LỜI MỞ ĐẦU
1. CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO, RỦI RO TÁC NGHIỆP VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TRONG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1.1. Tổng quan về rủi ro và quản trị rủi ro trong ngân hàng thương mại
1.2. Vấn đề quản trị rủi ro trong ngân hàng thương mại
1.3. Các loại rủi ro trong hoạt động kinh doanh ngân hàng
1.4. Các nguyên nhân dẫn đến rủi ro
1.5. Qui trình quản trị rủi ro
1.6. Tổng quan về rủi ro tác nghiệp
1.6.1. Rủi ro tác nghiệp là gì?
1.6.2. Phân loại rủi ro tác nghiệp
1.6.2.1. Rủi ro từ bên trong nội bộ ngân hàng
1.6.2.2. Rủi ro do các tác động bên ngoài
1.6.3. So sánh rủi ro tác nghiệp với các loại rủi ro khác
1.6.4. Quản trị rủi ro tác nghiệp trong ngân hàng thương mại
1.6.5. Quy trình Quản trị rủi ro tác nghiệp
1.6.6. Khung quản trị RRTN theo Basel II
1.6.7. Kinh nghiệm QTRRTN của một số NHTM trên thế giới
1.6.8. Một vài sự kiện rủi ro tác nghiệp phát sinh trong các NHTM Việt Nam những năm gần đây
1.7. Kết luận chương 1
2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG TMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM
2.1. Giới thiệu về Eximbank
2.1.1. Lịch sử hình thành phát triển
2.1.2. Các hoạt động chính
2.1.3. Năng lực tài chính
2.1.4. Một vài sự kiện rủi ro tác nghiệp thực tế xảy ra tại Eximbank trong những năm gần đây
2.2. Mô hình và quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp tại Eximbank
2.2.1. Giới thiệu mô hình quản trị rủi ro tác nghiệp của Eximbank
2.2.2. Quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp áp dụng tại hệ thống Eximbank
2.2.3. Phân tích rủi ro tác nghiệp tại Eximbank đến cuối năm 2009 và đến tháng 06/2010
2.2.3.1. Phân tích RRTN theo nguyên nhân
2.2.3.1.1. Rủi ro phát sinh từ cán bộ
2.2.3.1.2. Rủi ro phát sinh từ cơ chế chính sách, quy định, quy trình nghiệp vụ
2.2.3.1.3. Rủi ro phát sinh từ hệ thống CNTT và hệ thống hỗ trợ
2.2.3.1.4. Rủi ro phát sinh do các tác động bên ngoài và rủi ro khác
2.2.3.2. Phân tích RRTN theo từng nghiệp vụ
2.2.4. Các biện pháp giám sát và kiểm soát rủi ro tác nghiệp do Eximbank đề ra đến cuối năm 2009 và đến tháng 06/2010
2.2.4.1. Đối với các đơn vị như khối, phòng, ban bộ phận tại hội sở
2.2.4.2. Đối với sở giao dịch 1, các chi nhánh và phòng giao dịch
2.2.4.3. Đối với các cán bộ
2.2.5. Các nỗ lực Eximbank từ hội sở đã thực hiện nhằm hỗ trợ cộng tác QTRRTN trong thời gian gần đây
2.2.6. Đánh giá công tác quản trị rủi ro tác nghiệp tại Eximbank
2.2.6.1. Những mặt hạn chế
2.3. Kết luận chương 2
3. CHƯƠNG 3: CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG TMCP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM
3.1. Mục tiêu định hướng phát triển của Eximbank
3.2. Các giải pháp đề xuất nhằm hoàn thiện quản trị rủi ro tác nghiệp tại Eximbank
3.2.1. Giải pháp về cải cách hành chính
3.2.2. Giải pháp về chính sách và quy trình
3.2.3. Giải pháp về con người
3.2.4. Giải pháp về công nghệ
3.2.5. Giải pháp đối phó các rủi ro từ bên ngoài
3.2.6. Giải pháp khác
3.3. Kiến nghị đối với NHNN Việt Nam
3.3.1. Xúc tiến việc thành lập ngân hàng dữ liệu chung của RRHĐ
3.3.2. Tiến tới áp dụng và tuân thủ các quy định về quản lý rủi ro theo Basel II
3.3.3. Nâng cao hiệu quả công tác thanh tra, kiểm soát, giám sát ngân hàng
3.3.4. Hoàn thiện khung pháp lý về hoạt động ngân hàng
3.3.5. Tiếp tục đẩy mạnh hợp tác quốc tế, trao đổi thông tin và tham gia các hiệp ước, thỏa thuận quốc tế, các hiệp hội quốc tế về quản trị rủi ro tác nghiệp trong hoạt động ngân hàng
3.4. Kết luận chương 3
KẾT LUẬN CHUNG
TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC
