Lời Cảm Ơn
LỜI CAM ĐOAN
MỤC LỤC
1. CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ THẺ THANH TOÁN VÀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN THẺ
1.1. Tổng quan về thẻ thanh toán:
1.1.1. Khái niệm thẻ thanh toán
1.1.2. Các chủ thể tham gia trong quy trình phát hành và thanh toán thẻ
1.1.2.1. Ngân hàng phát hành thẻ:
1.1.2.2. Ngân hàng thanh toán thẻ:
1.1.2.3. Đơn vị chấp nhận thẻ:
1.1.3. Phân loại thẻ thanh toán:
1.1.3.1. Phân loại theo công nghệ sản xuất:
1.1.3.2. Phân loại theo tính chất thanh toán của thẻ:
1.1.3.3. Phân loại theo phạm vi lãnh thổ:
1.1.3.4. Phân loại theo chủ thể phát hành:
1.1.4. Quy trình thanh toán thẻ:
1.1.4.1. Quy trình chấp nhận và thanh toán thẻ qua máy ATM:
1.1.4.2. Quy trình thanh toán hàng hóa, dịch vụ cho các đơn vị chấp nhận thẻ:
1.1.5. Lợi ích của thẻ thanh toán:
1.1.5.1. Lợi ích chung
1.1.5.2. Đối với chủ thẻ:
1.1.5.3. Đối với Ngân hàng phát hành và Ngân hàng thanh toán thẻ:
1.1.5.4. Đối với đơn vị chấp nhận thẻ
1.1.5.5. Đối với xã hội
1.1.6. Rủi ro trong phát hành, sử dụng và thanh toán thẻ trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho Việt Nam
1.1.6.1. Rủi ro trong hoạt động thanh toán qua máy ATM:
1.1.6.1.1. Tấn công vật lý ATM:
1.1.6.1.2. Đánh cắp dữ liệu thẻ trên ATM:
1.1.6.1.3. Bẫy thẻ/ Bẫy tiền:
1.1.6.1.4. Tấn công phần mềm ATM:
1.1.6.2. Rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ qua POS:
1.1.6.2.1. Rủi ro trong sử dụng, bảo dưỡng thiết bị:
1.1.6.2.2. Rủi ro trong chuẩn chi giao dịch
1.1.6.2.3. Rủi ro trong họat động của ĐVCNT
1.1.6.3. Rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ qua internet:
1.1.6.3.1. Rủi ro của người bán (đơn vị chấp nhận thẻ):
1.1.6.3.2. Rủi ro của người mua:
1.1.6.4. Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam.
1.2. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1:
2. CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ THỊ TRƯỜNG THẺ VÀ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TÓAN THẺ TẠI CÁC NHTM VN
2.1. Đánh giá tình hình thị trường thẻ Việt Nam:
2.1.1. Môi trường pháp lý:
2.1.2. Các đặc điểm chủ yếu của thị trường thẻ Việt Nam giai đoạn từ 2006 đến nay:
2.2. Những thành công và hạn chế của thị trường thẻ Việt Nam hiện nay:
2.2.1. Hạn chế của thị trường thẻ Việt Nam hiện nay :
2.3. Thực trạng về rủi ro trong thanh toán thẻ tại các NHTM VN :
2.3.1. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ:
2.3.2. Rủi ro do giả mạo:
2.3.3. Rủi ro kỹ thuật:
2.3.4. Một số rủi ro khác:
2.3.5. Một số trường hợp điển hình liên quan đến rủi ro trong thanh toán thẻ tại Việt Nam:
2.4. Vấn đề quản lý rủi ro trong thanh toán thẻ tại các Ngân hàng Thương Mại Việt Nam:
2.4.1. Phân tích điểm mạnh, điểm yếu trong hoạt động kinh doanh thẻ của các Ngân hàng Thương mại Việt Nam
2.4.1.1. Đối với nhóm các Ngân hàng có vốn Nhà nước (bao gồm VCB, Vietinbank, Agribank, BIDV):
2.4.1.2. Nhóm các Ngân hàng TMCP phát triển trong mảng kinh doanh thẻ (ACB, Sacombank, Eximbank, Đông Á, Techcombank)
2.4.1.3. Đối với nhóm các Ngân hàng có vốn Nhà nước (bao gồm VCB, Vietinbank, Agribank, BIDV):
2.4.1.4. Nhóm các Ngân hàng TMCP phát triển trong mảng kinh doanh thẻ (ACB, Sacombank, Eximbank, Đông Á, Techcombank)
2.5. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2:
3. CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ THẺ VÀ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN THẺ TẠI CÁC NHTM VN
3.1. Xu hướng thị trường thẻ Việt Nam:
3.1.1. Môi trường kinh tế vĩ mô:
3.1.2. Xu hướng thị trường dịch vụ thẻ:
3.1.3. Thách thức:
3.2. Giải pháp và kiến nghị để phát triển dịch vụ thẻ tại các NHTM VN:
3.2.1. Giải pháp phát triển dịch vụ thẻ đối với các NHTM VN:
3.2.1.1. Tăng cường quảng bá, tiếp thị về sản phẩm thẻ
3.2.1.2. Nâng cao chất lượng, đa dạng hóa sản phẩm. Mở rộng mạng lưới chấp nhận thẻ:
3.2.1.3. Nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng:
3.2.1.4. Đào tạo, phát triển nguồn nhân lực:
3.2.2. Kiến nghị đối với các cơ quan quản lý nhà nước:
3.2.2.1. Đối với Chính Phủ
3.2.2.2. Đối với Ngân hàng Nhà Nước:
3.2.2.3. Đối với Hội thẻ ngân hàng Việt Nam:
3.3. Giải pháp hạn chế rủi ro trong thanh toán thẻ tại các NHTM VN:
3.3.1. Hoàn thiện tổ chức hoạt động quản lý rủi ro trong hệ thống ngân hàng:
3.3.2. Hạn chế tình trạng giả mạo trong hoạt động thanh toán và phát hành thẻ:
3.3.3. Xây dựng hệ thống dự phòng cho hoạt động thẻ:
3.3.4. Một số lưu ý nhằm hạn chế rủi ro trong thanh toán thẻ:
3.3.4.1. Đối với Khách hàng:
3.3.4.1.1. * Hạn chế rủi ro cho những giao dịch trên máy ATM:
3.3.4.1.2. * Hạn chế rủi ro cho những giao dịch thanh toán qua POS:
3.3.4.1.3. * Hạn chế rủi ro cho những giao dịch trên Internet:
3.3.4.2. Đối với Ngân hàng
3.3.4.2.1. * Hạn chế rủi ro trong thanh tóan qua máy ATM:
3.3.4.2.2. * Hạn chế rủi ro cho những giao dịch trên POS:
3.3.4.2.3. * Hạn chế rủi ro cho những giao dịch trên Internet:
3.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT
DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU:
LỜI MỞ ĐẦU
