục của khóa luận
• 1. CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VỀ KIỂM SOÁT NỘI BỘ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
• 1.1. Một số khái niệm về Ngân hàng Thương mại
• 1.1.1. Ngân hàng thương mại
• 1.2. Hoạt động tín dụng Ngân hàng thương mại
• 1.2.1. Khái niệm tín dụng
• 1.2.2. Nguyên tắc tín dụng của NHTM
• 1.2.3. Ý nghĩa hoạt động tín dụng đối với ngân hàng
• 1.2.4. Các hình thức tín dụng ngân hàng
• 1.3. Những vấn đề cơ bản về hệ thống kiểm soát nội bộ trong NHTM
• 1.3.1. Khái niệm về KSNB
• 1.3.2. Mục tiêu của hệ thống KSNB
• 1.3.3. Các yếu tố cơ bản của KSNB
• 1.3.4. Các nguyên tắc của KSNB trong NHTM
• 1.4. Kiểm soát hoạt động tín dụng trong NHTM
• 1.4.1. Mục tiêu và nhiệm vụ của KSNB đối với hoạt động tín dụng của Ngân hàng Thương mại
• 1.4.2. Cơ cấu tổ chức bộ máy
• 1.4.3. Quy trình cấp tín dụng của NHTM
• 1.4.4. Các nhân tố ảnh hưởng tới KSNB đối với hoạt động tín dụng
• 1.4.5. Một số chỉ tiêu đánh giá hiệu quả hoạt động tín dụng
• 1.5. Power bi và ứng dụng
• 1.5.1. Các biểu đồ chính
• 1.5.2. Các bước trực quan hóa dữ liệu bằng Power Bi
• 2. CHƯƠNG 2: KIỂM SOÁT NỘI BỘ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP AN BÌNH - HỘI SỞ HÀ NỘI
• 2.1. Tổng quan về Ngân hàng TMCP An Bình – Hội sở Hà Nội
• 2.1.1. Giới thiệu về Ngân hàng TMCP An Bình – Hội sở Hà Nội
• 2.1.2. Tổ chức quản lý của Ngân hàng TMCP An Bình – Hội sở Hà Nội
• 2.2. Đánh giá công tác Kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng của Ngân hàng TMCP An Bình giai đoạn 2018-2022 bằng các chỉ số qua Power Bi
• 2.2.1. Dashboard phân tích kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng TMCP An Bình – Hội sở Hà Nội giai đoạn 2018-2022
• 2.2.2. Dashboard phân tích kết quả hoạt động tín dụng khách hàng cá nhân
• 2.2.3. Dashboard phân tích kết quả kinh doanh khách hàng doanh nghiệp lớn
• 2.2.4. Dashboard phân tích kết quả kinh doanh khách hàng SMEs
• 2.2.5. Dashboard các hình thức tín dụng ngân hàng
• 2.2.6. Dashboard tình hình tình hình cho vay
• 2.2.7. Dashboard tình hình huy động vốn
• 2.2.8. Dashboard phân tích tình hình nợ quá hạn
• 2.2.9. Dashboard tình hình thu hồi nợ
• 2.2.10. Dashboard phân tích một số chỉ tiêu ảnh hưởng đến đánh giá hiệu quả hoạt động tín dụng ngân hàng Abbank
• 2.2.11. Kết quả của kiểm soát nội bộ ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động tín dụng Abbank giai đoạn 2018-2022
• 2.2.12. Số lượng hồ sơ được kiểm tra
• 2.2.13. Kết quả chung
• 2.2.14. Những dạng sai sót trong hoạt động tín dụng được phát hiện qua công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ tại hội sở
• 2.2.15. Kết quả chấn chỉnh, sửa sai của Abbank
• 2.2.16. Đánh giá về công tác kiểm soát nội bộ đối với hoạt động tín dụng tại Abbank – Hội sở Hà Nội
• 2.2.17. Những hạn chế
• 3. CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM HOÀN THIỆN CÔNG TÁC KIỂM SOÁT NỘI BỘ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN AN BÌNH – HỘI SỞ HÀ NỘI
• 3.1. Định hướng tăng cường hoàn thiện kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng của Abbank đến năm 2030
• 3.2. Hạn chế của kiểm soát nội bộ ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động tín dụng Abbank giai đoạn 2018-2022
• 3.3. Các nhóm giải pháp
• 3.3.1. Nhóm giải pháp kiểm soát nội bộ nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động tín dụng
• 3.3.2. Nhóm giải pháp tác động đến các nhân tố ảnh hưởng của kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần An Bình
• 3.4. Kiến nghị đối với Chính Phủ và Ngân Hàng Nhà Nước
• 3.4.1. Kiến nghị đối với Chính Phủ
• 3.4.2. Kiến nghị đối với Ngân Hàng Nhà Nước
• TÀI LIỆU THAM KHẢO TIẾNG VIỆT
• TÀI LIỆU THAM KHẢO TIẾNG ANH

Tóm tắt

I. Tổng quan về ứng dụng Power BI trong kiểm soát nội bộ tín dụng

Power BI là một công cụ mạnh mẽ trong việc phân tích và trực quan hóa dữ liệu, đặc biệt trong lĩnh vực ngân hàng. Ngân hàng TMCP An Bình đã áp dụng Power BI để nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng. Việc sử dụng Power BI giúp ngân hàng có cái nhìn tổng quan về dữ liệu, từ đó đưa ra quyết định chính xác hơn trong quản lý rủi ro và tối ưu hóa quy trình tín dụng.

1.1. Khái niệm và vai trò của Power BI trong ngân hàng

Power BI là một công cụ phân tích dữ liệu giúp ngân hàng trực quan hóa thông tin tài chính và hoạt động tín dụng. Công cụ này cho phép người dùng tạo ra các báo cáo và dashboard dễ hiểu, hỗ trợ việc ra quyết định nhanh chóng và chính xác.

1.2. Lợi ích của việc sử dụng Power BI trong kiểm soát nội bộ

Việc áp dụng Power BI giúp ngân hàng TMCP An Bình cải thiện khả năng phân tích dữ liệu, từ đó nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ. Công cụ này giúp phát hiện sớm các rủi ro và sai sót trong hoạt động tín dụng, đảm bảo an toàn tài chính cho ngân hàng.

II. Thách thức trong kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng tại ngân hàng

Mặc dù ngân hàng TMCP An Bình đã áp dụng Power BI, nhưng vẫn gặp phải nhiều thách thức trong việc kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng. Các vấn đề như dữ liệu không đồng nhất, quy trình kiểm soát chưa hoàn thiện và thiếu hụt nguồn nhân lực có kỹ năng phân tích dữ liệu là những yếu tố cản trở hiệu quả kiểm soát.

2.1. Vấn đề về dữ liệu trong kiểm soát nội bộ

Dữ liệu không đồng nhất và thiếu chính xác là một trong những thách thức lớn nhất trong kiểm soát nội bộ. Điều này dẫn đến việc phân tích sai lệch và quyết định không chính xác trong hoạt động tín dụng.

2.2. Thiếu hụt nguồn nhân lực có kỹ năng phân tích

Ngân hàng cần có đội ngũ nhân viên có kỹ năng phân tích dữ liệu tốt để khai thác tối đa tiềm năng của Power BI. Việc thiếu hụt nhân lực có thể làm giảm hiệu quả của hệ thống kiểm soát nội bộ.

III. Phương pháp ứng dụng Power BI trong kiểm soát nội bộ tín dụng

Để tối ưu hóa việc kiểm soát nội bộ, ngân hàng TMCP An Bình đã triển khai một số phương pháp ứng dụng Power BI. Các phương pháp này bao gồm việc xây dựng dashboard phân tích, tạo báo cáo tự động và sử dụng các biểu đồ trực quan để theo dõi hiệu suất hoạt động tín dụng.

3.1. Xây dựng dashboard phân tích hiệu suất tín dụng

Dashboard phân tích giúp ngân hàng theo dõi các chỉ số quan trọng trong hoạt động tín dụng, từ đó đưa ra các quyết định kịp thời nhằm cải thiện hiệu quả hoạt động.

3.2. Tạo báo cáo tự động với Power BI

Việc tự động hóa báo cáo giúp tiết kiệm thời gian và nguồn lực, đồng thời đảm bảo tính chính xác và kịp thời của thông tin trong kiểm soát nội bộ.

IV. Kết quả nghiên cứu ứng dụng Power BI tại ngân hàng TMCP An Bình

Kết quả nghiên cứu cho thấy việc ứng dụng Power BI đã mang lại nhiều lợi ích cho ngân hàng TMCP An Bình. Ngân hàng đã cải thiện đáng kể khả năng kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng, từ đó nâng cao hiệu quả kinh doanh và giảm thiểu rủi ro.

4.1. Cải thiện hiệu quả kiểm soát nội bộ

Việc sử dụng Power BI đã giúp ngân hàng phát hiện sớm các vấn đề trong hoạt động tín dụng, từ đó có biện pháp khắc phục kịp thời.

4.2. Giảm thiểu rủi ro trong hoạt động tín dụng

Nhờ vào việc phân tích dữ liệu chính xác, ngân hàng đã giảm thiểu được các rủi ro liên quan đến hoạt động tín dụng, đảm bảo an toàn tài chính cho ngân hàng.

V. Kết luận và triển vọng tương lai của ứng dụng Power BI

Ứng dụng Power BI trong kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng tại ngân hàng TMCP An Bình đã chứng minh được hiệu quả rõ rệt. Trong tương lai, ngân hàng sẽ tiếp tục mở rộng ứng dụng công nghệ này để nâng cao hơn nữa khả năng quản lý và kiểm soát rủi ro.

5.1. Triển vọng phát triển ứng dụng Power BI

Ngân hàng sẽ tiếp tục đầu tư vào công nghệ và đào tạo nhân lực để khai thác tối đa tiềm năng của Power BI trong kiểm soát nội bộ.

5.2. Hướng đi mới cho ngân hàng trong kỷ nguyên số

Việc áp dụng công nghệ thông tin trong ngân hàng sẽ mở ra nhiều cơ hội mới, giúp ngân hàng TMCP An Bình nâng cao năng lực cạnh tranh và phát triển bền vững.