Luận Văn Thạc Sĩ: Kiểm Soát Rủi Ro Kinh Doanh Thẻ Tại Ngân Hàng Nam Á

LỜI CAM ĐOAN

1. CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ KIỂM SOÁT RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

1.1. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ thanh toán của Ngân hàng thương mại

1.2. Hoạt động kinh doanh thẻ của Ngân hàng thương mại

1.3. Kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của Ngân hàng thương mại

1.3.1. Khái niệm về kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của Ngân hàng thương mại

1.3.2. Nội dung của kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của Ngân hàng thương mại

1.3.3. Tiêu chí đánh giá kết quả kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của Ngân hàng thương mại

1.4. Kết luận chương 1

2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG KIỂM SOÁT RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ TẠI NGÂN HÀNG TMCP NAM Á

2.1. Giới thiệu về Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển

2.1.2. Mô hình tổ chức bộ máy

2.1.3. Kết quả hoạt động kinh doanh

2.2. Thực trạng kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Nam Á

2.2.1. Thực trạng rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ

2.2.2. Thực trạng kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

2.2.3. Đánh giá về kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

2.2.3.1. Những thành quả đạt được

2.2.3.2. Những hạn chế và nguyên nhân

2.3. Kết luận chương 2

3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP KIỂM SOÁT RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM Á

3.1. Phương hướng, mục tiêu phát triển dịch vụ thẻ của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

3.1.1. Phương hướng

3.1.2. Giải pháp hoàn thiện công tác kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

3.1.2.1. Giải pháp đối với nghiệp vụ phát hành thẻ

3.1.2.2. Giải pháp đối với nghiệp vụ thanh toán thẻ

3.1.2.3. Giải pháp quản lý, bảo vệ tại các máy ATM

3.1.2.4. Giải pháp đầu tư đổi mới, ứng dụng kỹ thuật công nghệ thẻ

3.1.2.5. Giải pháp chống tấn công an ninh phần mềm

3.1.2.6. Giải pháp nâng cao trình độ chuyên môn cho cán bộ thẻ

3.1.2.7. Giải pháp chống gian lận từ nội bộ ngân hàng

3.1.2.8. Giải pháp lập quỹ dự phòng rủi ro

3.1.2.9. Giải pháp hỗ trợ khác

3.1.3. Một số kiến nghị

3.1.3.1. Kiến nghị với Chính phủ

3.1.3.2. Kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

3.1.3.3. Kiến nghị với Hiệp hội thẻ Việt Nam

3.1.3.4. Kiến nghị với Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nam Á

3.2. Kết luận chương 3

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤC QUYẾT ĐỊNH GIAO ĐỀ TÀI LUẬN VĂN (bản sao)

I. Cơ sở lý luận về kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ

Chương này trình bày cơ sở lý luận về kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại các ngân hàng thương mại. Nội dung bao gồm khái niệm, phân loại thẻ thanh toán, các loại rủi ro tài chính liên quan đến thẻ, và các phương pháp quản lý rủi ro. Tác giả nhấn mạnh tầm quan trọng của việc phân tích rủi ro để đưa ra các biện pháp phòng ngừa hiệu quả. Các loại thẻ như thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, và thẻ thanh toán được phân tích chi tiết, cùng với các công nghệ sản xuất thẻ như thẻ băng từ và thẻ chip.

1.1. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ

Phần này tập trung vào các loại rủi ro phổ biến trong hoạt động kinh doanh thẻ, bao gồm rủi ro gian lận, rủi ro công nghệ, và rủi ro tín dụng. Tác giả phân tích nguyên nhân và hậu quả của các rủi ro này, đồng thời đề xuất các biện pháp kiểm soát rủi ro như sử dụng công nghệ bảo mật cao và đào tạo nhân viên.

1.2. Kiểm soát rủi ro trong kinh doanh thẻ

Nội dung này trình bày các phương pháp kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ, bao gồm việc thiết lập hệ thống quản lý rủi ro, sử dụng các công cụ phân tích dữ liệu, và áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế. Tác giả cũng nhấn mạnh vai trò của chiến lược kinh doanh trong việc giảm thiểu rủi ro.

II. Thực trạng kiểm soát rủi ro tại Ngân hàng Nam Á

Chương này phân tích thực trạng kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Nam Á. Tác giả đánh giá hiệu quả của các biện pháp quản lý rủi ro hiện tại, đồng thời chỉ ra những hạn chế và nguyên nhân. Các số liệu thống kê về hoạt động kinh doanh thẻ trong giai đoạn 2017-2019 được sử dụng để minh họa. Tác giả cũng đề cập đến các thách thức mà ngân hàng phải đối mặt trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt và sự phát triển nhanh chóng của công nghệ.

2.1. Giới thiệu về Ngân hàng Nam Á

Phần này cung cấp thông tin tổng quan về Ngân hàng Nam Á, bao gồm lịch sử hình thành, mô hình tổ chức, và kết quả hoạt động kinh doanh. Tác giả nhấn mạnh vai trò của ngân hàng trong việc phát triển các dịch vụ ngân hàng hiện đại, đặc biệt là dịch vụ thẻ.

2.2. Thực trạng kiểm soát rủi ro

Nội dung này phân tích thực trạng kiểm soát rủi ro tại Ngân hàng Nam Á, bao gồm các biện pháp hiện tại và hiệu quả của chúng. Tác giả chỉ ra những thành công và hạn chế trong công tác quản lý rủi ro, đồng thời đề xuất các giải pháp cải thiện.

III. Giải pháp kiểm soát rủi ro tại Ngân hàng Nam Á

Chương này đề xuất các giải pháp kiểm soát rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng Nam Á. Tác giả tập trung vào việc hoàn thiện công tác quản lý rủi ro thông qua việc áp dụng công nghệ hiện đại, đào tạo nhân viên, và thiết lập các quy trình kiểm soát chặt chẽ. Các giải pháp được đề xuất bao gồm việc đầu tư vào hệ thống bảo mật, nâng cao trình độ chuyên môn của nhân viên, và thiết lập quỹ dự phòng rủi ro.

3.1. Giải pháp công nghệ

Phần này đề xuất các giải pháp công nghệ để kiểm soát rủi ro, bao gồm việc sử dụng thẻ chip, hệ thống bảo mật cao, và các công cụ phân tích dữ liệu. Tác giả nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư vào công nghệ để giảm thiểu rủi ro gian lận và tấn công mạng.

3.2. Giải pháp quản lý

Nội dung này tập trung vào các giải pháp quản lý để kiểm soát rủi ro, bao gồm việc đào tạo nhân viên, thiết lập quy trình kiểm soát nội bộ, và xây dựng chiến lược kinh doanh phù hợp. Tác giả cũng đề xuất việc thiết lập quỹ dự phòng rủi ro để đối phó với các tình huống bất ngờ.

Luận Văn Thạc Sĩ Về Kiểm Soát Rủi Ro Trong Kinh Doanh Thẻ Tại Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Nam Á