BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI ĐÈ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC CÁP CƠ SỞ TIEN KỸ THUAT SO QUOC GIA - KINH NGHIEM QUOC TE VÀ MOT SO GOI MO CHO PHAP LUAT VIET NAM Chủ nhiệm dé tài : ThS. PHAM NGUYET THẢO Thư ký khoa học : ThS. NGUYEN ĐỨC NGỌC HÀ NỘI, 2023 TÊN CHUYEN DE VÀ TÁC GIÁ THAM GIA DE TÀI STT Tên chuyên đề Tên tác giả Chuyên dé 1: Tổng quan về tiền kỹ ThS. Nguyễn Đức Ngọc thuật số quốc gia và pháp luật về tiền kỹ TS.
Lê Thị Giang thuật số quốc gia (Trường Dai học Luật Ha Nội) Chuyên đề 2: Điều chỉnh pháp luật về ThS. Phạm Nguyệt Thảo tiền kỹ thuật số quốc gia tại một số quốc Nguyễn Thuỳ Dung gia trên thế giới- kinh nghiệm và bài (Trường Đại học Luật Ha Nội) học cho Việt Nam Chuyên dé 3: Thực trạng pháp luật Việt ThS. Phạm Nguyệt Thảo Nam liên quan đến tiền kỹ thuật số quốc (Trường Đại học Luật Ha Nội) gia Chuyên đề 4: Phương hướng và kiến ThS. Nguyễn Đức Ngọc nghị gợi mở đối với pháp luật Việt Nam ThS.
Phạm Nguyệt Thao về tiền kỹ thuật số quốc gia (Trường Dai học Luật Hà Nội) DANH MỤC THUAT NGU VIET TAT Tiéng Anh Tiếng Việt BIS Bank for International Settlements Ngân hang thanh toán Quốc tê CBDC Central Bank Digital Currency Tiên kỹ thuật sô của Ngân hang trung ương hay Tiền kỹ thuật số quốc gia ECB European Central Bank Ngân hàng trung ương Châu Âu e-CNY Electronic Chinese Yuan Đông Nhân dân tệ kỹ thuật số e-Euro Electronic Euro Đồng Euro kỹ thuật sô e-krona Electronic Krona Đồng Krona kỹ thuật số eNarra Electronic Naira Dong Naira kỹ thuật số EU European Union Liên minh Châu Âu NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngan hang Thuong mai NHTW Ngan hang trung uong PBOC People's Bank of China Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc Riksbank Ngân hàng trung ương Thụy Điền RMB Renminbi Nhan dan té Trung Quéc TFEU Treaty on the Functioning of the | Hiệp ước vê chức năng của Liên minh European Union chau Au MỤC LỤC CHUONG 1. TONG QUAN VE TIEN KỸ THUAT SO QUOC GIA VA PHAP LUAT VE TIEN KY THUAT SO QUOC GIA. 21 LITong quan về tien kỹ thuật số quốc IỆ]llsarnidrrinusirrpenirtlDnðBigrfirsitmSiNEWVGs 21 1.1 Khái quát về tien kỹ thuật 96 cecceeceesceccesseeseessesseeseessessesseesesseeseeseee 21 1.2 Khái niệm tiền kỹ thuật sỐ quỐc gia.-----+- 2c ©sz+xe+cscseei 24 1.3 Những đặc điểm cơ bản của tiễn kỹ thuật số quốc gia.4 Mô hình tiền kỹ thuật SỐ quỐC gia.2 Lý luận pháp luật về tiền kỹ thuật 86 quốc giỉa.1 Khái niệm pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia.2 Nội dung pháp luật liên quan tới tiền kỹ thuật số quốc gia. KINH NGHIEM QUOC TE VE DIEU CHỈNH PHÁP LUAT DOI VỚI TIEN KY THUAT SO QUOC GIA VA BAI HỌC CHO Ah.1 Điều chỉnh pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia của Liên minh châu , cố ÔN l0 G00 0000 000000000000 0 06 0000 00 VỰ0 0 UNNN 52 2.2 Điều chỉnh pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia cia Thuy Dién.3 Điều chỉnh pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia của Trung Quốc.4 Điều chính pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia của Bahamas.5 Điều chỉnh pháp luật về tiền kỹ thuật số quốc gia của Nigeria.6 Một số nhận xét và bài học kinh nghiệm cho Việt Nam.1 Một số nhận xét về kinh nghiệm quốc tế trong điều chỉnh pháp luật đổi với tiền kỹ thuật SO QUOC gia .2 Bài học kinh nghiệm cho Việt NGIH.
c5 5555 SS+++sssx+sexes 87 CHUONG 3. MOT SO KIEN NGHI GOI MO DOI VOI PHAP LUAT VIET NAM LIEN QUAN DEN TIEN KỸ THUAT SO QUOC GIA.1 Đánh giá thực trạng pháp luật Việt Nam liên quan đến tiền kỹ thuật số quốc TẾ HHÃ la ca Thì tuinighcA/08A1LS4À5988830kg861808110850038N/76E985.1 Quy định về phát hành, quản lý, lưu thông và bảo vệ tiễn .2 Quy định về phương tiện thanh tOÁH.3 Quy định về phòng, chống rửa tiỄN.----2-5s©cz+cs+cscsez 105 3.4 Quy định về tiền với tính chất là một loại tài sản.5 Một số quy định pháp luật khác có liên quan.2 Định hướng, kiến nghị xây dựng và hoàn thiện pháp luật về tiền kỹ thuật SỐ QUOC gỈA.1 Định hướng xây dựng và hoàn thiện pháp luật Việt Nam về tiền kỹ 0/1183 QUOC ZI RRRRRRRRNNNaŨ.2 Một số kiến nghị gợi mở đối với pháp luật Việt Nam liên quan đến tiền kỹ thuật SỐ QUOC gÌA.- 2: 2-©52©52+SE+EE+EEEEEEEEESEEEEEEEEEEErEErrkerkee 137 3.3 Một số kiến VIE] CUTAN (NHI TM susucess2xa4AkaA4‡hHh kh Ranh T424. hiA 150 KET LUẬN CHUNG. - 2-5252 SE SE EEEEEE12E122121111211 21.
1e 157 DANH MỤC TÀI LIEU THAM KHẢO.---2-©22-©5z2cxe55s+2 159 CHUYEN DE 1. TONG QUAN VE TIEN KỸ THUAT SỐ QUOC GIA VÀ PHAP LUAT VE TIEN KY THUAT SO QUOC GIA. Nguyên Đức Ngọc & TS. Lê Thi Giang CHUYEN ĐÈ 2.
DIEU CHỈNH PHAP LUẬT VE TIEN KỸ THUẬT SO QUOC GIA TAI MOT SO QUOC GIA TREN THE GIOI - KINH NGHIEM VÀ BÀI HOC CHO VIET NAM. Phạm Nguyệt Thao & SV. Nguyễn Thuy Dung CHUYEN DE 3. THUC TRANG PHAP LUAT VIET NAM LIEN QUAN DEN TIEN KY THUẬT SO QUOC GIA ueeceecceccescssesstesesstestssesssscsesesvens 311 ThS.
Pham Nguyét Thao CHUYEN DE 4. PHUONG HUONG VA KIEN NGHI GOI MO DOI VOI PHAP LUẬT VIET NAM VE TIEN KY THUAT SO QUOC GIA. Nguyễn Đức Ngọc & ThS. Phạm Nguyệt Thảo BÀI TẠP CHÍ MỞ DAU 1.
Tính cấp thiết của đề tài Sự trỗi dậy của công nghệ và tiền kỹ thuật số trong vài năm trở lại đây đã và đang làm thay đổi diễn biến tiền tệ trên toàn thế giới. Sự xuất hiện của ngày càng nhiều các loại tiền kỹ thuật số cho thay những triển vọng cho việc cải thiện hệ thống thanh toán hiện tại cũng như thúc đây sự phát triển kinh tế toàn cau. Mặt khác, điều này cũng đặt ra nhiều áp lực cạnh tranh lên hệ thong tai chinh truyền thống, đặt ra những câu hỏi về vai trò của nha nước trong hệ thống tài chính, về những rủi ro, hệ lụy có thé xảy ra nêu các chủ thé phi nhà nước được tự do phát hành tiền kỹ thuật số. Trước thực trạng đó, nhiều quốc gia đã nghiên cứu dé phát triển đồng tiền số của quốc gia mình (CBDC) để thích ứng và tận dụng những cơ hội trong cuộc cách mạng công nghệ.
Theo một đánh giá của Hội đồng Dai Tây Dương (Atlantic Council), nếu như vào tháng 5/2020, chỉ có 35 quốc gia tìm hiểu về CBDC thì đến giữa năm 2023, đã có 132 quốc gia, chiếm hơn 95% GDP toàn cầu đang tham gia khám phá CBDC trong đó nhiều quốc gia đã cho ra mắt tiền kỹ thuật số quốc gia!. Sự ra đời của tiền kỹ thuật số quốc gia được kỳ vọng sẽ thúc đây thanh toán, giao dịch không dùng tiền mặt nhờ tính thuận tiện, an toàn, tin cậy cao, hạn chế rủi ro của việc dùng tiền mặt v. Năm 2023, hơn 20 quốc gia/khu vực sẽ thực hiện các bước quan trọng dé thí điểm CBDC trong đó Australia, Thái Lan, Brazil, An Ðộ, Han Quốc va ECB đều có dự định thử nghiệm thí điểm CBDC. Gần như mọi quốc gia thuộc nhóm G20 đều đã đạt được những tiến bộ đáng kể và tập trung nhiều nguồn lực cho các dự án CBDC trong thời gian vừa qua.
Thực tế cho thấy, những quốc gia hiện đã ban hành tiền kỹ thuật số quốc gia chủ yếu là các quốc gia mới nôi, điều kiện kinh tế-xã hội có nhiều nét tương đồng với Việt Nam, như Bahamas, Nigeria, Jamaica. Khéng nam ngoai dong chay chung cua thé gidi, ngay tir nam 2020, tham ! https://www.org/cbdctracker/, ngày truy cập: 10/7/2023 gia Hội nghị bàn tròn giữa Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) với các Thống đốc NHTW và Bộ trưởng Tài chính các nước ASEAN trong khuôn khổ Hội nghị Thường niên IMF/WB, đại diện Ngân hang Nhà nước Việt Nam, ba Nguyễn Thị Hồng nhận định rằng: Sự ra đời và phát triển của tiền ảo/tiền kỹ thuật số là một xu thế ngày càng rõ nét, đặt ra những cơ hội và van dé, thách thức mới cho nên kinh tế, cho công tác điều hành chính sách tiền tệ, quản lý và thanh tra, giám sát hệ thống tài chính. Nhiều câu hỏi sẽ cần thiết được đặt ra và giải quyết: Làm thế nào để xây dựng chính sách tiền tệ kỹ thuật số với đồng CBDC như một đối trọng, lấn at được các đồng tiền kỹ thuật số tư nhân; Cách thức nào để CBDC Việt Nam phát huy được những lợi thế và hạn chế được những rủi ro chưa hiển lộ day đủ, rõ ràng của một loại tiền — vốn vẫn chủ yêu đang trong quá trình tìm tòi thử nghiệm?. Đề Việt Nam không bị tụt lại trong xu thế chung, cần thiết phải có sự nghiên cứu sâu sắc về tiền kỹ thuật số quốc gia và xây dựng khung pháp lý đảm bảo cho việc triên khai tiên kỹ thuật sô quôc gia.
Bên cạnh đó, về mặt lý luận, dù đã có một số bài báo, thông tin về tiền kỹ thuật số quốc gia nhưng đề tài này vẫn chưa được nghiên cứu đầy đủ: + Số lượng các công trình nghiên cứu chưa nhiều, lác đác mới có một vài công trình nghiên cứu luật học đề cập tới một số khía cạnh pháp lý của tiền kỹ thuật số quốc gia chứ chưa có công trình nghiên cứu mang tính hệ thống về vấn đề này; các nghiên cứu luật học chủ yếu chỉ đề cập tới tiền ảo, tiền mã hoá; + Nhiều nội dung lý luận còn chưa được làm sáng tỏ, ví dụ sự khác biệt giữa tiền kỹ thuật số quốc gia VỚI tiền kỹ thuật số của khu vực tư nhân, đặc điểm của tiền kỹ thuật số quốc gia, những tác động của việc phát hành và sử dụng tiền kỹ thuật số quốc gia v. Về mặt pháp luật: Trên thé giới, nhiều quốc gia đã và đang nghiên cứu, ban hành văn bản pháp luật để tạo cơ sở pháp lý cho việc áp dụng tiền kỹ thuật số quốc gia. Song tại Việt Nam, về mặt pháp lý, tiền kỹ thuật số quốc gia mới chỉ manh nha được đề cập tại Quyết định số 1813/QĐ-TTg ngày 28/10/2021 của Thủ tướng Chính phủ về việc phê duyệt Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021-2025, trong đó có định hướng yêu cầu nghiên cứu, đề xuất cơ chế, chính sách về tiền kỹ thuật số quốc gia. Ngày 17/12/2021, Ngân hang Nhà nước đã ban hành Quyết định 2006/2021/QD- NHNN nhằm triển khai thực hiện Quyết định số 1813/202 1/QD-TTg.
Như vậy, các văn bản pháp luật quy định về vấn đề này mới chỉ mang tính định hướng, còn ở dạng rất sơ khai và việc nghiên cứu, hoàn thiện hành lang pháp lý và cơ chế, chính sách chính sách về tiền kỹ thuật số quốc gia là yêu cầu cấp thiết.