Giáo Trình Quản Trị Tác Nghiệp Ngân Hàng Thương Mại

• Tác giả: Pgs.Ts Nguyễn Thị Phương Liên
• Người hướng dẫn: Pgs.Ts Phan Thị Thu Hà
• Trường học: Trường Đại học Thương mại
• Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
• Đề tài: Giáo Trình Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại
• Loại tài liệu: Giáo trình
• Năm xuất bản: 2011
• Địa điểm: Hà Nội

Mục lục chi tiết

• Lời nói đầu
• 1. Chương 1: Tổng quan về quản trị tác nghiệp ngân hàng thương mại
• 1.1. Ngân hàng thương mại trong nền kinh tế thị trường
• 1.1.1. Khái niệm và vai trò của NHTM
• 1.1.2. Phân loại NHTM
• 1.1.3. Mô hình tổ chức của một số NHTM điển hình
• 1.2. Dịch vụ ngân hàng và những xu hướng ảnh hưởng tới dịch vụ ngân hàng
• 1.2.1. Khái niệm dịch vụ ngân hàng
• 1.2.2. Phân loại dịch vụ ngân hàng
• 1.2.3. Các dịch vụ chính của ngân hàng thương mại
• 1.2.4. Các xu hướng ảnh hưởng tới dịch vụ ngân hàng
• 1.3. Quản trị tác nghiệp ngân hàng thương mại
• 1.3.1. Khái niệm và chức năng của quản trị tác nghiệp NHTM
• 1.3.2. Nội dung quản trị tác nghiệp NHTM
• 2. Chương 2: Quản trị tài sản, nợ và khả năng thanh khoản
• 2.1. Chiến lược quản trị tài sản, nợ
• 2.1.1. Khái quát Bảng cân đối kế toán của ngân hàng
• 2.1.2. Chiến lược quản trị tài sản
• 2.1.3. Chiến lược quản trị nợ
• 2.1.4. Chiến lược quản trị kết hợp tài sản và nợ
• 2.2. Quản trị khe hở nhạy cảm lãi suất và khe hở kì hạn
• 2.2.1. Rủi ro lãi suất - Thách thức trong quản lí tài sản và nợ của ngân hàng
• 2.2.2. Quản trị khe hở nhạy cảm lãi suất
• 2.2.3. Quản trị khe hở kì hạn
• 2.3. Quản trị khả năng thanh khoản và dự trữ
• 2.3.1. Cung và cầu thanh khoản của ngân hàng
• 2.3.2. Chiến lược quản trị thanh khoản
• 2.3.3. Ước tính nhu cầu thanh khoản của ngân hàng
• 2.3.4. Dự trữ và quản lí dự trữ của ngân hàng
• 2.3.5. Các biện pháp đảm bảo khả năng thanh khoản
• 3. Chương 3: Quản trị nguồn vốn của ngân hàng thương mại
• 3.1. Nguồn vốn và tầm quan trọng của các nguồn vốn của NHTM
• 3.1.1. Khái niệm nguồn vốn
• 3.1.2. Các loại nguồn vốn của NHTM
• 3.1.3. Tầm quan trọng của các nguồn vốn trong NHTM
• 3.2. Quản trị nguồn vốn của NHTM
• 3.2.1. Các mô hình quản trị nguồn vốn
• 3.2.2. Quản trị vốn chủ sở hữu
• 3.2.3. Quản trị vốn tiền gửi
• 3.2.4. Quản trị vốn phi tiền gửi
• 4. Chương 4: Quản trị hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại
• 4.1. Những vấn đề chung trong hoạt động cho vay của NHTM
• 4.1.1. Khái niệm và phân loại cho vay
• 4.1.2. Nguyên tắc và điều kiện cho vay
• 4.1.3. Đối tượng, thời hạn và mức cho vay
• 4.1.4. Phương pháp xác định lãi suất cho vay
• 4.1.5. Các phương thức cho vay của NHTM
• 4.1.5.1. Các phương thức cho vay ngắn hạn
• 4.1.5.2. Các phương thức cho vay trung và dài hạn
• 4.2. Phân tích, thẩm định và kiểm soát cho vay
• 4.2.1. Quy trình cho vay
• 4.2.2. Phân tích, thẩm định cho vay
• 4.2.3. Kiểm soát khoản cho vay
• 4.2.4. Xử lí những khoản cho vay có vấn đề
• 5. Chương 5: Quản trị hoạt động cho thuê và đầu tư của ngân hàng thương mại
• 5.1. Quản trị hoạt động cho thuê
• 5.1.1. Một số vấn đề cơ bản về cho thuê và cho thuê tài chính
• 5.1.2. Các hình thức cho thuê tài chính
• 5.1.3. Quản trị cho thuê tài chính
• 5.2. Quản trị hoạt động đầu tư
• 5.2.1. Mục đích đầu tư và các loại chứng khoán đầu tư
• 5.2.2. Các nhân tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại
• 5.2.3. Tổ chức hoạt động đầu tư và quy trình quản trị đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại
• 6. Chương 6: Quản trị dịch vụ thanh toán của ngân hàng thương mại
• 6.1. Phân loại hoạt động thanh toán của NHTM
• 6.1.1. Thanh toán bằng tiền mặt và chuyển khoản
• 6.1.2. Thanh toán nội địa và thanh toán quốc tế
• 6.1.3. Thanh toán cho khách hàng và thanh toán giữa các ngân hàng
• 6.2. Một số hình thức thanh toán chủ yếu
• 6.2.1. Thanh toán nội địa
• 6.2.2. Thanh toán quốc tế
• 6.3. Nội dung quản trị dịch vụ thanh toán
• 6.3.1. Xây dựng, ban hành chính sách và quy trình thanh toán
• 6.3.2. Tổ chức bộ máy nhân sự và kênh phân phối
• 6.3.3. Kiểm tra, kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro
• 7. Chương 7: Quản trị các nghiệp vụ kinh doanh khác của Ngân hàng Thương mại
• 7.1. Quản trị kinh doanh ngoại hối
• 7.1.1. Các khái niệm về ngoại hối và tỉ giá hối đoái
• 7.1.2. Trạng thái ngoại tệ
• 7.1.3. Quản trị các giao dịch ngoại tệ
• 7.2. Quản trị kinh doanh vàng, bạc, đá quý
• 7.3. Quản trị dịch vụ bảo lãnh
• 7.3.1. Khái niệm và đặc điểm của bảo lãnh
• 7.3.2. Các hình thức bảo lãnh
• 7.3.3. Điều kiện và quy trình bảo lãnh
• 7.4. Quản trị hoạt động thông tin, tư vấn và dịch vụ ủy thác
• 7.4.1. Quản trị hoạt động thông tin, tư vấn
• 7.4.2. Quản trị dịch vụ uỷ thác
• 8. Chương 8: Quản trị rủi ro trong hoạt động ngân hàng
• 8.1. Những vấn đề chung về rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt động ngân hàng
• 8.1.1. Khái niệm rủi ro
• 8.1.2. Nhận dạng các rủi ro
• 8.1.3. Lượng hóa rủi ro
• 8.1.4. Thái độ với rủi ro
• 8.1.5. Quản trị rủi ro trong hoạt động ngân hàng
• 8.2. Quản trị rủi ro thanh khoản
• 8.3. Quản trị rủi ro tín dụng
• 8.4. Quản trị rủi ro lãi suất
• 8.5. Quản trị rủi ro hối đoái
• 9. Chương 9: Phân tích và đánh giá hoạt động kinh doanh của ngân hàng
• 9.1. Mục đích và thông tin phục vụ phân tích
• 9.1.1. Mục đích và ý nghĩa của phân tích
• 9.1.2. Phương pháp và thông tin phục vụ phân tích
• 9.2. Nội dung phân tích và đánh giá
• 9.2.1. Vốn chủ sở hữu
• 9.2.2. Vốn huy động
• 9.2.3. Chất lượng tài sản
• 9.2.4. Năng lực quản trị
• 9.2.5. Kết quả hoạt động kinh doanh
• 9.2.6. Khả năng thanh khoản
• 9.2.7. Xếp hạng ngân hàng thương mại
• Tài liệu tham khảo

Tóm tắt

I. Tổng quan về Giáo Trình Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại

Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại là tài liệu học tập chuyên ngành quan trọng, cung cấp kiến thức cơ bản về hoạt động ngân hàng và quản trị tác nghiệp. Tài liệu này không chỉ phục vụ cho sinh viên ngành Tài chính - Ngân hàng mà còn là nguồn tham khảo quý giá cho các chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng. Nội dung giáo trình được biên soạn từ nhiều nguồn tài liệu trong và ngoài nước, đảm bảo tính cập nhật và phù hợp với thực tiễn hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.

1.1. Mục tiêu và nội dung của giáo trình

Giáo trình nhằm cung cấp kiến thức về quản trị ngân hàng, bao gồm các nguyên tắc, phương pháp và nội dung quản trị tác nghiệp ngân hàng thương mại. Nội dung giáo trình được chia thành nhiều chương, mỗi chương tập trung vào một khía cạnh cụ thể của quản trị ngân hàng.

1.2. Đối tượng sử dụng giáo trình

Giáo trình này được thiết kế cho sinh viên ngành Tài chính - Ngân hàng, giảng viên và các chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng. Nó cũng hữu ích cho những ai muốn tìm hiểu sâu hơn về hoạt động ngân hàng thương mại và quản trị tài chính.

II. Thách thức trong Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại Hiện Nay

Quản trị ngân hàng thương mại đang đối mặt với nhiều thách thức lớn trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu. Các yếu tố như biến động kinh tế, chính trị và sự cạnh tranh từ các tổ chức tài chính phi ngân hàng đang tạo ra áp lực lớn lên hoạt động của ngân hàng. Để tồn tại và phát triển, ngân hàng cần phải cải thiện chất lượng quản trị và tối ưu hóa các quy trình hoạt động.

2.1. Biến động kinh tế và tác động đến ngân hàng

Biến động kinh tế có thể ảnh hưởng đến khả năng thanh khoản và rủi ro tín dụng của ngân hàng. Ngân hàng cần có các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả để ứng phó với những thay đổi này.

2.2. Cạnh tranh từ các tổ chức tài chính phi ngân hàng

Sự xuất hiện của các tổ chức tài chính phi ngân hàng như công ty tài chính và quỹ đầu tư đang tạo ra áp lực cạnh tranh lớn cho ngân hàng thương mại. Ngân hàng cần phải đổi mới và cải tiến dịch vụ để giữ chân khách hàng.

III. Phương Pháp Quản Trị Tài Sản và Nợ Ngân Hàng Thương Mại

Quản trị tài sản và nợ là một trong những yếu tố quan trọng quyết định hiệu quả hoạt động của ngân hàng thương mại. Các ngân hàng cần áp dụng các phương pháp quản trị tài sản và nợ hiệu quả để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Điều này bao gồm việc phân tích bảng cân đối kế toán và xây dựng chiến lược quản lý tài sản và nợ hợp lý.

3.1. Chiến lược quản trị tài sản

Ngân hàng cần xây dựng chiến lược quản trị tài sản hiệu quả, bao gồm việc phân tích và đánh giá các khoản đầu tư, từ đó đưa ra quyết định hợp lý nhằm tối đa hóa lợi nhuận.

3.2. Quản trị nợ và khả năng thanh khoản

Quản trị nợ là một phần quan trọng trong quản trị ngân hàng. Ngân hàng cần đảm bảo khả năng thanh khoản để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng và duy trì hoạt động ổn định.

IV. Ứng Dụng Thực Tiễn của Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại

Quản trị ngân hàng thương mại không chỉ là lý thuyết mà còn có nhiều ứng dụng thực tiễn trong hoạt động hàng ngày của ngân hàng. Các ngân hàng cần áp dụng các phương pháp quản trị hiện đại để nâng cao hiệu quả hoạt động và đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Việc áp dụng công nghệ thông tin trong quản trị ngân hàng cũng đang trở thành xu hướng tất yếu.

4.1. Ứng dụng công nghệ thông tin trong ngân hàng

Công nghệ thông tin đóng vai trò quan trọng trong việc cải thiện quy trình quản trị ngân hàng. Ngân hàng cần đầu tư vào hệ thống công nghệ để nâng cao hiệu quả và giảm thiểu rủi ro.

4.2. Kết quả nghiên cứu về quản trị ngân hàng

Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc áp dụng các phương pháp quản trị hiện đại có thể giúp ngân hàng nâng cao hiệu quả hoạt động và tăng cường khả năng cạnh tranh trên thị trường.

V. Kết Luận và Tương Lai của Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại

Quản trị ngân hàng thương mại là một lĩnh vực đang phát triển mạnh mẽ và có nhiều tiềm năng trong tương lai. Các ngân hàng cần tiếp tục đổi mới và cải tiến để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng. Tương lai của quản trị ngân hàng sẽ phụ thuộc vào khả năng thích ứng với các thay đổi trong môi trường kinh doanh và công nghệ.

5.1. Xu hướng phát triển trong quản trị ngân hàng

Các ngân hàng cần theo dõi các xu hướng mới trong quản trị ngân hàng để có thể áp dụng kịp thời và hiệu quả. Việc áp dụng công nghệ mới sẽ là yếu tố quyết định trong tương lai.

5.2. Tầm quan trọng của đào tạo và phát triển nguồn nhân lực

Đào tạo và phát triển nguồn nhân lực là yếu tố quan trọng giúp ngân hàng nâng cao chất lượng dịch vụ và quản trị. Ngân hàng cần đầu tư vào đào tạo để nâng cao năng lực cho nhân viên.